Mindannyian tudjuk, hogy 2020 soha nem látott veszteségek és pénzügyi feszültségek éve volt amerikaiak milliói számára, de jelenleg csak remélni tudjuk, hogy némi enyhülés közeleg. Talán a kongresszus végre dönt egy újabb koronavírus elleni ösztönző törvényjavaslatról, vagy talán egy COVID-19 vakcina gyorsan segít nekünk, hogy sarkon forduljunk és visszatérjünk a normális kerékvágásba. És talán – csak talán – 2021 sokkal fényesebben indul.
Addig is tudom, hogy sok amerikai alig várja, hogy minél gyorsabban benyújthassa adóbevallását, hogy megkapja az adó-visszatérítést. A rekordméretű munkanélküliség és számos segélyprogram megszűnése miatt minden extra jövedelem hatalmas előny.
A 2019-es adóévben az átlagos adóvisszatérítés végül is 2711 dollárt tett ki. Ha sok amerikaihoz hasonlóan Ön is ilyen, ez az összeg jelenti a legnagyobb dollárösszeget, amit egy naptári évben egyszerre kap.
Még normális gazdasági környezetben is a korai adóbevallók általában akkor próbálják benyújtani adóbevallásukat, amikor megkapják az év utolsó fizetési csekkjét. Az amerikaiak azonban legálisan csak január 1-jén nyújthatják be az előző évre vonatkozó adóbevallásukat, ami azt jelenti, hogy a 2020-as évre vonatkozó adóbevallást csak 2021. január 1-jén nyújthatja be.
A korai benyújtás lehetőségét kínáló adószoftverek is valójában csak tárolják a bevallásokat, és akkor továbbítják azokat az IRS-nek, amikor az képes erre (általában január végén).
A benyújtási lehetőségek tekintetében az IRS.gov Free File ajánlatának segítségével ingyenesen benyújthatja a szövetségi adókat, de saját maga is benyújthatja adóját tollal és papírral vagy egy szoftverprogrammal, valamint egy profi adóelőkészítővel.
Getty
Mikor kapja meg az adóvisszatérítést?
Ha visszatérítésre számíthat, és a szövetségi adó elektronikus benyújtását választja, akár már három hét múlva megkaphatja az Önnek járó pénzt. Az Internal Revenue Service (IRS) jelentése szerint azonban COVID-19 postai feldolgozási késedelemmel szembesülhet, amely meghosszabbítja a visszatérítés idejét, ha papíralapú adóbevallást nyújt be, vagy további leveleket kell küldenie.
Az IRS arról is beszámol, hogy az Ön visszatérítése késhet, ha a 2020-as adóbevallásában bizonyos adójóváírásokat nyújt be. Konkrétan késedelmekre kell számítani, ha Ön a keresett jövedelemadó-hitelre vagy a kiegészítő gyermekadó-hitelre nyújtott be kérelmet. Ez IRS azt mondja a honlapján, hogy a Protecting Americans from Tax Hikes (PATH) Act szerint az IRS február közepe előtt nem adhat ki visszatérítést az ezeket a hiteleket tartalmazó adóbevallásokra.
Az érintett adófizetőknek azt is tudniuk kell, hogy az ilyen jóváírásokat tartalmazó visszatérítésekre vonatkozó visszatartások a teljes összegre kiterjednek. Az IRS ezt egy nemrégiben kiadott közleményében világosan kifejtette: “A törvény megköveteli, hogy az IRS a teljes visszatérítést visszatartsa – még azt a részt is, amely nem kapcsolódik az EITC-hez vagy az ACTC-hez” – írják. “A korábbi évekhez hasonlóan egyes adóvisszatérítések visszatartásra kerülhetnek, ha az adóbevallással kapcsolatban kérdések merülnek fel, vagy az IRS-nek további információkra van szüksége.”
Nézze meg ezt a praktikus táblázatot, hogy megtudja, mikor számíthat adóvisszatérítésére.
Hogyan kaphat gyorsabb adóvisszatérítést
Ha az a célja, hogy minél hamarabb kézhez kapja a visszatérítést, akkor érdemes az online adóbevallást választania az Ön által választott e-file opció vagy szoftver segítségével. Így a visszatérítés azonnal elindulhat a rendszeren keresztül, ahelyett, hogy a csigapostán és a kézi visszatérítés-feldolgozás hatékonyságának hiányosságain keresztül kellene átverekednie magát.
Az IRS azt is megjegyzi, hogy a “legjobb és leggyorsabb módja” annak, hogy gyorsan hozzájusson adóvisszatérítéséhez, ha regisztrál a bankszámlájára történő ingyenes elektronikus befizetésre. “Az IRS program neve közvetlen befizetés” – írják, hozzátéve, hogy ezzel akár három különböző bankszámlára is befizetheti a visszatérítést.
Ha aggódik amiatt, hogy a visszatérítés elveszik a közvetlen befizetési folyamaton keresztül, ne aggódjon. Az IRS szerint ez ugyanaz a rendszer, amellyel a társadalombiztosítási és veteránellátásban részesülők 98 százalékának küldik ki a pénzt.
Figyeljen az adó-visszatérítési kölcsönökre, de végezze el a házi feladatát
Ha valóban a lehető leghamarabb szüksége van az adó-visszatérítésére, akkor fontolja meg az adó-visszatérítés megelőlegező kölcsönt is. Csak győződjön meg róla, hogy összehasonlítja az adóelőkészítő lehetőségeket, hogy biztosan tudja, mire vállalkozik – és mennyibe kerül.
Szerencsére minden évben rengeteg megbízható ajánlatot lehet megfontolni. A TurboTax például már egy órával azután, hogy az IRS elfogadta a visszatérítést, 250 és 2000 dollár közötti “adó-visszatérítési előleget” kínál. Ezt az előleghitelt díjmentesen és 0 százalékos THM-mel kínálják. Az apró betűs rész azonban azt írja, hogy legalább 1000 dolláros szövetségi adó-visszatérítésre kell számítania ahhoz, hogy jogosult legyen.
A Jackson Hewitt még adó-visszatérítési előleghitelt is kínál 2020 decemberétől, és megnézheti, hogy előminősíthető-e csupán egy bérszámfejtéssel. Ebben az esetben a korai visszatérítési kölcsönöket 200 és 700 dollár közötti összegben kínálják fel önköltség nélkül, és ezeket még az adóbevallás benyújtása előtt meghosszabbítják. Akár 4000 dollár értékű visszatérítési előleghitel is elérhető, ha a várható visszatérítésed elég magas, és idén a Jackson Hewitt segítségével nyújtod be az adóbevallásodat.
Ne feledje, hogy bár a fenti ajánlatok jó hírű cégektől származnak, a visszatérítésekkel kapcsolatos adócsalások minden évben bőven előfordulnak. Például egyes cégek, amelyek adó-visszatérítési előleghiteleket kínálnak, rejtett díjakat számítanak fel, amelyeket a kölcsönből vagy az esetleges visszatérítésből vonnak le. Ezt szem előtt tartva, győződjön meg róla, hogy elolvassa az apró betűs részeket minden olyan adóelőkészítőnél, amelyet fontolgat, mielőtt beleegyezik.
A lényeg
Lehet, hogy az új évig várnia kell az adóbevallás benyújtásával, de ez nem jelenti azt, hogy nem kezdheti el a felkészülést most. Gyorsítsa fel a folyamatot azzal, hogy összegyűjti az összes olyan információt, amelyre szüksége lesz az adóbevalláshoz egy adószoftverprogrammal vagy egy adóelőkészítővel – olyan információkat, mint a társadalombiztosítási száma, a befektetési jövedelmeket felsoroló űrlapok, a befizetett becsült adófizetések nyilvántartása és a tervezett levonások listája.
Azzal, hogy ezek az információk már készen állnak, máris nekiláthat a munkának, amint legálisan adózhat a 2020-as adóévre. És ha követi az IRS tanácsait, akár már január végén a kezében lehet az adóvisszatérítése. Az IRS honlapja szerint azok járnak a legjobban, akik elektronikusan nyújtják be az adóbevallást, és beleegyeznek a közvetlen befizetésbe: 10-ből több mint 9 fogyasztó, aki ezt a módszert használja, kevesebb mint 21 napon belül megkapja a visszatérítést.
Kövessen a Twitteren vagy a LinkedInen. Nézze meg a weboldalamat.