Crowdfunding kapitałowy i 10 najlepszych stron, od których można zacząć

Kluczowe wnioski

• Co to jest equity crowdfunding?

• Ryzyko &zalety

• Przedsiębiorcy i inwestorzy

• Najlepsze witryny equity crowdfundingowe

Crowdfunding jest jednym z najpopularniejszych sposobów pozyskiwania kapitału przez przedsiębiorców. Projekty crowdfundingowe czasami stają się wirusowe, jeśli produkt jest wciągający, a to może sprawić, że crowdfunding poczuje się bardziej jak „rzecz internetowa” niż wypróbowana i prawdziwa praktyka biznesowa. Ale czy wiesz, że crowdfunding jest legalnym sposobem pozyskiwania funduszy przez prywatne firmy?

Equity crowdfunding jest rodzajem metody crowdfundingu, która jest używana przez prywatne firmy do zbierania pieniędzy online. Jak działa equity crowdfunding oraz jakie są jego zalety i wady dla przedsiębiorców i inwestorów?

Co to jest equity crowdfunding?

Equity crowdfunding to praktyka, dzięki której firma prywatna sprzedaje papiery wartościowe inwestorom internetowym. Papiery wartościowe mogą obejmować akcje, obligacje zamienne, udział w przychodach z długu lub inny rodzaj aktywów.

Equity crowdfunding może brzmieć podobnie do zwykłego crowdfundingu, takiego jak Kickstarter lub Indiegogo. Główna różnica polega na tym, że equity crowdfunding dotyczy papierów wartościowych, a nie produktów z rabatem lub „dziękuję”.

Firma pozyskująca kapitał musi zdecydować:

• Który rodzaj papierów wartościowych jest oferowany

• Ile papierów wartościowych jest oferowanych

• Ile pobierać za pojedynczy udział

W większości przypadków, firmy z najlepszymi warunkami i cenami są w stanie pozyskać najwięcej kapitału.

Zbieranie kapitału online

Podobnie jak Kickstarter, Indiegogo, czy GoFundMe, equity crowdfunding opiera się na platformach internetowych w celu promowania ofert firm i ułatwiania transakcji.

Ale dlaczego strony equity crowdfunding nie są tak dobrze znane, jak strony dla zwykłego crowdfundingu?

Equity crowdfunding jest stosunkowo nową praktyką w świecie biznesu. To nie było nawet legalne, aż JOBS Act został przyjęty przez administrację Obamy. Stosunkowo niewielka ilość firm wykorzystuje equity crowdfunding, ale ich liczba rośnie.

Sprzedaż papierów wartościowych

Kickstarter i podobne strony crowdfundingowe pozwalają firmom na wymianę korzyści za gotówkę. Darczyńcy, którzy przekazują pieniądze, mogą zostać nagrodzeni zniżką lub darmowym produktem, osobistą notką „dziękuję” lub innym gestem. Gdy atut zostanie dostarczony darczyńcy, umowa zostaje zakończona.

Equity crowdfunding zajmuje się papierami wartościowymi, więc ludzie, którzy kupują, nie są tylko darczyńcami – są pełnoprawnymi inwestorami w firmie. Inwestorzy mogą posiadać swoje papiery wartościowe bezterminowo.

Spółka może mieć szczególną przewagę, gdy pozyskuje kapitał poprzez inwestorów, a nie darczyńców. Udziałowcy są bardziej skłonni zainwestować w sukces firmy. W końcu akcjonariusze osiągną zysk – potencjalnie duży zysk – jeśli firma będzie dobrze prosperować. Tak więc, są one bardziej prawdopodobne, aby promować firmę i zapewnić, że jest bardzo widoczny.

Firma musi starannie rozważyć, które papiery wartościowe ma zamiar zaoferować do zbierania kapitału. Po tym wszystkim, będą musieli podzielić się zyskami z akcjonariuszami, co może znacząco wpłynąć na budżet firmy i rekompensaty dla liderów.

Spółki prywatne

Historycznie, ludzie byli w stanie kupić akcje tylko w spółkach publicznych. Podobnie, tylko spółki publiczne były w stanie pozyskać kapitał poprzez sprzedaż akcji. Jest to duży dylemat dla wielu małych i średnich firm. Przeprowadzenie IPO jest ogromnym obciążeniem finansowym i tylko duże firmy są w stanie sobie z tym poradzić. W rzeczywistości, liczba spółek notowanych na giełdzie spada każdego roku.

Ponieważ mniejsze firmy nie mogą sprzedawać akcji publicznych, mają one trudniejszy czas na pozyskanie kapitału. Małe firmy często muszą polegać na anielskich inwestorach – zamożnych inwestorach, którzy mają pieniądze do zainwestowania i którzy są optymistycznie nastawieni do sukcesu firmy (na przykład inwestorzy występujący w programie Shark Tank). Ale tacy inwestorzy są trudni do znalezienia.

Jeśli szukałeś firmy do zainwestowania, czy chciałbyś zainwestować w prywatną firmę? Twoje pieniądze byłyby zablokowane w biznesie na 5 do 10 lat. Jasne, mógłbyś zarobić, gdyby firma odniosła spektakularny sukces, ale przez 5 do 10 lat nie osiągnąłbyś żadnego zysku z inwestycji – musiałbyś polegać na innych źródłach inwestycji. Z tego powodu, to głównie bogaci inwestorzy kupują w prywatne firmy.

To jest piękno equity crowdfunding. Firma może sprzedawać udziałowcom za ułamek kosztów IPO, a inwestorzy mają większą motywację do zakupu, ponieważ jest większa płynność – w każdej chwili inwestorzy mogą sprzedać swoje udziały ASO lub innemu zainteresowanemu nabywcy. Ich pieniądze nie są zablokowane na określony czas.

Restrictions on Offerings

Equity crowdfunding nadal ma przepisy, które przedsiębiorcy muszą przestrzegać. Istnieją dwie różne drogi, które przedsiębiorca może podjąć: Regulation Crowdfunding i Regulation A+.

Under Regulation Crowdfunding, firma może zebrać do 1,07 miliona dolarów rocznie. Firmy mogą natychmiast rozpocząć gromadzenie kapitału, o ile złożą formularz C do SEC. Ale jeśli firma chce zebrać więcej niż $107,000, to muszą mieć swoje finanse recenzja przez niezależnego CPA.

Regulacja A + zasadniczo zamienia firmę w mini IPO, który jest dozwolony do 50 milionów dolarów rocznie. Ale najpierw firma musi zatrudnić prawnika papierów wartościowych i stworzyć formularz 1-A, który jest składany do SEC w celu kwalifikacji. Proces ten może trwać co najmniej od 3 do 5 miesięcy. Firma jest również zobowiązana do przeprowadzenia audytu finansowego za poprzednie dwa lata.

Jak widać, equity crowdfunding jest znacznie bardziej zaangażowany niż standardowa kampania na Kickstarterze!

Ryzyko związane z equity crowdfundingiem

Istnieje kilka głównych zagrożeń związanych z equity crowdfundingiem, niezależnie od tego, czy jesteś przedsiębiorcą czy inwestorem. Oto najważniejsze zagrożenia, których należy być świadomym:

• Oszustwo: Internet jest pełen oszustów, a strony equity crowdfundingowe nie są na to odporne. Oszuści mogą zakładać nieuczciwe firmy i kraść pieniądze od początkujących inwestorów. Zawsze przeprowadzaj dokładne badania firmy przed zakupem akcji.

• Bezpieczeństwo online: Hakerzy uwielbiają wścibiać się na każdą stronę internetową, na której dochodzi do wymiany pieniędzy. Ponieważ crowdfunding udziałowy jest oparty na Internecie, zawsze istnieje ryzyko, że atak cybernetyczny narazi na szwank informacje o Twoim koncie bankowym.

• Wyższe ryzyko niepowodzenia: Zabezpieczenie finansowania nie jest gwarancją, że firma odniesie sukces. Gdy firma pozyskuje pieniądze za pomocą tradycyjnych środków, takich jak venture capital, jest bardziej prawdopodobne, że uzyska pomoc doświadczonych profesjonalistów, którzy mogą pomóc firmie poruszać się po pułapkach startupu. Bez tej pomocy, firma może być bardziej prawdopodobne, aby walczyć.

• Dłuższy okres zwrotu: Nowe firmy zazwyczaj potrzebują więcej czasu, aby rozwinąć przepływ gotówki i obrócić zysk. Może upłynąć sporo czasu, zanim Twoje akcje zyskają na wartości lub przyniosą dywidendę. Korporacje publiczne, z drugiej strony, mogą oferować dywidendy od samego początku.

• Słabe opcje inwestycyjne: Wiele firm zwraca się do equity crowdfunding, ponieważ nie są w stanie pozyskać kapitału w inny sposób. Dlaczego nie mogą pozyskać pieniędzy? Ponieważ firmy te nie oferują dobrego produktu, który prawdopodobnie będzie generował zyski. Można znaleźć wspaniałe firmy, w które można zainwestować, ale wiele witryn equity crowdfundingowych jest pełnych firm, które mają wątpliwy potencjał zarobkowy.

Wady equity crowdfunding

Equity crowdfunding ma również kilka zalet. Oto niektóre ze sposobów, w jakie przedsiębiorcy i inwestorzy mogą odnieść korzyści.

• Potencjał na duże zyski: Equity crowdfunding jest wysokie ryzyko, wysoka nagroda. Jeśli zainwestujesz w firmę, która stanie się „następną wielką rzeczą”, Twoja inwestycja może przynieść ogromne zyski.

• Satysfakcja: W przeszłości tylko zamożni inwestorzy dysponowali kapitałem pozwalającym na zakup spółek typu startup. Equity crowdfunding sprawił, że inwestowanie w rozwijające się firmy jest łatwiejsze niż kiedykolwiek wcześniej dla nowych lub mniej zamożnych inwestorów. Dając życie nowej firmie, można czerpać wiele satysfakcji – to prawdopodobnie lepsze uczucie niż inwestowanie w dużą korporację, która ma tysiące udziałowców.

• Więcej oOdpowiedzialni: Dla przedsiębiorców, pozyskiwanie kapitału poprzez equity crowdfunding jest znacznie bezpieczniejsze niż otwieranie wielu nowych kart kredytowych.

Equity Crowdfunding for Entrepreneurs

Skąd wiesz, że equity crowdfunding jest właściwym ruchem dla Twojej firmy? Jeśli nie jesteś w stanie zabezpieczyć finansowania od anioła inwestora lub instytucji bankowej, to equity crowdfunding może być dobrym sposobem na pozyskanie kapitału. Możesz nawet być w stanie pozyskać więcej kapitału niż to, co może zaoferować instytucja bankowa.

Upewnij się, że jesteś przygotowany do przestrzegania przepisów, a także upewnij się, że Twoja firma jest gotowa do radzenia sobie z posiadaniem inwestorów. Chociaż inwestorzy nie będą brać udziału w codziennych operacjach firmy, nadal możesz potrzebować zatrudnić personel relacji inwestorskich.

Equity Crowdfunding for Investors

Equity crowdfunding jest tak samo ryzykowny – jeśli nie bardziej ryzykowny – niż kupowanie akcji korporacyjnych. Po prostu nigdy nie wiesz, czy firma odniesie sukces, czy nie, więc musisz dokładnie rozważyć finanse firmy, przywództwo i plan biznesowy, zanim zainwestujesz.

Jest to rodzaj inwestycji, które stanowią mniejszą część portfela inwestycyjnego. Będziesz chciał polegać przede wszystkim na bardziej niezawodnych typach inwestycji, takich jak fundusze indeksowe, exchange-traded funds lub nieruchomości. Coś takiego jak equity crowdfunding powinno być na szczycie Twojej piramidy inwestycyjnej. Jeśli Twoja inwestycja się nie powiedzie, nadal będziesz miał inne dochodowe inwestycje, na których będziesz mógł się utrzymać.

Top 10 Equity Crowdfunding Sites

Więc zdecydowałeś, że chcesz zainwestować w prywatną firmę – lub zdecydowałeś, że zamierzasz użyć equity crowdfunding do pozyskania kapitału dla swojej firmy. Jakie są najlepsze strony, aby znaleźć firmę lub przyciągnąć inwestorów?

AngelList

AngelList jest jedną z najstarszych i najbardziej znanych stron equity crowdfundingowych. Został on pierwotnie założony w celu łączenia w pary właścicieli firm i inwestorów-aniołów. Możesz przeglądać oferty poszczególnych firm, z których wszystkie są weryfikowane przez stronę. Inwestorzy mogą również współpracować z syndykatem inwestorów – grupą inwestorów, która jest zwykle prowadzona przez znanego inwestora-weterana. Syndykat gromadzi pieniądze na finansowanie firm – minimalne inwestycje wynoszą 1000 USD.

CircleUp

CircleUp łączy inwestorów z firmami zorientowanymi na klienta, głównie technologiami i markami fitness. Strona posiada funkcję uczenia maszynowego, która jest w stanie polecić bardziej obiecujące startupy. Podobnie jak AngelList, CircleUp umożliwia inwestycje indywidualne oraz inwestycje zbiorowe.

Fundable

Fundable oferuje zarówno crowdfunding oparty na korzyściach, jak i crowdfunding kapitałowy. Mocną stroną serwisu jest to, że jego kreator profili dla firm jest bardzo intuicyjny – dobry dla firm, które poważnie myślą o osiągnięciu swoich celów fundraisingowych. Wiedz, że strona nie ułatwia transakcji – wszystkie transakcje muszą odbywać się poza platformą. Minimalne inwestycje oscylują wokół $1,000.

Crowdfunder

Profile firm na Crowdfunder są bardzo szczegółowe i zawierają wskaźniki sprzedaży, studia przypadków i biznesplany. Profile te są dostępne dla niezarejestrowanych inwestorów, więc nie musisz zakładać konta, aby je sprawdzić. Podobnie jak Fundable, Crowdfunder nie ułatwia transakcji między stronami. Minimum inwestycyjne wynosi zwykle około 1000 dolarów.

EquityNet

EquityNet zazwyczaj gości firmy, które mają produkty konsumenckie lub są zaangażowane w przedsięwzięcia społeczne (na przykład finansowanie projektów nieruchomościowych dla ubogich). Ale EquityNet ma również wiele firm z pojedynczymi aktywami, takimi jak domy opieki i kliniki medyczne. Transakcje odbywają się poza platformą, a inwestorzy muszą być zarejestrowani, aby zobaczyć pełne dane finansowe firmy.

Wefunder

Założyciele Wefunder byli zaangażowani w uchwalenie ustawy JOBS Act, która pomogła umożliwić equity crowdfunding. Najlepszą rzeczą w Wefunder jest to, że minimalne inwestycje mogą być tak niskie, jak $ 100, chociaż wiele firm wymaga od $ 500 do $ 1,000. Mimo to, może to być świetna strona dla tych inwestorów, którzy mają mniej kapitału do pracy. Strona posiada również pomocną funkcję, która pozwala inwestorom zadawać pytania liderom firm.

Localstake

Localstake łączy inwestorów z małymi firmami, z których wiele jest zorientowanych na klienta. Minimalna kwota inwestycji wynosi od 250 do 500 dolarów. Platforma oferuje cztery opcje inwestycyjne dla przedsiębiorców: pożyczki z udziałem w przychodach, dług zamienny, preferowany kapitał własny i tradycyjne pożyczki.

SeedInvest

SeedInvest szczyci się tym, że umieszcza na liście tylko te firmy, które zostały bardzo sprawdzone i są bardzo obiecujące. Na pewno wystarczy, większość firm wymienionych tutaj są startupy technologiczne. Platforma ma system escrow, dzięki czemu można dokonać bezpośrednich transakcji. Nie będziesz potrzebował zewnętrznego brokera.

EarlyShares

EarlyShares oferuje equity crowdfunding specjalnie dla komercyjnych inwestycji w nieruchomości. Ponieważ nieruchomości są drogie, minimalne inwestycje mogą wynosić od $5,000 do $25,000.

PeerRealty

PeerRealty również koncentruje się na nieruchomościach komercyjnych, ale wymienia również firmy, które finansują nieruchomości mieszkalne (jak kompleksy apartamentów i kondominiów). Większość możliwości inwestycyjnych są dla pojedynczych projektów rozwoju, więc może to być świetna opcja dla każdego inwestora nieruchomości, który stara się zaokrąglić swoje portfolio. PeerRealty umożliwia również zarejestrowanym inwestorom sprzedaż udziałów sobie nawzajem, co jest świetną usługą.

Podsumowanie

Konkurs crowdfundingu kapitałowego to praktyka, w której prywatne firmy pozyskują fundusze poprzez sprzedaż papierów wartościowych inwestorom, takich jak akcje lub udziały w przychodach z tytułu zadłużenia. Crowdfunding udziałowy jest praktyką pozyskiwania funduszy przez Internet. Jest to niedrogi sposób dla mniejszych firm, aby zebrać kapitał, ale jest to wysokie ryzyko, wysokie możliwości zysku dla inwestorów i nie powinny być podstawowe inwestycje.

Czy jesteś gotowy, aby zacząć korzystać z obecnych możliwości na rynku nieruchomości?

Może masz dużo kapitału, rozległą sieć nieruchomości, lub wielkie umiejętności budowlane – ale nadal nie jesteś pewien, jak znaleźć oportunistyczne oferty. Nasza nowa klasa nieruchomości online, prowadzona przez inwestora Than Merrill, może pomóc Ci dowiedzieć się, jak zdobyć najlepsze właściwości i znaleźć sukces w nieruchomości.

Kliknij tutaj, aby zarejestrować się na nasz 1-dniowy Webinar Nieruchomości i zacząć uczyć się, jak inwestować w dzisiejszym rynku nieruchomości!