Oto na ile domu możesz sobie pozwolić jeśli zarabiasz:
$40,000 rocznie: $115,203
$60,000 rocznie: $272,299
$80,000 rocznie: $429,395
$100,000 rocznie: $586,491
$120,000 rocznie: $743,587
„Możesz być zszokowany widząc, jak mały dom możesz dostać za swoją pensję”, Tim Manni, ekspert hipoteczny w NerdWallet, mówi CNBC Make It.
„Istnieje kilka sił w pracy na rynku dzisiaj, które są umieszczenie crimp na przystępności. Wzrost płac jest powolny, ceny domów stale rosną, a ograniczone zapasy doprowadziły do zwiększonej konkurencji na wielu rynkach w całym kraju”, mówi.
Będziesz również chciał pamiętać, że wykres jest oparty na 20 procentach zaliczki, Manni zauważa: „Nabywcy domów będą musieli zarobić jeszcze więcej, aby zakwalifikować się do tych cen domów, jeśli planują umieścić mniej niż 20 procent w dół.”
Plus, będziesz chciał zaplanować wydatki na niespodzianki, takie jak utrzymanie, wszelkie remonty, które możesz chcieć zrobić i koszty przeprowadzki.
That said, if you get a head start on saving and stick to your budget, owned a home is more than possible.
To get a better idea of exactly what your monthly payments will look like, plug your numbers into a mortgage calculator. Następnie przeczytaj osiem rzeczy, z których należy zrezygnować, jeśli chcesz kupić swój pierwszy dom i zacznij oszczędzać na swój cel.
Lubisz tę historię? Like CNBC Make It on Facebook
Nie przegap: Oto dlaczego Warren Buffett uważa, że powinieneś kupić dom
.