Equity Crowdfunding & The 10 Best Sites to Get Started

Key Takeaways

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  O que é equity crowdfunding?

• Riscos &Vantagens

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• Entrepreneurs e investidores

• Locais de crowdfunding do capital próprio

O crowdfunding é uma das formas mais populares para os empresários angariarem capital. Os projetos de crowdfunding às vezes se tornam virais se o produto for cativante, e isso pode fazer com que o crowdfunding se sinta mais como “uma coisa da internet” do que uma prática de negócios experimentada e verdadeira. Mas sabia que o crowdfunding é uma forma legítima de uma empresa privada angariar fundos?

O crowdfunding é um tipo de método de crowdfunding que é usado por empresas privadas para angariar dinheiro online. Como funciona o crowdfunding do patrimônio líquido e quais são os prós e os contras para empresários e investidores?

O que é o crowdfunding do patrimônio líquido?

O crowdfunding do patrimônio líquido é uma prática através da qual uma empresa privada vende títulos a investidores online. Os títulos podem consistir em acções, notas convertíveis, partilha de rendimentos da dívida ou um tipo diferente de activo.

O crowdfunding do capital pode parecer semelhante ao crowdfunding normal, como o Kickstarter ou o Indiegogo. A principal diferença é que o crowdfunding do patrimônio líquido é negociado em títulos em vez de um produto com desconto ou um benefício “obrigado”.

A empresa que está levantando capital deve decidir:

• Que tipo de título está sendo oferecido

• Quantos títulos estão sendo oferecidos

• Quanto cobrar por uma única ação

>Na maioria das vezes, as empresas com os melhores termos e preços são capazes de levantar mais capital.

Realizar Capital Online

Como Kickstarter, Indiegogo, ou GoFundMe, o crowdfunding do capital depende de plataformas online para promover ofertas de empresas e facilitar transacções.

Mas porque é que os sites de crowdfunding do capital não são tão conhecidos como os sites de crowdfunding regulares?

O crowdfunding do capital é uma prática relativamente nova no mundo dos negócios. Nem sequer era legal até que a Lei do Emprego tenha sido aprovada pela Administração Obama. Uma quantidade relativamente pequena de empresas está utilizando crowdfunding, mas os números estão crescendo.

Venda de Títulos

Sites de crowdfunding similares permitem que as empresas troquem benefícios por dinheiro. Os doadores que dão dinheiro podem ser recompensados com um produto com desconto ou gratuito, uma nota pessoal de “obrigado”, ou algum outro tipo de gesto. Uma vez que o benefício é entregue ao doador, o contrato é encerrado.

Operações de crowdfunding de títulos de capital, de modo que as pessoas que compram não são apenas doadores – eles são investidores de pleno direito na empresa. Os investidores podem manter seus títulos indefinidamente.

Uma empresa pode desfrutar de uma vantagem particular ao levantar capital através de investidores e não de doadores. É mais provável que os acionistas sejam investidos no sucesso da empresa. Afinal de contas, os acionistas terão um lucro – potencialmente um grande lucro – se a empresa florescer. Assim, eles são mais propensos a promover a empresa e garantir que ela seja altamente visível.

Uma empresa deve considerar cuidadosamente quais títulos ela vai oferecer para levantar capital. Afinal, eles vão ter que compartilhar lucros com os acionistas, o que pode afetar significativamente o orçamento e a compensação de liderança da empresa.

Empresas Privadas

Histórico, as pessoas só têm sido capazes de comprar ações de empresas públicas. Da mesma forma, apenas as empresas públicas têm sido capazes de levantar capital através da venda de ações. Esse é um grande dilema para muitas pequenas e médias empresas. Lançar uma IPO é uma enorme carga financeira, e apenas as grandes empresas têm os meios para lidar com isso. Na verdade, o número de empresas de capital aberto está diminuindo a cada ano.

Desde que as empresas menores não podem vender ações públicas, elas têm mais dificuldade em levantar capital. As pequenas empresas muitas vezes têm que confiar em investidores anjo – investidores ricos que têm dinheiro para investir e que estão otimistas sobre o sucesso da empresa (pense nos investidores apresentados no Shark Tank). Mas esses investidores são difíceis de encontrar.

Se você estivesse procurando um negócio para investir, você gostaria de investir em uma empresa privada? O seu dinheiro ficaria fechado no negócio durante 5 a 10 anos. Claro, você poderia fazer banco se a empresa se tornasse um sucesso retumbante, mas por 5 a 10 anos, você não teria nenhum lucro no seu investimento – você precisaria contar com outras fontes de investimento. Por essa razão, são sobretudo os investidores ricos que compram em empresas privadas.

Essa é a beleza do crowdfunding do capital. Uma empresa pode vender aos acionistas por uma fração do custo de uma IPO, e os investidores têm mais incentivo para comprar porque há mais liquidez – a qualquer momento, os investidores podem vender suas ações para um ATS ou outro comprador interessado. O seu dinheiro não está bloqueado por um determinado período de tempo.

Restrições nas Ofertas

O crowdfunding das acções ainda tem regulamentos que os empresários precisam de seguir. Há dois caminhos diferentes que um empresário pode seguir: Regulamento Crowdfunding e Regulamento A+.

O abrigo do Regulamento Crowdfunding, uma empresa pode angariar até $1.07 milhões por ano. As empresas podem imediatamente começar a levantar capital desde que preencham o Formulário C junto à SEC. Mas se a empresa quiser levantar mais de $107.000, então deve ter suas finanças revistas por um CPA independente.

Regulamento A+ essencialmente transforma a empresa em uma mini IPO que é permitido levantar até $50 milhões anualmente. Mas primeiro, a empresa deve contratar um advogado de títulos e criar um Formulário 1-A que é submetido à SEC para qualificação. No mínimo, este processo pode demorar entre 3 a 5 meses. A empresa também é obrigada a realizar uma auditoria financeira nos dois anos anteriores.

Como pode ver, o crowdfunding do capital é muito mais envolvido do que a sua campanha Kickstarter padrão!

Riscos do crowdfunding do capital

Existem vários riscos importantes para o crowdfunding do capital, seja você um empreendedor ou investidor. Aqui estão os principais riscos que você deve estar ciente:

• Fraude: A internet está cheia de golpistas, e os sites de crowdfunding de acções não são imunes. Os golpistas podem estabelecer empresas fraudulentas e roubar dinheiro de investidores de primeira viagem. Sempre faça uma pesquisa completa em uma empresa antes de comprar ações.

• Segurança Online: Hackers adoram se intrometer em qualquer site em que há uma troca de dinheiro. Uma vez que o crowdfunding do capital é baseado na internet, há sempre o risco de que um ataque cibernético comprometa as informações da sua conta bancária.

• Aumento do risco de falha: Garantir o financiamento não é uma garantia de sucesso do negócio. Quando uma empresa levanta dinheiro através de meios tradicionais – como o capital de risco – é mais provável que ganhe a assistência de profissionais experientes que podem ajudar a empresa a navegar nas armadilhas de uma empresa em fase de arranque. Sem essa assistência, uma empresa pode ter mais probabilidade de lutar.

• Período mais longo para as devoluções: Novos negócios geralmente levam mais tempo para desenvolver um fluxo de caixa e dar lucro. Pode demorar algum tempo até que suas ações se valorizem ou produzam dividendos. Empresas públicas, por outro lado, podem oferecer dividendos a partir do get-go.

• Poor Opções de Investimento: Muitas empresas recorrem ao crowdfunding porque não conseguem obter capital por outros meios. Por que elas não conseguem levantar dinheiro? Porque as empresas não oferecem um bom produto que seja capaz de gerar lucro. Você pode encontrar empresas fantásticas para investir, mas muitos sites de crowdfunding de ações estão cheios de negócios que têm um potencial de ganho duvidoso.

Vantagens do crowdfunding de ações

O crowdfunding de ações também tem várias vantagens. Aqui estão algumas das formas que empresários e investidores podem se beneficiar.

• Potencial para Grandes Lucros: O crowdfunding do capital é de alto risco, alto retorno. Se você investir em uma empresa que se torna “a próxima grande coisa”, seu investimento pode gerar retornos massivos.

• Satisfação: No passado, apenas investidores ricos tinham o capital para comprar em empresas em fase de arranque. O crowdfunding das ações tornou mais fácil do que nunca para investidores novos ou menos ricos investir em empresas em expansão. E há muita satisfação que vem com dar vida a uma nova empresa – é sem dúvida uma sensação melhor do que investir em uma grande corporação que tem milhares de acionistas.

• Mais Responsável: Para os empresários, levantar capital através do crowdfunding do capital é muito mais seguro do que abrir uma série de novos cartões de crédito.

Equity Crowdfunding for Entrepreneurs

Como você sabe que o crowdfunding do capital é o passo certo para a sua empresa? Se você não conseguir obter financiamento de um investidor anjo ou de uma instituição bancária, então o crowdfunding do capital pode ser uma boa maneira de obter capital. Você pode até ser capaz de levantar mais capital do que uma instituição bancária poderia oferecer.

Tenha certeza de que você está preparado para cumprir os regulamentos, e também tenha certeza de que sua empresa está pronta para lidar com o fato de ter investidores. Embora os investidores não tomem parte nas operações diárias da empresa, você ainda pode precisar contratar pessoal de relações com investidores.

Equity Crowdfunding for Investors

Equity crowdfunding é igualmente arriscado – se não mais arriscado do que comprar ações corporativas. Você simplesmente nunca saberá se uma empresa vai ou não ter sucesso, então você terá que considerar cuidadosamente as finanças, a liderança e o plano de negócios da empresa antes de investir.

Este é o tipo de investimento que compõe uma parcela menor da sua carteira de investimentos. Você vai querer confiar principalmente em tipos de investimentos mais confiáveis, como fundos de índice, fundos negociados em bolsa, ou imóveis. Algo como o crowdfunding de ações deve estar no topo da sua pirâmide de investimentos. Se o seu investimento falhar, você ainda terá outros investimentos rentáveis nos quais poderá obter.

Top 10 Equity Crowdfunding Sites

Então você decidiu que quer investir em uma empresa privada – ou decidiu que vai usar o equity crowdfunding para levantar capital para o seu negócio. Quais são os melhores sites para encontrar uma empresa ou para atrair investidores?

AngelList

AngelList é um dos mais antigos e conhecidos sites de crowdfunding de fundos acionários. Foi originalmente estabelecido para emparelhar empresários e investidores anjo. Você pode navegar por ofertas individuais da empresa, todas as quais são verificadas pelo site. Os investidores também podem fazer parcerias com um sindicato de investidores – um grupo de investidores que normalmente é liderado por um investidor veterano de renome. O sindicato reúne dinheiro para financiar empresas – investimentos mínimos são de $1.000,

CircleUp

CircleUp conecta investidores com empresas orientadas para o cliente, principalmente marcas de tecnologia e fitness. O site tem uma função de aprendizagem da máquina que é capaz de recomendar as empresas mais promissoras. Como AngelList, CircleUp permite investimentos individuais e investimentos conjuntos.

Fundable

Fundable oferece tanto o crowdfunding baseado em privilégios quanto o crowdfunding baseado em ações. O ponto forte do site é que o seu criador de perfil para empresas é muito intuitivo – bom para empresas que estão seriamente empenhadas em atingir os seus objectivos de angariação de fundos. Saiba que o site não facilita realmente as transações – todas as transações devem ocorrer fora da plataforma. Os mínimos de investimento tendem a ser cerca de $1.000.

Crowdfunder

Perfil das empresas do crowdfunder são muito detalhados e incluem métricas de vendas, estudos de caso e planos de negócios. Estes perfis estão disponíveis para investidores não registados, pelo que não necessita de criar uma conta para os verificar. Tal como o Fundable, o Crowdfunder não facilita as transacções entre as partes. Os investimentos mínimos tendem a ser de cerca de $1.000,

EquityNet

EquityNet normalmente hospeda empresas que têm produtos de consumo ou estão envolvidas com empreendimentos sociais (por exemplo, financiamento de projetos imobiliários para os pobres). Mas a EquityNet também tem uma variedade de empresas de um único ativo, como casas de repouso e clínicas médicas. As transações ocorrem fora da plataforma e os investidores devem estar registrados para ver as finanças completas de uma empresa.

Wefunder

Os fundadores da Wefunder estiveram envolvidos na aprovação da Lei do Emprego que ajudou a permitir o financiamento de capital de risco. O melhor da Wefunder é que os mínimos de investimento podem ser tão baixos quanto $100, embora muitas empresas precisem de entre $500 e $1.000. Ainda assim, este poderia ser um ótimo site para aqueles investidores que têm menos capital para trabalhar. O site também tem uma função útil que permite aos investidores fazer perguntas aos líderes da empresa.

Localstake

Localstake conecta investidores com pequenas empresas, muitas das quais estão voltadas para o cliente. Os investimentos mínimos variam de $250 a $500. A plataforma oferece quatro opções de investimento para os empresários: empréstimos de revenue share, dívida conversível, capital preferencial e empréstimos tradicionais.

SeedInvest

SeedInvest orgulha-se de listar apenas as empresas que foram altamente examinadas e são altamente promissoras. Com certeza, a maioria das empresas listadas aqui são empresas de tecnologia de ponta. A plataforma tem um sistema de escrow para que você possa fazer transações diretas. Você não precisará de um corretor externo.

EarlyShares

EarlyShares oferece financiamento de crowdfunding de ações especificamente para investimentos imobiliários comerciais. Como os ativos imobiliários são caros, os investimentos mínimos podem variar de $5.000 a $25.000.

PeerRealty

PeerRealty também se concentra em imóveis comerciais, mas também lista empresas que estão financiando imóveis residenciais (como complexos de apartamentos e condomínios). A maioria das oportunidades de investimento são para projetos de desenvolvimento único, portanto esta poderia ser uma ótima opção para qualquer investidor imobiliário que esteja tentando arredondar seu portfólio. PeerRealty também permite que investidores registrados vendam ações uns aos outros, o que é um ótimo serviço.

Sumário

O crowdfunding é a prática na qual as empresas privadas captam fundos através da venda de títulos a investidores, como ações, ou compartilhamento de renda da dívida. O crowdfunding é uma prática de angariação de fundos com base em acções. É uma forma acessível para as pequenas empresas angariarem capital, mas é uma oportunidade de alto risco e alto retorno para os investidores e não deve ser um investimento primário.

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