Equity Crowdfunding și cele mai bune 10 site-uri pentru a începe

Key Takeaways

Ce este equity crowdfunding?
Riscuri &avantaje
Antreprenori și investitori
Site de top pentru equity crowdfunding

Crowdfunding-ul este una dintre cele mai populare modalități pentru antreprenori de a strânge capital. Proiectele de crowdfunding devin uneori virale dacă produsul este captivant, iar acest lucru poate face ca crowdfundingul să se simtă mai mult ca „o chestie de internet” decât ca o practică de afaceri încercată și adevărată. Dar știați că crowdfunding-ul este o modalitate legitimă pentru o companie privată de a strânge fonduri?

Equity crowdfunding este un tip de metodă de crowdfunding care este folosită de companiile private pentru a strânge bani online. Cum funcționează equity crowdfunding și care sunt avantajele și dezavantajele pentru antreprenori și investitori?

Ce este equity crowdfunding?

Equity crowdfunding este o practică prin care o companie privată vinde titluri de valoare către investitori online. Titlurile de valoare pot consta în acțiuni, bilete convertibile, împărțirea veniturilor din datorii sau un alt tip de activ.

Equity crowdfunding ar putea suna similar cu crowdfundingul obișnuit, cum ar fi Kickstarter sau Indiegogo. Principala diferență este că equity crowdfunding se ocupă de titluri de valoare, mai degrabă decât de un produs cu discount sau de un beneficiu de „mulțumire”.

Compania care strânge capital trebuie să decidă:

Ce tip de titlu de valoare este oferit
Câte titluri de valoare sunt oferite
Cât de mult să ceară pentru o singură acțiune

De cele mai multe ori, companiile cu cele mai bune condiții și prețuri sunt capabile să strângă cel mai mult capital.

Creșterea de capital online

Ca și Kickstarter, Indiegogo sau GoFundMe, equity crowdfunding se bazează pe platforme online pentru a promova ofertele companiilor și pentru a facilita tranzacțiile.

Dar de ce nu sunt site-urile de equity crowdfunding la fel de cunoscute ca și site-urile de crowdfunding obișnuit?

Equity crowdfunding este o practică relativ nouă în lumea afacerilor. Nici măcar nu a fost legală până la adoptarea legii JOBS Act de către administrația Obama. Un număr relativ mic de întreprinderi utilizează equity crowdfunding, dar numărul acestora este în creștere.

Vânzarea de titluri de valoare

Kickstarter și alte site-uri similare de crowdfunding permit companiilor să schimbe avantaje contra bani. Donatorii care dau bani pot fi recompensați cu un produs la preț redus sau gratuit, cu un bilet personal de „mulțumire” sau cu un alt tip de gest. Odată ce avantajul este livrat donatorului, contractul se încheie.

Equity crowdfunding se ocupă cu valori mobiliare, astfel încât oamenii care cumpără nu sunt doar donatori – ei sunt investitori cu drepturi depline în companie. Investitorii își pot păstra titlurile de valoare pe termen nelimitat.

O companie se poate bucura de un avantaj deosebit atunci când strânge capital prin intermediul investitorilor, mai degrabă decât al donatorilor. Este mai probabil ca acționarii să fie investiți în succesul companiei. La urma urmei, acționarii vor obține un profit – potențial un profit mare – dacă întreprinderea prosperă. Astfel, este mai probabil ca aceștia să promoveze compania și să se asigure că aceasta este foarte vizibilă.

O companie trebuie să se gândească cu atenție ce titluri de valoare va oferi pentru a strânge capital. La urma urmei, va trebui să împartă profiturile cu acționarii, ceea ce poate afecta în mod semnificativ bugetul companiei și remunerarea conducerii.

Companii private

În mod istoric, oamenii au putut cumpăra acțiuni doar în companiile publice. De asemenea, numai companiile publice au putut strânge capital prin vânzarea de acțiuni. Aceasta este o mare dilemă pentru multe întreprinderi mici și mijlocii. Lansarea unei oferte publice inițiale este o povară financiară enormă și numai companiile mari au mijloacele necesare pentru a face față. De fapt, numărul companiilor cotate la bursă scade în fiecare an.

Din moment ce companiile mai mici nu pot vinde acțiuni publice, le este mai greu să strângă capital. Companiile mici trebuie adesea să se bazeze pe investitorii îngeri – investitori bogați care au bani de investit și care sunt optimiști în ceea ce privește succesul companiei (gândiți-vă la investitorii prezentați în emisiunea Shark Tank). Dar acești investitori sunt greu de găsit.

Dacă ați fi în căutarea unei afaceri în care să investiți, ați dori să investiți într-o companie privată? Banii dvs. ar fi blocați în afacere timp de 5 până la 10 ani. Sigur, ați putea face bani dacă firma ar deveni un succes răsunător, dar timp de 5 până la 10 ani, nu ați obține niciun profit din investiția dvs. – ar trebui să vă bazați pe alte surse de investiții. Din acest motiv, majoritatea investitorilor bogați sunt cei care cumpără în companii private.

Aceasta este frumusețea finanțării participative (equity crowdfunding). O companie poate vinde acționarilor la o fracțiune din costul unei oferte publice inițiale, iar investitorii sunt mai motivați să cumpere, deoarece există mai multă lichiditate – în orice moment, investitorii își pot vinde acțiunile unui ATS sau unui alt cumpărător interesat. Banii lor nu sunt blocați pentru o anumită perioadă de timp.

Restricții privind ofertele

Equity crowdfunding are încă reglementări pe care antreprenorii trebuie să le respecte. Există două căi diferite pe care un antreprenor le poate urma: Regulation Crowdfunding și Regulation A+.

În conformitate cu Regulation Crowdfunding, o companie poate strânge până la 1,07 milioane de dolari anual. Companiile pot începe imediat să strângă capital, atât timp cât depun formularul C la SEC. Dar, dacă societatea dorește să strângă mai mult de 107.000 de dolari, atunci trebuie ca situația financiară să fie revizuită de un expert contabil independent.

Reglementarea A+ transformă, în esență, societatea într-un mini IPO căruia i se permite să strângă până la 50 de milioane de dolari anual. Dar mai întâi, compania trebuie să angajeze un avocat specializat în valori mobiliare și să creeze un Formular 1-A care este trimis la SEC pentru calificare. Cel puțin, acest proces poate dura între 3 și 5 luni. Compania este, de asemenea, obligată să efectueze un audit financiar pentru cei doi ani anteriori.

După cum puteți vedea, equity crowdfunding-ul este mult mai implicat decât campania standard de pe Kickstarter!

Riscurile equity crowdfunding-ului

Există mai multe riscuri majore pentru equity crowdfunding, fie că sunteți antreprenor sau investitor. Iată care sunt principalele riscuri de care ar trebui să fiți conștienți:

Fraudă: Internetul este plin de escroci, iar site-urile de equity crowdfunding nu sunt imune. Escrocii ar putea înființa companii frauduloase și ar putea fura bani de la primii investitori. Întotdeauna faceți cercetări amănunțite despre o companie înainte de a achiziționa acțiuni.
Securitate online: Hackerilor le place să cotrobăie pe orice site web în care există un schimb de bani. Deoarece finanțarea participativă prin crowdfunding este bazată pe internet, există întotdeauna riscul ca un atac cibernetic să vă compromită informațiile din contul bancar.
Risc mai mare de eșec: Asigurarea finanțării nu este o garanție că afacerea va avea succes. Atunci când o companie strânge bani prin mijloace tradiționale – cum ar fi capitalul de risc – este mai probabil să obțină asistența unor profesioniști experimentați care pot ajuta compania să navigheze prin capcanele unui start-up. Fără această asistență, este posibil ca o companie să aibă mai multe șanse să se lupte.
Perioadă mai lungă pentru returnări: Întreprinderilor noi le ia, de obicei, mai mult timp pentru a dezvolta un flux de numerar și pentru a obține un profit. Ar putea dura destul de mult timp până când acțiunile dumneavoastră se vor aprecia sau vor produce dividende. Societățile publice, pe de altă parte, pot oferi dividende încă de la început.
Opțiuni de investiții slabe: Multe companii apelează la equity crowdfunding pentru că nu reușesc să obțină capital prin alte mijloace. De ce nu pot strânge bani? Pentru că firmele nu oferă un produs bun care să genereze profit. Puteți găsi companii extraordinare în care să investiți, dar multe site-uri de equity crowdfunding sunt pline de afaceri care au un potențial de câștig îndoielnic.

Avantaje ale Equity Crowdfunding

Equity crowdfunding are și câteva avantaje. Iată câteva dintre modalitățile prin care antreprenorii și investitorii pot beneficia.

Potențial pentru profituri mari: Equity crowdfunding este cu risc ridicat, cu recompense mari. Dacă investiți într-o companie care devine „the next big thing”, investiția dumneavoastră ar putea produce profituri masive.
Satisfacție: În trecut, doar investitorii bogați aveau capitalul necesar pentru a cumpăra în companiile de tip start-up. Finanțarea participativă (equity crowdfunding) a făcut mai ușor ca niciodată pentru investitorii noi sau mai puțin bogați să investească în companii în plină dezvoltare. Și există o mulțime de satisfacție care vine odată cu a da viață unei noi companii – este, fără îndoială, un sentiment mai bun decât să investești într-o corporație mare care are mii de acționari.
Mai responsabil: Pentru antreprenori, strângerea de capital prin equity crowdfunding este mult mai sigură decât deschiderea unei pleiade de noi carduri de credit.

Equity Crowdfunding pentru antreprenori

Cum știți că equity crowdfunding este mișcarea potrivită pentru compania dumneavoastră? Dacă nu reușiți să obțineți finanțare de la un investitor înger sau de la o instituție bancară, atunci equity crowdfunding poate fi o modalitate bună de a obține capital. S-ar putea chiar să puteți strânge mai mult capital decât ceea ce ar putea oferi o instituție bancară.

Asigurați-vă că sunteți pregătit să respectați reglementările și, de asemenea, asigurați-vă că societatea dvs. este pregătită să se ocupe de a avea investitori. Deși investitorii nu vor lua parte la operațiunile de zi cu zi ale companiei, este posibil să aveți nevoie să angajați personal pentru relațiile cu investitorii.

Equity Crowdfunding pentru investitori

Equity crowdfunding este la fel de riscant – dacă nu chiar mai riscant – ca și cumpărarea de acțiuni corporative. Pur și simplu nu veți ști niciodată dacă o companie va reuși sau nu, așa că va trebui să analizați cu atenție situația financiară, conducerea și planul de afaceri al companiei înainte de a investi.

Acesta este tipul de investiție care reprezintă o parte mai mică din portofoliul dumneavoastră de investiții. Veți dori să vă bazați în principal pe tipuri de investiții mai fiabile, cum ar fi fondurile de indici, fondurile tranzacționate la bursă sau bunurile imobiliare. Ceva precum equity crowdfunding ar trebui să se afle în vârful piramidei dumneavoastră de investiții. Dacă investiția dvs. eșuează, veți avea în continuare alte investiții profitabile pe baza cărora să vă descurcați.

Top 10 site-uri de equity crowdfunding

Așa că v-ați decis că doriți să investiți într-o companie privată – sau ați decis că veți folosi equity crowdfunding pentru a strânge capital pentru afacerea dvs. Care sunt cele mai bune site-uri pentru a găsi o companie sau pentru a atrage investitori?

AngelList

AngelList este unul dintre cele mai vechi și mai cunoscute site-uri de equity crowdfunding. A fost înființat inițial pentru a împerechea proprietarii de afaceri și investitorii providențiali. Puteți naviga în funcție de ofertele individuale ale companiilor, toate acestea fiind verificate de către site. Investitorii pot, de asemenea, să se asocieze cu un sindicat de investitori – un grup de investitori care sunt de obicei conduși de un investitor veteran renumit. Sindicatul reunește bani pentru a finanța companiile-investițiile minime sunt de 1.000 de dolari.

CircleUp

CircleUp pune în legătură investitori cu companii orientate către clienți, în principal mărci de tehnologie și fitness. Site-ul are o funcție de învățare automată care este capabilă să recomande cele mai promițătoare startup-uri. La fel ca AngelList, CircleUp permite investiții individuale și investiții comune.

Fundable

Fundable oferă atât crowdfunding bazat pe avantaje, cât și crowdfunding pe acțiuni. Punctul forte al site-ului constă în faptul că profilul său de construire a profilului pentru companii este foarte intuitiv – bun pentru companiile care doresc în mod serios să își atingă obiectivele de strângere de fonduri. Trebuie să știți că site-ul nu facilitează de fapt tranzacțiile – toate tranzacțiile trebuie să aibă loc în afara platformei. Investițiile minime tind să fie în jur de 1.000 de dolari.

Crowdfunder

Profilele companiilor de la Crowdfunder sunt foarte detaliate și includ indicatori de vânzări, studii de caz și planuri de afaceri. Aceste profiluri sunt disponibile pentru investitorii neînregistrați, astfel încât nu este nevoie să vă creați un cont pentru a le verifica. La fel ca Fundable, Crowdfunder nu facilitează tranzacțiile între părți. Investițiile minime tind să fie în jur de 1.000 de dolari.

EquityNet

EquityNet găzduiește de obicei companii care au produse de consum sau care sunt implicate în întreprinderi sociale (de exemplu, finanțare pentru proiecte imobiliare pentru cei săraci). Dar EquityNet are, de asemenea, o varietate de companii cu un singur activ, cum ar fi căminele de bătrâni și clinicile medicale. Tranzacțiile au loc în afara platformei, iar investitorii trebuie să fie înregistrați pentru a vedea toate datele financiare ale unei companii.

Wefunder

Fondatorii Wefunder au fost implicați în adoptarea legii JOBS Act, care a contribuit la permiterea finanțării colective prin capitaluri proprii. Cel mai bun lucru la Wefunder este că minimele de investiții pot fi de doar 100 de dolari, deși multe companii cer între 500 și 1.000 de dolari. Totuși, acesta ar putea fi un site excelent pentru acei investitori care au mai puțin capital cu care să lucreze. Site-ul are, de asemenea, o funcție utilă care permite investitorilor să adreseze întrebări liderilor companiei.

Localstake

Localstake pune în legătură investitorii cu întreprinderile mici, multe dintre acestea fiind orientate către clienți. Investițiile minime variază între 250 și 500 de dolari. Platforma oferă patru opțiuni de investiții pentru antreprenori: împrumuturi de împărțire a veniturilor, datorii convertibile, capitaluri proprii preferențiale și împrumuturi tradiționale.

SeedInvest

SeedInvest se mândrește cu faptul că listează doar companii care au fost foarte bine verificate și sunt foarte promițătoare. Desigur, cele mai multe dintre companiile listate aici sunt startup-uri tehnologice. Platforma are un sistem de escrow, astfel încât să puteți face tranzacții directe. Nu veți avea nevoie de un broker extern.

EarlyShares

EarlyShares oferă finanțare participativă (equity crowdfunding) în special pentru investiții imobiliare comerciale. Deoarece activele imobiliare sunt scumpe, investițiile minime pot varia între 5.000 și 25.000 de dolari.

PeerRealty

PeerRealty se concentrează, de asemenea, pe imobiliarele comerciale, dar listează și companii care finanțează imobiliare rezidențiale (cum ar fi complexele de apartamente și condominii). Cele mai multe dintre oportunitățile de investiții sunt pentru proiecte de dezvoltare unice, așa că aceasta ar putea fi o opțiune excelentă pentru orice investitor imobiliar care încearcă să își completeze portofoliul. PeerRealty permite, de asemenea, investitorilor înregistrați să își vândă acțiuni unii altora, ceea ce este un serviciu excelent.

Rezumat

Equity crowdfunding este practica prin care companiile private strâng fonduri prin vânzarea de titluri de valoare către investitori, cum ar fi acțiuni, sau împărțirea veniturilor din datorii. Equity crowdfunding este o practică de strângere de fonduri online. Este o modalitate accesibilă pentru companiile mai mici de a strânge capital, dar este o oportunitate cu risc ridicat și recompense mari pentru investitori și nu ar trebui să fie o investiție primară.

Sunteți gata să începeți să profitați de oportunitățile actuale de pe piața imobiliară?

Poate că aveți o mulțime de capital, o rețea imobiliară extinsă sau abilități deosebite în domeniul construcțiilor – dar încă nu sunteți sigur cum să găsiți afaceri oportuniste. Noul nostru curs imobiliar online, găzduit de investitorul expert Than Merrill, vă poate ajuta să învățați cum să achiziționați cele mai bune proprietăți și să găsiți succesul în domeniul imobiliar.

Click aici pentru a vă înscrie la Webinarul nostru imobiliar de o zi și pentru a începe să învățați cum să investiți pe piața imobiliară de astăzi!