Lidé mají obvykle ty nejlepší úmysly, když se rozhodují, komu připadne jejich majetek po jejich smrti. Dobré plánování majetku může přinést pocit spokojenosti, uspokojení a klidu. Dlouhý a důkladný pohled na dědice však může u některých lidí vyvolat lehké mrzutosti. Zvládnou jejich blízcí skutečně získat velké částky peněz nebo cenný majetek? Jsou finančně zodpovědní, nebo se velké dědictví v mžiku rozplyne ve větru? Při sestavování svého majetkového plánu zvažte, zda ustanovení o hospodárnosti nepomůže vašim dědicům.
Doložky o hospodárnosti v kostce
Především, co to proboha je „doložka o hospodárnosti“? No, je to ustanovení v závěti nebo svěřenském fondu, které chrání před „nerozvážností, rozmařilostí a neschopností spravovat finanční záležitosti“ příjemce. Podle této doložky nemůže váš dědic převést podíl ve svěřenském fondu a věřitelé nemohou „obstavit, zabavit, provést exekuci nebo jinak dosáhnout na podíl nebo rozdělení správcem.“
Výhody pro příjemce
Zásadně lze říci, že doložka o hospodárnosti, je-li obsažena v závěti nebo svěřenském fondu, brání dědicům v promrhání dědictví. Dědicům je omezeno slibovat „budoucí platby příjmu nebo kapitálu“ jiné osobě nebo subjektu. Tato doložka také poskytuje dědicům určitou ochranu před věřiteli.
Kromě toho může být ustanovení o úsporách užitečné při plánování zvláštních potřeb. Pokud je dědic považován za zdravotně postiženého nebo má potenciálně invalidní stav, mohou být peníze vyčleněny na budoucí léčbu a péči, aniž by ho diskvalifikovaly z programů dávek.
A pokud jeden nebo více vašich dědiců pracuje v profesi s vysokou odpovědností, může spendthrift trusty chránit před občanskoprávními rozsudky. Pokud tedy bude vaše dcera, lékařka, zažalována za zanedbání lékařské péče a soudní spor prohraje, může být její dědictví v bezpečí.
Výjimky z ustanovení o úsporném hospodaření
Distribuce, které obdrží příjemce, se stávají férovou hrou pro věřitele. Při rozhodování o tom, jaká částka bude dědici vyplacena, mějte na paměti, že ochrana ustanovení o úspoře výdajů končí s každou vyplacenou částkou.
Také arizonský zákon stanoví několik výjimek z ustanovení o úsporách:
- Soudy o výživném na dítě nebo výživném pro příjemce mohou být vyplaceny ze svěřenského fondu bez ohledu na ustanovení o úsporách, pokud se nejedná o svěřenský fond pro zvláštní potřeby; a
- Výjimku tvoří nároky Arizony nebo Spojených států.
Vaši beneficienti mohou potřebovat ochranu před sebou samými i před jinými osobami. Promyšlené použití ustanovení o hospodárnosti může dědicům pomoci ponechat si větší část dědictví pro sebe.
Ujistěte se, že jsou vaši beneficienti kryti
V advokátní kanceláři Keystone Law využíváme našich zkušeností s plánováním dědictví, abychom klientům, jako jste vy, pomohli rozhodnout, jak vytvořit osobní plán dědictví. Zavolejte nám na telefonní číslo (480) 418-8448 nebo se podívejte na některý z našich bezplatných seminářů. Nabízíme služby pro klienty z celé Arizony, včetně měst Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale a Apache Junction.
.