Mennesker har som regel de bedste intentioner, når de beslutter, hvem der skal have deres ejendom, når de er døde. God ejendomsplanlægning kan give en følelse af tilfredshed, tilfredsstillelse og ro i sindet. Men at tage et langt og grundigt kig på dine arvinger kan få nogle mennesker til at krybe lidt sammen. Kan deres kære virkelig klare at få store pengebeløb eller værdifulde ejendele? Er de økonomisk ansvarlige, eller vil en stor arv være væk med vinden i løbet af kort tid? Når du udarbejder din bodeling, skal du overveje, om en spendthrift-klausul vil hjælpe dine begunstigede.
Spendthrift-klausuler i en nøddeskal
Først af alt, hvad i alverden er en “spendthrift-klausul”? Tja, det er en bestemmelse i et testamente eller en trust, der beskytter mod en begunstiget persons “uforsigtighed, ekstravagance og manglende evne til at styre økonomiske anliggender”. I henhold til denne klausul kan din arving ikke overføre renter i trusten, og kreditorer kan ikke “foretage udlæg, beslaglæggelse, eksekvering eller på anden måde nå renterne eller uddelingen fra trustees side.”
Fordele for begunstigede
Helt grundlæggende forhindrer spendthrift-klausulen, når den indgår i et testamente eller en trust, arvinger i at ødsle med en arv. Arvingerne er begrænset i forhold til at love “fremtidige betalinger af indkomst eller kapital” til en anden person eller enhed. Denne klausul giver også modtagerne en vis beskyttelse mod kreditorer.
Dertil kommer, at spendthrift-klausulen kan være nyttig i forbindelse med planlægning af særlige behov. Hvis en arving anses for at være handicappet eller har en potentielt invaliderende tilstand, kan der afsættes penge til fremtidig behandling og pleje uden at diskvalificere dem fra ydelsesprogrammer.
Og hvis en eller flere af dine arvinger arbejder inden for et erhverv med stort ansvar, kan spendthrift trusts beskytte mod civilretlige domme. Så hvis din datter, der er læge, bliver sagsøgt for lægelig fejlbehandling og taber retssagen, kan hendes arv holdes i sikkerhed.
Udtagelser til Spendthrift Provision
Distributioner, som modtageren modtager, bliver fair game for kreditorer. Når du beslutter, hvor meget der skal gives til din arving, skal du huske, at beskyttelsen af spendthrift-bestemmelsen ophører med hvert udbetalingsbeløb, der udbetales.
Også Arizona Law giver et par undtagelser til Spendthrift-bestemmelser:
- Domme for en begunstiget persons børnebidrag eller underholdsbidrag kan betales fra en trust uanset en spendthrift-bestemmelse, medmindre den pågældende trust er en særlig behovstrust; og
- Krav fra Arizona eller De Forenede Stater er undtaget.
Dine begunstigede kan have brug for beskyttelse mod sig selv og mod andre. En velovervejet brug af en spendthrift-bestemmelse kan hjælpe arvingerne med at beholde mere af deres arv til sig selv.
Sørg for, at dine begunstigede er dækket
I Keystone Law bruger vi vores erfaring med ejendomsplanlægning til at hjælpe klienter som dig med at beslutte, hvordan de skal udvikle en personlig ejendomsplan. Ring til os på (480) 418-8448 eller se nogle af vores gratis seminarer. Vi tilbyder tjenester til klienter i hele Arizona, herunder Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale og Apache Junction.