Equity Crowdfunding und die 10 besten Seiten für den Einstieg

Key Takeaways

• Was ist Equity Crowdfunding?

• Risiken &Vorteile

• Unternehmer und Investoren

• Top-Equity-Crowdfunding-Seiten

Crowdfunding ist eine der beliebtesten Möglichkeiten für Unternehmer, Kapital zu beschaffen. Crowdfunding-Projekte gehen manchmal viral, wenn das Produkt fesselnd ist, und das kann dazu führen, dass sich Crowdfunding eher wie eine „Internet-Sache“ anfühlt als eine bewährte Geschäftspraxis. Aber wussten Sie, dass Crowdfunding eine legitime Möglichkeit für ein privates Unternehmen ist, Geld zu beschaffen?

Equity-Crowdfunding ist eine Art von Crowdfunding-Methode, die von privaten Unternehmen genutzt wird, um online Geld zu beschaffen. Wie funktioniert Equity Crowdfunding, und was sind die Vor- und Nachteile für Unternehmer und Investoren?

Was ist Equity Crowdfunding?

Equity Crowdfunding ist ein Verfahren, bei dem ein Privatunternehmen Wertpapiere an Online-Investoren verkauft. Bei den Wertpapieren kann es sich um Aktien, Wandelschuldverschreibungen, Gewinnbeteiligungen oder eine andere Art von Vermögenswerten handeln.

Equity Crowdfunding mag ähnlich klingen wie normales Crowdfunding, wie Kickstarter oder Indiegogo. Der Hauptunterschied besteht darin, dass beim Equity Crowdfunding mit Wertpapieren gehandelt wird und nicht mit einem vergünstigten Produkt oder einer „Dankeschön“-Vergünstigung.

• Das Unternehmen, das Kapital aufnimmt, muss entscheiden:

  • Welche Art von Wertpapieren angeboten wird

  • Wie viele Wertpapiere angeboten werden

  • Wie viel für eine einzelne Aktie verlangt wird

  In der Regel können Unternehmen mit den besten Bedingungen und Preisen das meiste Kapital aufbringen.

  Kapitalbeschaffung im Internet

  Wie Kickstarter, Indiegogo oder GoFundMe stützt sich Equity Crowdfunding auf Online-Plattformen, um die Angebote von Unternehmen zu fördern und Transaktionen zu erleichtern.

  Aber warum sind Equity Crowdfunding-Websites nicht so bekannt wie die Websites für normales Crowdfunding?

  Equity Crowdfunding ist eine relativ neue Praxis in der Geschäftswelt. Es war nicht einmal legal, bis der JOBS Act von der Obama-Regierung verabschiedet wurde. Eine relativ kleine Anzahl von Unternehmen nutzt Equity Crowdfunding, aber die Zahl wächst.

  Verkauf von Wertpapieren

  Kickstarter und ähnliche Crowdfunding-Websites ermöglichen es Unternehmen, Vergünstigungen gegen Bargeld einzutauschen. Die Spender, die Geld geben, können mit einem vergünstigten oder kostenlosen Produkt, einem persönlichen Dankeschön oder einer anderen Art von Geste belohnt werden. Sobald der Spender die Vergünstigung erhalten hat, ist der Vertrag beendet.

  Beim Equity-Crowdfunding geht es um Wertpapiere, d. h. die Käufer sind nicht nur Spender, sondern auch vollwertige Investoren des Unternehmens. Die Investoren können ihre Wertpapiere auf unbestimmte Zeit halten.

  Ein Unternehmen kann einen besonderen Vorteil genießen, wenn es sein Kapital über Investoren und nicht über Spender aufnimmt. Es ist wahrscheinlicher, dass die Aktionäre in den Erfolg des Unternehmens investiert werden. Schließlich werden die Anteilseigner einen Gewinn erzielen – möglicherweise einen großen Gewinn -, wenn das Unternehmen floriert. Daher ist es wahrscheinlicher, dass sie für das Unternehmen werben und dafür sorgen, dass es gut sichtbar ist.

  Ein Unternehmen muss sich genau überlegen, welche Wertpapiere es zur Kapitalbeschaffung anbieten will. Schließlich müssen die Gewinne mit den Aktionären geteilt werden, was sich erheblich auf das Budget des Unternehmens und die Vergütung der Führungskräfte auswirken kann.

  Privatunternehmen

  Historisch gesehen konnten Menschen nur Aktien von öffentlichen Unternehmen kaufen. Ebenso konnten nur öffentliche Unternehmen durch den Verkauf von Aktien Kapital beschaffen. Das ist ein großes Dilemma für viele kleine und mittlere Unternehmen. Ein Börsengang ist eine enorme finanzielle Belastung, und nur große Unternehmen haben die Mittel, dies zu bewältigen. Tatsächlich nimmt die Zahl der börsennotierten Unternehmen jedes Jahr ab.

  Da kleinere Unternehmen keine öffentlichen Aktien verkaufen können, haben sie es schwerer, Kapital zu beschaffen. Kleine Unternehmen sind oft auf „Angel“-Investoren angewiesen, d. h. auf vermögende Investoren, die Geld investieren können und dem Erfolg des Unternehmens optimistisch gegenüberstehen (man denke an die Investoren in Shark Tank). Aber diese Investoren sind schwer zu finden.

  Würden Sie in ein privates Unternehmen investieren wollen, wenn Sie ein Unternehmen suchen, in das Sie investieren wollen? Ihr Geld wäre für 5 bis 10 Jahre an das Unternehmen gebunden. Sicher, Sie könnten Geld verdienen, wenn das Unternehmen ein durchschlagender Erfolg wird, aber 5 bis 10 Jahre lang würden Sie mit Ihrer Investition keinen Gewinn erzielen – Sie wären auf andere Investitionsquellen angewiesen. Aus diesem Grund sind es meist wohlhabende Anleger, die sich an privaten Unternehmen beteiligen.

  Das ist das Schöne am Equity Crowdfunding. Ein Unternehmen kann zu einem Bruchteil der Kosten eines Börsengangs an die Aktionäre verkaufen, und die Anleger haben einen größeren Kaufanreiz, weil es mehr Liquidität gibt – sie können ihre Anteile jederzeit an einen ATS oder einen anderen interessierten Käufer verkaufen. Ihr Geld ist nicht für einen bestimmten Zeitraum gebunden.

  Beschränkungen für Angebote

  Equity-Crowdfunding unterliegt immer noch Vorschriften, die Unternehmer beachten müssen. Es gibt zwei verschiedene Wege, die ein Unternehmer einschlagen kann: Regulation Crowdfunding und Regulation A+.

  Im Rahmen von Regulation Crowdfunding kann ein Unternehmen jährlich bis zu 1,07 Millionen Dollar aufbringen. Unternehmen können sofort mit der Kapitalbeschaffung beginnen, solange sie das Formular C bei der SEC einreichen. Wenn das Unternehmen jedoch mehr als 107.000 $ aufbringen will, muss es seine Finanzen von einem unabhängigen Wirtschaftsprüfer prüfen lassen.

  Die Regulierung A+ verwandelt das Unternehmen im Wesentlichen in einen Mini-Börsengang, der jährlich bis zu 50 Millionen $ aufbringen kann. Zunächst muss das Unternehmen jedoch einen Wertpapieranwalt beauftragen und ein Formular 1-A erstellen, das bei der SEC zur Qualifizierung eingereicht wird. Dieser Prozess kann mindestens 3 bis 5 Monate dauern. Außerdem muss das Unternehmen eine Finanzprüfung für die vorangegangenen zwei Jahre durchführen.

  Wie Sie sehen, ist Equity Crowdfunding weitaus aufwändiger als Ihre Standard-Kickstarter-Kampagne!

  Risiken des Equity Crowdfunding

  Es gibt mehrere Hauptrisiken beim Equity Crowdfunding, egal ob Sie Unternehmer oder Investor sind. Hier sind die wichtigsten Risiken, die Sie kennen sollten:

  • Betrug: Das Internet ist voll von Betrügern, und auch Equity-Crowdfunding-Seiten sind nicht immun dagegen. Betrüger könnten betrügerische Unternehmen gründen und Geld von Erstanlegern stehlen. Recherchieren Sie immer gründlich über ein Unternehmen, bevor Sie Aktien kaufen.

  • Online-Sicherheit: Hacker lieben es, in jede Website einzudringen, auf der Geld getauscht wird. Da Equity-Crowdfunding internetbasiert ist, besteht immer die Gefahr, dass ein Cyberangriff Ihre Kontodaten kompromittiert.

  • Höheres Risiko des Scheiterns: Die Beschaffung von Finanzmitteln ist keine Garantie für den Erfolg eines Unternehmens. Wenn ein Unternehmen auf herkömmliche Weise Geld aufnimmt, wie z. B. durch Risikokapital, ist es wahrscheinlicher, dass es die Unterstützung erfahrener Fachleute erhält, die dem Unternehmen helfen können, die Fallstricke einer Neugründung zu überwinden. Ohne diese Unterstützung ist es wahrscheinlicher, dass ein Unternehmen Schwierigkeiten hat.

  • Längerer Zeitraum für Erträge: Neue Unternehmen brauchen in der Regel länger, um einen Cashflow zu entwickeln und einen Gewinn zu erzielen. Es kann eine ganze Weile dauern, bis Ihre Aktien an Wert gewinnen oder Dividenden abwerfen. Öffentliche Unternehmen hingegen können von Anfang an Dividenden ausschütten.

  • Schwache Investitionsmöglichkeiten: Viele Unternehmen wenden sich an Equity Crowdfunding, weil sie nicht in der Lage sind, auf andere Weise Kapital zu beschaffen. Warum können sie kein Geld beschaffen? Weil die Unternehmen kein gutes Produkt anbieten, mit dem sich Gewinne erzielen lassen. Sie können hervorragende Unternehmen finden, in die Sie investieren können, aber viele Equity-Crowdfunding-Websites sind voll von Unternehmen, die ein zweifelhaftes Ertragspotenzial haben.

  Vorteile von Equity-Crowdfunding

  Equity-Crowdfunding hat auch einige Vorteile. Hier sind einige der Möglichkeiten, wie Unternehmer und Investoren profitieren können.

  • Potenzial für große Gewinne: Equity-Crowdfunding ist risikoreich und lukrativ. Wenn Sie in ein Unternehmen investieren, das „das nächste große Ding“ wird, könnte Ihre Investition enorme Erträge bringen.

  • Zufriedenheit: In der Vergangenheit hatten nur wohlhabende Investoren das Kapital, um sich an Startup-Unternehmen zu beteiligen. Equity Crowdfunding hat es neuen oder weniger wohlhabenden Anlegern leichter denn je gemacht, in aufstrebende Unternehmen zu investieren. Und es ist eine große Genugtuung, einem neuen Unternehmen Leben einzuhauchen – es ist wohl ein besseres Gefühl, als in ein großes Unternehmen mit Tausenden von Aktionären zu investieren.

  • Mehr Verantwortung: Für Unternehmer ist die Kapitalbeschaffung über Equity Crowdfunding weitaus sicherer als die Eröffnung einer Vielzahl neuer Kreditkarten.

  

  Equity Crowdfunding für Unternehmer

  Woher wissen Sie, dass Equity Crowdfunding der richtige Schritt für Ihr Unternehmen ist? Wenn Sie nicht in der Lage sind, eine Finanzierung durch einen Angel-Investor oder ein Bankinstitut zu erhalten, kann Equity Crowdfunding eine gute Möglichkeit der Kapitalbeschaffung sein. Möglicherweise können Sie sogar mehr Kapital aufbringen, als ein Bankinstitut bieten könnte.

  Sie sollten sich vergewissern, dass Sie auf die Einhaltung der Vorschriften vorbereitet sind, und auch sicherstellen, dass Ihr Unternehmen auf den Umgang mit Investoren vorbereitet ist. Auch wenn die Investoren nicht am Tagesgeschäft des Unternehmens beteiligt sind, müssen Sie möglicherweise dennoch Personal für Investor Relations einstellen.

  Equity-Crowdfunding für Investoren

  Equity-Crowdfunding ist genauso riskant – wenn nicht noch riskanter – wie der Kauf von Unternehmensaktien. Sie werden einfach nie wissen, ob ein Unternehmen erfolgreich sein wird oder nicht, also müssen Sie die Finanzen, die Führung und den Geschäftsplan des Unternehmens sorgfältig prüfen, bevor Sie investieren.

  Diese Art von Investition macht einen kleineren Teil Ihres Anlageportfolios aus. Sie sollten sich in erster Linie auf zuverlässigere Anlageformen wie Indexfonds, börsengehandelte Fonds oder Immobilien verlassen. Etwas wie Equity Crowdfunding sollte an der Spitze Ihrer Anlagepyramide stehen. Wenn Ihre Investition scheitert, haben Sie immer noch andere rentable Investitionen, mit denen Sie über die Runden kommen.

  Top 10 Equity Crowdfunding Sites

  So haben Sie beschlossen, dass Sie in ein privates Unternehmen investieren wollen – oder Sie haben beschlossen, dass Sie Equity Crowdfunding nutzen werden, um Kapital für Ihr Unternehmen zu beschaffen. Welches sind die besten Websites, um ein Unternehmen zu finden oder Investoren anzuziehen?

  AngelList

  AngelList ist eine der ältesten und bekanntesten Equity-Crowdfunding-Sites. Ursprünglich wurde sie eingerichtet, um Unternehmenseigentümer und Angel-Investoren zusammenzubringen. Sie können nach einzelnen Unternehmensangeboten suchen, die alle von der Website geprüft werden. Investoren können sich auch mit einem Investorenkonsortium zusammenschließen – einer Gruppe von Investoren, die in der Regel von einem renommierten, erfahrenen Investor angeführt wird. Das Syndikat bündelt Geld, um Unternehmen zu finanzieren – die Mindestinvestition beträgt 1.000 $.

  CircleUp

  CircleUp bringt Investoren mit kundenorientierten Unternehmen zusammen, hauptsächlich mit Technologie- und Fitnessmarken. Die Website verfügt über eine maschinelle Lernfunktion, die in der Lage ist, die vielversprechendsten Startups zu empfehlen. Wie AngelList ermöglicht CircleUp Einzelinvestitionen und gepoolte Investitionen.

  Fundable

  Fundable bietet sowohl Crowdfunding auf Basis von Vergünstigungen als auch Equity Crowdfunding. Die Stärke der Website besteht darin, dass die Profilerstellung für Unternehmen sehr intuitiv ist – gut für Unternehmen, die ihre Fundraising-Ziele ernsthaft erreichen wollen. Beachten Sie, dass die Website keine Transaktionen ermöglicht – alle Transaktionen müssen außerhalb der Plattform stattfinden. Die Mindestinvestitionssumme liegt in der Regel bei etwa 1.000 $.

  Crowdfunder

  Die Unternehmensprofile von Crowdfunder sind sehr detailliert und umfassen Umsatzkennzahlen, Fallstudien und Geschäftspläne. Diese Profile sind für nicht registrierte Investoren zugänglich, so dass Sie kein Konto erstellen müssen, um sie zu prüfen. Wie Fundable erleichtert Crowdfunder keine Transaktionen zwischen Parteien. Der Mindestanlagebetrag liegt in der Regel bei 1.000 $.

  EquityNet

  EquityNet beherbergt in der Regel Unternehmen, die Verbraucherprodukte herstellen oder sich mit Sozialunternehmen befassen (z. B. Finanzierung von Immobilienprojekten für Arme). EquityNet verfügt aber auch über eine Vielzahl von Unternehmen mit einem einzigen Vermögenswert, wie Pflegeheime und medizinische Kliniken. Die Transaktionen finden außerhalb der Plattform statt, und die Anleger müssen registriert sein, um die vollständigen Finanzdaten eines Unternehmens einsehen zu können.

  Wefunder

  Die Gründer von Wefunder waren an der Verabschiedung des JOBS Act beteiligt, der das Equity Crowdfunding ermöglichte. Das Beste an Wefunder ist, dass der Mindestanlagebetrag so niedrig wie 100 $ sein kann, obwohl viele Unternehmen zwischen 500 und 1.000 $ verlangen. Dennoch könnte dies eine großartige Website für Investoren sein, die weniger Kapital zur Verfügung haben. Die Website verfügt auch über eine hilfreiche Funktion, die es den Anlegern ermöglicht, Fragen an die Unternehmensleiter zu stellen.

  Localstake

  Localstake bringt Anleger mit kleinen Unternehmen zusammen, von denen viele kundenorientiert sind. Der Mindestanlagebetrag liegt zwischen 250 und 500 Dollar. Die Plattform bietet vier Investitionsmöglichkeiten für Unternehmer: Darlehen mit Umsatzbeteiligung, Wandelschuldverschreibungen, bevorzugtes Eigenkapital und herkömmliche Darlehen.

  

  SeedInvest

  SeedInvest ist stolz darauf, nur Unternehmen aufzulisten, die gründlich geprüft wurden und vielversprechend sind. Bei den meisten der hier aufgeführten Unternehmen handelt es sich um neu gegründete Technologieunternehmen. Die Plattform verfügt über ein Treuhandsystem, so dass Sie direkte Transaktionen durchführen können. Sie benötigen keinen externen Makler.

  EarlyShares

  EarlyShares bietet Equity Crowdfunding speziell für gewerbliche Immobilieninvestitionen. Da Immobilien teuer sind, können die Mindestinvestitionen zwischen 5.000 und 25.000 $ liegen.

  PeerRealty

  PeerRealty konzentriert sich ebenfalls auf Gewerbeimmobilien, listet aber auch Unternehmen auf, die Wohnimmobilien (wie Apartmentkomplexe und Eigentumswohnungen) finanzieren. Die meisten Investitionsmöglichkeiten beziehen sich auf einzelne Entwicklungsprojekte, so dass dies eine gute Option für jeden Immobilieninvestor sein könnte, der sein Portfolio abrunden möchte. PeerRealty ermöglicht es registrierten Anlegern auch, untereinander Anteile zu verkaufen, was ein großartiger Service ist.

  Zusammenfassung

  Equity-Crowdfunding ist die Praxis, bei der private Unternehmen durch den Verkauf von Wertpapieren an Anleger, wie z. B. Aktien oder Schuldverschreibungen, Mittel beschaffen. Equity Crowdfunding ist eine online-basierte Form der Mittelbeschaffung. Es ist eine erschwingliche Möglichkeit für kleinere Unternehmen, Kapital zu beschaffen, aber es ist eine risikoreiche und lohnende Gelegenheit für Investoren und sollte keine primäre Investition sein.

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