Steuererweiterungen: Was Sie wissen müssen

Vielleicht ist Ihnen das auch schon passiert.

Sie haben Ihre W-2 oder 1099 im Februar erhalten und sich gesagt: „Ach, die reiche ich schon noch ein. Vielleicht hatten Sie ein unerwartetes Lebensereignis oder Ihnen fehlte ein wichtiges Dokument und Sie dachten, ich habe noch bis nächsten Monat Zeit. Dann war plötzlich der Tag der Steuererklärung da, und Sie hatten Ihre Steuern immer noch nicht erledigt.

Nun, in diesem Fall müssen Sie vielleicht eine Steuerverlängerung beantragen. Sie wissen nicht, was das überhaupt bedeutet oder wie das funktioniert? Kein Problem! Wir informieren Sie über alles, was Sie über Steuererweiterungen wissen müssen.

Was ist eine Steuererweiterung?

Einfach gesagt, gibt Ihnen eine Steuererweiterung sechs zusätzliche Monate, um Ihre Steuern zu zahlen. In einem normalen Steuerjahr ohne Ausnahmeregelungen der IRS würde dies bedeuten, dass die Frist für die Abgabe der Steuererklärung vom 15. April auf den 15. Oktober verschoben wird. Wenn Sie Steuern schulden, können Sie mit einer Fristverlängerung die Strafe für die Steuererklärung vermeiden, die sehr hoch sein kann. Auch wenn Sie die Strafe für die Nichtabgabe der Steuererklärung vermeiden, müssen Sie dennoch für den Betrag aufkommen, den Sie tatsächlich schulden. Mehr dazu weiter unten.

Wie beantragt man eine Steuerverlängerung?

Das ist ganz einfach. Füllen Sie das IRS-Formular 4868 aus und schicken Sie es per Post ein oder reichen Sie es elektronisch mit IRS E-File ein. Um eine Fristverlängerung ohne das Formular zu erhalten, können Sie Ihre geschätzten Einkommensteuern ganz (oder teilweise) online bezahlen. Allein durch die Zahlung erhalten Sie automatisch eine Fristverlängerung, aber Sie müssen Ihre Steuererklärung schließlich ausfüllen.

Besuchen Sie IRS.gov, um das Formular herunterzuladen oder weitere Informationen über die Zahlung zu erhalten.

Wie viel kostet eine Steuererweiterung?

Das ist eine Seltenheit für die IRS. Eine Steuererweiterung ist kostenlos!

Was bewirkt eine Steuererweiterung nicht?

Das sollten Sie nicht übersehen: Eine Steuererweiterung verschafft Ihnen nicht mehr Zeit, um die geschuldeten Steuern zu zahlen. Wenn Sie eine Steuerschuld haben und eine Fristverlängerung beantragen müssen, müssen Sie diese bei der Einreichung der Fristverlängerung bezahlen. Andernfalls müssen Sie auch Zinsen und Säumniszuschläge zahlen.

Ja, das kann ein wenig verwirrend sein. Wenn Sie Ihre Steuern noch nicht eingereicht haben und eine Fristverlängerung beantragen müssen, woher wissen Sie dann, wie viel Sie schulden?

Glücklicherweise macht das Finanzamt es Ihnen leicht. Mit dem Online-Tool auf IRS.gov können Sie herausfinden, wie viel Sie schulden. Sobald Sie herausgefunden haben, wie viel Sie schulden, schicken Sie Ihre Zahlung zusammen mit dem Formular für die Steuererweiterung.

Sollten Sie überhaupt eine Steuererweiterung beantragen, wenn Sie Steuern schulden?

Es lohnt sich, dies zu wiederholen: Ja! Selbst wenn Sie keinen Cent Ihrer Steuern zahlen können, sollten Sie eine Fristverlängerung beantragen. Die Strafe, wenn Sie Ihre Steuern nicht einreichen, ist 10-mal höher als wenn Sie Ihre Steuern einreichen und nicht bezahlen.

Wie hoch ist die Strafe des Finanzamts, wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen?

Wenn es um Strafen für die verspätete Einreichung Ihrer Steuern geht, können Sie sich in einer von zwei Situationen befinden:

Erwarten Sie eine Rückerstattung?

Wenn ja, bekommen Sie keine Strafe für die verspätete Einreichung. Sie erhalten das Geld für Ihre Steuererklärung erst, wenn Sie es einreichen. So einfach ist das. Das Finanzamt bewahrt Ihr Geld drei Jahre lang auf.1 Was passiert nach drei Jahren? Das Finanzamt schaut in beide Richtungen und steckt das Geld ein.

Schuldest du Steuern?

Wenn ja, kann dich das Versäumnis, eine Fristverlängerung einzureichen, einen hübschen Batzen Geld kosten. Für jeden Monat, in dem Sie Ihre Steuern nicht einreichen, zahlen Sie zusätzlich 5 % bis zu 25 % Ihrer Schulden.2

Angenommen, Sie schulden in einem normalen Steuerjahr 1.000 Dollar, verpassen den 15. April und beantragen keine Verlängerung. Am 25. Mai kommen Sie endlich dazu, Ihre Steuern einzureichen. Ihre Verspätungsstrafe würde 100 $ betragen (1.000 $ x 10 %). Und das ist nur die Strafe für die Verspätung. Sie müssten auch Zinsen auf die bereits geschuldeten Beträge zahlen.

Wie hoch ist die Strafe des Finanzamts, wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig zahlen?

Angenommen, Sie beantragen eine Fristverlängerung, können aber nicht alle Ihre Steuern zahlen. In diesem Fall ist die Strafe weniger streng als bei einer Nichtanmeldung. Anstatt jeden Monat 5 % zu zahlen, würden Sie 0,5 % bis 25 % zahlen.3

Aber das ist noch nicht alles.

Für jeden Tag, an dem Sie Ihre Steuern nicht zahlen, berechnet Ihnen das Finanzamt Zinsen, die so lange ansteigen, bis Sie die gesamte Rechnung beglichen haben.

Zurück zu unserem obigen Beispiel. Nehmen wir an, Sie schulden 1.000 Dollar, aber dieses Mal beantragen Sie eine Fristverlängerung. Am 25. Mai beträgt die Strafe 10 $ (1.000 $ x 1 %) plus Zinsen.

Welche Frist gilt für die Einreichung einer Steuererweiterung?

Die Frist für die Steuererweiterung ist immer dieselbe wie der Tax Day.

Kann man nach dem 15. April eine Erweiterung einreichen?

Nein! Wenn Sie das Formular, das Ihnen hilft, Ihre Steuern verspätet einzureichen, zu spät einreichen (ja, lesen Sie das noch einmal langsam), müssen Sie mit einer Strafe rechnen.

Wann sollten Sie eine Steuerverlängerung beantragen?

Nun, lassen Sie uns Klartext reden. Wenn Ihre Steuersituation ziemlich einfach ist und Sie einfach nur faul sind, dann bewegen Sie Ihren Hintern und machen Sie Ihre Steuern!

Andererseits gibt es einige Situationen, in denen es in Ordnung ist, eine Verlängerung zu beantragen:

Sie haben nicht die Dokumente, die Sie brauchen.

Fehlen Ihnen Ihre W-2, 1099 oder andere wichtige Dokumente? In diesem Fall sollten Sie eine Fristverlängerung beantragen, diese Dokumente zusammenstellen und Ihre Steuern bezahlen.

Sie haben ein unerwartetes Lebensereignis.

Das Leben macht nicht vor den Steuern halt. Wenn Sie ein traumatisches Lebensereignis wie einen Todesfall in der Familie, eine Naturkatastrophe oder eine Krankheit erleben, sollten Sie sich nicht drängen, Ihre Steuern zu erledigen. Beantragen Sie eine Fristverlängerung, konzentrieren Sie sich auf Ihr Leben und machen Sie Ihre Steuern später. Vergessen Sie sie nur nicht!

Ihre steuerliche Situation ist wirklich kompliziert, und Sie brauchen einfach mehr Zeit.

Die Angabe von Steuerabzügen oder der Besitz eines kleinen Unternehmens kann Ihre Steuererklärung wirklich schwierig machen. In diesem Fall kann eine Verschiebung der Frist auf Oktober verhindern, dass Sie Ihre Steuererklärung überstürzen und dumme Fehler machen.

Aber hören Sie zu: Wenn Ihre Steuersituation so kompliziert ist, sollten Sie mit einem Profi zusammenarbeiten. Was bei Ihnen Tage oder Wochen in Anspruch nimmt, kann bei einem Profi weit weniger Zeit in Anspruch nehmen.

Was ist, wenn Sie zum Steuertermin im Ausland sind?

Wenn Sie im Ausland arbeiten oder Urlaub machen und den Steuertag verpassen, haben Sie nichts zu befürchten. Es wird immer noch erwartet, dass Sie Ihre Steuern vor dem Stichtag im April einreichen (oder zumindest eine Fristverlängerung beantragen).

Haben Sie Probleme, Ihre Steuern zu machen?

Das Problem ist, dass eine Fristverlängerung nicht das ursprüngliche Problem löst, nämlich Ihre Steuern richtig zu machen. Wir überbringen nur ungern schlechte Nachrichten, aber Sie müssen sie trotzdem machen.

Wenn Sie glauben, dass Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig erledigen können, wenden Sie sich an einen unserer zugelassenen lokalen Anbieter (ELP). Wir haben einige der besten Steuerprofis des Landes überprüft und können Ihnen die besten in Ihrer Nähe empfehlen. Sie haben jahrelange Erfahrung und – ob Sie es glauben oder nicht – sie lieben dieses Thema. Sie können Ihnen dabei helfen, Ihre Steuern nach der Einreichung einer Steuererweiterung zu erstellen.

Finden Sie einen Steuerberater in Ihrer Nähe!