Az emberek általában a legjobb szándékkal döntenek arról, hogy ki kapja meg a vagyonukat, miután elmentek. A jó hagyatéki tervezés elégedettséget, elégedettséget és nyugalmat adhat. De ha hosszan és alaposan megnézzük az örököseinket, az néhány embert kissé összerezzenésre késztethet. Vajon szeretteik valóban meg tudnak-e birkózni azzal, hogy nagy összegű pénzt vagy értékes vagyontárgyakat kapjanak? Felelősségteljesek-e adózási szempontból, vagy egy nagy örökség pillanatok alatt elszáll a széllel? Amikor kidolgozza a hagyatéki tervét, fontolja meg, hogy egy költekezési záradék segíthet-e a kedvezményezetteknek.
Költekezési záradékok dióhéjban
Először is, mi a fene az a “költekezési záradék”? Nos, ez egy olyan rendelkezés egy végrendeletben vagy bizalmi vagyonkezelésben, amely védelmet nyújt a kedvezményezett “meggondolatlansága, pazarlása és a pénzügyi ügyek kezelésére való képtelensége” ellen. E záradék értelmében az Ön örököse nem ruházhatja át a bizalmi vagyonkezelésben lévő érdekeltséget, és a hitelezők nem tudják “lefoglalni, lefoglalni, végrehajtani vagy más módon elérni az érdekeltséget vagy a vagyonkezelő általi elosztást.”
A kedvezményezettek előnyei
Gyakorlatilag a spendthrift záradék, ha szerepel egy végrendeletben vagy bizalmi vagyonkezelésben, megakadályozza, hogy az örökösök elherdálják az örökséget. Az örökösöket korlátozzák abban, hogy “jövőbeli jövedelem- vagy tőkefizetéseket” ígérjenek egy másik személynek vagy szervezetnek. Ez a záradék a kedvezményezettek számára is nyújt némi védelmet a hitelezőkkel szemben.
A spendthrift rendelkezés emellett hasznos lehet a különleges szükségletekre vonatkozó tervezés során. Ha egy örökös fogyatékosnak minősül, vagy potenciálisan fogyatékos állapotban van, a jövőbeli kezelésre és gondozásra félretehető pénz anélkül, hogy kizárnák őt a juttatási programokból.
És ha egy vagy több örököse magas felelősséggel járó szakmában dolgozik, a spendthrift trust védelmet nyújthat a polgári peres eljárásokkal szemben. Így, ha a lányát, aki orvos, orvosi műhiba miatt beperelik, és elveszíti a pert, az öröksége biztonságban maradhat.
A Spendthrift Provision alóli kivételek
A kedvezményezett által kapott kifizetések a hitelezők számára tisztességes játékká válnak. Amikor arról dönt, hogy mennyit kap az örököse, ne feledje, hogy a spendthrift rendelkezés védelme minden egyes kifizetett összeggel megszűnik.
Az arizonai törvény néhány kivételt is biztosít a Spendthrift rendelkezések alól:
- A kedvezményezett gyermektartására vagy tartására vonatkozó ítéletek a spendthrift rendelkezéstől függetlenül kifizethetők a bizalomból, kivéve, ha a bizalom különleges szükségletekre vonatkozó bizalom; és
- Arizona vagy az Egyesült Államok követelései kivételt képeznek.
A kedvezményezetteknek szükségük lehet védelemre önmagukkal és másokkal szemben. A költekezésre vonatkozó rendelkezés átgondolt alkalmazása segíthet az örökösöknek abban, hogy az örökségük nagyobb részét megtarthassák maguknak.
Gondoskodjon arról, hogy a kedvezményezettjei fedezve legyenek
A Keystone Law-nál a hagyatéktervezési tapasztalatainkat arra használjuk, hogy segítsünk az önhöz hasonló ügyfeleknek eldönteni, hogyan dolgozzanak ki egy személyes hagyatéki tervet. Hívjon minket a (480) 418-8448-as telefonszámon, vagy tekintse meg ingyenes szemináriumainkat. Szolgáltatásainkat egész Arizona államban kínáljuk ügyfeleinknek, beleértve Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale és Apache Junction területét.