Miért fontos részvényekbe fektetni?

A részvénypiac az évek során hatalmas vagyont teremtett. Az S&P 500 — amely az 500 legnagyobb amerikai tőzsdén jegyzett vállalatból áll — átlagosan évi 8% és 12% közötti hozamot ért el. Ezzel az aránnyal az 50 évvel ezelőtt a részvénypiacra fektetett 10 000 dollárból ma már több mint 380 000 dollár lenne.

Mindamellett, vigyázzunk: A tőzsde nem emelkedik minden évben. Az S&P 500 jellemzően minden 10 évből háromszor esik. Néhány ilyen esés elég brutálisnak tűnhet, és ez a volatilitási szint nem mindenkinek való. De ha kezelni tudja a félelmét, a részvények hosszú távon jóval magasabb hozamot hozhatnak, mint más befektetési lehetőségek.

A kép forrása: Getty Images.

Milyen előnyökkel jár a részvénybefektetés?

A részvénybefektetésnek számos előnye van. Hét nagy közülük a következő:

• A lehetőség, hogy magasabb hozamot érhet el, mint az olyan alternatívák, mint a banki CD-k, az arany és az államkötvények.
• A vagyonának védelme az inflációtól, mivel a hozam gyakran jelentősen meghaladja az inflációs rátát.
• A lehetőség, hogy rendszeres passzív jövedelemhez juthat az osztalékokból.
• A képesség, hogy egy apró szeletet birtokoljon egy olyan vállalatból, amelynek termékeit vagy szolgáltatásait szereti.
• A vásárlás és eladás egyszerűsége, ami a részvényeket likvidebb befektetéssé teszi más lehetőségekhez, például az ingatlanokhoz képest.
• A képesség, hogy portfólióját sok különböző iparágban diverzifikálja.
• A képesség, hogy kicsiben kezdje. A 0 dolláros jutalékoknak és a töredékrészvények vásárlásának lehetőségének köszönhetően számos online brókernél a befektetők kis pénzzel is elkezdhetik a részvények vásárlását.

Miért ne fektessünk részvényekbe?

A részvények nem mentesülnek a hátrányoktól — a legnagyobb ezek közül a volatilitás. A részvénypiac átlagosan nagyjából 11 havonta 10%-ot esik vissza a csúcsához képest, körülbelül négyévente 20%-ot, és évtizedenként legalább egyszer több mint 30%-ot. A részvénybefektetés nem mindenkinek való. Fontolja meg ezeket a megalapozott okokat, amelyek miatt nem érdemes részvényeket vásárolni:

• Ön nem bírja elviselni a gondolatot, hogy befektetése több mint 10%-kal csökkenjen.
• Önnek a következő három-öt éven belül szüksége van a pénzre egy ház előlegére vagy más nagy összegű tervezett vásárlásra.
• Nyugdíjas vagy a nyugdíj előtt áll, és nagyobb szüksége van a fix jövedelemre, mint a részvények által kínált tőkenövekedési lehetőségre.

Az ingadozással kapcsolatos aggodalmakon kívül más okok is szólnak a részvények elkerülése mellett:

• Nagyon sok magas kamatozású adóssága van, például hitelkártyaadóssága. Ezen adósságok törlesztése gyakran magasabb hozamot hozhat, mint a részvényvásárlás.
• Önnek nincs megfelelő vésztartaléka. Ha elegendő készpénzzel rendelkezik egy vészhelyzeti kiadás fedezésére, elkerülheti, hogy hitelkártya-hitelt kelljen felvennie.
• Nincs ideje vagy kedve a megvásárolni kívánt részvények után kutatni.

Miért kellene minél előbb elkezdenie befektetni?

Noha van néhány nyomós oka annak, hogy ne vásároljon részvényeket, a legtöbb ember számára a felfelé ívelő potenciál felülmúlja a kockázatot. Ezért szinte mindig jó ötlet részvényekbe fektetni, még akkor is, ha a piac történelmi csúcson van. Tanulmányok kimutatták, hogy a piac időzítésénél fontosabb, hogy a befektető mennyi időt tölt a piacon. A részvényvásárlás megfelelő időpontjának kivárása költséges lehet, mert a nyereség nagy része kevés napból származik.

Mindeközben a részvények általában hónapok alatt felépülnek a korrekciókból — a 10%-nál nagyobb visszaesésekből –. Így minél tovább van egy befektető a piacon, annál kisebb a valószínűsége, hogy pénzt veszít.

A piaci időhöz hasonlóan fontos a megfelelő részvények kiválasztása. Ahogy a Motley Fool társalapítója, David Gardner fogalmaz: “Nem számít, mikor fektetsz be, ha nagyszerű vállalatokba fektetsz be”. A részvények egy kisebbsége adja a piac teljes hozamának többségét. Ezért jobb, ha minél hamarabb veszel részvényt egy nagyszerű vállalatból, mintha várnál egy jobb árfolyamra, ami talán soha nem jön el.

A legtöbb ember számára a részvényvásárlás ideje most van

Akinek van pénze, amire néhány évig nem lesz szüksége, annak érdemes megfontolnia a részvényekbe való befektetést, hogy a legmagasabb hozamot érje el. Ha várunk azzal, hogy befektetjük ezt a pénzt, az nagyobb valószínűséggel lesz negatív hatással a befektető hozamára, mint pozitív, ezért a legjobb idő egy nagyszerű vállalat részvényeinek megvásárlására szinte mindig most van.

Trendi

• {{fejléc }}

A Motley Fool közzétételi politikája

.