Equity Crowdfunding & I 10 migliori siti per iniziare

Punti chiave

• Cosa è l’equity crowdfunding?

• Rischi & vantaggi

• Imprenditori e investitori

• I migliori siti di equity crowdfunding

Il crowdfunding è uno dei modi più popolari per gli imprenditori di raccogliere capitali. I progetti di crowdfunding a volte diventano virali se il prodotto è accattivante, e questo può far sentire il crowdfunding più come “una cosa di internet” che una pratica di business collaudata. Ma sapevi che il crowdfunding è un modo legittimo per un’azienda privata di raccogliere fondi?

L’equity crowdfunding è un tipo di metodo di crowdfunding usato da aziende private per raccogliere denaro online. Come funziona l’equity crowdfunding e quali sono i pro e i contro per imprenditori e investitori?

Che cos’è l’equity crowdfunding?

L’equity crowdfunding è una pratica attraverso la quale una società privata vende titoli a investitori online. I titoli possono consistere in azioni, note convertibili, compartecipazione al debito, o un diverso tipo di attività.

L’equity crowdfunding potrebbe sembrare simile al normale crowdfunding, come Kickstarter o Indiegogo. La differenza principale è che l’equity crowdfunding si occupa di titoli piuttosto che di un prodotto scontato o di un “grazie”.

L’azienda che sta raccogliendo capitale deve decidere:

• Quale tipo di titolo viene offerto

• Quanti titoli vengono offerti

• Quanto chiedere per una singola azione

Il più delle volte, le aziende con i migliori termini e prezzi sono in grado di raccogliere più capitale.

Raccolta di capitale online

Come Kickstarter, Indiegogo o GoFundMe, l’equity crowdfunding si basa su piattaforme online per promuovere le offerte delle aziende e facilitare le transazioni.

Ma perché i siti di equity crowdfunding non sono così noti come quelli per il crowdfunding normale? Non era nemmeno legale fino a quando il JOBS Act è stato approvato dall’amministrazione Obama. Una quantità relativamente piccola di aziende sta utilizzando l’equity crowdfunding, ma i numeri stanno crescendo.

Vendita di titoli

Kickstarter e siti simili di crowdfunding permettono alle aziende di scambiare vantaggi per denaro. I donatori che danno soldi possono essere ricompensati con un prodotto scontato o gratuito, una nota personale di “ringraziamento”, o qualche altro tipo di gesto. Una volta che il perk è consegnato al donatore, il contratto è terminato.

L’equity crowdfunding si occupa di titoli, quindi le persone che comprano non sono solo donatori – sono investitori a pieno titolo nella società. Gli investitori possono tenere i loro titoli a tempo indeterminato.

Una società può godere di un particolare vantaggio quando raccoglie capitale attraverso gli investitori piuttosto che i donatori. Gli azionisti hanno maggiori probabilità di essere investiti nel successo dell’azienda. Dopo tutto, gli azionisti otterranno un profitto – potenzialmente un grande profitto – se l’azienda prospera. Quindi, è più probabile che promuovano l’azienda e si assicurino che sia altamente visibile.

Un’azienda deve considerare attentamente quali titoli offrirà per raccogliere capitale. Dopo tutto, dovranno dividere i profitti con gli azionisti, il che può influenzare significativamente il bilancio dell’azienda e la compensazione dei dirigenti.

Società private

Storicamente, le persone hanno potuto comprare solo azioni di società pubbliche. Allo stesso modo, solo le aziende pubbliche sono state in grado di raccogliere capitale vendendo azioni. Questo è un grande dilemma per molte piccole e medie imprese. Lanciare una IPO è un enorme onere finanziario, e solo le grandi aziende hanno i mezzi per gestirlo. Infatti, il numero di aziende quotate in borsa sta diminuendo ogni anno.

Siccome le aziende più piccole non possono vendere azioni pubbliche, hanno più difficoltà a raccogliere capitali. Le piccole aziende spesso devono fare affidamento sugli investitori angel, ricchi investitori che hanno soldi da investire e che sono ottimisti sul successo dell’azienda (si pensi agli investitori presenti su Shark Tank). Ma questi investitori sono difficili da trovare.

Se tu stessi cercando un business in cui investire, vorresti investire in una società privata? I vostri soldi sarebbero bloccati nel business per 5 o 10 anni. Certo, potresti fare banca se l’azienda diventasse un successo clamoroso, ma per 5-10 anni, non faresti alcun profitto sul tuo investimento – dovresti fare affidamento su altre fonti di investimento. Per questo motivo, sono soprattutto gli investitori ricchi che comprano in aziende private.

Questo è il bello dell’equity crowdfunding. Una società può vendere agli azionisti ad una frazione del costo di una IPO, e gli investitori sono più incentivati a comprare perché c’è più liquidità – in qualsiasi momento, gli investitori possono vendere le loro azioni ad un ATS o un altro acquirente interessato. I loro soldi non sono bloccati per un certo periodo di tempo.

Restrizioni sulle offerte

L’equity crowdfunding ha ancora dei regolamenti che gli imprenditori devono seguire. Ci sono due strade diverse che un imprenditore può prendere: Il regolamento Crowdfunding e il regolamento A+.

Nel regolamento Crowdfunding, una società può raccogliere fino a 1,07 milioni di dollari all’anno. Le aziende possono iniziare immediatamente a raccogliere capitali, purché presentino il modulo C alla SEC. Ma se l’azienda vuole raccogliere più di 107.000 dollari, allora devono avere i loro bilanci rivisti da un CPA indipendente.

Il regolamento A+ essenzialmente trasforma l’azienda in una mini IPO che è autorizzata a raccogliere fino a 50 milioni di dollari all’anno. Ma prima, l’azienda deve assumere un avvocato di titoli e creare un modulo 1-A che viene presentato alla SEC per la qualificazione. Come minimo, questo processo può richiedere dai 3 ai 5 mesi. L’azienda deve anche condurre una revisione finanziaria per i due anni precedenti.

Come potete vedere, l’equity crowdfunding è molto più coinvolto della vostra campagna Kickstarter standard!

Rischi dell’equity crowdfunding

Ci sono diversi rischi principali nell’equity crowdfunding, sia che siate imprenditori o investitori. Ecco i rischi principali di cui dovresti essere consapevole:

• Frode: Internet è pieno di truffatori, e i siti di equity crowdfunding non sono immuni. I truffatori potrebbero fondare società fraudolente e rubare denaro agli investitori che investono per la prima volta. Fai sempre ricerche approfondite su una società prima di acquistare azioni.

• Sicurezza online: gli hacker amano curiosare in qualsiasi sito web in cui c’è uno scambio di denaro. Poiché l’equity crowdfunding è basato su internet, c’è sempre il rischio che un cyberattacco comprometta le informazioni del tuo conto bancario.

• Rischio più elevato di fallimento: Ottenere un finanziamento non è una garanzia che il business avrà successo. Quando un’azienda raccoglie denaro attraverso mezzi tradizionali, come il capitale di rischio, è più probabile che ottenga l’assistenza di professionisti esperti che possono aiutare l’azienda a navigare tra le insidie di una startup. Senza questa assistenza, un’azienda può avere maggiori probabilità di lottare.

• Periodo di ritorno più lungo: Le nuove imprese di solito impiegano più tempo per sviluppare un flusso di cassa e realizzare un profitto. Potrebbe volerci un bel po’ di tempo prima che le vostre azioni si apprezzino o producano dividendi. Le società pubbliche, d’altra parte, possono offrire dividendi fin dall’inizio.

• Povere opzioni di investimento: Molte aziende si rivolgono all’equity crowdfunding perché non sono in grado di raccogliere capitali con altri mezzi. Perché non riescono a raccogliere denaro? Perché le aziende non offrono un buon prodotto che possa generare profitto. Si possono trovare ottime aziende in cui investire, ma molti siti di equity crowdfunding sono pieni di aziende che hanno un dubbio potenziale di guadagno.

Avantaggi dell’Equity Crowdfunding

L’equity crowdfunding ha anche diversi vantaggi. Ecco alcuni dei modi in cui gli imprenditori e gli investitori possono beneficiarne.

• Potenziale di grandi profitti: L’equity crowdfunding è ad alto rischio, ad alta ricompensa. Se si investe in una società che diventa “la prossima grande cosa”, il vostro investimento potrebbe produrre enormi ritorni.

• Soddisfazione: In passato, solo gli investitori facoltosi avevano il capitale per comprare in aziende startup. L’equity crowdfunding ha reso più facile che mai per i nuovi investitori o per quelli meno ricchi investire in aziende fiorenti. E c’è molta soddisfazione nel dare vita a una nuova azienda – è probabilmente una sensazione migliore che investire in una grande società che ha migliaia di azionisti.

• Più responsabile: Per gli imprenditori, raccogliere capitali attraverso l’equity crowdfunding è molto più sicuro che aprire una serie di nuove carte di credito.

Equity Crowdfunding per imprenditori

Come fai a sapere che l’equity crowdfunding è la mossa giusta per la tua azienda? Se non sei in grado di assicurarti un finanziamento da un investitore angelo o da un istituto bancario, allora l’equity crowdfunding può essere un buon modo per raccogliere capitale. Potresti anche essere in grado di raccogliere più capitale di quello che un istituto bancario potrebbe offrire.

Assicurati di essere preparato a rispettare i regolamenti, e assicurati anche che la tua azienda sia pronta a trattare con gli investitori. Anche se gli investitori non prenderanno parte alle operazioni quotidiane dell’azienda, potrebbe comunque essere necessario assumere personale per le relazioni con gli investitori.

Equity Crowdfunding per gli investitori

Equity crowdfunding è altrettanto rischioso – se non di più – dell’acquisto di azioni aziendali. Non saprai mai se un’azienda avrà successo o meno, quindi dovrai considerare attentamente le finanze dell’azienda, la leadership e il business plan prima di investire.

Questo è il tipo di investimento che costituisce una parte minore del tuo portafoglio di investimenti. Vorrai affidarti principalmente a tipi di investimenti più affidabili, come fondi indicizzati, fondi negoziati in borsa o immobili. Qualcosa come l’equity crowdfunding dovrebbe essere in cima alla vostra piramide di investimento. Se il tuo investimento fallisce, avrai ancora altri investimenti redditizi con cui andare avanti.

Top 10 Equity Crowdfunding Sites

Allora hai deciso che vuoi investire in una società privata – o hai deciso di usare l’equity crowdfunding per raccogliere capitale per il tuo business. Quali sono i migliori siti per trovare un’azienda o per attirare investitori?

AngelList

AngelList è uno dei siti di equity crowdfunding più antichi e conosciuti. È stato originariamente istituito per accoppiare proprietari di imprese e investitori angelici. È possibile sfogliare le offerte delle singole aziende, che sono tutte controllate dal sito. Gli investitori possono anche collaborare con un sindacato di investitori, un gruppo di investitori che di solito sono guidati da un famoso investitore veterano. Il sindacato mette insieme i soldi per finanziare le aziende – gli investimenti minimi sono di $1,000.

CircleUp

CircleUp collega gli investitori con le aziende orientate al cliente, principalmente tecnologia e marchi di fitness. Il sito ha una funzione di apprendimento automatico che è in grado di raccomandare le startup più promettenti. Come AngelList, CircleUp permette investimenti individuali e investimenti in comune.

Fundable

Fundable offre sia il crowdfunding basato sui vantaggi che l’equity crowdfunding. La forza del sito è che il suo costruttore di profili per le aziende è molto intuitivo – buono per le aziende che sono serie nel raggiungere i loro obiettivi di raccolta fondi. Sappiate che il sito non facilita effettivamente le transazioni – tutte le transazioni devono avvenire al di fuori della piattaforma. Gli investimenti minimi tendono ad essere intorno ai $1,000.

Crowdfunder

I profili aziendali di crowdfunder sono molto dettagliati e includono metriche di vendita, case study e business plan. Questi profili sono disponibili per gli investitori non registrati, quindi non è necessario creare un account per controllarli. Come Fundable, Crowdfunder non facilita le transazioni tra le parti. I minimi di investimento tendono ad essere intorno ai $1,000.

EquityNet

EquityNet ospita tipicamente aziende che hanno prodotti di consumo o sono coinvolte in imprese sociali (per esempio, finanziamenti per progetti immobiliari per i poveri). Ma EquityNet ha anche una varietà di aziende a singolo asset, come case di cura e cliniche mediche. Le transazioni avvengono al di fuori della piattaforma e gli investitori devono essere registrati per vedere i bilanci completi di una società.

Wefunder

I fondatori di Wefunder sono stati coinvolti nell’approvazione del JOBS Act che ha contribuito a rendere possibile l’equity crowdfunding. La cosa migliore di Wefunder è che l’investimento minimo può essere di 100 dollari, anche se molte aziende richiedono tra i 500 e i 1.000 dollari. Tuttavia, questo potrebbe essere un ottimo sito per quegli investitori che hanno meno capitale con cui lavorare. Il sito ha anche un’utile funzione che permette agli investitori di fare domande ai leader dell’azienda.

Localstake

Localstake collega gli investitori con piccole imprese, molte delle quali sono rivolte ai clienti. I minimi di investimento vanno da 250 a 500 dollari. La piattaforma offre quattro opzioni di investimento per gli imprenditori: prestiti di quote di reddito, debito convertibile, azioni privilegiate e prestiti tradizionali.

SeedInvest

SeedInvest è orgoglioso di elencare solo aziende che sono state altamente controllate e sono molto promettenti. Sicuramente, la maggior parte delle aziende elencate qui sono startup tecnologiche. La piattaforma ha un sistema di deposito a garanzia in modo da poter effettuare transazioni dirette. Non avrete bisogno di un broker esterno.

EarlyShares

EarlyShares offre equity crowdfunding specificamente per investimenti immobiliari commerciali. Dato che i beni immobiliari sono costosi, gli investimenti minimi possono variare da $5,000 a $25,000.

PeerRealty

PeerRealty si concentra anche sul settore immobiliare commerciale, ma elenca anche aziende che finanziano immobili residenziali (come complessi di appartamenti e condomini). La maggior parte delle opportunità di investimento sono per singoli progetti di sviluppo, quindi questa potrebbe essere una grande opzione per qualsiasi investitore immobiliare che sta cercando di completare il proprio portafoglio. PeerRealty permette anche agli investitori registrati di vendere azioni l’uno all’altro, il che è un ottimo servizio.

Sommario

L’equity crowdfunding è la pratica in cui le aziende private raccolgono fondi vendendo titoli agli investitori, come azioni, o condivisione dei ricavi del debito. L’equity crowdfunding è una pratica di raccolta fondi online. È un modo conveniente per le aziende più piccole di raccogliere capitali, ma è un’opportunità ad alto rischio e alta ricompensa per gli investitori e non dovrebbe essere un investimento primario.

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