Equity crowdfunding & de 10 beste sites om mee te beginnen

Key Takeaways

• Wat is equity crowdfunding?

• Risico’s &voordelen

• Ondernemers en investeerders

• Top equity crowdfunding sites

Crowdfunding is een van de populairste manieren voor ondernemers om kapitaal aan te trekken. Crowdfundingprojecten gaan soms viraal als het product boeiend is, en dat kan crowdfunding meer doen aanvoelen als “een internetding” dan als een beproefde bedrijfspraktijk. Maar wist u dat crowdfunding een legitieme manier is voor een particuliere onderneming om geld in te zamelen?

Equity crowdfunding is een soort crowdfunding-methode die wordt gebruikt door particuliere bedrijven om online geld in te zamelen. Hoe werkt equity crowdfunding en wat zijn de voor- en nadelen voor ondernemers en investeerders?

Wat is equity crowdfunding?

Equity crowdfunding is een praktijk waarbij een private onderneming effecten verkoopt aan online investeerders. De effecten kunnen bestaan uit aandelen, converteerbare obligaties, schuld delen van inkomsten, of een ander type van activa.

Equity crowdfunding klinkt misschien vergelijkbaar met reguliere crowdfunding, zoals Kickstarter of Indiegogo. Het belangrijkste verschil is dat equity crowdfunding handelt in effecten in plaats van een afgeprijsd product of “dank je wel” perk.

Het bedrijf dat kapitaal ophaalt, moet beslissen:

• Welk soort waardepapier wordt aangeboden

• Hoeveel waardepapier wordt aangeboden

• Hoeveel geld wordt gevraagd voor een enkel aandeel

In de meeste gevallen kunnen bedrijven met de beste voorwaarden en prijzen het meeste kapitaal ophalen.

Online kapitaal inzamelen

Net als Kickstarter, Indiegogo of GoFundMe vertrouwt equity crowdfunding op online platforms om aanbiedingen van bedrijven te promoten en transacties te vergemakkelijken.

Maar waarom zijn equity crowdfunding-sites niet zo bekend als de websites voor gewone crowdfunding?

Equity crowdfunding is een relatief nieuwe praktijk in de bedrijfswereld. Het was niet eens legaal totdat de JOBS Act werd aangenomen door de regering-Obama. Een relatief klein aantal bedrijven maakt gebruik van equity crowdfunding, maar het aantal groeit.

Verkoop van effecten

Kickstarter en soortgelijke crowdfunding sites stellen bedrijven in staat om perks te ruilen voor geld. De donateurs die geld geven kunnen worden beloond met een korting of een gratis product, een persoonlijk bedankje, of een ander soort gebaar. Zodra het extraatje is geleverd aan de donateur, wordt het contract beëindigd.

Equity crowdfunding handelt in effecten, dus de mensen die kopen zijn niet alleen donateurs – ze zijn volwaardige investeerders in het bedrijf. De investeerders kunnen hun effecten voor onbepaalde tijd houden.

Een bedrijf kan een bijzonder voordeel genieten wanneer het kapitaal aantrekt via investeerders in plaats van donateurs. Aandeelhouders zijn eerder geneigd te investeren in het succes van de onderneming. Immers, de aandeelhouders zullen winst maken – mogelijk grote winst – als de onderneming floreert. Zij zullen dus eerder geneigd zijn de onderneming te promoten en ervoor te zorgen dat zij goed zichtbaar is.

Een onderneming moet zorgvuldig overwegen welke effecten zij gaat aanbieden om kapitaal aan te trekken. Ze zullen immers de winst moeten delen met de aandeelhouders, wat een aanzienlijke invloed kan hebben op de begroting van het bedrijf en de beloning van het leiderschap.

Private bedrijven

Historisch gezien hebben mensen alleen aandelen kunnen kopen in openbare bedrijven. Evenzo hebben alleen openbare bedrijven kapitaal kunnen aantrekken door aandelen te verkopen. Dat is een groot dilemma voor veel kleine en middelgrote bedrijven. Het lanceren van een beursgang is een enorme financiële last, en alleen grote bedrijven hebben de middelen om dit aan te kunnen. In feite daalt het aantal beursgenoteerde bedrijven elk jaar.

Omdat kleinere bedrijven geen publieke aandelen kunnen verkopen, hebben ze het moeilijker om kapitaal aan te trekken. Kleine bedrijven moeten vaak een beroep doen op angel investors – vermogende investeerders die geld hebben om te investeren en optimistisch zijn over het succes van het bedrijf (denk aan de investeerders in Shark Tank). Maar deze investeerders zijn moeilijk te vinden.

Als u op zoek was naar een bedrijf om in te investeren, zou u dan in een particulier bedrijf willen investeren? Uw geld zou voor 5 tot 10 jaar in het bedrijf vastzitten. Zeker, u zou geld kunnen verdienen als het bedrijf een doorslaand succes zou worden, maar gedurende 5 tot 10 jaar zou u geen winst maken op uw investering – u zou op andere investeringsbronnen moeten vertrouwen. Om die reden zijn het meestal vermogende investeerders die in particuliere bedrijven kopen.

Dat is het mooie van equity crowdfunding. Een bedrijf kan aan aandeelhouders verkopen tegen een fractie van de kosten van een IPO, en investeerders hebben meer stimulans om te kopen omdat er meer liquiditeit is – op elk moment kunnen investeerders hun aandelen verkopen aan een ATS of een andere geïnteresseerde koper. Hun geld is niet opgesloten voor een bepaalde tijd.

Restricties op aanbiedingen

Equity crowdfunding heeft nog steeds regels die ondernemers moeten volgen. Er zijn twee verschillende routes die een ondernemer kan nemen: Regulation Crowdfunding en Regulation A+.

Under Regulation Crowdfunding, kan een bedrijf jaarlijks tot $ 1,07 miljoen ophalen. Bedrijven kunnen onmiddellijk beginnen met het ophalen van kapitaal, zolang ze formulier C bij de SEC indienen. Maar als het bedrijf meer dan $107.000 wil ophalen, moeten ze hun financiën door een onafhankelijke accountant laten beoordelen.

Regulering A+ maakt het bedrijf in wezen tot een mini-IPO die jaarlijks tot $50 miljoen mag ophalen. Maar eerst moet het bedrijf een effectenadvocaat inhuren en een formulier 1-A opstellen dat ter kwalificatie bij de SEC wordt ingediend. Dit proces kan minimaal 3 tot 5 maanden in beslag nemen. Het bedrijf is ook verplicht om een financiële audit uit te voeren over de afgelopen twee jaar.

Zoals u kunt zien, is equity crowdfunding veel meer betrokken dan uw standaard Kickstarter-campagne!

Risico’s van Equity Crowdfunding

Er zijn verschillende grote risico’s aan equity crowdfunding, of u nu een ondernemer of investeerder bent. Hier zijn de belangrijkste risico’s waar u zich bewust van moet zijn:

• Fraude: Het internet zit vol oplichters, en crowdfundingsites voor aandelen zijn daar niet van gevrijwaard. Oplichters kunnen frauduleuze bedrijven oprichten en geld stelen van investeerders die voor het eerst investeren. Doe altijd grondig onderzoek naar een bedrijf voordat u aandelen koopt.

• Online beveiliging: Hackers wrikken zich graag in elke website waar geld wordt uitgewisseld. Aangezien equity crowdfunding via internet verloopt, is er altijd een risico dat uw bankgegevens door een cyberaanval in gevaar komen.

• Hoger risico op mislukking: Het verkrijgen van financiering is geen garantie dat het bedrijf zal slagen. Wanneer een bedrijf op de traditionele manier geld inzamelt, zoals met durfkapitaal, is de kans groter dat het de hulp krijgt van ervaren professionals die het bedrijf kunnen helpen bij het omgaan met de valkuilen van een startup. Zonder die hulp is de kans groot dat een bedrijf het moeilijk krijgt.

• Langere periode voor rendement: Nieuwe bedrijven hebben meestal meer tijd nodig om een cashflow te ontwikkelen en winst te maken. Het kan een hele tijd duren voordat uw aandelen in waarde stijgen of dividenden opleveren. Publieke bedrijven daarentegen kunnen al vanaf het begin dividend uitkeren.

• Slechte investeringsmogelijkheden: Veel bedrijven wenden zich tot equity crowdfunding omdat ze niet in staat zijn om op een andere manier aan kapitaal te komen. Waarom kunnen ze geen geld ophalen? Omdat de bedrijven geen goed product aanbieden dat waarschijnlijk winst zal opleveren. Je kunt geweldige bedrijven vinden om in te investeren, maar veel equity crowdfunding sites staan vol met bedrijven die een dubieus winstpotentieel hebben.

Voordelen van Equity Crowdfunding

Equity crowdfunding heeft ook een aantal voordelen. Hier zijn enkele van de manieren waarop ondernemers en investeerders kunnen profiteren.

• Potentieel voor grote winsten: Equity crowdfunding brengt veel risico’s met zich mee en levert veel op. Als u investeert in een bedrijf dat “the next big thing” wordt, kan uw investering een enorm rendement opleveren.

• Voldoening: In het verleden hadden alleen vermogende investeerders het kapitaal om zich in te kopen in startende bedrijven. Dankzij equity crowdfunding is het voor nieuwe of minder vermogende investeerders gemakkelijker dan ooit om te investeren in opkomende bedrijven. En het geeft veel voldoening om een nieuw bedrijf het levenslicht te laten zien – het is aantoonbaar een beter gevoel dan investeren in een groot bedrijf met duizenden aandeelhouders.

• Meer verantwoordelijk: Voor ondernemers is het aantrekken van kapitaal via equity crowdfunding veel veiliger dan het openen van een heleboel nieuwe creditcards.

Equity Crowdfunding voor ondernemers

Hoe weet u of equity crowdfunding de juiste zet is voor uw bedrijf? Als u niet in staat bent om financiering te krijgen van een angel investeerder of een bankinstelling, dan kan equity crowdfunding een goede manier zijn om kapitaal in te zamelen. Misschien kun je zelfs meer kapitaal ophalen dan wat een bankinstelling zou kunnen bieden.

Zorg ervoor dat je bereid bent om aan de regelgeving te voldoen, en zorg er ook voor dat je bedrijf klaar is om om te gaan met het hebben van investeerders. Hoewel investeerders niet zullen deelnemen aan de dagelijkse activiteiten van het bedrijf, moet u mogelijk toch investor relations-personeel in dienst nemen.

Equity Crowdfunding voor investeerders

Equity crowdfunding is net zo riskant – zo niet riskanter – dan het kopen van bedrijfsaandelen. U zult gewoon nooit weten of een bedrijf al dan niet zal slagen, dus u zult de financiën, het leiderschap en het bedrijfsplan van het bedrijf zorgvuldig moeten overwegen voordat u investeert.

Dit is het type investering dat een kleiner deel van uw beleggingsportefeuille uitmaakt. U zult in de eerste plaats willen vertrouwen op meer betrouwbare soorten beleggingen, zoals indexfondsen, exchange-traded funds, of onroerend goed. Iets als equity crowdfunding zou aan de top van uw beleggingspiramide moeten staan. Als uw investering mislukt, hebt u nog steeds andere winstgevende investeringen waarop u kunt rondkomen.

Top 10 Equity Crowdfunding Sites

Dus je hebt besloten dat je wilt investeren in een particulier bedrijf – of je hebt besloten dat je equity crowdfunding gaat gebruiken om kapitaal voor je bedrijf te verzamelen. Wat zijn de beste sites om een bedrijf te vinden of om investeerders te trekken?

AngelList

AngelList is een van de oudste en bekendste equity crowdfunding sites. Het werd oorspronkelijk opgericht om bedrijfseigenaren en investeerders te koppelen. U kunt bladeren door individuele bedrijfsaanbiedingen, die allemaal door de site worden gescreend. Investeerders kunnen ook samenwerken met een investeerderssyndicaat-een groep investeerders die meestal worden geleid door een gerenommeerde veteraan investeerder. Het syndicaat bundelt geld om bedrijven te financieren-minimale investeringen zijn $ 1.000.

CircleUp

CircleUp verbindt investeerders met klantgerichte bedrijven, voornamelijk technologie en fitnessmerken. De website heeft een machine learning functie die in staat is om de meer veelbelovende startups aan te bevelen. Net als AngelList maakt CircleUp individuele investeringen en gepoolde investeringen mogelijk.

Fundable

Fundable biedt zowel op perks gebaseerde crowdfunding als equity crowdfunding. De kracht van de website is dat de profielbouwer voor bedrijven zeer intuïtief is – goed voor bedrijven die serieus zijn over het bereiken van hun doelstellingen voor fondsenwerving. Weet dat de site geen transacties faciliteert-alle transacties moeten buiten het platform plaatsvinden. Investeringsminima liggen meestal rond de $ 1.000.

Crowdfunder

Crowdfunder’s bedrijfsprofielen zijn zeer gedetailleerd en bevatten verkoopcijfers, casestudy’s en bedrijfsplannen. Deze profielen zijn beschikbaar voor niet-geregistreerde investeerders, dus u hoeft geen account aan te maken om ze te bekijken. Net als Fundable, faciliteert Crowdfunder geen transacties tussen partijen. De investeringsminima liggen meestal rond de $ 1.000.

EquityNet

EquityNet host meestal bedrijven die consumentenproducten hebben of betrokken zijn bij sociale ondernemingen (bijvoorbeeld financiering voor vastgoedprojecten voor de armen). Maar EquityNet heeft ook een verscheidenheid van single-asset bedrijven, zoals verpleeghuizen en medische klinieken. Transacties vinden plaats buiten het platform en investeerders moeten geregistreerd zijn om de volledige financiën van een bedrijf te bekijken.

Wefunder

De oprichters van Wefunder waren betrokken bij het aannemen van de JOBS Act die hielp om equity crowdfunding mogelijk te maken. Het beste ding over Wefunder is dat de investeringsminima zo laag kunnen zijn als $100, hoewel vele bedrijven tussen $500 en $1,000 vereisen. Toch kan dit een geweldige site zijn voor investeerders die minder kapitaal hebben om mee te werken. De website heeft ook een handige functie waarmee beleggers vragen kunnen stellen aan de bedrijfsleiders.

Localstake

Localstake verbindt beleggers met kleine bedrijven, waarvan er veel klantgericht zijn. De investeringsminima variëren van $250 tot $500. Het platform biedt vier investeringsopties voor ondernemers: leningen met omzetaandeel, converteerbare schuld, preferent aandelenkapitaal en traditionele leningen.

SeedInvest

SeedInvest is er trots op dat het alleen bedrijven op de lijst zet die grondig zijn doorgelicht en veelbelovend zijn. Zeker genoeg zijn de meeste van de hier vermelde bedrijven tech-startups. Het platform heeft een escrow-systeem zodat u directe transacties kunt doen. U hebt geen externe makelaar nodig.

EarlyShares

EarlyShares biedt aandelencrowdfunding specifiek voor commerciële vastgoedinvesteringen. Aangezien vastgoedactiva duur zijn, kunnen de minimale investeringen overal variëren van $ 5.000 tot $ 25.000.

PeerRealty

PeerRealty richt zich ook op commercieel onroerend goed, maar het vermeldt ook bedrijven die residentieel onroerend goed financieren (zoals appartementencomplexen en condo’s). De meeste investeringsmogelijkheden zijn voor afzonderlijke ontwikkelingsprojecten, dus dit zou een geweldige optie kunnen zijn voor elke vastgoedbelegger die probeert zijn portefeuille af te ronden. PeerRealty stelt geregistreerde beleggers ook in staat om aandelen aan elkaar te verkopen, wat een geweldige service is.

Samenvatting

Equity crowdfunding is de praktijk waarbij particuliere bedrijven fondsen werven door effecten aan beleggers te verkopen, zoals aandelen, of schuld-inkomsten delen. Equity crowdfunding is een online fondsenwervingspraktijk. Het is een betaalbare manier voor kleinere bedrijven om kapitaal te werven, maar het is een hoog risico, hoge beloning kans voor beleggers en mag niet een primaire investering.

Klaar om te beginnen met het profiteren van de huidige kansen in de vastgoedmarkt?

Misschien heb je veel kapitaal, een uitgebreid onroerend goed netwerk, of grote bouw vaardigheden, maar je bent nog steeds niet zeker hoe je opportunistische deals te vinden. Onze nieuwe online onroerend goed klasse, gehost door deskundige belegger Than Merrill, kan u helpen leren hoe u de beste eigenschappen te verwerven en succes in onroerend goed te vinden.

Klik hier om te registreren voor onze 1-daagse Real Estate Webinar en aan de slag leren hoe om te investeren in de vastgoedmarkt van vandaag!