Hoe wordt u een vastgoedmagnaat met slechts $10.000

De eerste aankoop

Uw eerste aankoop van onroerend goed zal altijd de moeilijkste zijn. Als ik mijn plan uiteenzet, zult u zien dat elke volgende voortbouwt op de eerste, en elke volgende aankoop wordt gemakkelijker naarmate uw cash flow verbetert en u uw systemen verfijnt. Maar het eerste stuk onroerend goed kopen kan lastig zijn. Mijn suggestie is om te beginnen met een bescheiden geprijsde eengezinswoning en er zelf in te wonen terwijl je agressief de hypotheek afbetaalt.

Bijvoorbeeld, je koopt een huis met 3 slaapkamers, 2 badkamers, 1.600 vierkante voet in een fatsoenlijk gebied van je stad voor $ 100.000 (Lach niet, dit bestaat in MANIEREN gebieden van de provincie). U maakt gebruik van een geldschieter zoals Bank of America’s nieuwe ‘No PMI’ hypotheek programma of SoFi, en neemt een hypotheek met een aanbetaling van 10%, een respectabele 4% rente en geen PMI. Met belastingen en verzekering inbegrepen, bent u $541 per maand verschuldigd. Nu begint de pret.

Als u eenmaal eigenaar bent van dit huis en het gaat bewonen, begint u uw hypotheek zo veel mogelijk af te lossen. Gebruik uw belastingteruggave cheques, bonussen, bijverdienste, enz. om de hypotheek zo laag mogelijk te houden.

Uw doel is om de hypotheek zo af te lossen dat u op een maximum van 70% loan to value (LTV) komt. Dit betekent dat als het huis wordt gewaardeerd op $ 100.000, zult u slechts $ 70.000 verschuldigd op het huis, waardoor je een 70% lening aan waarde verhouding. Wat dit betekent voor u, en nog belangrijker voor de bank die u de financiering aanbiedt, is dat u nu in aanmerking kunt komen voor een cash out refinance.

Zodra u uw 70% LTV bereikt, kunt u uw huis herfinancieren terug naar de oorspronkelijke 90% LTV en “cash out” het eigen vermogen van uw huis, wat betekent dat u wegloopt van de herfinanciering met een $ 20.000 cheque in de hand. Uw maandelijkse betaling zal niet veranderen, en kan mogelijk zelfs lager zijn als u een betere rentevoet kunt veiligstellen.

Tweede en derde aankoop

Met uw $ 20.000 contant in de hand hebt u een paar opties. Als het huis waarin u nu woont u niet bevalt, kunt u stap 1 herhalen, naar een nieuw huis verhuizen en het huis dat u al bezit verhuren. Of u kunt blijven wonen in het bestaande huis dat u bezit en 2 nieuwe huizen kopen als huurwoningen. Om op het snelle spoor van het worden een onroerend goed mogul, laten we de optie van de resterende in de bestaande woning en de aankoop van twee nieuwe eengezinswoningen als rentals.

Als we kijken naar huizen te kopen vergelijkbaar met ons bovenstaande voorbeeld, zal die $ 20.000 laat ons kopen twee eengezinswoningen elk met een $ 541 maandelijkse betaling. Echter, nu dat deze woningen zullen worden behandeld als een investering, het belastingtarief stijgt tot 6%, zodat uw maandelijkse betaling zal springen om $ 600 each.

The schoonheid van dit model is dat nu kunt u verhuren beide van deze woningen, met gemiddelde huurprijzen in de meeste gebieden op $ 1.100. Dit geeft u een positieve cash flow van $500 per maand per huis. Natuurlijk zult u een deel van dat inkomen willen sparen om een noodfonds op te bouwen voor elk huis, maar na het sparen van $ 5000 per huis in een noodfonds, zult u een extra $ 1000 per maand in positieve cashflow hebben die u kunt gebruiken om uw aanbetaling voor het volgende huis op te bouwen.

The Mogul Road

U kunt zien waar dit pad naartoe gaat. Nu je twee huizen hebt met een positieve cashflow, hoef je alleen maar te wachten tot je genoeg geld hebt voor je volgende aanbetaling. Koop huis nummer 4, spaar het eerste noodfonds, en u zult uw maandelijkse positieve cashflow snel verhogen tot $ 1.500.

Met elk extra huis dat u koopt, vermindert u de hoeveelheid tijd die het zal kosten om de aanbetaling voor uw volgende huis te sparen. Met 10 huurwoningen, die elk $500 positieve cashflow per maand opleveren, kunt u elke 2 maanden $10.000 sparen voor een aanbetaling, waardoor u redelijkerwijs 6 nieuwe woningen per jaar kunt kopen. Op dit punt is de hemel de limiet, maar u zult ervoor moeten zorgen dat u begint met het opbouwen van uw team om u te helpen bij uw groeiende imperium.

Building Your Team and Securing Your Future

Het zelf beheren van 3-5 huurwoningen zal veel geduld, frustratie, handarbeid en stress vergen. Het is echter mogelijk als u bereid bent er de nodige tijd en energie in te steken. Echter, zodra u 5 huurwoningen heeft verworven, zal de hoeveelheid tijd die nodig is om uw woningen te beheren groter zijn dan waar u individueel toe in staat bent. Op dit punt, om uw bedrijf te schalen, moet u beginnen met het samenstellen van uw team.

Het eerste logische lid van uw team is een property manager. U kunt ofwel huren deze persoon, of huur een agentschap om het te beheren voor je. De meeste beheerders nemen een percentage van de bruto huurprijs, dus u zult dat moeten verdisconteren in uw maandelijkse cashflow cijfers. Maar ze over het algemeen betalen voor zichzelf als een property manager zal het beheer van de verhuur en marketing van uw woning, huur incasso, veld telefoontjes van huurders, en plannen reparaties en noodsituaties.

Het tweede lid van uw team is een klusjesman of een erkende aannemer. Alle huizen zullen kapot gaan, en afhankelijk van de huurders die u huisvest, kan er meer schade zijn dan niet. Uw klusjesman of gediplomeerde aannemer kan alle reparaties uitvoeren en ervoor zorgen dat uw bezittingen worden beschermd en goed worden verzorgd, zodat ze nog jarenlang inkomsten kunnen genereren. Zodra u een bepaald niveau in uw bedrijf bereikt, zult u ook een advocaat en een accountant willen contracteren om u te helpen uw bedrijf te beheren.

Alternatieven voor het traditionele onroerendgoedpad

Een van de nieuwste toevoegingen aan het bezitten van huurwoningen of onroerend goed is crowdfunding en mede-eigendom. Het uitgangspunt is simpel – wat als je slechts $ 1.000 of $ 5.000 kon investeren in een woning, en je bundelt je geld samen met 10 of 20 mensen om het te doen? Het is gedaan als dit voor jaren in de echte wereld, maar het internet net maakte dingen veel makkelijker.

Het heet onroerend goed crowdfunding, en het werkt zeer vergelijkbaar met peer-to-peer leningen. U bundelt uw geld met andere investeerders, koopt een pand, en geniet van de voordelen (inkomsten en waardering). Er zijn verschillende platforms die dit doen. Onze favorieten zijn:

• RealtyMogul: RealtyMogul biedt een van de grootste selectie van onroerend goed online – van woningen tot commerciële, zelfs een aantal gebouwen voor gemengd gebruik. Ze rekenen hun investeerders geen kosten, in plaats daarvan die last op de houders van onroerend goed. Investeerders kunnen beginnen met het zien van een rendement slechts een paar weken nadat het project is gefinancierd. Check out RealtyMogul hier.
• Fundrise: Fundrise heeft een mix van zowel commercieel als residentieel vastgoed. Hun minimale investering is $ 500. Bovendien Fundrise staat open voor elke belegger, ongeacht de nettowaarde – iets dat hen onderscheidt van de rest van de industry.
• FarmTogether: FarmTogether is een alternatief pad naar onroerend goed rijkdom via het investeren in Amerikaanse landbouwgrond. Dit is een langzame en gestage onroerend goed plat. Bekijk FarmTogether hier.

Als u op zoek bent naar andere opties, vergelijken we hier alle grote crowdfunding-vastgoedplatforms: Top Crowdfunding Real Estate Companies.

De bottom line is dat de toekomst rooskleurig is voor vastgoedbeleggingen. Mensen zullen altijd een plek nodig hebben om te wonen en overal waar een behoefte is, is er een kans voor de avontuurlijke ondernemer!

Heb je ooit overwogen om te investeren in onroerend goed?