People zazwyczaj mają najlepsze intencje przy podejmowaniu decyzji, kto otrzyma ich własność po ich odejściu. Dobre planowanie nieruchomości może dać poczucie zadowolenia, satysfakcji i spokoju umysłu. Ale biorąc długie, twarde spojrzenie na swoich spadkobierców może spowodować, że niektórzy ludzie trochę się skrzywią. Czy ich bliscy naprawdę poradzą sobie z otrzymaniem dużych sum pieniędzy lub cennego majątku? Czy są oni fiskalnie odpowiedzialni, czy też duży spadek rozwieje się z wiatrem w mgnieniu oka? Kiedy pracujesz nad swoim planem majątkowym, zastanów się, czy przepis spendthrift pomoże twoim beneficjentom.
Klauzule spendthrift w pigułce
Po pierwsze, czym na świecie jest „klauzula spendthrift? Cóż, jest to zapis w testamencie lub funduszu powierniczym, który chroni przed „nieroztropnością, ekstrawagancją i niezdolnością do zarządzania sprawami finansowymi” beneficjenta. Zgodnie z tą klauzulą, twój spadkobierca nie może przenieść udziału w funduszu, a wierzyciele nie mogą „zająć, spieniężyć, wykonać egzekucji lub w inny sposób sięgnąć do udziału lub dystrybucji przez powiernika.”
Korzyści dla beneficjentów
Podsumowując, klauzula spendthrift, kiedy jest zawarta w testamencie lub funduszu, zapobiega roztrwonieniu spadku przez spadkobierców. Spadkobiercy są ograniczeni od obiecywania „przyszłych płatności dochodu lub kapitału” na rzecz innej osoby lub podmiotu. Klauzula ta zapewnia również beneficjentom pewną ochronę przed wierzycielami.
W dodatku, przepis spendthrift może być użyteczny w planowaniu specjalnych potrzeb. Jeśli spadkobierca jest uważany za niepełnosprawnego lub ma potencjalnie niepełnosprawny stan, pieniądze mogą być odłożone na przyszłe leczenie i opiekę bez dyskwalifikowania ich z programów świadczeń.
I jeśli jeden lub więcej z twoich spadkobierców pracuje w zawodzie o wysokiej odpowiedzialności, spendthrift trusts mogą chronić przed wyrokami cywilnymi. Tak więc, jeśli twoja córka, lekarz, zostanie pozwana za błąd w sztuce lekarskiej i przegra proces, jej spadek może być bezpieczny.
Wyjątki od przepisów Spendthrift
Dystrybucja otrzymana przez beneficjenta staje się uczciwą grą dla wierzycieli. Przy podejmowaniu decyzji o tym, ile zostanie przekazane spadkobiercy, należy pamiętać, że ochrona wynikająca z przepisu Spendthrift kończy się z każdą wypłaconą kwotą.
Also, Arizona Law Provides A Couple Of Exceptions To Spendthrift Provisions:
- Judgments for a beneficiary’s child support or maintenance can be paid from a trust regardless of a spendthrift provision, unless that trust is a special needs trust; and
- Claims by Arizona or the United States are excepted.
Twoi beneficjenci mogą potrzebować ochrony przed sobą i przed innymi. Przemyślane użycie przepisu spendthrift może pomóc spadkobiercom zachować więcej z ich spadku dla siebie.
Upewnij się, że twoi beneficjenci są objęci
W Keystone Law, wykorzystujemy nasze doświadczenie w planowaniu majątku, aby pomóc klientom takim jak ty w podjęciu decyzji, jak rozwinąć osobisty plan majątku. Zadzwoń do nas pod numer (480) 418-8448 lub sprawdź niektóre z naszych bezpłatnych seminariów. Oferujemy usługi dla klientów w całej Arizonie, w tym Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale i Apache Junction.
.