Die meisten Menschen haben die besten Absichten, wenn sie entscheiden, wer ihr Vermögen nach ihrem Tod erhalten soll. Eine gute Nachlassplanung kann ein Gefühl der Zufriedenheit, der Zufriedenheit und des Seelenfriedens vermitteln. Doch wenn man sich seine Erben genau ansieht, kann es sein, dass manche Menschen ein wenig zusammenzucken. Können die Angehörigen wirklich damit umgehen, große Geldsummen oder wertvolle Immobilien zu erhalten? Sind sie steuerlich verantwortungsbewusst, oder wird ein großes Erbe in kürzester Zeit vom Winde verweht sein? Überlegen Sie bei der Ausarbeitung Ihres Nachlassplans, ob eine Verschwenderklausel Ihren Begünstigten helfen wird.
Verschwenderklauseln in Kürze
Zunächst einmal: Was in aller Welt ist eine „Verschwenderklausel“? Nun, es handelt sich um eine Bestimmung in einem Testament oder einem Treuhandvermögen, die den Erben vor „Unvorsichtigkeit, Verschwendung und Unfähigkeit, seine finanziellen Angelegenheiten zu regeln“ schützt. Nach dieser Klausel kann Ihr Erbe keine Anteile am Treuhandvermögen übertragen, und Gläubiger können „die Anteile oder die Ausschüttung des Treuhänders nicht pfänden, beschlagnahmen, vollstrecken oder anderweitig erreichen.“
Vorteile für die Begünstigten
Grundsätzlich verhindert die Spendthrift-Klausel, wenn sie in einem Testament oder Treuhandvermögen enthalten ist, dass die Erben ein Erbe verprassen. Den Erben wird untersagt, einer anderen Person oder Einrichtung „künftige Zahlungen von Einkommen oder Kapital“ zu versprechen. Diese Klausel bietet den Begünstigten auch einen gewissen Schutz vor Gläubigern.
Außerdem kann eine Ausgabenklausel bei der Planung besonderer Bedürfnisse nützlich sein. Wenn ein Erbe als behindert gilt oder eine potenzielle Behinderung hat, kann Geld für künftige Behandlungen und Pflege beiseite gelegt werden, ohne dass er von Leistungsprogrammen ausgeschlossen wird.
Und wenn einer oder mehrere Ihrer Erben in einem Beruf mit hoher Haftung arbeiten, können Spendthrift Trusts vor zivilrechtlichen Urteilen schützen. Wenn also Ihre Tochter, eine Ärztin, wegen eines ärztlichen Kunstfehlers verklagt wird und den Prozess verliert, kann ihr Erbe sicher verwahrt werden.
Ausnahmen von der Spendthrift-Klausel
Ausschüttungen, die der Begünstigte erhält, werden zum Freiwild für Gläubiger. Wenn Sie entscheiden, wie viel Sie Ihrem Erben zukommen lassen wollen, denken Sie daran, dass der Schutz der Verschwendungssperre mit jeder Auszahlung endet.
Außerdem sieht das Gesetz von Arizona einige Ausnahmen von der Spendthrift-Klausel vor:
- Unterhaltszahlungen für die Kinder eines Begünstigten können unabhängig von der Spendthrift-Klausel aus einem Trust gezahlt werden, es sei denn, es handelt sich um einen Special Needs Trust; und
- Ansprüche von Arizona oder den Vereinigten Staaten sind ausgenommen.
Ihre Begünstigten brauchen möglicherweise Schutz vor sich selbst und vor anderen. Der durchdachte Einsatz einer Ausgabenklausel kann den Erben helfen, mehr von ihrem Erbe für sich selbst zu behalten.
Stellen Sie sicher, dass Ihre Begünstigten abgesichert sind
Bei Keystone Law nutzen wir unsere Erfahrung in der Nachlassplanung, um Kunden wie Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, wie sie einen persönlichen Nachlassplan entwickeln. Rufen Sie uns an unter (480) 418-8448 oder besuchen Sie eines unserer kostenlosen Seminare. Wir bieten Dienstleistungen für Kunden in ganz Arizona an, einschließlich Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale und Apache Junction.