Ihmisillä on yleensä parhaat aikomukset, kun he päättävät, kuka saa heidän omaisuutensa, kun he ovat poissa. Hyvä perintösuunnittelu voi antaa tyytyväisyyden, tyydytyksen ja mielenrauhan tunteen. Mutta perillisten pitkällinen tarkastelu saattaa saada jotkut ihmiset hieman säpsähtämään. Voivatko heidän läheisensä todella käsitellä sitä, että he saavat suuria rahasummia tai arvokasta omaisuutta? Ovatko he fiskaalisesti vastuuntuntoisia vai katoaako suuri perintö hetkessä tuulen mukana? Kun laadit perinnönjakosuunnitelmaasi, mieti, auttaako spendthrift-lauseke edunsaajia.
Spendthrift-lausekkeet pähkinänkuoressa
Aluksi, mikä ihmeen ”spendthrift-lauseke” on? No, se on testamenttiin tai trustiin sisältyvä määräys, joka suojaa edunsaajan ”varomattomuutta, tuhlailevuutta ja kyvyttömyyttä hoitaa taloudellisia asioita” vastaan. Tämän lausekkeen nojalla perillisesi ei voi siirtää intressiä trustissa, eivätkä velkojat voi ”takavarikoida, takavarikoida, ulosmitata tai muutoin saavuttaa edun tai edunvalvojan tekemää jakoa.”
Hyötyjä hyödynsaajille
Periaatteessa spendthrift-lauseke, kun se on sisällytetty testamenttiin tai trustiin, estää perillisiä tuhlaamasta perintöä. Perillisiä rajoitetaan lupaamasta ”tulevia tulo- tai pääomamaksuja” toiselle henkilölle tai yhteisölle. Tämä lauseke antaa edunsaajille myös jonkinlaisen suojan velkojia vastaan.
Lisäksi spendthrift-lauseke voi olla hyödyllinen erityistarpeiden suunnittelussa. Jos perillisen katsotaan olevan vammainen tai hänellä on mahdollisesti vammauttava sairaus, rahaa voidaan varata tulevaa hoitoa ja huolenpitoa varten ilman, että hänet suljetaan pois etuusohjelmista.
Ja jos yksi tai useampi perillisistäsi työskentelee ammatissa, jossa on suuri vastuu, spendthrift trustit voivat suojata siviilioikeudellisilta tuomioilta. Jos siis lääkärinä työskentelevä tyttäresi haastetaan oikeuteen hoitovirheestä ja hän häviää oikeudenkäynnin, hänen perintönsä voidaan pitää turvassa.
Poikkeukset Spendthrift Provisioniin
Edunsaajan saamista voitonjaoista tulee reilua riistaa velkojille. Kun päätät, kuinka paljon perilliselle annetaan, muista, että spendthrift-säännöksen suoja päättyy jokaisen maksetun maksun yhteydessä.
Arizonan laki tarjoaa myös pari poikkeusta spendthrift-määräyksiin:
- Edunsaajan elatusapua tai elatusapua koskevat tuomiot voidaan maksaa luottamuksesta spendthrift-määräyksestä riippumatta, ellei kyseinen luottamus ole erityistarpeisiin perustuva luottamus; ja
- Arizonan tai Yhdysvaltojen vaatimukset ovat poikkeuksia.
Edunsaajat saattavat tarvita suojaa itseltään ja muilta. Harkittu käyttö spendthrift provision voi auttaa perillisiä pitämään enemmän perintöä itsellään.
Make Sure Your Beneficiaries Are Covered
At Keystone Law, käytämme perinnönsuunnittelukokemustamme auttaa asiakkaita, kuten sinä, päättämään, miten kehittää henkilökohtainen jäämistösuunnitelma. Soita meille numeroon (480) 418-8448 tai tutustu ilmaisiin seminaareihimme. Tarjoamme palveluja asiakkaillemme kaikkialla Arizonassa, mukaan lukien Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale ja Apache Junction.