CSEKKCSALÁSZ – GYAKORLATOS KÉRDÉSEK ÉS VÁLASZOK

A rossz csekkek a helyi kereskedőknek több százezer dollárjába kerülnek. Polgári és büntetőjogi jogorvoslati lehetőségek egyaránt rendelkezésre állnak a fedezetlen csekket kapott személy vagy vállalkozás számára. Az alábbi anyagok célja, hogy segítséget nyújtsanak Önnek annak eldöntésében, hogy polgári vagy büntetőjogi eljárást kezdeményezzen.

A polgári és büntetőjogi jogorvoslati lehetőségeket az állam törvényei biztosítják, és azokat minden esetben szigorúan be kell tartani. Semmi sem frusztrálóbb a bíróság számára, mint amikor meg kell tagadnia egy személytől vagy vállalkozástól azt a jogorvoslatot, amelyre jogosult lenne, mert nem tartotta be a törvényes eljárásokat.

Büntetőügyekben a törvényes eljárások bármelyikének be nem tartása a bírák számára a parancs vagy az idézés megtagadását vonja maga után. Minden államnak van büntető törvénykönyve a csalárd csekkekre vonatkozóan. Ha nem biztos abban, hogy az Ön államában és megyéjében mi az előírás, forduljon a helyi bíróhoz, bírósági ügyészhez vagy rendőrkapitánysághoz. Győződjön meg róla, hogy követi a megadott irányelveket. mulasztása nem csak az érintett idejébe, hanem a csekktétel(ek) értékébe is kerülhet.

1. Hamis csekket kaptam, mit tehetek?
2. Indíthatok büntetőeljárást a fedezetlen csekk miatt?
3. Melyek a betétszámlacsalás bűncselekményének tényállási elemei?
4. Hol kell büntetőeljárást indítani a betétszámlacsalás bűncselekménye miatt?
5. A csekk fedezetlenségének milyen okai támasztják alá a büntetőeljárást?
6. Mit jelent a jelenbeli ellenszolgáltatás?
7. Milyen védekezéseket lehet felhozni a fedezetlen csekk elleni vádemeléssel szemben?
8. Milyen lépéseket kell tenni annak biztosítására, hogy a fedezetlen csekket be lehessen hajtani?
9. Milyen információkat kell a bíróságra vinni a vádemelés megkezdéséhez?
10. Vannak olyan nyomtatványok, amelyeket ki kell töltenem?
11. Mi az a fedezetlen csekkre vonatkozó idézés?
12. Milyen esetekben történik idézés?
13. Mi az a rossz csekkes letartóztatási parancs?
14. Milyen ügyekben folyik büntetőeljárás elfogatóparancs alapján?
15. Hol tárgyalnak betétszámlacsalási ügyeket?
16. Milyen formában kell elküldeni az értesítést?
17. Mi a betétszámlacsalás (rossz csekk) törvénye?
18. Mi van akkor, ha egy kapott fedezetlen csekk miatt nem lehet büntetőeljárást indítani?
19. Mikor indíthatok kártérítési eljárást polgári peres ügyben?
20. Milyen kártérítéseket követelhetek vissza?
21. Hogyan követelhetek további kártérítést?
22. Mit kell tartalmaznia a levelemnek?
23. Mi történik, ha a levél elküldése után nem kapom meg a pénzt?
24. Mi van, ha az esetem nem felel meg sem a büntetőjogi, sem a polgári jogi kártérítési kritériumoknak?

1. HIBÁS CSEKKET KAPTAM, MIT TUDOK TEGYEK?

A csekk kibocsátása lezárt vagy fedezethiányos számlára bűncselekménynek minősülhet, amelyért a csekk kiállítója büntetőeljárás alá vonható. A be nem váltott csekk kibocsátása polgári jogi kártérítési igényt is eredményezhet. Az Ön ügyének körülményeitől függ, hogy milyen módon jár el.

2. Elkövethetek-e büntetőeljárást egy fedezetlen csekk miatt?

Az, hogy a fedezetlen csekk kibocsátása bűncselekménynek minősül-e, több tényezőtől függ. Ezeket a tényezőket gondosan vizsgálja meg az Ön ügyének konkrét tényállása alapján, mielőtt végzés vagy idézés iránti kérelmet nyújt be. A betétszámlacsalás (fedezetlen csekk) bűncselekményének elemeit az Ön államának büntető törvénykönyve tartalmazza.

3. MELYEK A BETÉTSZÁMLACSALÁS BŰNCSELEKKÉNEK ELEMEI?

1. Hátrányos csekk – a csekket a kibocsátónak a törvényben meghatározott okok valamelyike miatt kell visszautasítania.
2. A csekk kiállítójának tudta, hogy a csekket nem fogják beváltani.
3. Pozitív ellenszolgáltatás – a csekket jelen ellenszolgáltatás fejében kell adni.

4. HOL KEZELHETIK A BETÉTESZÁMLACSALÁS BŰNCSELEKÉT?

A betétszámlacsalás bűncselekményének üldözésére az a megye a megfelelő helyszín, ahol a csekket bemutatták. Ez attól függetlenül igaz, hogy hol található a székhelye vagy a csekket benyújtó személy lakóhelye.

5. A CSEKK BEFEJEZÉSÉNEK MELY INDOKAI TÁMOGATJÁK A BÜNKET?

A csekket a kiállítónak két ok közül valamelyik miatt kell befagyasztania:

• Nincs számla / Számla lezárva – ez a számla állapotán alapul, amikor a csekket elkészítették, kiállították, kiadták vagy átadták, nem pedig amikor a csekket a banknak fizetés céljából bemutatták.
• Fedezetlenség – a csekket a kézbesítéstől számított harminc (30) napon belül kellett befizetni vagy kifizetésre bemutatni, és a vádlott a csekk fedezetlenségéről szóló írásbeli értesítés kézhezvételét követő tíz (10) napon belül nem fizette be a csekket és a kezelési költséget. Az e követelménynek megfelelő értesítés egy példánya megtalálható ezekben az anyagokban.

Egy csekket számos más okból sem lehet befizetni a bemutatáskor. Azonban csak a jogszabályban meghatározott okok támasztják alá a büntetőeljárást. Ha a csekket más okból nem váltották be, akkor az ebben a dossziéban található, a fedezetlen csekkekre vonatkozó polgári jogi jogorvoslati lehetőségekről kell tájékozódnia.

6. MIRE VONATKOZIK AZ ELŐFIZETÉS?

A csekket vagy munkabérre, vagy jelenlévőségre kell benyújtani. A betétszámlacsalás bűncselekménye analóg az értéktelen papír csalárd bemutatásával kapott dolog vagy szolgáltatás ellopásával, amikor azonnali kifizetés várható.Bármi, ami időben elválasztja a cserét, negligálja a jelen ellenszolgáltatás fogalmát.

A jelen ellenszolgáltatás magában foglalja:

• A csekkért felajánlott árut vagy szolgáltatást.
• A lejárt vagy jelenleg esedékes bérleti díj.
• Gyermektartás, bírósági határozat vagy írásbeli megállapodás alapján.
• Állami adók, akár lejártak, akár nem.
• Egyidejű megállapodás további hitelnyújtásról, ha a további hitelt megtagadják.
• A szerelői vagy anyagbeszerzői zálogjogról való írásbeli lemondás.

A jelenlegi ellenszolgáltatás nem tartalmazza:

• Az utólag keltezett csekket.
• A korábban kapott árukra/szolgáltatásokra vonatkozó részletszámlán vagy nyitott számlán történő fizetés.
• Az alperes kérése a sértettől, hogy tartsa meg a csekket, várhatóan hamarosan befizeti az egyenleg fedezésére.

7. MELY VÉDELEMEK VEZETHETŐK A HAMIS CSEKKEK ELLENŐRZÉSE ELŐTT?

• Később keltezett csekk – a csekk bemutatása utáni dátummal ellátott csekk utólag keltezett csekknek minősül, és nem vonható büntetőjogi felelősségre. A csekk utólagos keltezése hitelnyújtást eredményez, még ha csak egy napra is, és az ügyet rossz tartozássá alakítja át.
• A csekk befizetésének leállítása – az olyan csekk, amelyet azért nem lehet büntetőeljárás alá vonni, mert a befizetést leállították, és nem azért, mert a fedezet nem volt elegendő, nem vonható büntetőjogi felelősségre.
• Előzetes tartozás kiegyenlítése – nem büntethető büntetőjogi felelősségre olyan csekk, amely egy korábbi tartozás kiegyenlítését jelenti (pl. kölcsön visszafizetése vagy egy számla kiegyenlítése).
• A csekk kiállítójának nyilatkozata a csekk benyújtásakor, hogy nincs elegendő pénze a bankban a csekk fedezésére, bár a csekk bemutatásának időpontjában várhatóan meglesz a pénz a bankban. Valójában a kedvezményezett beleegyezett a hitelnyújtásba, és nincs jelen ellenszolgáltatás.
• A felek korábbi ügyletei.
• Észnélküliség:
  1. Képtelenség megkülönböztetni a jót a rossztól
  2. Mámor
     • nem akaratlagos
     • az akaratlagos részegség nem védekezés
• Hamisítás – a hamis csekk (amelyet nem a számlatulajdonos és a számlatulajdonos beleegyezése nélkül készített valaki) nem büntethető hamis csekkként. Ezért elengedhetetlen, hogy a kedvezményezett a csekk bemutatásakor megerősítse a csekk kibocsátójának személyazonosságát.
• Tudatlanság arról, hogy a csekket nem fogják beváltani (például a csekk kiállítója nem tudta, hogy valaki más vett fel pénzt a számláról); és
  • A vádlott jó jelleme.

8. MELY LÉPÉSEKET KELL MEGTEHETNI annak BIZTOSÍTÁSÁRA, hogy a fedezetlen csekket be lehessen hajtani?

• Győződjön meg arról, hogy az ügyintézők a listán szereplő összes pontot betartották.
• Tartsanak állandó nyilvántartást a csekket ténylegesen átvevő hivatalnok lakcíméről. Ez a személy abszolút fontos tanú lesz, akinek azonosítania kell a csekket kiállító személyt, ha az ügy bíróság elé kerül.
• Fizessen be minden csekket a kézhezvételtől számított harminc (30) napon belül.
• A csekk kézhezvételétől számított kilencven (90) napon belül postázzon hitelesített felszólító levelet a csekk kibocsátója által megadott címre. A csekk kibocsátójának legalább tíz (10) napot és három (3) napot a postázásra, mielőtt büntetőeljárást indítana (ez államonként változik). Nem kell megvárni az értesítés tényleges kézhezvételét. Próbálja meg felhívni a vádlottat telefonon, és vezessen nyilvántartást az erőfeszítéseiről.
• Ez a csekk valóban a jelenlegi megfontolás tárgyát képezi?
• Vannak-e védekezési lehetőségek, beleértve, de nem kizárólagosan: utólagos dátumozás, fizetési stop, korábbi tartozást megelőző fizetés, korábbi ügyletek, megállapodás a csekk megtartására, hamisítás, a kiállítóra való hivatkozás?
• A menedzsment megkapta a részfizetést? Ha igen, csak polgári jogorvoslattal járjon el. A részfizetés elfogadása megakadályozza, hogy büntetőeljárást kezdeményezzen.
• Készítsen fénymásolatot a csekkről (előlap és hátlap), a tíz (10) napos felszólító levélről, az ajánlott levélben küldött értesítésről és/vagy a készítőnek postázott borítékról, ha nem érkezik vissza.
• Indítson büntetőeljárást minden olyan csekk esetében, amely megfelel az ellenőrzési listának abban a megyében, ahol a csekket átadták.
• Minden más csekk ellen polgári peres eljárás indul. (Magisztrátusi bíróság, ha 5000,00 $ vagy annál kevesebb) abban a megyében, ahol az alperes él. Amennyiben az alperes egy másik államban él, abban az államban és abban a megyében kell benyújtania a keresetet, ahol az alperesek élnek. Ez költséges lehet.
• Minden olyan személyt, aki a megkezdett büntetőeljárás után a fedezetlen csekket ki akarja fizetni, utaljon a bírósághoz vagy a büntetőügyészhez. NE FOGADJON EL PÉNZT A BÍRÓSÁG ENGEDÉLYE NÉLKÜL.

9. MELY INFORMÁCIÓKAT KELL VINNI A BÜNTETÉS MEGINDÍTÁSÁHOZ?

Vissza kell hoznia az eredeti csekket, a csekk másolatát (előlap és hátlap), az igazolt postai tértivevényt vagy a visszaküldött levelet, ha nem váltották be, és minden olyan feljegyzést, amelyet a csekk behajtására tett kísérleteivel kapcsolatban vezetett.

13. A letartóztatási parancs olyan bírósági végzés, amely a bíróság bármely megfelelően felhatalmazott bűnüldöző hatóságot utasít a letartóztatási parancsban megnevezett személy letartóztatására a vád tárgyát képező bűncselekmény (ebben az esetben a betétszámlacsalás bűncselekménye) miatt. A vádlottat letartóztatják, és a legtöbb esetben engedélyezik az óvadék letételét, hogy biztosítsák a vádlott megjelenését a tárgyaláson.

14. MELY ESETEK ELLENŐRZÉSÉVEL VÉGZENDŐDnek?>

A legtöbb államban minden szabálysértési és bűncselekményi ügyet végzéssel üldöznek. A betétszámlacsalás bűncselekménye bűncselekménynek minősül, ha a csekk ötszáz dollárt ($500,00) meghaladó összegről szól, vagy ha a csekket egy államon kívüli bankra állították ki, függetlenül a csekk összegétől.

16. MILYEN FORMÁBAN KELL ELKÜLDENI AZ ÉRTESÍTÉST?

18. MI VAN, HA NEM LEHET BÜNTETNI A BÜNTETLEN CSEKKET, AMELYET KAPTAM?

A csekket még mindig be lehet hajtani, mivel a csekk a kibocsátó szerződéses ígérete arra, hogy a csekket a kibocsátó bankjánál készpénz ellenében készpénzért bemutathatja.

19. MIKOR JÁRHATOK EL PÉNZÜGYI KÁRBEJÁRÁSBAN?

Ha Ön olyan csekket kapott, amelynek kifizetését vagy fedezethiány miatt, vagy számla hiányában megtagadták, akkor a csekk kibocsátóját beperelheti a csekk összegére és bizonyos esetekben további kártérítésre. A fedezetlen csekkek kiállításáért járó polgári jogi kártérítésről az Ön államának törvényei rendelkeznek, és azokat teljes körűen meghatározzák.

21. HOGYAN KERESZTHETEK KIEGÉSZÍTETT KÁRT?

Először is meg kell kísérelnie a csekket tárgyalni. Miután értesítést kapott arról, hogy a csekket nem fizetik be, írásban követelnie kell a csekk kiállítójától a csekk összegének és a kezelési költségnek a készpénzben történő kifizetését. A szolgáltatási díj államonként változik, például Georgia államban a csekk névértékének 5%-a vagy 20,00 USD, attól függően, hogy melyik a magasabb. Dél-Karolinában a szolgáltatási díj 25,00 $. Az értesítést ajánlott levélben kell elküldeni a csekk kiállítójának.

Ha a csekk kiállítója a levél kézhezvételétől számított tíz napon belül nem fizeti ki Önnek a csekk összegét és a kezelési költséget, Ön a fentiekben meghatározott további törvényes kártérítésre tarthat igényt.

22. Mit kell írnia a levelemnek?

A törvény meghatározza a levél formanyomtatványát, amelyet használhat. Ha Ön más levelet használ, annak lényegében meg kell felelnie az alábbiakban meghatározott törvényi formanyomtatványnak:

23. Mi van, ha a levél elküldése után nem kapom meg a pénzt?

A csekk kibocsátójának a levél kézhezvételétől számított tíz nap áll rendelkezésére, hogy készpénzben fizesse ki a csekk összegét és a kezelési költséget. Ha a csekk kiállítója nem fizeti meg a fenti összeget, akkor Ön jogosult a törvényes kártérítési kereset benyújtására.

18. KIT Beperelhetek?

A csekk kiállítóját kell perelnie. Ez általában ugyanaz a személy, aki a csekket adta Önnek. Harmadik féltől származó csekk esetén azonban az a személy, aki a csekket ténylegesen kiállította.

19. HOL PÁLYÁZOK?

Pert abban a megyében kell indítania, ahol az alperes lakik, függetlenül attól, hogy a csekket hol adták át Önnek.

20. MELY KÁRT KERESZTHETEK?

A csekk összegét, valamint a csekk összegének legfeljebb háromszorosát, de legfeljebb 500,00 $-t elérő kártérítést, valamint a bírósági költségeket követelheti. Ez államonként változik.

Milyen védekezéseket lehet felhozni a törvényes kártérítési igénnyel szemben?

A csekk kiállítója több lehetséges védekezést is felhozhat a törvényes kártérítési igénnyel szemben. Ezek a következők: (1) a csekk és a kiszolgálási díj teljes kiegyenlítése a kereset megindítása előtt megtörtént; (2) a bank tévedett a csekk fedezetlenné nyilvánításakor; és (3) a csekk elfogadója az elfogadás időpontjában tudta, hogy a csekk beváltásához nem volt elegendő fedezet a letétben.

21. MINDIG MEGHATÁROZOTT KÁRTÉRÍTÉST ÍTÉLNEK?

Nem, több olyan tényező van, amelyet a bíróság figyelembe vehet a jogszabályon alapuló kártérítési igény elbírálásakor. A bíróság lemondhat a törvényes kétszeres kártérítés egészéről vagy egy részéről, ha megállapítja, hogy a fedezetlen csekk alperes általi be nem váltásának elmulasztását vagy az okozta, hogy az alperes fedezetlen csekket kapott, vagy pedig gazdasági nehézségek.

Az alperes a kereset benyújtását követően is elkerülheti a törvényes kétszeres kártérítést, ha a felperesnek megfizeti a csekk összegét, a csekk kiszolgálási díját, valamint a bírósági költségeket.

24. Mi van akkor, ha az ügyem nem felel meg sem a büntetőjogi, sem a polgári jogi BAD CHECK DAMAGES KRITÉRIÁKNAK?

A csekk összegének, illetve a csekk által képviselt tartozásnak a behajtását a csekk kiállítója ellen az Önnek járó pénzösszegre irányuló perrel is megkísérelheti. Az a tény, hogy a büntetőjogi vagy polgári jogi törvények elemei nem vonatkoznak az Ön esetére, nem vonja kétségbe azt a tényt, hogy a csekket kiállító személy tartozik Önnek.