配当投資とは、投資先から定期的に収入を得るために、配当金を支払う株式を購入する戦略です。 この収入は、その中の株式が価値を増すにつれてあなたのポートフォリオが経験する成長に加えて、
配当金投資とは何ですか？
配当は、企業が株主に支払うものです。 あなたが配当金を支払う株式を所有している場合、あなたは会社の利益の一部を受信しています。 配当金投資では、資産の増加によるポートフォリオの市場価値の成長に加えて、収入の流れを作り出すことができます。
経験豊富な配当金投資家は、利益を上げるために大きな配当を支払う株式に大きく投資することを好みます。
配当投資の仕組み
配当金を支払う株式を購入すると、賢明な購入選択をする限り、長期にわたって利益を得ることができます。
株式を所有している会社に配当再投資計画（DRIP）がある場合、利益として配当を支払うのではなく、追加の株式を購入するために配当を再投資することを選択することができます。
配当は安全か？
優れた配当投資家は、配当の安全性、つまり企業が同じかそれ以上の率で配当を払い続ける可能性がどれだけあるかを調べる傾向があります。
ある企業が1億ドルを稼ぎ、9000万ドルの配当金を支払う場合、3000万ドルの配当金しか支払わない場合よりも多くの利益を得ることになります。 しかし、9000万円の配当金を出して利益が10％減ったら、会社はこのままの高い率で払い続けることはできなくなります。 すると、今度は所得が減ってしまうのです。
一般に、利益の60%以下を配当として支払う企業は、予測可能性を当てにできるため、より安全な賭けとなります。
配当の安全性は、その業界がどれだけ危険か新しいかで判断することも可能です。 また、配当率が低い企業であっても、業界が不安定であれば配当の安全性は低くなる。
配当投資の戦略
優れた配当投資家は、高配当利回りアプローチか高配当成長率戦略のどちらかに重点を置く傾向があります。
高配当利回り戦略は、かなりのキャッシュフローを持つ低成長企業に焦点を当てます。
高配当利回り戦略は、かなりのキャッシュフローを持つ低成長企業に焦点を当てます。これは、多額の配当支払いに資金を供給し、即時収入を得ることを可能にします。 100万ドルを投資した場合、5万ドルの配当収入を得ることができます。
高配当成長率戦略は、現在平均より低い配当金を支払っているが、急速に成長している企業の株を買うことに焦点を当てます。 これは、投資家が収益性の高い株を低い利率で購入し、5年または10年の間に大きな絶対額収入を得ることを可能にします。
ウォルマートの拡大期には、高い株価収益率で取引され、配当利回りは非常に小さく見えました。 しかし、新店舗がどんどんオープンし、利益の上昇とともに1株当たりの配当が一気に増えました。
配当投資家は、目先の安定収入が目的か、長期の成長と利益が目的かによって、ある戦略を好むかどうかが異なります。
配当投資の税効果
税効果を利用するために、「適格」と指定された配当金を探します。 配当金による収入のほとんどは、経常利益として課税されます。 しかし、長期間（通常60日以上）保有した適格配当銘柄は、低いキャピタルゲイン税率で課税されます。
配当金を得るために配当銘柄を購入し、すぐに売却したい場合は、配当所得に通常の税率を支払う必要があります。
配当金投資で気をつけること
現物口座ではなく、信用取引口座を通じて投資する場合、証券会社が所有する株式を取り上げ、その株式を空売りしたいトレーダーに貸し出す可能性があることです。
これらのトレーダーは、あなたに内緒で保有している株式を売却しており、あなたが現時点で実際にその株式を保有していないため、逃した配当金を支払う責任があります。 この現金は実際には配当ではないので、経常利益として扱われます。 低い配当税率を支払う代わりに、高い個人所得税率を支払わなければなりません。
Key Takeaways
- 配当投資は、安定した収入の流れを作る方法です。
- 安定した収入とキャッシュフローがある銘柄を探します。
- 高配当利回りか高配当成長か、戦略を選びます。
- 税制優遇を受けるための設定をします。