Oamenii au, de obicei, cele mai bune intenții atunci când decid cine va primi proprietatea lor după ce vor muri. O bună planificare succesorală poate oferi un sentiment de mulțumire, satisfacție și liniște sufletească. Dar, dacă vă uitați cu atenție la moștenitorii dumneavoastră, unii oameni ar putea să se strâmbe puțin. Pot cei dragi lor să se descurce cu adevărat să primească sume mari de bani sau proprietăți valoroase? Sunt ei responsabili din punct de vedere fiscal sau o moștenire mare va fi risipită de vânt în scurt timp? Atunci când elaborați planul dvs. de succesiune, luați în considerare dacă o clauză spendthrift vă va ajuta beneficiarii.
Spendthrift Clauses In A Nutshell
În primul rând, ce naiba este o „clauză spendthrift”? Ei bine, este o dispoziție dintr-un testament sau trust care protejează împotriva „imprudenței, extravaganței și incapacității de a gestiona afacerile financiare” ale unui beneficiar. În temeiul acestei clauze, moștenitorul dvs. nu poate transfera interesul în trust, iar creditorii nu pot „atașa, sechestra, executa sau atinge în alt mod interesul sau distribuirea de către administratorul fiduciar.”
Beneficii pentru beneficiari
În principiu, clauza spendthrift, atunci când este inclusă într-un testament sau trust, împiedică moștenitorii să risipească o moștenire. Moștenitorilor li se interzice să promită „plăți viitoare de venituri sau de capital” unei alte persoane sau entități. Această clauză oferă, de asemenea, beneficiarilor o anumită protecție împotriva creditorilor.
În plus, clauza spendthrift poate fi utilă în planificarea nevoilor speciale. Dacă un moștenitor este considerat handicapat sau are o afecțiune potențial invalidantă, banii pot fi puși deoparte pentru tratamente și îngrijiri viitoare, fără a-l descalifica din programele de beneficii.
Și dacă unul sau mai mulți dintre moștenitorii dvs. lucrează într-o profesie cu grad ridicat de răspundere, trusturile spendthrift vă pot proteja împotriva hotărârilor civile. Astfel, dacă fiica dumneavoastră, un medic, este dată în judecată pentru malpraxis medical și pierde procesul, moștenirea ei poate fi păstrată în siguranță.
Excepții la clauza Spendthrift Provision
Distribuțiile primite de către beneficiar devin un joc cinstit pentru creditori. Atunci când decideți cât de mult va fi dat moștenitorului dumneavoastră, nu uitați că protecția dispoziției spendthrift se termină cu fiecare distribuire plătită.
De asemenea, legea din Arizona prevede câteva excepții de la dispozițiile spendthrift:
- Judecățile pentru pensia alimentară sau întreținerea copilului unui beneficiar pot fi plătite dintr-un trust indiferent de o dispoziție spendthrift, cu excepția cazului în care trustul respectiv este un trust pentru nevoi speciale; și
- Sunt exceptate creanțele Arizonei sau ale Statelor Unite.
Beneficiarii dvs. ar putea avea nevoie de protecție față de ei înșiși și față de alții. Utilizarea chibzuită a unei prevederi de cheltuire poate ajuta moștenitorii să păstreze mai mult din moștenire pentru ei înșiși.
Asigură-te că beneficiarii tăi sunt acoperiți
La Keystone Law, ne folosim de experiența noastră în planificarea succesorală pentru a-i ajuta pe clienți ca tine să decidă cum să dezvolte un plan succesoral personal. Sunați-ne la (480) 418-8448 sau consultați unele dintre seminariile noastre gratuite. Oferim servicii pentru clienți din toată Arizona, inclusiv Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale și Apache Junction.
.