Equity Crowdfunding och de 10 bästa webbplatserna för att komma igång

Nyckelresultat

Vad är equity crowdfunding?
Risker & Fördelar
Entreprenörer och investerare
De bästa equity crowdfunding-sajterna

Crowdfunding är ett av de populäraste sätten för entreprenörer att skaffa kapital. Crowdfundingprojekt blir ibland virala om produkten är fängslande, och det kan få crowdfunding att kännas mer som ”en internetgrej” än en beprövad affärsmetod. Men visste du att crowdfunding är ett legitimt sätt för ett privat företag att samla in pengar?

Equity crowdfunding är en typ av crowdfundingmetod som används av privata företag för att samla in pengar online. Hur fungerar equity crowdfunding och vilka för- och nackdelar finns det för entreprenörer och investerare?

Vad är equity crowdfunding?

Equity crowdfunding är en metod genom vilken ett privat företag säljer värdepapper till investerare online. Värdepappren kan bestå av aktier, konvertibla skuldebrev, skuldandelar eller en annan typ av tillgång.

Equity crowdfunding kan låta som vanlig crowdfunding, som Kickstarter eller Indiegogo. Den största skillnaden är att equity crowdfunding handlar om värdepapper i stället för en rabatterad produkt eller en ”tack”-förmån.

Företaget som samlar in kapital måste bestämma:

Vilken typ av värdepapper som erbjuds
Hur många värdepapper som erbjuds
Hur mycket som ska tas ut för en enskild aktie

För det mesta är det företag med de bästa villkoren och priserna som kan samla in mest kapital.

Skaffa kapital online

Likt Kickstarter, Indiegogo eller GoFundMe förlitar sig equity crowdfunding på online-plattformar för att marknadsföra företagens erbjudanden och underlätta transaktioner.

Men varför är inte equity crowdfunding-webbplatser lika kända som webbplatserna för vanlig crowdfunding?

Equity crowdfunding är en relativt ny metod i affärsvärlden. Det var inte ens lagligt förrän JOBS Act antogs av Obama-administrationen. En relativt liten mängd företag använder sig av equity crowdfunding, men antalet ökar.

Säljning av värdepapper

Kickstarter och liknande crowdfunding-sajter gör det möjligt för företag att byta förmåner mot kontanter. De givare som ger pengar kan belönas med en rabatterad eller gratis produkt, ett personligt tackbrev eller någon annan typ av gest. När förmånen levereras till givaren avslutas kontraktet.

Equity crowdfunding handlar om värdepapper, så de som köper är inte bara givare – de är fullfjädrade investerare i företaget. Investerarna kan behålla sina värdepapper på obestämd tid.

Ett företag kan ha en särskild fördel när det anskaffar kapital genom investerare i stället för givare. Det är mer sannolikt att aktieägarna är investerade i företagets framgång. Aktieägarna kommer trots allt att göra en vinst – potentiellt en stor vinst – om företaget blomstrar. Därför är de mer benägna att främja företaget och se till att det är mycket synligt.

Ett företag måste noga överväga vilka värdepapper det ska erbjuda för att anskaffa kapital. De kommer trots allt att behöva dela vinsten med aktieägarna, vilket i hög grad kan påverka företagets budget och ersättning till ledningen.

Privata företag

Historiskt sett har människor bara kunnat köpa aktier i publika företag. På samma sätt har endast offentliga företag kunnat anskaffa kapital genom att sälja aktier. Det är ett stort dilemma för många små och medelstora företag. Att lansera en börsintroduktion är en enorm ekonomisk börda, och endast stora företag har möjlighet att hantera detta. Faktum är att antalet börsnoterade företag minskar varje år.

Då mindre företag inte kan sälja publika aktier har de svårare att skaffa kapital. Små företag måste ofta förlita sig på ängelinvesterare – rika investerare som har pengar att investera och som är optimistiska om företagets framgång (tänk på investerarna i Shark Tank). Men dessa investerare är svåra att hitta.

Om du letade efter ett företag att investera i, skulle du vilja investera i ett privat företag? Dina pengar skulle vara låsta i företaget i 5-10 år. Visst skulle du kunna tjäna pengar om företaget blev en rungande framgång, men under 5 till 10 år skulle du inte göra någon vinst på din investering – du skulle behöva förlita dig på andra investeringskällor. Därför är det främst rika investerare som köper in sig i privata företag.

Det är det fina med equity crowdfunding. Ett företag kan sälja till aktieägarna till en bråkdel av kostnaden för en börsintroduktion, och investerarna har större incitament att köpa eftersom det finns mer likviditet – när som helst kan investerarna sälja sina aktier till en ATS eller en annan intresserad köpare. Deras pengar är inte låsta under en viss tid.

Begränsningar för erbjudanden

Equity crowdfunding har fortfarande regler som företagare måste följa. Det finns två olika vägar som en entreprenör kan ta: Regulation Crowdfunding och Regulation A+.

Under Regulation Crowdfunding kan ett företag samla in upp till 1,07 miljoner dollar per år. Företag kan omedelbart börja samla in kapital så länge de lämnar in formulär C till SEC. Men om företaget vill samla in mer än 107 000 dollar måste de låta en oberoende auktoriserad revisor granska sina räkenskaper.

Regulation A+ förvandlar i princip företaget till en mini-börsintroduktion som får samla in upp till 50 miljoner dollar per år. Men först måste företaget anlita en värdepappersadvokat och skapa ett formulär 1-A som lämnas in till SEC för kvalificering. Denna process kan ta minst tre till fem månader. Företaget måste också genomföra en ekonomisk revision för de två föregående åren.

Som du kan se är equity crowdfunding mycket mer involverande än en vanlig Kickstarter-kampanj!

Risker med equity crowdfunding

Det finns flera stora risker med equity crowdfunding, oavsett om du är entreprenör eller investerare. Här är de viktigaste riskerna som du bör vara medveten om:

Fraud: Internet är fullt av bedragare, och equity crowdfunding-sajter är inte immuna. Bedragare kan etablera bedrägliga företag och stjäla pengar från förstagångsinvesterare. Gör alltid grundlig forskning om ett företag innan du köper aktier.
Säkerhet på nätet: Hackare älskar att snoka på alla webbplatser där det sker ett utbyte av pengar. Eftersom equity crowdfunding är internetbaserat finns det alltid en risk att en cyberattack äventyrar dina bankkontouppgifter.
Högre risk för misslyckande: Att säkra finansiering är ingen garanti för att företaget kommer att lyckas. När ett företag samlar in pengar på traditionellt sätt, t.ex. genom riskkapital, är det mer sannolikt att de får hjälp av erfarna yrkesmän som kan hjälpa företaget att navigera genom de fallgropar som en nystartad verksamhet innebär. Utan den hjälpen kan ett företag vara mer benäget att kämpa.
Längre period för avkastning: Nya företag tar vanligtvis längre tid på sig att utveckla ett kassaflöde och gå med vinst. Det kan ta ganska lång tid innan dina aktier ökar i värde eller ger utdelning. Offentliga bolag kan däremot erbjuda utdelning från början.
Svaga investeringsalternativ: Många företag vänder sig till equity crowdfunding eftersom de inte kan skaffa kapital på annat sätt. Varför kan de inte skaffa pengar? Därför att företagen inte erbjuder en bra produkt som sannolikt kommer att generera vinst. Du kan hitta fantastiska företag att investera i, men många equity crowdfunding-sajter är fulla av företag som har en tvivelaktig vinstpotential.

Fördelar med equity crowdfunding

Equity crowdfunding har också flera fördelar. Här är några av de sätt som entreprenörer och investerare kan dra nytta av dem.

Potential för stora vinster: Equity crowdfunding är ett system med hög risk och hög belöning. Om du investerar i ett företag som blir ”nästa stora grej” kan din investering ge massiv avkastning.
Tillfredsställelse: Tidigare var det bara förmögna investerare som hade kapital att köpa in sig i nystartade företag. Equity crowdfunding har gjort det enklare än någonsin för nya eller mindre välbärgade investerare att investera i spirande företag. Och det finns en stor tillfredsställelse i att ge liv åt ett nytt företag – det är utan tvekan en bättre känsla än att investera i ett stort företag som har tusentals aktieägare.
Mer ansvarsfullt: För entreprenörer är det mycket säkrare att anskaffa kapital genom equity crowdfunding än att öppna en massa nya kreditkort.

Equity Crowdfunding for Entrepreneurs

Hur vet du att equity crowdfunding är det rätta steget för ditt företag? Om du inte kan få finansiering från en ängelinvesterare eller ett bankinstitut kan equity crowdfunding vara ett bra sätt att anskaffa kapital. Du kanske till och med kan samla in mer kapital än vad ett bankinstitut kan erbjuda.

Säkerställ att du är beredd att följa bestämmelserna, och se också till att ditt företag är redo att hantera att ha investerare. Även om investerarna inte kommer att delta i företagets dagliga verksamhet kan du ändå behöva anställa personal för investerarrelationer.

Equity Crowdfunding för investerare

Equity Crowdfunding är lika riskfyllt – om inte mer riskfyllt – som att köpa företagsaktier. Du vet helt enkelt aldrig om ett företag kommer att lyckas eller inte, så du måste noggrant överväga företagets ekonomi, ledarskap och affärsplan innan du investerar.

Detta är den typ av investering som utgör en mindre del av din investeringsportfölj. Du vill i första hand förlita dig på mer tillförlitliga typer av investeringar, som indexfonder, börshandlade fonder eller fastigheter. Något som equity crowdfunding bör ligga högst upp i din investeringspyramid. Om din investering misslyckas har du fortfarande andra lönsamma investeringar att klara dig på.

Top 10 Equity Crowdfunding Sites

Så du har bestämt dig för att du vill investera i ett privat företag – eller så har du bestämt dig för att du ska använda equity crowdfunding för att skaffa kapital till ditt företag. Vilka är de bästa webbplatserna för att hitta ett företag eller för att locka investerare?

AngelList

AngelList är en av de äldsta och mest kända equity crowdfunding-sidorna. Den grundades ursprungligen för att para ihop företagsägare och ängelinvesterare. Du kan bläddra efter enskilda företags erbjudanden, som alla granskas av webbplatsen. Investerare kan också samarbeta med ett investerarsyndikat – en grupp investerare som vanligtvis leds av en känd veteraninvesterare. Syndikatet samlar ihop pengar för att finansiera företag – minimiinvesteringar är 1 000 dollar.

CircleUp

CircleUp kopplar samman investerare med kundorienterade företag, främst teknik- och fitnessmärken. Webbplatsen har en maskininlärningsfunktion som kan rekommendera de mest lovande startupföretagen. Liksom AngelList möjliggör CircleUp individuella investeringar och gemensamma investeringar.

Fundable

Fundable erbjuder både perks-based crowdfunding och equity crowdfunding. Webbplatsens styrka är att dess profilbyggare för företag är mycket intuitiv – bra för företag som menar allvar med att nå sina mål för insamling av medel. Du ska veta att webbplatsen faktiskt inte underlättar transaktioner – alla transaktioner måste ske utanför plattformen. Investeringsminimum tenderar att ligga runt 1 000 dollar.

Crowdfunder

Crowdfunders företagsprofiler är mycket detaljerade och innehåller försäljningsmått, fallstudier och affärsplaner. Dessa profiler är tillgängliga för oregistrerade investerare så du behöver inte skapa ett konto för att kolla in dem. Liksom Fundable underlättar Crowdfunder inte transaktioner mellan parter. Investeringsminimum brukar ligga runt 1 000 dollar.

EquityNet

EquityNet är vanligtvis värd för företag som har konsumentprodukter eller är involverade i sociala företag (t.ex. finansiering av fastighetsprojekt för de fattiga). Men EquityNet har också en mängd företag med enstaka tillgångar, t.ex. vårdhem och medicinska kliniker. Transaktioner sker utanför plattformen och investerare måste vara registrerade för att se ett företags fullständiga finansiella uppgifter.

Wefunder

Grundarna av Wefunder var inblandade i antagandet av JOBS Act som bidrog till att möjliggöra equity crowdfunding. Det bästa med Wefunder är att investeringsminimum kan vara så lågt som 100 dollar, även om många företag kräver mellan 500 och 1 000 dollar. Ändå kan detta vara en bra webbplats för de investerare som har mindre kapital att arbeta med. Webbplatsen har också en användbar funktion som gör det möjligt för investerare att ställa frågor till företagsledarna.

Localstake

Localstake kopplar samman investerare med små företag, varav många är kundorienterade. Investeringsminimum ligger mellan 250 och 500 dollar. Plattformen erbjuder fyra investeringsalternativ för entreprenörer: lån med intäktsandelar, konvertibla skulder, preferensaktier och traditionella lån.

SeedInvest

SeedInvest sätter en ära i att endast lista företag som har genomgått en noggrann granskning och som är mycket lovande. De flesta av de företag som listas här är startupföretag inom teknikbranschen. Plattformen har ett escrow-system så att du kan göra direkta transaktioner. Du behöver ingen extern mäklare.

EarlyShares

EarlyShares erbjuder equity crowdfunding specifikt för investeringar i kommersiella fastigheter. Eftersom fastighetstillgångar är dyra kan minimiinvesteringarna variera mellan 5 000 och 25 000 dollar.

PeerRealty

PeerRealty fokuserar också på kommersiella fastigheter, men listar även företag som finansierar bostadsfastigheter (som lägenhetskomplex och bostadsrätter). De flesta investeringsmöjligheterna gäller enskilda utvecklingsprojekt, så detta kan vara ett bra alternativ för alla fastighetsinvesterare som försöker komplettera sin portfölj. PeerRealty gör det också möjligt för registrerade investerare att sälja aktier till varandra, vilket är en bra tjänst.

Sammanfattning

Equity crowdfunding är den praxis där privata företag samlar in medel genom att sälja värdepapper till investerare, som aktier, eller skuldintäktsdelning. Equity crowdfunding är en onlinebaserad metod för kapitalanskaffning. Det är ett prisvärt sätt för mindre företag att anskaffa kapital, men det är en möjlighet med hög risk och hög avkastning för investerare och bör inte vara en primär investering.

Redo att börja dra nytta av de nuvarande möjligheterna på fastighetsmarknaden?

Du kanske har gott om kapital, ett omfattande fastighetsnätverk eller goda byggkunskaper, men du vet fortfarande inte hur du ska hitta opportunistiska affärer. Vår nya onlinekurs om fastigheter, som leds av expertinvesteraren Than Merrill, kan hjälpa dig att lära dig att förvärva de bästa fastigheterna och nå framgång inom fastighetsbranschen.

Klicka här för att registrera dig för vårt 1-dagars webbseminarium om fastigheter och börja lära dig att investera på dagens fastighetsmarknad!