Människor har vanligtvis de bästa avsikterna när de bestämmer vem som ska få deras egendom när de är borta. En god bodelningsplanering kan ge en känsla av tillfredsställelse, tillfredsställelse och sinnesfrid. Men att ta en lång och noggrann titt på dina arvingar kan få en del människor att krypa lite ihop. Kan deras nära och kära verkligen hantera att få stora summor pengar eller värdefull egendom? Är de skattemässigt ansvarsfulla eller kommer ett stort arv att försvinna med vinden på nolltid? När du utarbetar din bodelningsplan bör du överväga om en spendthrift-klausul kommer att hjälpa dina förmånstagare.
Spendthrift-klausuler i ett nötskal
Först av allt, vad i hela världen är en ”spendthrift-klausul”? Jo, det är en bestämmelse i ett testamente eller en trust som skyddar mot en förmånstagares ”oförsiktighet, extravagans och oförmåga att sköta ekonomiska angelägenheter”. Enligt denna klausul kan din arvinge inte överlåta intressen i trusten och borgenärer kan inte ”lägga beslag på, beslagta, verkställa eller på annat sätt nå intresset eller fördelningen av förvaltaren.”
Fördelar för förmånstagare
Som grundprincip förhindrar spendthrift-klausulen, när den finns med i ett testamente eller en trust, arvingar från att slösa bort ett arv. Arvingarna hindras från att lova ”framtida utbetalningar av inkomst eller kapital” till en annan person eller enhet. Denna klausul ger också förmånstagarna ett visst skydd mot fordringsägare.
Den kan dessutom vara användbar vid planering av särskilda behov. Om en arvinge anses vara handikappad eller har ett potentiellt handikappande tillstånd kan pengar sättas undan för framtida behandling och vård utan att de diskvalificeras från förmånsprogram.
Och om en eller flera av dina arvingar arbetar inom ett yrke med stort ansvar kan spendthrift trusts skydda mot civilrättsliga domar. Så om din dotter, som är läkare, blir stämd för medicinsk felbehandling och förlorar rättegången kan hennes arv hållas säkert.
Exceptions To Spendthrift Provision
Utdelningar som mottagits av förmånstagaren blir rättvist spel för fordringsägare. När du bestämmer hur mycket som ska ges till din arvinge ska du komma ihåg att skyddet från spendthrift-bestämmelsen upphör med varje utbetalning som betalas ut.
Alltså, Arizonas lag ger ett par undantag från Spendthrift-bestämmelser:
- Domar för en förmånstagares underhållsbidrag till barn eller underhåll kan betalas från en trust utan hänsyn till en spendthrift-bestämmelse, såvida inte trusten är en trust för särskilda behov, och
- Förluster från Arizona eller Förenta staterna är undantagna.
Dina förmånstagare kan behöva skydd mot sig själva och andra. En genomtänkt användning av en spendthrift-bestämmelse kan hjälpa arvingarna att behålla mer av sitt arv för sig själva.
Säkerställ att dina förmånstagare är täckta
På Keystone Law använder vi vår erfarenhet av bodelningsplanering för att hjälpa klienter som du att bestämma hur de ska utveckla en personlig bodelningsplan. Ring oss på (480) 418-8448 eller besök några av våra kostnadsfria seminarier. Vi erbjuder tjänster för klienter i hela Arizona, inklusive Chandler, Gilbert, Sun Lakes, Tempe, Phoenix, Mesa, Scottsdale och Apache Junction.