ŠEKOVÉ PODVODY – ČASTÉ OTÁZKY A ODPOVĚDI

Špatné šeky stojí místní obchodníky statisíce dolarů. Existují občanskoprávní i trestněprávní prostředky nápravy, které má k dispozici osoba nebo podnik, který obdržel špatný šek. Následující materiály vám mají pomoci při rozhodování, zda postupovat občanskoprávně, nebo trestněprávně.

Občanskoprávní i trestněprávní prostředky nápravy jsou stanoveny státním zákonem a musí být v každém případě striktně dodržovány. Není nic více frustrujícího pro soud, než když musí odepřít osobě nebo podniku opravný prostředek, na který by měl mít nárok, protože nedodržel zákonné postupy.

V trestních věcech nedodržení kteréhokoli ze zákonných postupů vyžaduje, aby soudci odmítli vydat příkaz nebo předvolání. Každý stát má trestní zákoník týkající se podvodných šeků. Pokud si nejste jisti, co je požadováno pro váš stát a okres, obraťte se na místního soudce, soudního advokáta nebo policejní oddělení. Ujistěte se, že postupujete podle pokynů, které vám byly poskytnuty. vaše selhání by vás mohlo stát nejen váš vynaložený čas, ale i hodnotu šekové položky (položek).

1. Obdržel jsem špatný šek, co mohu udělat?
2. Mohu v případě špatného šeku zahájit trestní stíhání?
3. Jaké jsou znaky skutkové podstaty trestného činu podvodu s vkladovým účtem?
4. Kde by měl být stíhán trestný čin podvodu s vkladovým účtem?
5. Jaké důvody zneplatnění šekupodpoří trestní stíhání?
6. Co se rozumí současným protiplněním?
7. Jakou obranu lze uplatnit proti stíhání pro neplatný šek?
8. Jaké kroky by měly být podniknuty, aby bylo zajištěno, že šek může být vymožen?
9. Jaké informace bych měl přinést k soudu pro zahájení trestního stíhání?
10. Existují formuláře, které musím vyplnit?
11. Co je to obvinění z neplatného šeku?
12. Jaké případy se řeší na základě citace?
13. Co je to příkaz k zadržení špatného šeku?
14. Jaké případy se řeší na základě zatykače?
15. Kde se projednávají případy podvodů s vkladovými účty?
16. Jaká je forma oznámení, které se musízaslat?
17. Jaký je zákon o podvodech s vkladovými účty (badcheck)?
18. Co když nelze zahájit trestní stíhání na základě špatného šeku, který jsem obdržel?
19. Kdy mohu přistoupit k vymáhání náhrady škody v občanskoprávním řízení?
20. Jakou náhradu škody mohu vymáhat?
21. Jak mohu vymáhat další škody?
22. Co by měl obsahovat můj dopis?
23. Co když po odeslání dopisu nedostanu peníze?
24. Co když můj případ neodpovídá ani trestněprávním, ani občanskoprávním kritériím pro náhradu škody způsobené špatným šekem?

1. Co mám dělat? OBDRŽEL JSEM ŠPATNÝ ŠEK, CO MÁM DĚLAT?“

Vystavení šeku na účet, který je uzavřen nebo na něm není dostatek prostředků, může být trestným činem, za který může být vystavitel šeku trestně stíhán. Vydání šeku, který není uznán, může rovněž vést k občanskoprávnímu nároku na náhradu škody. To, jakým způsobem budete ve svém případě postupovat, bude záviset na okolnostech vašeho případu.

2. MŮŽE BÝT VYDÁNÍ ŠPATNÉHO ŠEKU TRESTNĚ STÍHÁNO?

Zda je vydání špatného šeku trestným činem, bude záviset na několika faktorech. Před podáním žádosti o vydání zatykače nebo předvolání byste měli tyto faktory pečlivě posoudit s ohledem na konkrétní skutečnosti vašeho případu. Znaky trestného činu podvodu s vkladovým účtem (špatný šek) jsou obsaženy v trestním zákoníku vašeho státu.

3. JAKÉ JSOU ZNAKY TRESTNÉHO ČINU PODVODU S VKLADOVÝM ÚČTEM?

1. Dishonorace šeku – šek musí být vystavitelem znehodnocen z jednoho z důvodů uvedených v zákoně.
2. Vědomí vystavitele šeku, že nebude uznán.
3. Přítomná protihodnota – šek musí být dán za přítomnou protihodnotu.

4. KDE BY MĚL BÝT STÍHÁN PŘESTUPEK PODVODU NA VKLADOVÉM ÚČTU?“

Vhodným místem pro stíhání trestného činu podvodu na vkladovém účtu je okres, v němž byl šek předložen. To platí bez ohledu na to, kde se nachází vaše domovská kancelář nebo kde má bydliště osoba, která šek předložila.

5. V případě, že šek byl předložen, je třeba, abyste se obrátili na soud. JAKÉ DŮVODY ZNEHODNOCENÍ ŠEKU PODPORUJÍ TRESTNÍ STÍHÁNÍ?“

Šek musí být vystavitelem znehodnocen z jednoho ze dvoudůvodů:

• žádný účet / účet uzavřen – vychází se ze stavu účtu v době, kdy byl šek vystaven, vypsán, vysloven nebo doručen, nikoli v době, kdy byl předložen bance k proplacení.
• Nedostatek finančních prostředků – šek musel být uložen nebo předložen k proplacení do třiceti (30) dnů ode dne doručení a obviněný neprovedl úhradu šeku a poplatku za služby do deseti (10) dnů od obdržení písemného oznámení, že šek byl znehodnocen. Kopii oznámení, které splňuje tento požadavek, naleznete v těchto materiálech.

Existuje mnoho dalších důvodů, proč šek nemusí být proplacen při předložení. Avšak pouze důvody uvedené v zákoněpodporují trestní stíhání. Pokud byl šek znehodnocen z jiného důvodu, měli byste se seznámit s dostupností občanskoprávních opravných prostředků v případě špatných šeků obsažených v tomto souboru.

6. CO SE MYSLÍ PŘEDLOŽENÍM?

Šek musel být předložen buď k výplatě, nebo k prezenci. Trestný čin podvodu s vkladovým účtem je analogický krádeži věci nebo služby přijaté podvodným předložením bezcenného papíru, když se očekává okamžitá platba. cokoli, co časově odděluje směnu, popírá pojem současné protiplnění.

Současné protiplnění zahrnuje:

• Zboží nebo služby nabízené za šek.
• Nájemné, které je po splatnosti nebo v současnosti splatné.
• Výživné na děti podle soudního rozhodnutí nebo písemné dohody.
• Státní daně, ať už po splatnosti, nebo nikoli.
• Současná dohoda o poskytnutí dalšího úvěru, pokud je další úvěr odmítán.
• Písemné vzdání se zástavních práv mechanika nebo materiálového dělníka.

Současné plnění nezahrnuje:

• Šek s odloženou splatností.
• Platba na splátkový účet nebo na otevřený účet za dříve přijaté zboží/služby.
• Žádost obžalovaného poškozenému o zadržení šeku, očekává, že brzy složí na úhradu zůstatku.

7. JAKÉ OBHÁJENÍ MŮŽE BÝT POŽADOVÁNO PROTI OBŽALOBĚ Z ŠEKU?“

• Šek s pozdějším datem – šek s datem po datu, kdy byl předložen, se považuje za šek s pozdějším datem a nelze jej trestně stíhat. Pozdější datování šekuvytváří prodloužení úvěru, i když jen na jeden den, a převádí případ na situaci nedobytné pohledávky.
• Zastavení platby na šek – šek, který byl znehodnocen, protože platba byla zastavena, a nikoliv z důvodu nedostatku finančních prostředků, nelze trestně stíhat.
• Zaplacení předchozího dluhu – šek, který představujezaplacení předchozího dluhu (např. – splátka půjčky nebo splátka na účet), nelze trestně stíhat.
• Prohlášení vystavitele šeku v době předložení šeku, že nemá v bance dostatek peněz na úhradu šeku, ačkoli očekává, že v době předložení šeku bude mít peníze v bance. Příjemce v podstatě souhlasil s poskytnutím úvěru a neexistuje žádná současná protihodnota.
• Předchozí jednání stran.
• Insanita:
  1. Neschopnost rozlišit dobro od zla
  2. Otrava
     • musí být neúmyslná
     • úmyslná opilost není obranou
• Podvod – šek, který je padělaný (vystavený někým jiným než majitelem účtu a bez jeho souhlasu), nelze stíhat jako šek špatný. Proto je nezbytné, aby příjemce při předložení šeku potvrdil totožnost jeho tvůrce.
• Nevědomost o tom, že šek nebude uznán (např. vystavitel šeku nevěděl, že někdo jiný vybral z účtu finanční prostředky); a
  • dobrá povaha obžalovaného.

8. JAKÉ KROKY BY MĚLY BÝT UČINĚNY, ABY BYL ŠPATNÝ ŠEK VYMAHAT?“

• Ujistěte se, že úředníci postupovali podle všech bodů tohoto seznamu.
• Udržujte trvalý záznam o adrese bydliště úředníka, který šek skutečně obdržel. Tato osoba bude naprosto kritickým svědkem, který musí identifikovat osobu, která šek vystavila, pokud se případ dostane k soudu.
• Všechny šeky uložte do třiceti (30) dnů od jejich obdržení.
• Do devadesáti (90) dnů od obdržení šeku zašlete ověřený dopis s výzvou na adresu uvedenou vystavitelem šeku. Givemaker of check at least ten (10) days and three (3) for mailingbeared before prosecuting criminally (This varies from state to state). Nemusíte čekat na skutečné obdržení oznámení. Snažte se obviněného telefonicky kontaktovat a vést si o tom záznamy.
• Je tato kontrola skutečně taková, aby se o ní dalo uvažovat v současnosti?
• Existuje nějaká obrana, mimo jiné:dodatečné datování, zastavení platby, platba předcházející dluhu, předchozí jednání,dohoda o zadržení šeku, padělání, odkaz na vystavitele?
• Obdržel management částečnou platbu? Pokud ano, pokračujte pouze v občanskoprávním opravném prostředku. Přijetí částečné platby zabrání tomu, abyste se domáhali trestního stíhání.
• Pořiďte fotokopie šeku (přední a zadní strana), desetidenního (10)denního dopisu s výzvou, potvrzeného poštovního oznámení a/nebo obálky zaslané výrobci, pokud se vrátí nevyzvednutý.
• Pro všechny šeky, které splňují kontrolní seznam, zahájit trestní řízení v okrese, kde byl šek předán.
• Proti všem ostatním šekům postupujte občanskoprávně. (Magistrátní soud, pokud činí 5000,00 USD nebo méně) v okrese, kde obžalovaný žije. Pokud žalovaný žije v jiném státě, musíte podat žalobu v tomto státě a okrese, kde žalovaní žijí. Tento postup by mohl být nákladný.
• Všechny osoby, které chtějí proplatit špatný šek po zahájení trestního stíhání, odkažte na soud nebo trestní zastupitelství. TEČKA NEPŘIJÍMEJTE FINANČNÍ PROSTŘEDKY BEZ POVOLENÍ SOUDU.

9. JAKÉ INFORMACE MÁTE PŘINÉST K SOUDU K ZAHÁJENÍ TRESTNÍHO ŘÍZENÍ?

Měli byste s sebou přinést originál šeku, kopii šeku (přední a zadní stranu), potvrzení o přijetí zásilky nebo vrácený dopis, pokud nebyl převzat, a veškeré poznámky, které jste si vedli v souvislosti s vaší snahou o získání šeku.

13. Co je to zatykač na šek?

Zatykač je příkaz soudu, který nařizuje řádně oprávněnému úředníkovi orgánu činného v trestním řízení zatknout osobu uvedenou v zatykači pro trestný čin, který je předmětem obvinění (v tomto případě trestný čin podvodu s vkladovým účtem). Obviněný bude zatčen a ve většině případů mu bude umožněno složit kauci k zajištění jeho účasti u soudu.

14. JAKÉ PŘÍPADY JSOU STÍHÁNY NA ZÁKAZ?“>

Ve většině států jsou všechny přestupky a trestné činy stíhány na základě zatykače. Trestný čin podvodu s vkladovým účtem je trestným činem, pokud je šek vystaven na částku vyšší než pět set dolarů (500,00 USD) nebo pokud je šek vystaven na banku mimo stát, a to bez ohledu na výši šekové částky.

16. V případě, že je šek vystaven na částku vyšší než 500,00 USD, je trestný čin trestním příkazem. JAKÁ JE FORMA OZNÁMENÍ, KTERÉ MUSÍ BÝT ZASLÁNO?

18. CO V PŘÍPADĚ, ŽE NA ŠPATNÝ ŠEK, KTERÝ JSEM OBDRŽEL, NEMŮŽE BÝT PODÁNO TRESTNÍ PŘIZNÁNÍ?

Můžete mít stále možnost inkasovat šek, který je smluvním příslibem vystavitele nástroje, že může být předložen v hotovosti v bance vystavitele k proplacení na požádání.

19. Jaký je postup při inkasu šeku? KDY MŮŽETE VYMAHAT ŠEK V OBČANSKÉM SOUDNÍM ŘÍZENÍ?

Pokud jste obdrželi jakýkoli šek, jehož platba byla odmítnuta buď pro nedostatek peněžních prostředků, nebo pro neexistenci účtu, můžete žalovat vystavitele šeku o zaplacení šekové částky a v některých případech i o další náhradu škody. Občanskoprávní odškodnění za vystavení špatných šeků je stanoveno a úplně popsáno v zákoně vašeho státu.

21. Občanskoprávní odškodnění za vystavení šeků je stanoveno a úplně popsáno v zákoně vašeho státu. JAK MŮŽETE VYMÁHAT DALŠÍ ŠKODY?

Nejprve se musíte pokusit o vyjednání šeku. Poté, co obdržíte oznámení, že šek nebude proplacen, musíte písemně požádat vystavitele šeku o zaplacení šekové částky v hotovosti plus poplatek za službu. Poplatek za službu se v jednotlivých státech liší, například ve státě Georgia je založen buď na 5 % nominální hodnoty šeku, nebo na 20,00 USD, podle toho, která částka je vyšší. V Jižní Karolíně činí servisní poplatek 25,00 USD. Oznámení musí být zasláno vystaviteli šeku doporučenou poštou.

Pokud vám vystavitel šeku nepředá částku šeku navýšenou o poplatek za službu do deseti dnů od obdržení dopisu, můžete uplatnit nárok na další zákonnou náhradu škody uvedenou výše.

22. Pokud vám vystavitel šeku nepředá částku šeku navýšenou o poplatek za službu do deseti dnů od obdržení dopisu, můžete uplatnit nárok na další zákonnou náhradu škody uvedenou výše. CO MÁ BÝT UVEDENO V MÉM DOPISE?

Zákon stanoví formulář dopisu, který můžete použít. Pokud použijete jiný dopis, musí v podstatě odpovídat zákonné formě, jak je uvedeno níže:

23. Co když po odeslání dopisu nedostanu peníze?

Vystavitel šeku má deset dní od obdržení dopisu na to, aby v hotovosti zaplatil částku šeku a poplatky za služby. Nezaplatí-li vystavitel šeku výše uvedenou částku, máte právo podat žalobu na náhradu škody způsobené zákonem.

18. V případě, že vystavitel šeku nezaplatí výše uvedenou částku, máte právo podat žalobu na náhradu škody způsobené zákonem. Koho mám žalovat?

Měli byste žalovat vystavitele šeku. To je zpravidla tatáž osoba, která vám šek vydala. V případě šeku vystaveného třetí osobou to však bude osoba, která šek skutečně vystavila.

19. V případě šeku vystaveného třetí osobou to bude osoba, která šek skutečně vystavila. KDE MÁM PODAT ŽALOBU?

Žalobu musíte podat v okrese, ve kterém má žalovaný bydliště, bez ohledu na to, kde vám byl šek předán.

20. JAKÉ ŠKODY MŮŽETE VYMÁHAT?

Můžete vymáhat částku šeku plus náhradu škody až do výše trojnásobku částky šeku, ale v žádném případě ne více než 500,00 USD, plus soudní náklady. To se v jednotlivých státech liší.

JAKÉ OBRANY MŮŽETE POŽADOVAT PROTI NÁROKU NA ZÁKONNÉ ŠKODY?

Vystavitel šeku může vznést několik možných obranných námitek proti žalobě na náhradu zákonné škody. Mezi ně patří: (1) před podáním žaloby došlo k plnému uhrazení šeku a poplatku za služby; (2) banka pochybila, když šek neproplatila; a (3) akceptant šeku v době akceptace věděl, že na vkladu není dostatek prostředků, aby mohl být šek proplacen.

21. BUDE VŽDY PŘIZNÁNA ZÁKONNÁ ODPOVĚDNOST?

Ne, existuje několik faktorů, které může soud při rozhodování o nároku na zákonnou náhradu škody zvážit. Soud může zcela nebo zčásti upustit od zákonné dvojnásobné náhrady škody, pokud zjistí, že neúspěch žalovaného v uspokojení neúspěšného šeku byl způsoben buď tím, že žalovaný obdržel neúspěšný šek, nebo ekonomickými obtížemi.

Zástupce se může vyhnout zákonné dvojnásobné náhradě škody i po podání žaloby tím, že zaplatí žalobci částku šeku, poplatky za doručení šeku a veškeré soudní výlohy.

24. CO POKUD MŮJ PŘÍPAD NEODPOVÍDÁ KRITÉRIÍM KRIMINÁLNÍCH NEBO OBČANSKÝCH ŠEKOVÝCH ŠKOD?

Můžete stále usilovat o získání šekové částky nebo dluhu, který šek představuje, a to tak, že zažalujete vystavitele šeku o dlužnou částku. Skutečnost, že se na váš případ nevztahují prvky trestního nebo občanského zákona, neznamená, že osoba, která šek vystavila, vám dluží peníze.