SCHECKBETRUG – HÄUFIG GEFRAGTE FRAGEN UND ANTWORTEN

Falsche Schecks kosten örtliche Kaufleute Hunderttausende von Dollar. Personen oder Unternehmen, die einen ungedeckten Scheck erhalten haben, stehen sowohl zivil- als auch strafrechtliche Rechtsmittel zur Verfügung. Das folgende Material soll Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob Sie zivil- oder strafrechtlich vorgehen sollen.

Sowohl die zivil- als auch die strafrechtlichen Rechtsbehelfe sind durch staatliche Gesetze vorgesehen und müssen in jedem Fall strikt beachtet werden. Es gibt nichts Frustrierenderes für das Gericht, als einer Person oder einem Unternehmen einen Rechtsbehelf zu verweigern, auf den sie Anspruch haben, weil sie die gesetzlichen Verfahren nicht einhalten.

In Strafsachen müssen die Richter bei Nichteinhaltung eines der gesetzlichen Verfahren den Haftbefehl oder die Vorladung ablehnen. Jeder Staat hat ein Strafgesetzbuch für Scheckbetrug. Wenn Sie sich nicht sicher sind, was in Ihrem Bundesland vorgeschrieben ist, wenden Sie sich an den örtlichen Richter, den Staatsanwalt oder die Polizeibehörde. Ihr Versagen könnte Sie nicht nur Ihre Zeit kosten, sondern auch den Wert der Schecks.

1. Ich habe einen ungedeckten Scheck erhalten, was kann ich tun?
2. Kann ich eine strafrechtliche Verfolgung eines ungedeckten Schecks betreiben?
3. Was sind die Elemente des Straftatbestands des Einlagenbetrugs?
4. Wo sollte der Straftatbestand des Einlagenkontobetrugs verfolgt werden?
5. Welche Gründe für die Nichteinlösung des Schecks rechtfertigen eine Strafverfolgung?
6. Was versteht man unter gegenwärtiger Gegenleistung?
7. Welche Einwendungen können gegen die Verfolgung wegen ungedeckter Schecks erhoben werden?
8. Welche Schritte sollten unternommen werden, um sicherzustellen, dass ein ungedeckter Scheck eingezogen werden kann?
9. Welche Informationen sollte ich dem Gericht vorlegen, um die Strafverfolgung einzuleiten?
10. Gibt es Formulare, die ich ausfüllen muss?
11. Was ist eine ungedeckte Scheckvorladung?
12. Welche Fälle werden auf Vorladung hin bearbeitet?
13. Was ist ein Haftbefehl für ungedeckte Schecks?
14. Welche Fälle werden per Haftbefehl verfolgt?
15. Wo werden Fälle von Kontobetrug verfolgt?
16. In welcher Form muss der Bescheid verschickt werden?
17. Wie lautet das Gesetz über Einlagenbetrug (ungedeckte Schecks)?
18. Was ist, wenn ein ungedeckter Scheck, den ich erhalten habe, nicht strafrechtlich verfolgt werden kann?
19. Wann kann ich in einem Zivilverfahren Schadenersatz einfordern?
20. Welchen Schaden kann ich geltend machen?
21. Wie kann ich zusätzlichen Schadenersatz geltend machen?
22. Was sollte in meinem Schreiben stehen?
23. Was ist, wenn ich das Geld nicht erhalte, nachdem ich den Brief abgeschickt habe?
24. Was ist, wenn mein Fall weder den straf- noch den zivilrechtlichen Kriterien für Schadenersatz bei ungedeckten Schecks entspricht?

1. ICH HABE EINEN SCHADENHAFTEN SCHECK ERHALTEN, WAS KANN ICH TUN?

Die Ausstellung eines Schecks auf ein Konto, das geschlossen ist oder keine ausreichende Deckung aufweist, kann eine Straftat darstellen, für die der Aussteller des Schecks strafrechtlich verfolgt werden kann. Die Ausstellung eines nicht eingelösten Schecks kann auch zu einer zivilrechtlichen Schadensersatzforderung führen. Wie Sie in Ihrem Fall vorgehen, hängt von den jeweiligen Umständen ab.

2. KANN ICH DIE STRAFVERFOLGUNG EINES UNGÜLTIGEN SCHECKES ANSTRICKEN?

Ob die Ausstellung eines ungedeckten Schecks eine Straftat darstellt, hängt von mehreren Faktoren ab. Bevor Sie einen Haftbefehl oder eine Vorladung beantragen, sollten Sie diese Faktoren sorgfältig mit den besonderen Fakten Ihres Falles abgleichen. Die Elemente des Straftatbestands des Depositenkontenbetrugs (ungedeckter Scheck) sind im Strafgesetzbuch Ihres Staates enthalten.

3. WAS SIND DIE ELEMENTE DES STRAFTATBETRUGS DES DEPOSITENKONTENBETRUGS?

1. Scheck nicht eingelöst – der Scheck muss vom Bezogenen aus einem der im Gesetz genannten Gründe nicht eingelöst werden.
2. Wissen des Scheckausstellers, dass der Scheck nicht eingelöst werden würde.
3. Gegenwärtige Gegenleistung – der Scheck muss für eine gegenwärtige Gegenleistung gegeben worden sein.

4. WO SOLL DAS VERBRECHEN DES EINLAGENKONTOBETRUGS VERURTEILT WERDEN?

Der richtige Gerichtsstand für die Verfolgung des Vergehens des Einlagenkontobetrugs ist der Bezirk, in dem der Scheck vorgelegt wurde. Dies gilt unabhängig davon, wo sich Ihr Hauptsitz befindet oder wo die Person, die den Scheck eingereicht hat, wohnt.

5. WELCHE GRÜNDE FÜR DIE NICHTVERFÜGBARKEIT DES SCHECKS UNTERSTÜTZEN EINE STRAFVERFOLGUNG?

Der Scheck muss vom Bezogenen aus einem von zwei Gründen nicht anerkannt werden:

• Kein Konto / Konto geschlossen – dies basiert auf dem Status des Kontos zu dem Zeitpunkt, zu dem der Scheck ausgestellt, gezogen, ausgestellt oder zugestellt wurde, nicht zu dem Zeitpunkt, zu dem er der Bank zur Zahlung vorgelegt wurde.
• Fehlende Deckung – der Scheck muss innerhalb von dreißig (30) Tagen nach dem Datum der Einreichung eingereicht oder zur Zahlung vorgelegt worden sein, und der Beschuldigte hat es versäumt, den Scheck und eine Bearbeitungsgebühr innerhalb von zehn (10) Tagen nach Erhalt der schriftlichen Mitteilung, dass der Scheck nicht eingelöst wurde, zu bezahlen. Eine Kopie der Mitteilung, die diese Anforderung erfüllt, finden Sie in diesen Materialien.

Es gibt viele andere Gründe, warum ein Scheck bei der Einreichung nicht bezahlt werden kann. Allerdings können nur die im Gesetz genannten Gründe eine strafrechtliche Verfolgung rechtfertigen. Wenn der Scheck aus einem anderen Grund nicht eingelöst wurde, sollten Sie die in dieser Akte enthaltenen zivilrechtlichen Rechtsbehelfe für ungedeckte Schecks prüfen.

6. WAS BEDEUTET DIE PRÄSENTIERUNG?

Der Scheck muss entweder zum Lohn oder zur sofortigen Einlösung eingereicht worden sein. Der Straftatbestand des Depositenkontenbetrugs entspricht dem Diebstahl von Gegenständen oder Dienstleistungen, die durch die betrügerische Vorlage von wertlosem Papier erhalten wurden, wenn eine sofortige Zahlung erwartet wird.

Alles, was den Austausch zeitlich trennt, negiert den Begriff der gegenwärtigen Gegenleistung.

Zur gegenwärtigen Gegenleistung gehören:

• Güter oder Dienstleistungen, die gegen Scheck angeboten werden.
• Miete, die überfällig oder gegenwärtig fällig ist.
• Unterhalt für Kinder, gemäß Gerichtsbeschluss oder schriftlicher Vereinbarung.
• Staatliche Steuern, ob überfällig oder nicht.
• Gleichzeitige Vereinbarung über die Gewährung eines zusätzlichen Kredits, wenn ein zusätzlicher Kredit verweigert wird.
• Schriftlicher Verzicht auf das Pfandrecht des Handwerkers oder Materiallieferanten.

Die gegenwärtige Gegenleistung umfasst nicht:

• Vordatierte Schecks.
• Zahlung auf ein Ratenkonto oder auf ein offenes Konto für zuvor erhaltene Waren/Dienstleistungen.
• Bitte des Beklagten an das Opfer, den Scheck zurückzuhalten, erwartet baldige Einzahlung zur Deckung des Saldos.

7. WELCHE EINWENDUNGEN KÖNNEN GEGEN DIE VERFOLGUNG EINES BAD CHECK geltend gemacht werden?

• Nachdatierter Scheck – ein Scheck mit einem Datum nach dem Datum, an dem der Scheck vorgelegt wurde, gilt als nachdatierter Scheck und kann nicht strafrechtlich verfolgt werden. Die Nachdatierung des Schecks führt zu einer Kreditverlängerung, wenn auch nur für einen Tag, und verwandelt den Fall in eine uneinbringliche Forderung.
• Zahlungseinstellung bei einem Scheck – ein Scheck, der wegen einer Zahlungseinstellung und nicht wegen unzureichender Mittel nicht eingelöst wurde, kann nicht strafrechtlich verfolgt werden.
• Zahlung einer vorhergehenden Schuld – ein Scheck, der die Zahlung einer vorhergehenden Schuld darstellt (z. B. Rückzahlung eines Darlehens oder Zahlung auf ein Konto), darf nicht strafrechtlich verfolgt werden.
• Erklärung des Scheckausstellers zum Zeitpunkt der Einreichung des Schecks, dass er nicht genügend Geld auf der Bank hat, um den Scheck zu decken, obwohl er erwartet, dass das Geld zum Zeitpunkt der Einreichung des Schecks auf der Bank ist. Der Zahlungsempfänger hat sich damit bereit erklärt, einen Kredit zu gewähren, und es liegt keine gegenwärtige Gegenleistung vor.
• Vorangegangene Geschäfte der Parteien.
• Insanität:
  1. Unfähigkeit, zwischen Recht und Unrecht zu unterscheiden
  2. Vergiftung
     • muss unfreiwillig sein
     • freiwillige Vergiftung ist keine Verteidigung
• Fälschung – ein Scheck, der gefälscht ist (von einer anderen Person als dem Kontoinhaber und ohne dessen Einverständnis), kann nicht als ungedeckter Scheck verfolgt werden. Daher ist es unerlässlich, dass der Zahlungsempfänger die Identität des Scheckausstellers bei der Vorlage des Schecks bestätigt.
• Nichtwissen, dass der Scheck nicht eingelöst werden würde (z. B. wusste der Scheckaussteller nicht, dass jemand anderes Geld vom Konto abgehoben hatte); und
  • Guter Charakter des Beklagten.

8. WELCHE SCHRITTE SOLLTEN GETAN WERDEN, UM ZU SICHERSTELLEN, DASS EIN SCHADENHAFTER SCHECK EINGEZOGEN WERDEN KANN?

• Stellen Sie sicher, dass die Sachbearbeiter alle Punkte auf dieser Liste befolgt haben.
• Speichern Sie ständig die Adresse des Sachbearbeiters, der den Scheck tatsächlich erhalten hat. Diese Person ist ein wichtiger Zeuge, der im Falle einer Gerichtsverhandlung die Person identifizieren muss, die den Scheck ausgestellt hat.
• Einreichung aller Schecks innerhalb von dreißig (30) Tagen nach Erhalt.
• Senden Sie innerhalb von neunzig (90) Tagen nach Erhalt des Schecks ein beglaubigtes Mahnschreiben an die vom Scheckaussteller angegebene Adresse. Geben Sie dem Aussteller des Schecks mindestens zehn (10) Tage und drei (3) Tage für den Postversand, bevor Sie ihn strafrechtlich verfolgen (dies ist von Staat zu Staat unterschiedlich). Sie brauchen nicht auf den tatsächlichen Erhalt der Mitteilung zu warten. Versuchen Sie, den Beschuldigten anzurufen und führen Sie Buch über Ihre Bemühungen.
• Ist dieser Scheck tatsächlich einer, der in Frage kommt?
• Gibt es irgendwelche Einreden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf: Nachdatierung, Zahlungssperre, Zahlung mit vorheriger Schuld, vorherige Geschäfte, Vereinbarung, den Scheck zu halten, Fälschung, Verweis auf den Aussteller?
• Hat die Verwaltung eine Teilzahlung erhalten? Wenn ja, nur zivilrechtlichen Rechtsbehelf einlegen. Die Annahme einer Teilzahlung hindert Sie daran, eine strafrechtliche Verfolgung anzustreben.
• Fotokopien des Schecks (Vorder- und Rückseite), des zehntägigen Aufforderungsschreibens, des Einschreibebriefs und/oder des Umschlags, der dem Hersteller zugesandt wurde, falls die Zahlung nicht zurückgefordert wurde.
• Strafverfolgung für alle Schecks, die der Checkliste entsprechen, in dem Bezirk, in dem der Scheck übergeben wurde.
• Zivilrechtlich gegen alle anderen Schecks vorgehen. (MagistrateCourt, wenn $5000,00 oder weniger) in dem Bezirk, in dem der Beklagte lebt. Sollte der Beklagte in einem anderen Staat leben, müssen Sie die Klage in dem Staat und dem Bezirk einreichen, in dem der Beklagte lebt. Dies könnte kostspielig sein.
• Wenden Sie sich an das Gericht oder den Staatsanwalt, wenn Sie einen ungedeckten Scheck nach Beginn der Strafverfolgung auszahlen wollen. NEHMEN SIE KEINE GELDER OHNE GENEHMIGUNG DES GERICHTS AN.

9. WELCHE INFORMATIONEN SOLLTE ICH ZUM GERICHT MITBRINGEN, UM DIE STRAFVERFOLGUNG EINZULEITEN?

Sie sollten das Original des Schecks, eine Kopie des Schecks (Vorder- und Rückseite), die Einschreibequittung oder den Rücksendeschein, falls der Scheck nicht eingelöst wurde, und alle Notizen mitbringen, die Sie im Zusammenhang mit Ihren Versuchen, den Scheck einzutreiben, aufbewahrt haben.

13.

Ein Haftbefehl ist eine gerichtliche Anordnung, mit der ein ordnungsgemäß befugter Strafverfolgungsbeamter angewiesen wird, die im Haftbefehl genannte Person wegen der vorgeworfenen Straftat (in diesem Fall Betrug mit einem Einlagenkonto) festzunehmen. Der Beschuldigte wird verhaftet und kann in den meisten Fällen eine Kaution hinterlegen, um das Erscheinen des Beschuldigten vor Gericht sicherzustellen.

14. WELCHE FÄLLE WERDEN MIT HAFTBRIEF VERFOLGT?>

In den meisten Staaten werden alle Vergehen und Straftaten mit Haftbefehl verfolgt. Der Tatbestand des Depositenkontenbetrugs ist ein Verbrechen, wenn der Scheck über einen Betrag von mehr als fünfhundert Dollar ($500.00) ausgestellt ist oder wenn der Scheck auf eine Bank außerhalb des Staates gezogen ist, unabhängig von der Höhe des Schecks.

16. IN WELCHER FORM MUSS DIE BENACHRICHTIGUNG VERSCHICKT WERDEN?

18. WAS IST, WENN EINE STRAFVERFOLGUNG FÜR EINEN SCHADENHAFTEN SCHECK, DEN ICH ERHALTEN HABE, NICHT DURCHGEFÜHRT WERDEN KANN?

Vielleicht können Sie den Scheck dennoch einziehen, da es sich um ein vertragliches Versprechen des Ausstellers handelt, dass der Scheck bei der Bank des Ausstellers auf Verlangen gegen Bargeld vorgelegt werden kann.

19.

Wenn Sie einen Scheck erhalten haben, dessen Einlösung mangels Deckung oder ohne Konto verweigert wurde, können Sie den Aussteller des Schecks auf den Betrag des Schecks und unter Umständen auf zusätzlichen Schadenersatz verklagen. Der zivilrechtliche Schadenersatz für ungedeckte Schecks ist in den Gesetzen Ihres Bundesstaates ausführlich geregelt.

21. WIE KANN ICH ZUSÄTZLICHEN SCHADENSERSATZ ERHALTEN?

Zunächst müssen Sie versuchen, den Scheck zu verhandeln. Nachdem Sie die Mitteilung erhalten haben, dass der Scheck nicht eingelöst wird, müssen Sie den Aussteller des Schecks schriftlich auffordern, den Scheckbetrag zuzüglich einer Bearbeitungsgebühr bar zu zahlen. Die Bearbeitungsgebühr ist von Bundesstaat zu Bundesstaat unterschiedlich. Im Bundesstaat Georgia beispielsweise beträgt sie entweder 5 % des Nennwerts des Schecks oder 20,00 $, je nachdem, welcher Betrag höher ist. In South Carolina beträgt die Bearbeitungsgebühr 25,00 $. Die Mitteilung muss dem Aussteller des Schecks per Einschreiben zugestellt werden.

Wenn der Aussteller des Schecks Ihnen nicht innerhalb von zehn Tagen nach Erhalt des Schreibens den Betrag des Schecks zuzüglich der Bearbeitungsgebühr aushändigt, können Sie die oben genannten zusätzlichen gesetzlichen Schäden geltend machen.

22. WAS SOLL MEIN SCHREIBEN?

Das Gesetz gibt ein Formular vor, das Sie verwenden können. Wenn Sie ein anderes Schreiben verwenden, muss es im Wesentlichen der gesetzlichen Form entsprechen, wie sie im Folgenden beschrieben wird:

23. WAS IST, WENN ICH DAS GELD NACH ABSENDEN DES SCHREIBENS NICHT ERHALTE?

Der Aussteller des Schecks hat nach Erhalt des Schreibens zehn Tage Zeit, um den Betrag des Schecks zuzüglich der Bearbeitungsgebühren in bar zu begleichen. Zahlt der Scheckaussteller den Betrag nicht, so sind Sie berechtigt, eine Schadensersatzklage einzureichen.

18. Wen muss ich verklagen?

Sie sollten den Aussteller des Schecks verklagen. Dies ist in der Regel dieselbe Person, die Ihnen den Scheck ausgestellt hat. Handelt es sich jedoch um einen Scheck für Dritte, so ist es die Person, die den Scheck tatsächlich ausgestellt hat.

19. WO KLAGE ICH?

Sie müssen Ihre Klage in dem Bezirk einreichen, in dem der Beklagte wohnt, unabhängig davon, wo Ihnen der Scheck gegeben wurde.

20. WELCHEN SCHADENSERSATZ KANN ICH ERHALTEN?

Es kann sein, dass Sie den Betrag des Schecks plus Schadensersatz in Höhe des dreifachen Betrags des Schecks, aber auf keinen Fall mehr als 500,00 $, plus Gerichtskosten erhalten können. Dies ist von Staat zu Staat unterschiedlich.

WELCHE EINWENDUNGEN KÖNNEN GEGEN EINE KLAGE AUF GESETZLICHEN SCHADENSERSATZ geltend gemacht werden?

Der Aussteller des Schecks kann mehrere mögliche Einwendungen gegen eine Klage auf gesetzlichen Schadensersatz geltend machen. Dazu gehören: (1) Der Scheck wurde vor Klageerhebung vollständig eingelöst, (2) die Bank hat den Scheck irrtümlich nicht eingelöst, und (3) der Annehmer des Schecks wußte zum Zeitpunkt der Annahme, daß der Scheck nicht ausreichend gedeckt war, um eingelöst werden zu können.

21. Wird gesetzlicher Schadensersatz immer gewährt?

Nein, es gibt mehrere Faktoren, die vom Gericht bei der Entscheidung über einen Anspruch auf gesetzlichen Schadensersatz berücksichtigt werden können. Das Gericht kann ganz oder teilweise auf den gesetzlichen doppelten Schadensersatz verzichten, wenn es feststellt, dass das Versäumnis des Beklagten, den nicht eingelösten Scheck einzulösen, entweder darauf zurückzuführen ist, dass der Beklagte einen nicht eingelösten Scheck erhalten hat, oder auf eine wirtschaftliche Notlage.

Der Beklagte kann den gesetzlichen doppelten Schadensersatz auch vermeiden, nachdem eine Klage eingereicht wurde, indem er dem Kläger den Scheckbetrag, die Bearbeitungsgebühren für den Scheck und alle Gerichtskosten zahlt.

24. WAS IST, WENN MEIN FALL WEDER DEN STRAF- NOCH DEN ZIVILRECHTLICHEN SCHADENSERSATZKRITERIEN FÜR SCHADENSERSATZ FÜR SCHECKSCHEINE ENTSPRICHT?

Sie können immer noch versuchen, den Betrag des Schecks oder die durch den Scheck repräsentierte Schuld einzutreiben, indem Sie den Aussteller des Schecks auf den Ihnen geschuldeten Geldbetrag verklagen. Die Tatsache, dass die Elemente der straf- oder zivilrechtlichen Vorschriften nicht auf Ihren Fall zutreffen, ändert nichts an der Tatsache, dass die Person, die den Scheck ausgestellt hat, Ihnen Geld schuldet.