Valószínűleg gyerekként felnőve hallottál a tőzsdéről, mégis fogadok, hogy soha nem szántál időt arra, hogy igazán megválaszold ezt a kérdést:
A részvények a legjövedelmezőbb befektetési lehetőség a tőkepiacon, és hosszú távon legyőznek minden más befektetést. Ez egy jól bizonyított tény. A részvénybefektetés azonban nagyobb kockázatot is hordoz, mint a más befektetési elemekbe való befektetés, ha nem érti teljesen, hogyan válassza ki a megfelelő részvényeket, és hogyan kezelje bölcsen a portfólióját.
A jó hír az, hogy a sikeres részvénybefektetés nem olyan bonyolult, és nem igényel felsőfokú üzleti iskolai végzettséget vagy különleges matematikai ismereteket. Az egyetlen szükséges tulajdonság az alapvető számviteli ismeretek, a kritikus látásmód, a türelem és a fegyelem. Ha ezeket a tulajdonságokat kombinálod a vállalatok működésének és valós értékük mérésének megértésével, akkor sikeres részvénybefektető leszel. Ne aggódjon – mindezeket megtanuljuk ebben az útmutatóban.
Mi is az a részvény?
A részvények nem csak digitális számok, amelyeket a kereskedési platformon lát. A részvény (vagy részvény) valójában egy vállalatban való részleges tulajdonjogot jelent. Más szóval, egy bizonyos vállalat részvényeinek megvásárlásával Ön a vállalat tulajdonosaihoz csatlakozik annak birtokában, és így partnerek lesznek a vállalat vagyonában, adósságaiban, és természetesen a nyereség egy részére is jogosultak lesznek osztalék formájában.
Kézenfekvő, hogy Ön nem csatlakozna partnerként egy pocsék vállalkozáshoz, vagy egy olyan vállalkozáshoz, amelynek sikerében nem hisz. Ugyanígy nem bölcs dolog olyan vállalat részvényeit vásárolni, amelynek jövőbeli sikeréről nem vagy meggyőződve. Ennek oka az, hogy az Ön részesedésének értéke a vállalatban hosszú távon az üzleti tevékenység sikerétől vagy kudarcától függően emelkedik vagy csökken. Minél jobban működik a vállalat, és minél több pénzforgalmat generál a működéséből, annál nagyobb lesz az értéke.
A vállalatban való részesedésének megvásárlása nem ingyenes. Minden egyes megvásárolt részvényért árat kell fizetnie. Ugyanúgy, ahogyan Ön is inkább kedvezményes árú termékeket vásárol, a részvényeit is inkább a valós értéküknél olcsóbban vásárolja meg. Azzal, hogy kedvezményesen vásárolja meg részvényeit, magasabb hozamot érhet el a befektetéséből, és elkerülheti a veszteségeket, ha alábecsüli annak értékét. Ehhez meg kell értenie, hogyan értékelheti megbízhatóan egy vállalat valódi értékét a pénzügyi adatok alapján.
A részvénybefektetés megfelelő Önnek?
A részvények rövid távon változékony és kiszámíthatatlan befektetési elemet jelentenek. Egy részvény árfolyama hosszabb, többéves időszakon keresztül is maradhat állandó vagy csökkenő tendenciát mutathat, például egy recesszió vagy a piac állapotának romlása miatt. Ezért a részvénybefektetés csak olyan befektetők számára alkalmas, akik legalább ötéves (lehetőleg tízéves) időszakon keresztül folyamatosan képesek pénzüket a tőkepiacon befektetni. Ha Ön rövid időre kívánja elkölteni a pénzét (például mert házvásárlást, tandíjfizetést stb. tervez), kerülje a részvénybefektetést, mert a határidő miatt kénytelen lehet átmeneti veszteséggel eladni a részvényeit.
Még ha hosszú távra tervez is befektetni, ez nem feltétlenül jelenti azt, hogy a részvénybefektetés megfelel az Ön jellemének. A részvények árfolyamában gyakran előforduló nagyfokú volatilitás miatt időről időre jelentősen csökkenhet a birtokában lévő részvények értéke. Annak a befektetőnek, aki úgy dönt, hogy részvényekbe fekteti a pénzét, tudomásul kell vennie, hogy még ha nagyon gondosan választja is ki a részvényeit, néhány évente kénytelen lesz látni, hogy a portfóliója értéke jelentős százalékkal csökken, anélkül, hogy ezt elkerülhetné; Ez a részvénypiac ciklikusságából adódik (átlagosan 4-6 év emelkedő trend, majd 1-2 év csökkenő trend). Ha azonban Ön türelmes, hosszú távú befektető, aki elviseli ezt a magas volatilitást, akkor akár megtakarításai 100%-át is befektetheti részvényekbe, de ha nem, akkor bölcsen teszi, ha korlátozza a részvénypozíciót a portfóliójában. Ökölszabályként vonja ki az életkorát 100-ból, és ennek arányában vásároljon részvényeket, a többi pénzében pedig kötvényeket.
Mennyit lehet keresni a részvénybefektetéssel?
akkor miért érdemes részvényekbe fektetni?
A részvénypiac hosszú távon emelkedő tendenciát mutat, átlagosan évi 8%-10%-os nominális növekedéssel (ez azt jelenti, hogy 7-8 évente megduplázza a pénzét). Ez így volt az elmúlt száz évben, és nagy a valószínűsége, hogy ez a következő száz évben is így lesz. Ezért minden olyan befektető, aki hajlandó elviselni állománya értékének átmeneti ingadozását, és rendelkezik a fent említett minimális befektetési ismeretekkel, kielégítő hozamot érhet el a befektetéséből.
A sikeresebb befektetők, mint például Warren Buffet, akik aktívan kezelnek egy okos részvényportfóliót, amely az általuk talált legjobb részvények viszonylag kis számán alapul, még magasabb, akár évi 25%-os hozamot is elérhetnek. Ön nem válik Warren Buffetté egy éjszaka alatt, de ha elsajátítja az okos részvényválasztáshoz szükséges pénzügyi képzettséget, és bölcsen kezeli a portfólióját, akkor az évek során lenyűgöző hozamokat érhet el.
Lapozzon tovább a következő fejezethez: