Du har förmodligen hört talas om aktiemarknaden när du växte upp som barn, men jag slår vad om att du aldrig tog dig tid att verkligen besvara denna fråga: Varför investera i aktier?
Aktier är det mest lönsamma investeringsalternativet på kapitalmarknaden och besegrar alla andra investeringar på lång sikt. Det är ett väl bevisat faktum. Men att investera i aktier innebär också högre risker än att investera i andra investeringskomponenter om du inte fullt ut förstår hur du väljer rätt aktier och hur du förvaltar din portfölj på ett klokt sätt.
Den goda nyheten är att en framgångsrik aktieinvestering inte är så komplicerad och inte kräver någon avancerad examen från handelshögskolan eller särskilda matematiska färdigheter. De enda egenskaper som krävs är grundläggande redovisningskunskaper, kritisk syn, tålamod och disciplin. Genom att kombinera dessa egenskaper tillsammans med en förståelse för hur företag fungerar och hur man mäter deras verkliga värde kommer du att bli en framgångsrik aktieinvesterare. Oroa dig inte – vi kommer att lära oss alla dessa saker längs den här guiden.
Vad är aktier?
Aktier är inte bara digitala siffror som du ser på din handelsplattform. En aktie (eller andel) är i själva verket ett partiellt ägande i ett företag. Med andra ord, när du köper aktier i ett visst företag går du med i företagets ägare i dess ägo, och därför blir du delägare i dess tillgångar, skulder och naturligtvis har du också rätt till en del av vinsten i form av utdelning.
Självklart skulle du inte gå med som delägare i ett uselt företag, eller ett företag som du inte tror på att det ska lyckas. På samma sätt är det inte klokt att köpa aktier i ett företag som du inte är övertygad om att det kommer att lyckas i framtiden. Anledningen till detta är att värdet på ditt innehav i företaget kommer att stiga eller sjunka på lång sikt beroende på hur framgångsrik eller misslyckad affärsverksamheten är. Ju bättre företaget fungerar och ju mer kassaflöde det genererar från sin verksamhet, desto större blir dess värde.
Att köpa din del av företaget är inte gratis. Du måste betala ett pris för varje aktie du köper. På samma sätt som du föredrar att köpa rabatterade produkter kommer du också att föredra att köpa dina aktier till ett billigare pris än deras verkliga värde. Genom att köpa dina aktier till ett rabatterat pris kan du uppnå en högre avkastning på din investering och undvika förluster om du underskattar dess värde. För att göra det måste du förstå hur man på ett tillförlitligt sätt utvärderar ett företags verkliga värde med hjälp av dess finansiella data.
Är aktieinvestering rätt för dig?
Aktier är en flyktig och oförutsägbar investeringskomponent på kort sikt. Priset på en aktie kan också vara konstant eller ha en nedåtgående trend under en längre period på flera år, till exempel mot bakgrund av en recession eller en försämring av marknadens tillstånd. Därför lämpar sig investeringar i aktier endast för investerare som kan investera sina pengar på kapitalmarknaden kontinuerligt under en period av minst fem år (helst tio år). Om du har för avsikt att använda dina pengar under en kort tidsperiod (till exempel för att du planerar att köpa ett hus, betala skolavgifter etc.) bör du undvika att investera i aktier eftersom tidsgränsen kan tvinga dig att sälja dina aktier med en tillfällig förlust.
Även om du har för avsikt att investera på lång sikt betyder det inte nödvändigtvis att investering i aktier är lämplig för din karaktär. Den höga volatilitet som ofta förekommer i aktiekurserna kan leda till en betydande minskning av värdet på dina innehav från tid till annan. En investerare som väljer att investera sina pengar i aktier måste inse att även om han väljer sina aktier mycket noggrant kommer han med några års mellanrum att tvingas se värdet på sin portfölj minska med en avsevärd procentsats, och detta utan någon möjlighet att undvika det; Detta beror på aktiemarknadens cykliska karaktär (i genomsnitt 4-6 års uppgångstrend och sedan 1-2 års nedgångstrend). Om du är en tålmodig investerare med en långsiktig horisont som klarar av denna höga volatilitet kan du dock investera till och med 100 % av dina besparingar i aktier, men om du inte gör det är det klokt att begränsa aktiepositionen i din portfölj. Som en tumregel subtraherar du din ålder från 100 och köper aktier med denna procentandel och obligationer med resten av dina medel.
Hur mycket kan du tjäna på att investera i aktier?
Så, varför investera i aktier?
Aktiemarknaden befinner sig i en långsiktig uppåtgående trend, och stiger med en genomsnittlig årlig nominell ränta på cirka 8-10 % (det innebär att du fördubblar dina pengar vart sjunde eller åttonde år). Detta har varit fallet under de senaste hundra åren, och det finns en sannolikhet för att detta kommer att ske även under de kommande hundra åren. Därför kan alla investerare som är villiga att tolerera tillfälliga svängningar i värdet på sina innehav och som har de minimala investeringskunskaper som nämns ovan uppnå en tillfredsställande avkastning på sina investeringar.
Mer framgångsrika investerare, som Warren Buffet, som aktivt förvaltar en smart aktieportfölj baserad på ett relativt litet antal av de bästa aktierna som de hittar, kan till och med ge en högre avkastning på upp till 25 % per år. Du kommer inte att bli Warren Buffet över en natt, men om du skaffar dig den finansiella utbildning som krävs för att välja smarta aktier och förvaltar din portfölj på ett klokt sätt kommer du att kunna uppnå en imponerande avkastning under åren.
Läs vidare till nästa kapitel: