Sie haben wahrscheinlich schon als Kind vom Aktienmarkt gehört, aber ich wette, Sie haben sich nie die Zeit genommen, diese Frage wirklich zu beantworten: Warum in Aktien investieren?
Aktien sind die rentabelste Anlagemöglichkeit auf dem Kapitalmarkt und schlagen langfristig jede andere Anlage. Das ist eine erwiesene Tatsache. Allerdings birgt die Investition in Aktien auch höhere Risiken als die Investition in andere Anlagekomponenten, wenn man nicht genau weiß, wie man die richtigen Aktien auswählt und wie man sein Portfolio klug verwaltet.
Die gute Nachricht ist, dass erfolgreiches Investieren in Aktien gar nicht so kompliziert ist und weder einen fortgeschrittenen Abschluss an einer Wirtschaftshochschule noch besondere mathematische Fähigkeiten erfordert. Die einzigen Qualitäten, die erforderlich sind, sind grundlegende Buchhaltungskenntnisse, kritischer Weitblick, Geduld und Disziplin. Wenn Sie diese Eigenschaften mit einem Verständnis dafür kombinieren, wie Unternehmen arbeiten und wie Sie ihren fairen Wert messen, werden Sie ein erfolgreicher Aktienanleger sein. Keine Sorge – wir werden all diese Dinge in diesem Leitfaden lernen.
Was sind Aktien?
Aktien sind nicht nur digitale Zahlen, die Sie auf Ihrer Handelsplattform sehen. Eine Aktie (oder ein Anteil) ist in der Tat ein Teilbesitz an einem Unternehmen. Mit anderen Worten, durch den Kauf von Aktien eines bestimmten Unternehmens werden Sie Teilhaber des Unternehmens und damit auch Teilhaber an seinen Vermögenswerten und Schulden, und natürlich haben Sie auch Anspruch auf einen Teil der Gewinne in Form von Dividenden.
Natürlich würden Sie sich nicht als Teilhaber an einem miesen Unternehmen beteiligen oder an einem Unternehmen, an dessen Erfolg Sie nicht glauben. Genauso ist es unklug, Aktien eines Unternehmens zu kaufen, von dessen künftigem Erfolg man nicht überzeugt ist. Der Grund dafür ist, dass der Wert Ihrer Beteiligung an dem Unternehmen auf lange Sicht je nach Erfolg oder Misserfolg der Geschäftstätigkeit steigen oder fallen wird. Je besser das Unternehmen arbeitet und je mehr Cashflow es aus seiner Geschäftstätigkeit generiert, desto höher wird sein Wert.
Der Kauf Ihres Anteils am Unternehmen ist nicht kostenlos. Für jede Aktie, die Sie kaufen, müssen Sie einen Preis zahlen. Genauso wie Sie es vorziehen, Produkte mit Preisnachlass zu kaufen, werden Sie es auch vorziehen, Ihre Aktien zu einem niedrigeren Preis als ihrem fairen Wert zu erwerben. Indem Sie Ihre Aktien mit einem Abschlag kaufen, können Sie eine höhere Rendite erzielen und Verluste vermeiden, wenn Sie den Wert der Aktie unterschätzen. Dazu müssen Sie wissen, wie Sie den wahren Wert eines Unternehmens anhand seiner Finanzdaten zuverlässig bewerten können.
Ist Aktieninvestment das Richtige für Sie?
Aktien sind eine volatile und kurzfristig unberechenbare Anlagekomponente. Der Kurs einer Aktie kann auch über einen längeren Zeitraum von mehreren Jahren konstant bleiben oder sich in einem Abwärtstrend befinden, zum Beispiel bei einer Rezession oder einer Verschlechterung der Marktlage. Eine Anlage in Aktien ist daher nur für Anleger geeignet, die ihr Geld über einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren (besser zehn Jahren) kontinuierlich am Kapitalmarkt anlegen können. Wenn Sie beabsichtigen, Ihr Geld nur für einen kurzen Zeitraum auszugeben (z. B. weil Sie ein Haus kaufen oder Studiengebühren zahlen wollen), sollten Sie von einer Anlage in Aktien absehen, da Sie aufgrund der zeitlichen Begrenzung gezwungen sein könnten, Ihre Aktien mit einem vorübergehenden Verlust zu verkaufen.
Auch wenn Sie beabsichtigen, langfristig zu investieren, bedeutet dies nicht unbedingt, dass eine Anlage in Aktien für Ihren Charakter geeignet ist. Die häufig auftretende hohe Volatilität der Aktienkurse kann von Zeit zu Zeit zu einer erheblichen Wertminderung Ihrer Bestände führen. Ein Anleger, der sich dafür entscheidet, sein Geld in Aktien anzulegen, muss sich darüber im Klaren sein, dass er, auch wenn er seine Aktien sehr sorgfältig auswählt, alle paar Jahre mit ansehen muss, wie der Wert seines Portfolios um einen beträchtlichen Prozentsatz schrumpft, ohne dass er dies verhindern kann; dies ist auf die Zyklizität des Aktienmarktes zurückzuführen (im Durchschnitt 4-6 Jahre Aufwärtstrend und dann 1-2 Jahre Abwärtstrend). Wenn Sie jedoch ein geduldiger Anleger mit einem langfristigen Horizont sind, der diese hohe Volatilität ertragen kann, können Sie sogar 100 % Ihrer Ersparnisse in Aktien investieren, aber wenn nicht, ist es ratsam, die Aktienposition in Ihrem Portfolio zu begrenzen. Als Faustregel gilt: Ziehen Sie Ihr Alter von 100 ab, und kaufen Sie zu diesem Prozentsatz Aktien, während Sie den Rest Ihres Vermögens in Anleihen investieren.
Wie viel können Sie mit Aktien verdienen?
Warum also in Aktien investieren?
Der Aktienmarkt befindet sich in einem langfristigen Aufwärtstrend und steigt mit einer durchschnittlichen jährlichen nominalen Rate von etwa 8-10 % (das bedeutet, dass sich Ihr Geld alle 7-8 Jahre verdoppelt). Dies war in den letzten hundert Jahren der Fall, und es besteht die Wahrscheinlichkeit, dass dies auch in den nächsten hundert Jahren der Fall sein wird. Daher kann jeder Anleger, der bereit ist, vorübergehende Schwankungen im Wert seiner Anlagen zu tolerieren, und der über die oben erwähnten Mindestkenntnisse verfügt, zufriedenstellende Renditen erzielen.
Erfolgreichere Anleger wie Warren Buffet, die aktiv ein intelligentes Aktienportfolio verwalten, das auf einer relativ kleinen Anzahl der besten Aktien, die sie finden, basiert, können sogar höhere Renditen von bis zu 25 % pro Jahr erzielen. Sie werden nicht über Nacht zu Warren Buffet, aber wenn Sie sich die finanzielle Bildung aneignen, die für eine kluge Aktienauswahl erforderlich ist, und Ihr Portfolio klug verwalten, werden Sie in der Lage sein, im Laufe der Jahre beeindruckende Renditen zu erzielen.
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