FRODE DI ASSEGNI – DOMANDE E RISPOSTE FREQUENTI

Gli assegni falsi costano ai commercianti locali centinaia di migliaia di dollari. Ci sono rimedi sia civili che penali disponibili per una persona o un’azienda che ha ricevuto un assegno falso. I seguenti materiali hanno lo scopo di aiutarvi a determinare se procedere civilmente o penalmente.

Entrambi i rimedi civili e penali sono previsti dallo statuto statale e devono essere rigorosamente rispettati in ogni caso. Non c’è niente di più frustrante per la Corte che dover negare a una persona o a un’azienda un rimedio a cui dovrebbe avere diritto a causa dell’incapacità di seguire le procedure statutarie.

Nei casi penali, il mancato rispetto di una qualsiasi delle procedure statutarie richiede ai giudici di negare il mandato o la citazione. Ogni Stato ha un codice penale che riguarda gli assegni fraudolenti. Se non sei sicuro di ciò che è richiesto per il tuo stato e la tua contea, contatta il tuo magistrato locale, l’avvocato del tribunale o il dipartimento di polizia. Assicurati di seguire le linee guida che ti vengono date. il tuo fallimento potrebbe costarti non solo il tuo tempo coinvolto, ma il valore dell’oggetto dell’assegno.

1. Ho ricevuto un assegno falso, cosa posso fare?
2. Posso perseguire penalmente un assegno scoperto?
3. Quali sono gli elementi del reato di frode su conto deposito?
4. Dove dovrebbe essere perseguito il reato di frode di conto deposito?
5. Quali ragioni per il disonore dell’assegno sosterranno un’azione penale?
6. Cosa si intende per considerazione attuale?
7. Quali difese possono essere sollevate per l’accusa di assegno scoperto?
8. Quali passi dovrebbero essere fatti per assicurare che un assegno scoperto possa essere riscosso?
9. Quali informazioni dovrei portare in tribunale per iniziare l’azione penale?
10. Ci sono dei moduli che devo compilare?
11. Cos’è una citazione per assegno scoperto?
12. Quali casi si fanno su citazione?
13. Cos’è un mandato d’arresto per assegni scoperti?
14. Quali casi sono perseguiti su mandato?
15. Dove vengono perseguiti i casi di frode su conto deposito?
16. Qual è la forma dell’avviso che deve essere inviato?
17. Qual è lo statuto della frode in conto deposito (badcheck)?
18. Cosa succede se non è possibile fare un’azione penale su un assegno scoperto che ho ricevuto?
19. Quando posso procedere al risarcimento dei danni in una causa civile?
20. Quali danni posso recuperare?
21. Come posso recuperare ulteriori danni?
22. Cosa deve dire la mia lettera?
23. Cosa succede se non ricevo i soldi dopo aver inviato la lettera?
24. Che cosa succede se il mio caso non rientra nei criteri di risarcimento danni per assegni scoperti civili o penali?

1. L’emissione di un assegno su un conto che è chiuso o con fondi insufficienti può costituire un crimine per il quale l’autore dell’assegno può essere perseguito. L’emissione di un assegno che non è onorato può anche dar luogo a una richiesta civile di risarcimento danni. Quale modo di procedere nel vostro caso dipenderà dalle circostanze del vostro caso.

2. POSSO PERSEGUIRE IL PROCESSO PENALE DI UN ASSEGNO FALLITO?

Se l’emissione di un assegno falso è un crimine dipenderà da diversi fattori. Dovreste rivedere attentamente questi fattori rispetto ai fatti particolari del vostro caso prima di richiedere un mandato o una citazione. Gli elementi del reato di frode del conto di deposito (Bad Check) sono contenuti nel codice penale del vostro Stato.

3. QUALI SONO GLI ELEMENTI DEL REATO DI FRODE DEL CONTO DI DEPOSITO?

1. Dishonor Check – l’assegno deve essere disonorato dal trattario per una delle ragioni stabilite nello statuto.
2. Conoscenza da parte del creatore dell’assegno che non sarebbe stato onorato.
3. Considerazione presente – l’assegno deve essere stato dato per una considerazione presente.

4. DOVE DEVE ESSERE PERSEGUITO IL REATO DI FRODE DEL CONTO DI DEPOSITO?

La sede adeguata per il perseguimento del reato di frode del conto di deposito è la contea in cui l’assegno è stato presentato. Questo è vero indipendentemente da dove si trova il vostro ufficio o da dove risiede la persona che ha presentato l’assegno.

5. QUALI MOTIVI PER IL DISONORE DELL’ASSEGNO SOSTENGONO UN PROCEDIMENTO PENALE?

L’assegno deve essere disonorato dal trattario per uno dei due motivi:

• Nessun conto / Conto chiuso – questo si basa sullo stato del conto al momento in cui l’assegno è stato fatto, disegnato, pronunciato o consegnato, non al momento in cui è stato presentato alla banca per il pagamento.
• Mancanza di fondi – l’assegno deve essere stato depositato o presentato per il pagamento entro trenta (30) giorni dalla data di consegna, e l’accusato non è riuscito a effettuare il pagamento dell’assegno e una tassa di servizio entro dieci (10) giorni dopo aver ricevuto un avviso scritto che l’assegno è stato disonorato. Una copia dell’avviso che soddisfa questo requisito può essere trovata in questi materiali.

Ci sono molte altre ragioni per cui un assegno può non essere pagato alla presentazione. Tuttavia, solo le ragioni esposte nello statuto sosterranno un’azione penale. Se l’assegno è stato annullato per un’altra ragione, dovreste rivedere la disponibilità di rimedi civili per assegni scoperti contenuti in questo file.

6. COSA SI INTENDE PER CONSIDERAZIONE ATTUALE?

L’assegno deve essere stato offerto sia per i salari che per la considerazione attuale. Il reato di Frode su Conto Deposito è analogo a un furto di beni o servizi ricevuti attraverso la presentazione fraudolenta di carta senza valore quando ci si aspetta un pagamento immediato.Tutto ciò che separa temporalmente lo scambio negherà il concetto di considerazione attuale.

La considerazione attuale include:

• Beni o servizi offerti per assegno.
• L’affitto scaduto o in scadenza.
• Mantenimento dei figli, secondo l’ordine del tribunale o un accordo scritto.
• Tasse statali, scadute o meno.
• Accordo simultaneo per l’estensione del credito aggiuntivo quando il credito aggiuntivo viene negato.
• Una rinuncia scritta ai diritti di pegno del meccanico o dei materiali.

Il corrispettivo attuale non include:

• Assegno postdatato.
• Pagamento su un conto a rate o su un conto aperto per beni/servizi precedentemente ricevuti.
• Richiesta dell’imputato alla vittima di trattenere l’assegno, si aspetta di depositarlo presto per coprire il saldo.

7. QUALI DIFESE POSSONO ESSERE SOLLEVATE PER LA PROSECUZIONE DEL BAD CHECK?

• Assegno postdatato – un assegno con una data successiva a quella in cui è stato presentato è considerato un assegno postdatato e non può essere perseguito penalmente. La post-datazione dell’assegno crea un’estensione del credito, anche se solo per un giorno, e converte il caso in una situazione di debito cattivo.
• Mancato pagamento di un assegno – un assegno che è stato disonorato perché il pagamento è stato fermato, e non a causa di fondi insufficienti, non può essere perseguito penalmente.
• Pagamento del debito antecedente – un assegno che rappresenta il pagamento di un debito antecedente (ad esempio – rimborso di un prestito o pagamento su un conto) non può essere perseguito penalmente.
• Dichiarazione dell’emittente dell’assegno al momento dell’offerta che non ha denaro sufficiente in banca per coprire l’assegno, anche se si aspetta di avere il denaro in banca al momento della presentazione dell’assegno. In effetti, il beneficiario ha accettato di estendere il credito e non c’è alcuna considerazione attuale.
• Precedenti rapporti delle parti.
• Insanità:
  1. Incapacità di distinguere il bene dal male
  2. Intossicazione
     • deve essere involontaria
     • L’intossicazione volontaria non è una difesa
• Falsificazione – un assegno che è falsificato (fatto da qualcuno diverso dal titolare del conto e senza il consenso del titolare del conto) non può essere perseguito come assegno falso. È quindi vitale che il beneficiario confermi l’identità dell’autore dell’assegno al momento della presentazione dell’assegno.
• Nessuno sapeva che l’assegno non sarebbe stato onorato (per esempio, l’autore dell’assegno non sapeva che qualcun altro aveva prelevato fondi dal conto); e
  • Buona reputazione del convenuto.

8. QUALI PASSI SI DEVONO PRENDERE PER ASSICURARSI CHE UN ASSEGNO FALLITO POSSA ESSERE INCASSATO?

• Assicurarsi che gli impiegati abbiano seguito tutte le voci di questa lista.
• Mantenete una registrazione permanente dell’indirizzo di casa dell’impiegato che ha effettivamente ricevuto l’assegno. Questa persona sarà un testimone assolutamente critico che deve identificare la persona che ha fatto l’assegno se il caso va al processo.
• Depositare tutti gli assegni entro trenta (30) giorni dal ricevimento.
• entro novanta (90) giorni dal ricevimento dell’assegno, spedire una lettera di richiesta certificata all’indirizzo indicato dall’autore dell’assegno. Dare al creatore dell’assegno almeno dieci (10) giorni e tre (3) per il mailing prima di perseguire penalmente (Questo varia da stato a stato). Non è necessario aspettare la ricezione effettiva dell’avviso. Cercate di telefonare all’accusato e registrate i vostri sforzi.
• Questo assegno è effettivamente da prendere in considerazione?
• Ci sono delle difese, incluse, ma non limitate a: post-datazione, stop al pagamento, debito antecedente al pagamento, accordi precedenti, accordo per tenere l’assegno, falsificazione, riferimento al creatore?
• La direzione ha ricevuto un pagamento parziale? Se sì, procedere solo con il rimedio civile. L’accettazione di un pagamento parziale vi impedirà di perseguire penalmente.
• Fate delle fotocopie dell’assegno (fronte e retro), della lettera di richiesta di dieci (10) giorni, dell’avviso di posta certificata, e/o della busta spedita al produttore se il ritorno non è stato richiesto.
• Procedi penalmente per tutti gli assegni che incontrano la checklist nella contea dove l’assegno è stato passato.
• Procedi civilmente contro tutti gli altri assegni. (MagistrateCourt, se $5000.00 o meno) nella contea dove il Defendantlives. Se l’imputato vive in un altro Stato, è necessario archiviare in quello Stato e nella contea in cui vivono gli imputati. Questo potrebbe essere costoso per procedere.
• Indirizzate tutte le persone che vogliono pagare un assegno scoperto dopo l’inizio dell’azione penale al tribunale o al procuratore penale. NON ACCETTARE FONDI SENZA L’AUTORIZZAZIONE DEL TRIBUNALE.

9. QUALI INFORMAZIONI DEVO PORTARE IN CORTE PER INIZIARE IL PROCEDIMENTO?

Dovresti portare con te l’assegno originale, una copia dell’assegno (fronte e retro), la ricevuta della posta certificata o la lettera di ritorno se non reclamata, e tutte le note che hai tenuto relative ai tuoi sforzi per raccogliere l’assegno.

13. Che cos’è un mandato d’arresto per assegno a vuoto?

Un mandato d’arresto è un ordine del tribunale che ordina a qualsiasi funzionario delle forze dell’ordine debitamente autorizzato di arrestare la persona nominata nel mandato per il reato accusato (in questo caso il reato di frode su conto deposito). L’accusato sarà arrestato e, nella maggior parte dei casi, gli sarà permesso di pagare una cauzione per assicurare l’apparizione dell’accusato al processo.

14. Nella maggior parte degli stati, tutti i reati minori e i casi di crimine sono perseguiti con un mandato. Il reato di frode sul conto di deposito è un reato quando l’assegno è per un importo superiore a cinquecento dollari ($500.00) o quando l’assegno è tratto su una banca fuori dallo stato, indipendentemente dall’importo dell’assegno.

16. QUAL È LA FORMA DELL’AVVISO CHE DEVE ESSERE INVIATO?

18. COSA FARE SE NON PUÒ ESSERE FATTO UN ACCERTAMENTO PENALE SU UN ASSEGNO FALLITO CHE HO RICEVUTO?

Potreste ancora essere in grado di incassare l’assegno, che è una promessa contrattuale da parte dell’emittente dello strumento che può essere presentato per contanti alla banca dell’emittente per contanti su richiesta.

19. Se avete ricevuto un assegno il cui pagamento è stato rifiutato per mancanza di fondi o per mancanza di conto, potete fare causa all’autore dell’assegno per l’importo dell’assegno e, in alcuni casi, per ulteriori danni. I danni civili per aver emesso assegni a vuoto sono previsti e completamente esposti nella vostra legge statale.

21. COME POSSO RECUPERARE I DANNI AGGIUNTIVI?

Prima di tutto, dovete tentare di negoziare l’assegno. Dopo che avete ricevuto l’avviso che l’assegno non sarà pagato, dovete fare una richiesta scritta all’autore dell’assegno per il pagamento in contanti dell’importo dell’assegno più una tassa di servizio. La tassa di servizio varia da stato a stato, per esempio, per lo stato della Georgia è basata sul 5% del valore nominale dell’assegno o $20.00, qualunque sia il maggiore. Nella Carolina del Sud, la tassa di servizio è di $25.00. L’avviso deve essere spedito all’emittente dell’assegno per posta certificata.

Se l’emittente dell’assegno non vi offre l’importo dell’assegno più la tassa di servizio entro dieci giorni dal ricevimento della lettera, potete avanzare una richiesta di risarcimento per gli ulteriori danni di legge di cui sopra.

22. COSA DEVE DIRE LA MIA LETTERA?

Lo statuto stabilisce un modulo di lettera che potete usare. Se si usa un’altra lettera, essa deve essere sostanzialmente conforme alla forma legale come indicato di seguito:

23. Che cosa succede se non ricevo i soldi dopo aver inviato la lettera?

L’autore dell’assegno ha dieci giorni dal ricevimento della lettera per offrire il pagamento, in contanti, dell’importo dell’assegno più le spese di servizio. Il mancato pagamento della somma di cui sopra da parte dell’emittente dell’assegno vi darà il diritto di procedere con un’azione per danni legali.

18. A chi faccio causa?

Dovreste fare causa all’emittente dell’assegno. Questa è generalmente la stessa persona che vi ha dato l’assegno. Tuttavia, nel caso di un assegno di terzi, sarà la persona che ha effettivamente scritto l’assegno.

19. Dove faccio causa?

Dovete intentare la vostra causa nella contea in cui risiede il convenuto, indipendentemente da dove vi è stato dato l’assegno.

20. QUALI DANNI POSSO RECUPERARE?

Potreste essere in grado di raccogliere l’importo dell’assegno, più i danni fino a tre volte l’importo dell’assegno, ma in nessun caso più di $500.00, più le spese del tribunale. Questo varia da stato a stato.

Quali difese possono essere sollevate a un reclamo per danni legali?

L’autore dell’assegno può sollevare diverse possibili difese a un’azione per danni legali. Queste includono: (1) la piena soddisfazione dell’assegno più le spese di servizio è stata fatta prima dell’inizio dell’azione; (2) la banca ha sbagliato nel disonorare l’assegno; e (3) l’accettante dell’assegno sapeva al momento dell’accettazione che non c’erano fondi sufficienti sul deposito perché l’assegno potesse essere onorato.

21. I DANNI STATUTARI SARANNO SEMPRE ASSEGNATI?

No, ci sono diversi fattori che possono essere considerati dalla corte nel decidere su una richiesta di danni statutari. Il tribunale può rinunciare a tutto o parte del doppio danno legale se trova che il fallimento del convenuto di soddisfare l’assegno respinto è stato causato o dal convenuto che ha ricevuto un assegno respinto o da difficoltà economiche.

Il convenuto può anche evitare il doppio danno legale dopo che la causa è stata presentata pagando all’attore l’importo dell’assegno, le spese di servizio sull’assegno, più tutte le spese processuali.

24. E SE IL MIO CASO NON RIENTRA NE’ NEL CRITERIO PENALE NE’ IN QUELLO CIVILE DEL DANNO DA BAD CHECK?

Voi potete ancora cercare di riscuotere l’importo dell’assegno, o il debito rappresentato dall’assegno, facendo causa all’emittente dell’assegno per l’importo di denaro che vi è dovuto. Il fatto che gli elementi degli statuti penali o civili non si applichino al vostro caso non nega il fatto che la persona che ha fatto l’assegno vi debba dei soldi.