Frequently Asked Questions About Check Fraud
不渡り小切手は地元の商人に何十万ドルもの損害を与えています。 このような事態を避けるため、当社では「小切手詐欺防止法」を制定し、小切手詐欺の防止に努めています。
民事と刑事の両方の救済措置は、州法によって提供され、厳密にすべてのインスタンスで遵守されなければならない。 そのため、このような場合、「汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝、汝」（以下「本件手続省略」）でなければならない。 各州は、不正な小切手に関する法律の刑法を持っています。 もし、自分の州や郡で何が要求されているか分からない場合は、地元の判事、法廷弁護士、警察署に問い合わせてください。 あなたの失敗は、あなたの時間だけでなく、小切手アイテムの価値を失う可能性があります。
- 私は悪い小切手を受け取りました。
- 不正小切手の刑事訴追は可能ですか？
- 預金口座詐欺の罪の構成要素は何ですか。
- 預金口座詐欺の犯罪はどこで起訴されますか？
- 小切手不渡りによる刑事訴追の根拠となるのはどのような理由か。
- 現行対価とは何を意味するのか。
- 不渡り小切手の起訴に対して、どのような抗弁が可能か。
- 不渡り小切手を確実に回収するためには、どのような手順を踏むべきでしょうか。
- 起訴を開始するには、どのような情報を法廷に持参すべきですか。
- 書式に記入しなければならないことがありますか。
- 不渡り小切手とは何ですか。
- コテーションはどのようなケースで行われるのですか？
- 不正小切手の逮捕状とは何ですか。
- 令状で起訴されるのはどのようなケースですか？
- 預金口座不正事件はどこで行われているのですか？
- 送付しなければならない通知の書式は何ですか。
- 預金口座詐欺（badcheck）法とは？
- 受け取った小切手が刑事訴追を受けられない場合はどうすればよいですか。
- 民事訴訟で損害賠償を請求できるのは、どのような場合ですか。
- どのような損害を賠償することができますか。
- 追加の損害賠償を求めるにはどうしたらよいか？
- 手紙にはどのようなことを書けばよいのですか。
- 手紙を送った後、お金を受け取れなかった場合はどうしたらよいですか。
- 自分のケースが刑事、民事いずれの悪質小切手による損害賠償の基準にも当てはまらない場合はどうしたらよいですか。
よくある質問
1. 悪い小切手を受け取りました。どうしたらいいですか。 また、小切手の発行が正当なものでない場合、民事上の損害賠償請求の対象となることがあります。 2.CAN I PURSUE CRIMINAL PROSECUTION OF A BAD CHECK?
不良小切手の発行が犯罪であるかどうかは、いくつかの要因に依存することになります。 あなたは、令状または引用を申請する前に、あなたのケースで特定の事実に対して慎重にこれらの要因を検討する必要があります。 預金口座詐欺（バッドチェック）の刑事犯罪の要素は、法律のあなたの州の刑法に含まれています。
3 預金口座詐欺の犯罪の要素は何ですか？
- Dishonor Check – 小切手は、法令に定められた理由のいずれかのために引き出しによって不渡りでなければなりません。
- 小切手の作成者が、それが尊重されないであろうことを知っていたこと。
- Present Consideration – 小切手は現在の対価として渡されたものでなければならない。
4. 預金口座詐欺の犯罪はどこで訴追されるべきか？
預金口座詐欺の犯罪の訴追に適した裁判地は、小切手が提示された県である。 これは、あなたのホームオフィスがどこにあるか、または小切手を提出した人がどこに住んでいるかに関係なく、当てはまります。
小切手は、次の2つの理由のうちの1つにより、振出人により不渡りにされなければならない。
- 口座なし／口座閉鎖-これは、支払いのために銀行に提示された時点ではなく、小切手が作成、振出、発言または交付された時点の口座状態に基づくものである。
- 資金不足 – 小切手は引き渡された日から30日以内に入金または支払いのために提示されていなければならず、被告人は小切手が不渡りになったという書面による通知を受け取ってから10日以内に小切手およびサービス料の支払いを行わなかった場合です。
小切手が呈示されたときに支払われない理由は、他にもたくさんあります。 しかし、刑事訴追の裏付けとなるのは、法令に定められた理由のみです。 小切手が他の理由で不渡りになった場合、このファイルに含まれている不良小切手に対する民事救済措置の有効性を検討する必要があります。 預金口座詐欺の犯罪は、即時の支払いが期待されるときに、価値のない紙を不正に提示して、受け取った品物やサービスを盗むことと類似している。
Present consideration には、以下のものが含まれる。
現在の対価に含まれないもの：
- Post-dated check（日付入りの小切手）。
- 以前に受け取った商品/サービスに対する割賦口座または未決済口座での支払い。
- 被告が被害者に小切手を預けるよう依頼し、残高を補うためにすぐに入金する予定。
7. BAD CHECK PROSECUTIONに対してどのような防御が可能か？
- Post-dated check – the check was presented dateの後の日付のあるチェックは post-dated checkとみなされ刑事的に告訴されないかもしれない。 小切手の日付変更により、たとえ1日であっても信用供与が行われ、不良債権として扱われる。
- 小切手の支払い停止 – 資金不足ではなく、支払いが停止されたために不渡りとなった小切手は、刑事的に訴追されない場合がある。
- 先行債務の支払い-先行債務の支払い（例：ローンの返済や口座の支払い）を表す小切手は、刑事的に起訴されないことがあります。
- 小切手提出時に、小切手作成者が、小切手をカバーするための十分な資金が銀行にないことを表明すること（ただし、小切手が提出されるまでに銀行に資金があることを期待する）。 事実上、受取人は信用供与に同意しており、現在の対価は存在しない。
- 当事者間の事前取引。
- 心神喪失。
- 善悪の区別がつかないこと
- 酩酊状態
- 不随意でなければならない
- 自発的酩酊は弁護できない
- 小切手が受理されないことを知らなかったこと（例えば、小切手の作成者は、誰かが口座から資金を引き出したことを知らなかった）、および
- 被告の性格が良好であることです。
8. 不良小切手を回収できるようにするために、どのような手順を踏むべきか。
- 店員がこのチェックリストにあるすべての項目に従っていることを確認する。
- 実際に小切手を受け取った店員の自宅住所を永久に記録しておくこと。 この人は、裁判になった場合、小切手を作った人を特定しなければならない絶対的な重要参考人になります。
- すべての小切手を受け取ってから30日以内に預ける。
- 小切手の受領から90日以内に、小切手の作成者が指定した住所に配達証明付きの督促状を郵送する。 小切手の製造者は、刑事訴追を受ける前に、少なくとも10日間、郵送には3日間を要します（これは州によって異なります）。 実際に通知を受け取るまで待つ必要はありません。 被告人に電話をかけ、記録を取るようにしましょう。
- この小切手は、本当に現在検討中のものなのでしょうか？
- 後付、支払停止、支払先行債務、事前取引、小切手保持の合意、偽造、作成者への照会など（ただし、これらに限定されない）抗弁はあるか？
- 経営者は一部支払を受けたか? そうであれば、民事上の救済措置のみを行う。 部分払いの受領により、刑事訴追を求めることができなくなります。
- 小切手（表と裏）、10日間の催促状、配達証明付き郵便の通知、および/または返却がない場合はメーカーに郵送した封筒をコピーしておいてください。
- 小切手が渡された郡で、チェックリストに合致するすべての小切手について、刑事手続を行う。
- その他の小切手については、民事で処理する。 (5000ドル以下の場合はMagistrateCourt) 被告が住んでいる郡で。 被告が他の州に住んでいる場合は、その州および被告が住んでいる郡に提出する必要があります。 この場合、手続きに費用がかかる可能性があります。
- 刑事訴追が始まった後、バッドチェックをペイオフしたい人はすべて裁判所か刑事検察官に紹介すること。
9.裁判所からの許可なしに資金を受け取らないこと。 どのような情報は、訴訟を開始するために裁判所に持参すべきですか？
あなたは、元の小切手、小切手のコピー（表と裏）、内容証明郵便の領収書または未請求の場合は返送された手紙、およびあなたが小切手を収集するための努力に関連して保持しているすべてのメモを持参してください。 BAD CHECK ARREST WARRANTとは何か？
逮捕状は、起訴された犯罪（この場合はDeposit Account Fraudの犯罪）のために令状に記された人を逮捕するよう、正式に権限を与えられた法執行官に指示する裁判所の命令である。 被告人は逮捕され、ほとんどの場合、被告人の裁判への出頭を確保するために保釈金を支払うことが許可される。 どのような事件が令状によって起訴されるか？>
ほとんどの州では、すべての軽犯罪と重罪の事件は令状によって起訴される。 預金口座詐欺の犯罪は、小切手の金額にかかわらず、小切手が500ドル（$500.00）を超える金額であるか、州外の銀行に振り出された場合、重罪となります
16. 送られなければならない通知の形式は何ですか。
18. 私が受け取った悪い小切手について、犯罪捜査ができない場合はどうなりますか。
あなたはまだ小切手を回収することができるかもしれません。 民事訴訟で損害賠償を請求できるのはいつか？
資金不足または口座がないために支払いが拒否された小切手を受け取った場合、小切手の金額と、場合によっては追加損害賠償のために小切手の作成者を提訴することができる。 悪質な小切手に対する民事賠償は、あなたの州法に規定され、完全に規定されています。 追加的損害賠償を請求するにはどうしたらよいか。
まず、小切手について交渉を試みる必要がある。 小切手が支払われないという通知を受け取った後、あなたは小切手の作成者に対して、小切手の金額とサービス料の現金による支払いを書面で要求しなければならない。 サービス料は州によって異なります。例えば、ジョージア州では、小切手の額面の5％または20ドルのいずれか大きい方が基準となっています。 サウスカロライナ州では、サービス料は$25.00です。
もし小切手の製造者が手紙を受け取ってから10日以内に小切手の額とサービス料をあなたに支払わない場合、あなたは上記の追加の法定損害賠償を請求することができる。 手紙には何を書けばよいのか。
法令は、あなたが使用することができる書式の手紙を定めている。 別の手紙を使用する場合、それは以下に示すように、実質的に法定フォームに準拠していなければなりません。
小切手の作成者は、レターを受け取ってから10日以内に、小切手の金額とサービス料を現金で支払うよう申し出ることができる。 小切手の作成者が上記の金額を支払わない場合、法定損害賠償のための訴訟を進める権利が与えられます。 誰が訴えるか？
あなたは小切手の作成者を訴えるべきである。 これは一般に、あなたに小切手を渡した人と同じ人です。 しかし、第三者の小切手の場合は、実際に小切手を書いた人になります。
19. どこで訴訟を起こせばよいですか。
あなたは、小切手があなたに渡された場所にかかわらず、被告が居住する郡に訴訟を起こさなければなりません。
20. どのような損害を賠償できますか。
あなたは、小切手の金額、および小切手の金額の3倍までの損害、ただし500ドルを超えない損害、さらに裁判費用を回収できる場合があります。
小切手の製造者は、法定損害賠償の請求に対して、いくつかの抗弁をすることができる。 これには以下のものがある。 (1) 小切手とサービス料の全額が訴訟開始前に支払われたこと、(2) 銀行が小切手を不渡りにしたこと、(3) 小切手の受領者は、受領時に小切手を受領するための預金残高が不十分であることを知っていたこと、などが挙げられる。 法定損害賠償は常に認められるのか？
いや、法定損害賠償の請求について裁判所が裁定する際に考慮されうるいくつかの要因がある。 裁判所は、被告の不渡り小切手の不履行が、不渡り小切手を受け取ったこと、または経済的困難のいずれかによって引き起こされたと認める場合、法定二重賠償の全部または一部を免除することができる。
被告はまた、小切手の金額、小切手の手数料、およびすべての裁判所の費用を原告に支払うことによって、訴訟が提起された後法定二重損害を避けることができます
24。 私のケースが民事、刑事のBad Check DAMAGES CRITERIAのどちらにも当てはまらない場合はどうなりますか。
あなたは、あなたに支払うべき金額について小切手の作成者を訴えることにより、小切手の金額、または小切手で表される債務を回収しようとすることは可能です。
刑事法または民事法の要素があなたのケースに適用されないという事実は、小切手を作った人があなたにお金を借りている事実を否定するものではありません。
偽造-偽造（アカウントホルダー以外の誰かによって、アカウントオーナーの同意なく作られた）チェックは不良債権として告訴することはできない。 したがって、受取人は小切手の提示時に小切手の作成者の身元を確認することが重要です。