CONTROLEFRAUDE – VRIENDELIJK GEVRAAGDE VRAGEN EN ANTWOORDEN

Slechte cheques kosten plaatselijke handelaren honderdduizenden euro’s. Er zijn zowel civielrechtelijke als strafrechtelijke rechtsmiddelen beschikbaar voor personen of bedrijven die een ongedekte cheque hebben ontvangen. Het volgende materiaal is bedoeld om u te helpen bij het bepalen of u civielrechtelijk of strafrechtelijk moet optreden.

Zowel de civielrechtelijke als de strafrechtelijke rechtsmiddelen zijn vastgelegd in de wet van de Staat en moeten in elk geval strikt worden nageleefd. Niets is frustrerender voor het Hof dan een persoon of een onderneming een rechtsmiddel te moeten ontzeggen waarop zij recht zouden moeten hebben wegens niet-naleving van de wettelijke procedures.

In strafzaken vereist niet-naleving van een van de wettelijke procedures dat rechters het aanhoudingsbevel of de dagvaarding afwijzen. Elke staat heeft een wetboek van strafrecht betreffende frauduleuze cheques. Als u niet zeker bent van wat vereist is voor uw staat en provincie, neem dan contact op met uw plaatselijke magistraat, gerechtsadvocaat, of politie-afdeling. Zorg ervoor dat u de richtlijnen volgt die u worden gegeven. uw falen kan u niet alleen uw tijd kosten, maar ook de waarde van de cheque(s).

1. Ik heb een ongedekte cheque ontvangen, wat kan ik doen?
2. Kan ik strafrechtelijk vervolgd worden voor een dubieuze cheque?
3. Wat zijn de elementen van het delict van fraude met bankrekeningen?
4. Waar moet het strafbare feit van fraude met depositorekeningen worden vervolgd?
5. Welke redenen voor het ongeldig verklaren van de cheque zullen een strafrechtelijke vervolging ondersteunen?
6. Wat wordt bedoeld met tegenprestatie?
7. Welke verweermiddelen kunnen worden aangevoerd tegen een vervolging wegens ongeldige cheque?
8. Welke stappen moeten worden ondernomen om te verzekeren dat een dubieuze cheque kan worden geïnd?
9. Welke informatie moet ik naar de rechtbank brengen om vervolging in te stellen?
10. Zijn er formulieren die ik moet invullen?
11. Wat is een dagvaarding voor een ongedekte cheque?
12. Welke zaken worden op dagvaarding afgedaan?
13. Wat is een arrestatiebevel tegen ongedekte cheques?
14. Welke zaken worden met een aanhoudingsbevel vervolgd?
15. Waar worden fraudezaken met deposito’s behandeld?
16. Wat is de vorm van de kennisgeving die moet worden verzonden?
17. Wat is de wet op de depositorekeningfraude (badcheck)?
18. Wat als een strafrechtelijke vervolging niet kan worden ingesteld voor een ontvangen ongedekte cheque?
19. Wanneer kan ik overgaan tot het incasseren van schadevergoeding in een civiele zaak?
20. Welke schadevergoeding kan ik verhalen?
21. Hoe kan ik aanvullende schadevergoeding vorderen?
22. Wat moet er in mijn brief staan?
23. Wat als ik het geld niet krijg na het versturen van de brief?
24. Wat als mijn zaak niet voldoet aan de strafrechtelijke of civielrechtelijke criteria voor schadevergoeding bij ongedekte cheques?

1.

1. Ik heb een ongeldige cheque ontvangen, wat kan ik doen?

De uitgifte van een cheque op een rekening die gesloten is of onvoldoende saldo heeft, kan een misdrijf vormen waarvoor de maker van de cheque kan worden vervolgd. De uitgifte van een cheque die niet wordt gehonoreerd kan ook aanleiding geven tot een civiele vordering tot schadevergoeding. Hoe u in uw geval te werk gaat, hangt af van de omstandigheden in uw geval.

2. KAN IK EEN MRIMINELE VERHOGING VAN EEN ONBETALENDE CONTROLE INDIENEN?

Of de uitgifte van een onbetaalde cheque een misdrijf is, hangt af van een aantal factoren. U moet deze factoren zorgvuldig toetsen aan de specifieke feiten in uw geval voordat u een bevelschrift of dagvaarding aanvraagt. De elementen van het strafbare feit van fraude op debetrekeningen (slechte cheque) staan in het wetboek van strafrecht van uw staat.

3. WAT ZIJN DE ELEMENTEN VAN HET MISBRUIK VAN FRAUDE OP DEBETAALREKENINGEN?

1. Valstorting cheque – de cheque moet door de debiteur worden ongeldig verklaard om een van de redenen die in de wet worden genoemd.
2. Weten door de maker van de cheque dat deze niet zou worden gehonoreerd.
3. Doorlopende tegenprestatie – de cheque moet tegen een tegenprestatie zijn gegeven.

4. WAAR MOET DE OVERTREDING VAN Oplichting MET DEPOSIT ACCOUNT WORDEN VERKLAARD?

De juiste plaats voor de vervolging van de overtreding van Oplichting met Deposito-Rekening is het district waar de cheque werd aangeboden. Dit geldt ongeacht waar uw kantoor is gevestigd of waar de persoon woont die de cheque heeft aangeboden.

5.

De cheque moet door de debiteur om een van de volgende twee redenen ongeldig worden verklaard:

• Geen rekening / Rekening gesloten – dit is gebaseerd op de status van de rekening op het moment dat de cheque werd gemaakt, getrokken, uitgeschreven of afgegeven, niet op het moment dat deze ter betaling aan de bank werd aangeboden.
• Geen geld – de cheque moet binnen dertig (30) dagen na de datum van afgifte zijn gedeponeerd of ter betaling zijn aangeboden, en de beschuldigde heeft verzuimd de cheque en de servicekosten te betalen binnen tien (10) dagen na ontvangst van een schriftelijke kennisgeving dat de cheque is ongeldig is verklaard. Een exemplaar van de kennisgeving die aan deze eis voldoet, is in deze materialen te vinden.

Er zijn vele andere redenen waarom een cheque niet bij de aanbieding kan worden betaald. Alleen de in de wet genoemde redenen kunnen echter aanleiding geven tot strafrechtelijke vervolging. Indien de cheque om een andere reden is geweigerd, dient u de in dit dossier opgenomen civiele rechtsmiddelen tegen ongedekte cheques te bestuderen.

6. WAT WORDT ER BETEKENIS GEWEIGERD DOOR AANWEZIGHEID?

De cheque moet zijn aangeboden voor hetzij uitbetaling, hetzij uitreiking. Het delict Deposit Account Fraud is analoog aan diefstal van het ontvangen goed of de ontvangen diensten door de frauduleuze presentatie van waardeloos papier wanneer onmiddellijke betaling wordt verwacht. Alles wat de uitwisseling in de tijd scheidt, ontkracht het begrip tegenprestatie.

Huidige tegenprestatie omvat:

• Goederen of diensten die voor een cheque worden aangeboden.
• Huur die achterstallig of opeisbaar is.
• Kinderalimentatie, op grond van een rechterlijke uitspraak of een schriftelijke overeenkomst.
• Staatsbelastingen, al dan niet achterstallig.
• Gelijktijdige overeenkomst tot verlenging van aanvullend krediet wanneer aanvullend krediet wordt geweigerd.
• Een schriftelijke afstand van het retentierecht van monteurs of materiaalmannen.

De tegenprestatie omvat niet:

• Postgedateerde cheque.
• Betaling op een termijnrekening of op een open rekening voor eerder ontvangen goederen/diensten.
• Verzoek van gedaagde aan slachtoffer om cheque in te houden, verwacht binnenkort te storten om saldo te dekken.

7. Welke verweermiddelen kunnen worden aangevoerd tegen de vervolging van een ongedekte cheque?

• Gedateerde cheque – een cheque met een datum na de datum waarop de cheque is aangeboden, wordt beschouwd als een gedateerde cheque en kan niet strafrechtelijk worden vervolgd. De postdatering van de cheque creëert een verlenging van het krediet, ook al is het maar voor één dag, en verandert de zaak in een situatie van oninbare schuld.
• Betaling van een cheque stopgezet – een cheque die is ongeldig verklaard omdat de betaling is stopgezet, en niet omdat er onvoldoende geld was, kan niet strafrechtelijk worden vervolgd.
• Betaling van antecedente schuld – een cheque die de betaling van een antecedente schuld vertegenwoordigt (b.v. – terugbetaling van een lening of een betaling op een rekening) kan niet strafrechtelijk worden vervolgd.
• Verklaring door de maker van de cheque op het ogenblik van de aanbieding dat hij onvoldoende geld op de bank heeft om de cheque te dekken, hoewel hij verwacht het geld op de bank te hebben tegen de tijd dat de cheque wordt aangeboden. In feite heeft de begunstigde ingestemd met het verlenen van krediet en is er geen sprake van een tegenprestatie.
• Voorafgaande transacties van de partijen.
• Onzin:
  1. Onvermogen om goed van kwaad te onderscheiden
  2. Dronkenschap
     • moet onvrijwillig zijn
     • Vrijwillige dronkenschap is geen verdediging
• Valsemunterij – een cheque die is vervalst (gemaakt door iemand anders dan de rekeninghouder en zonder toestemming van de rekeninghouder) kan niet worden vervolgd als een ongedekte cheque. Daarom is het van vitaal belang dat de begunstigde de identiteit van de maker van de cheque bevestigt op het moment dat de cheque wordt aangeboden.
• Onwetendheid dat cheque niet zou worden gehonoreerd (de maker van de cheque wist bijvoorbeeld niet dat iemand anders geld van de rekening had opgenomen); en
  • Goed karakter van gedaagde.

8. Welke stappen moeten worden ondernomen om te verzekeren dat een slechte cheque kan worden geïnd?

• Zorg ervoor dat de bedienden alle punten op deze controlelijst hebben gevolgd.
• Bewaar permanent het huisadres van de medewerker die de cheque daadwerkelijk ontving. Deze persoon zal een absoluut kritische getuige zijn die de persoon moet identificeren die de cheque heeft uitgegeven als de zaak voor de rechter komt.
• Deponeer alle cheques binnen dertig (30) dagen na ontvangst.
• Binnen negentig (90) dagen na ontvangst van de cheque, post gecertificeerde vraag brief naar het adres dat door maker van de cheque. Givemaker van cheque ten minste tien (10) dagen en drie (3) voor mailing alvorens strafrechtelijk te vervolgen (Dit varieert van staat tot staat). U hoeft niet te wachten op de daadwerkelijke ontvangst van de kennisgeving. Probeer de beschuldigde te bellen en houd een verslag bij van uw inspanningen.
• Is deze cheque er eigenlijk wel een om te overwegen?
• Zijn er verweermiddelen, waaronder, maar niet beperkt tot: post-datering, stop betaling, betaling antecedent schuld, eerdere transacties, overeenkomst om cheque te houden, vervalsing, verwijzen naar maker?
• Heeft het management een deel van de betaling ontvangen? Zo ja, dan alleen civiele vordering. De aanvaarding van een gedeeltelijke betaling zal u verhinderen strafrechtelijke vervolging in te stellen.
• Maak fotokopieën van cheque (voor- en achterzijde), tien (10) dagen aanmaningsbrief, aangetekende brief, en/of enveloppe die aan maker is gestuurd indien retour niet is opgeëist.
• Procedeer strafrechtelijk voor alle cheques die aan de checklist voldoen in de provincie waar de cheque is gepasseerd.
• Start civiele procedure tegen alle andere cheques. (MagistrateCourt, indien $5000.00 of minder) in de county waar de gedaagde woont. Indien de gedaagde in een andere staat woont, moet u de zaak aanhangig maken in de staat en het district waar de gedaagde woont. Dit kan duur zijn om door te gaan.
• Verwijs alle personen die een ongedekte cheque willen uitbetalen nadat de strafvervolging is begonnen, door naar de rechtbank of de officier van justitie. ACCEPTEER GEEN GELD ZONDER TOESTEMMING VAN DE RECHTBANK.

9. Welke INFORMATIE DIENT IK TE BRENGEN OM DE VERDACHTING TE STARTEN?

U dient de originele cheque, een kopie van de cheque (voor- en achterzijde), het ontvangstbewijs van de aangetekende zending of de retourbrief indien deze niet is opgeëist, en eventuele aantekeningen die u hebt bewaard met betrekking tot uw pogingen de cheque te innen, mee te nemen.

13.

Een aanhoudingsbevel is een bevel van de rechtbank dat een naar behoren gemachtigde wetshandhavingsambtenaar opdraagt de in het bevel genoemde persoon aan te houden voor het ten laste gelegde strafbare feit (in dit geval het strafbare feit van rekeningfraude met deposito’s). De beschuldigde zal worden gearresteerd en in de meeste gevallen zal hem worden toegestaan een borgsom te storten om zijn verschijning ter terechtzitting veilig te stellen.

14. Welke zaken worden vervolgd met een bevelschrift? >

In de meeste staten worden alle overtredingen en misdrijven vervolgd met een bevelschrift. Fraude met een depositorekening is een misdrijf wanneer de cheque betrekking heeft op een bedrag van meer dan vijfhonderd dollar ($500,00) of wanneer de cheque is getrokken op een bank buiten de staat, ongeacht het bedrag van de cheque.

16. WAT IS DE VORM VAN DE KENNISGEVING DIE MOET WORDEN VERZONDEN? WAT ALS EEN CRIMINELE VERZOEKING NIET KAN WORDEN UITGEVOERD OP EEN ONBETAALDE CHECK DIE IK HEB ONTVANGEN?

U kunt de cheque nog steeds innen, daar het een contractuele belofte van de maker van de cheque is, dat deze op eerste verzoek bij de bank van de maker tegen contante betaling kan worden aangeboden.

19. Wanneer kan ik schadevergoeding eisen in een civiele procedure?

Als u een cheque hebt ontvangen waarvan de betaling is geweigerd wegens gebrek aan geld of ontbreken van een rekening, kunt u de maker van de cheque voor het bedrag van de cheque en, in sommige gevallen, aanvullende schadevergoeding vervolgen. Burgerlijke schadevergoeding voor het uitschrijven van ongedekte cheques is voorzien en volledig beschreven in uw staat statuut.

21. HOE KAN IK AANVULLENDE SCHADE VERHALEN?

In de eerste plaats moet u proberen over de cheque te onderhandelen. Nadat u bericht hebt ontvangen dat de cheque niet zal worden betaald, moet u de maker van de cheque schriftelijk verzoeken om betaling in contanten van het bedrag van de cheque plus administratiekosten. De servicekosten verschillen van staat tot staat; in de staat Georgia bijvoorbeeld zijn zij gebaseerd op 5% van de nominale waarde van de cheque of $20,00, afhankelijk van welke de hoogste is. In South Carolina bedragen de service kosten $25.00. De kennisgeving moet per aangetekende post aan de maker van de cheque worden gezonden.

Als de maker van de cheque u het bedrag van de cheque plus de administratiekosten niet binnen tien dagen na ontvangst van de brief terugbetaalt, kunt u een vordering instellen voor de aanvullende wettelijke schadevergoedingen die hierboven zijn vermeld.

22.

22. WAT MOET ER IN MIJN BRIEF MOETEN ZEGGEN?

De wet geeft een modelbrief aan die u kunt gebruiken. Als u een andere brief gebruikt, moet deze in grote lijnen overeenkomen met het formulier dat hieronder is opgenomen:

23. 23. WAT ALS IK HET GELD NIET KRIJG NA HET VERSTUREN VAN DE BRIEF?

De maker van de cheque heeft tien dagen de tijd na ontvangst van de brief om het bedrag van de cheque, vermeerderd met de administratiekosten, contant aan te bieden. Indien de maker van de cheque nalaat bovengenoemd bedrag te betalen, heeft u het recht een vordering tot wettelijke schadevergoeding in te stellen.

18. Wie moet ik aanklagen?

U moet de maker van de cheque aanklagen. Dit is meestal dezelfde persoon die u de cheque heeft gegeven. In het geval van een cheque van een derde is dit echter de persoon die de cheque daadwerkelijk heeft uitgeschreven.

19.

U moet uw geding aanhangig maken in het district waar de gedaagde woonachtig is, ongeacht waar de cheque aan u is overhandigd.

20. Welke SCHADE KAN IK VERHALEN?

U kunt mogelijk het bedrag van de cheque innen, plus een schadevergoeding van maximaal driemaal het bedrag van de cheque, maar in geen geval meer dan $500,00, plus gerechtskosten. Dit varieert van staat tot staat.

WELKE VERWERVINGEN KUNNEN WORDEN GEVOREN TEGEN EEN VRAGEN VOOR WETTELIJKE SCHADE?

De maker van de cheque kan verschillende mogelijke verweermiddelen aanvoeren tegen een vordering voor wettelijke schadevergoeding. Deze omvatten: (1) fullsatisfaction of the check plus service charge was made prior to thecommencement of the action; (2) the bank wrongly in dishonoring the check; and (3) the acceptor of the check knew at the time of acceptance that there were insufficient funds on deposit for thecheck to be honored.

21. WILL STATUTORY DAMAGES ALWAARDED?

Nee, er zijn verschillende factoren die door de rechter in overweging kunnen worden genomen bij de beoordeling van een vordering tot wettelijke schadevergoeding. De rechter kan geheel of gedeeltelijk afzien van de wettelijke dubbele schadevergoeding indien hij van oordeel is dat het verzuim van de gedaagde om te voldoen aan de ongeldig verklaarde cheque werd veroorzaakt doordat de gedaagde een ongeldig verklaarde cheque had ontvangen of door economische moeilijkheden.

De gedaagde kan ook na het instellen van de vordering de wettelijke dubbele schadevergoeding vermijden door aan de eiser het bedrag van de cheque, de op de cheque in rekening gebrachte servicekosten, plus alle gerechtelijke kosten te betalen.

24. WAT ALS MIJN GEVAL NIET VORMT AAN DE CRIMINELE OF CIVIL BAD CHECK DAMAGES CRITERIA?

U kunt nog steeds proberen het bedrag van de cheque, of de schuld vertegenwoordigd door de cheque, te innen door de maker van de cheque aan te klagen voor het bedrag dat u verschuldigd bent. Het feit dat de elementen van het strafrechtelijk of civielrechtelijk statuut niet op uw zaak van toepassing zijn, doet niets af aan het feit dat de persoon die de cheque heeft uitgeschreven u geld verschuldigd is.