O que é o Dividend Investing?

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O investimento em dividendos é uma estratégia de compra de acções que pagam dividendos de forma a receber um rendimento regular dos seus investimentos. Este rendimento é um complemento a qualquer crescimento que a sua carteira experimente à medida que as acções ganham valor.

O que é o Dividend Investing?

Dividendos são pagamentos que uma corporação faz aos acionistas. Quando você possui ações que pagam dividendos, você está recebendo uma parte dos lucros da empresa. O investimento em dividendos permite que você crie um fluxo de renda além do crescimento do valor de mercado do seu portfólio a partir da valorização dos ativos.

Investidores experientes em dividendos gostam de investir significativamente em ações que pagam grandes dividendos a fim de ganhar dinheiro.

Como funciona o investimento em dividendos

Comprar acções que pagam dividendos pode recompensá-lo ao longo do tempo desde que faça escolhas inteligentes de compra.

Se a empresa de que é proprietário tiver um plano de reinvestimento em dividendos, ou DRIP, pode optar por ter os seus dividendos reinvestidos para comprar acções adicionais, em vez de as ter pagas como lucro. Esta é uma estratégia útil quando seus dividendos são pequenos, seja porque a empresa está crescendo ou porque você não possui muitas ações.

Are Dividends Safe?

Os bons investidores em dividendos tendem a procurar a segurança dos dividendos, ou quão provável é que uma empresa continue a pagar dividendos à mesma taxa ou a uma taxa superior. Embora existam empresas que avaliam e classificam a segurança dos dividendos para diferentes ações, você também pode começar a analisar o nível de segurança de uma corporação comparando os ganhos com o pagamento de dividendos.

Se uma empresa ganha $100 milhões e paga $90 milhões em dividendos, você terá mais lucro do que teria se ela pagasse apenas $30 milhões em dividendos. No entanto, se pagar $90 milhões em dividendos e os lucros caírem 10%, a empresa não poderá continuar a pagar a esta mesma taxa elevada. Isto, por sua vez, reduz o seu rendimento. O pagamento de $30 milhões em dividendos também poderia diminuir neste cenário, mas por uma porcentagem muito menor.

Em geral, empresas que pagam 60% ou menos dos lucros como dividendos são apostas mais seguras porque podem ser contadas para a previsibilidade.

A segurança dos dividendos também é determinada pelo quão arriscada ou nova é uma indústria. Mesmo que uma empresa tenha uma baixa taxa de pagamento de dividendos, o seu pagamento de dividendos é menos seguro se a indústria for instável.

Localize as empresas que têm um histórico de renda e fluxo de caixa estáveis. Quanto mais estável o dinheiro que entra para cobrir o dividendo, maior a taxa de pagamento pode ser.

Estratégias de Investimento em Dividendos

Bom investidores em dividendos tendem a se concentrar em uma abordagem de alto rendimento de dividendos ou uma estratégia de alta taxa de crescimento de dividendos. Ambos servem funções diferentes em carteiras diferentes.

Uma estratégia de alto rendimento de dividendos foca em empresas de crescimento lento que têm um fluxo de caixa substancial. Isso lhes permite financiar grandes pagamentos de dividendos e produzir uma renda imediata.

Se uma ação paga um dividendo de $1 e você pode comprar ações por $20, a ação tem um rendimento de dividendos de 5%. Se você investir $1 milhão, você receberá $50.000 em renda de dividendos.

Uma estratégia de alta taxa de crescimento de dividendos foca na compra de ações em empresas que atualmente pagam dividendos abaixo da média, mas que estão crescendo rapidamente. Isto permite aos investidores comprar ações rentáveis a uma taxa mais baixa e fazer uma grande renda absoluta em dólar durante um período de cinco ou 10 anos.

Na fase de expansão do Walmart, ele foi negociado a um preço tão alto em relação aos ganhos que o rendimento dos dividendos pareceu bastante pequeno. Entretanto, novas lojas estavam abrindo rapidamente, e o dividendo por ação aumentou rapidamente à medida que os lucros subiam. Neste caso, uma estratégia de buy-and-hold teria produzido renda significativa à medida que os dividendos aumentavam.

Diferentes investidores em dividendos podem preferir uma estratégia em detrimento de outra, dependendo se o objetivo é a renda imediata, estável, ou crescimento e lucro de longo prazo. Ao escolher uma estratégia, determine que nível de risco você prefere e quanto tempo você está disposto a esperar por seus dividendos para produzir uma renda substancial.

Benefícios Fiscais do Investimento em Dividendos

Localize os dividendos que são designados como “qualificados” para tirar proveito dos benefícios fiscais. A maioria dos rendimentos de dividendos é tributada como rendimento ordinário. No entanto, as acções de dividendos qualificadas detidas por um período de tempo mais longo – normalmente 60 dias ou mais – são tributadas às taxas mais baixas de imposto sobre ganhos de capital.

Se comprar acções de dividendos para obter o pagamento de dividendos e depois quiser vendê-los rapidamente, terá de pagar a sua taxa de imposto normal sobre o rendimento de dividendos.

Coisas a Cuidar Quando Investir Dividendos

Se investir através de uma conta margem em vez de uma conta em dinheiro, é possível que o seu corretor aceite acções que possui e as empreste a negociadores que queiram reduzir as acções.

Estes negociadores, que terão vendido as acções que você possuía sem lhe dizer, são responsáveis por lhe pagar quaisquer dividendos que você não tenha recebido, uma vez que você não possui as acções no momento.

O dinheiro sai da conta deles desde que mantenham a sua posição curta aberta, e você recebe um depósito igual ao que você teria recebido no rendimento real dos dividendos. Como o dinheiro não é realmente um dividendo, ele é tratado como renda ordinária. Ao invés de pagar a baixa taxa de imposto sobre dividendos, você terá que pagar sua taxa mais alta de imposto de renda pessoal.

Key Takeaways

  • O investimento em dividendos é uma maneira de criar um fluxo constante de renda.
  • Procure ações com renda estável e fluxo de caixa.
  • Pick a strategy: high dividend yield or high dividend growth.
  • Tenha-se em conta para benefícios fiscais.

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