Az ötlet, hogy a jövedelemadó-bevallás benyújtása után még egy űrlapot kell kitöltened, olyan lélekölően hangzik, mint, ó, talán a ki tudja, mivel teli dobozok kitakarítása a pincéből.
Foglaljon időt arra, hogy kitöltsön egy új W-4-et 2020-ra? Persze, de előbb hadd mossam ki a szennyest.
De az egyik ok, amiért lehet, hogy sokkal kisebb adóvisszatérítéssel kell számolnia – vagy sokkal több pénzzel tartozik, mint gondolná – az, hogy nem különít el elég pénzt minden fizetéséből az adójára. Ha változtatnia kell a forrásmegvonáson, új W-4 nyomtatványt kell kitöltenie.
A 2017-es adócsökkentési és foglalkoztatási törvény 2018-tól kezdődően egy sor új adószabály lépett életbe, és sok család számára megváltoztatta az adózási képet. A 2018 elején életbe lépett adólevonási táblázatok az új, alacsonyabb adókulcsok tükrözésével egész évben több pénzt juttattak a fizetésekbe. A forráslevonási táblázatok azonban önmagukban nem tükrözik egy magánszemély vagy egy házaspár konkrét adókötelezettségeit.
Több:Azok a gazdagok, akik nem nyújtanak be adóbevallást, kaphatnak kopogtatást az IRS-től
Több:Adócsalások új trükkökkel próbálkoznak a visszatérítések ellopására
Ahol az embereknek még mindig problémáik lehetnek – ha nem változtatták meg a W-4-et, hogy több adót vonjanak vissza -, azok a kétkeresős családok lehetnek, mondta James O’Rilley, CPA és a Troy-i Doeren Mayhew adóigazgatója.
O’Rilley kifejtette, hogy a forráslevonási táblázatok azon a feltételezésen alapulnak, hogy mindkét házastárs az egyetlen kereső. Ha azonban egy házaspár közös bevallást nyújt be, a tényleges adókulcsuk magasabb lehet, mintha egyedülállóak lennének, mivel az adójukat az együttes jövedelmük alapján számítják ki.
Az újonnan létrehozott W-4 mostantól figyelembe veszi, hogy két vagy három munkahelyen dolgozik-e, hogy a házastársnak van-e munkahelye, és javaslatot tesz arra, hogyan lehet figyelembe venni az önálló vállalkozói jövedelmet.
Egyeseknek időt kell szánniuk az új W-4 kitöltésére, hogy több adót vonjanak vissza, mint amit a forráslevonási táblázatok felvázolnak, vagy kockáztatják, hogy többet tartoznak, mint amennyit gondolnak. A W-4-et ki kell töltenie, majd át kell adnia a munkáltatójának ahhoz, hogy megváltoztassa a fizetéséből történő adólevonást.
Ezenkívül, mondta O’Rilley, sok adófizető nem veszi észre, hogy gyakran az új, magasabb standard levonást veszik igénybe – 24 400 dollár a közös bevallást benyújtó házaspárok esetében – és már nem részletezik a levonásokat.
A régi W-4 többek között azok számára bizonyult nehézkesnek, akik nem csak egy, hanem két vagy három munkahelyen dolgoztak.
Tovább:4 ok, amiért az adóvisszatérítés nem fog megérkezni a bankszámlájára
Tovább:Új, zavaros W-4 nyomtatvány jön 2020-ra: Mit tegyen most, hogy nagyobb adóvisszatérítést kapjon
Itt van, mit kell tennie, ha új W-4-et nyújt be:
Tudja meg online, hogy eleget tart-e vissza
A 2020-as évre már létezik egy új forráslevonási nyomtatvány. Javasoljuk, hogy az adófizetők menjenek online, és használják a www.irs.gov/W4App oldalon található Adóvisszatartási becslőt, hogy segítsen átgondolni néhány számot. Vagy beszéljen adószakértőjével, amikor idén benyújtja a bevallását, és kérjen segítséget.
Ne feledje, hogy nem kell új W-4 nyomtatványt kitöltenie, ha ugyanazon a régi munkahelyen dolgozik. Ha azonban munkahelyet vált, akkor új nyomtatványt kell kitöltenie.
Az adófizetőknek még így is tisztában kell lenniük azzal, hogy a visszatartott összegek esetleg nem elegendőek, és a szükséges módosítások elvégzése érdekében új W-4-es nyomtatványt kell benyújtaniuk.
Azoknak is szükségük lehet a forrásadó-becslő használatára, akik várhatóan csak az év egy részében dolgoznak, akiknek osztalék- vagy tőkenyereségből származó jövedelmük van, vagy akiket további adók terhelnek, mint például a Medicare kiegészítő adó egyes adóbevallók esetében.
“Figyelje az adóját, amikor idén benyújtja az adóbevallását” – mondta Mark Steber, a Jackson Hewitt adóügyi vezetője.
Ha nem tetszik az eredmény – például ha túl kicsi az adóvisszatérítése, vagy túl sok pénzzel tartozik -, akkor most van itt az ideje, hogy a 2020-as adóbevalláshoz a W-4-en keresztül módosítsa az adólevonást.
“Idén a forráslevonási táblázatok és űrlapok megpróbálnak jobban igazodni az egyén forráslevonási igényeihez” – mondta Steber.
Az új nyomtatványon egy sorban azt is meg lehet jelölni, hogy hány 17 év alatti gyermek van a családban, és hány eltartott lehet idősebb. A kor szerinti bontás azért fontos, mert a gyermekekhez és az eltartottakhoz kapcsolódó tényleges adójóváírások dollárösszege a 2018-as adóbevallásoktól kezdődően életkor szerint változik a legutóbbi adórevíziók szerint.
Azoknak az adófizetőknek, akik követik az új W-4 nyomtatványt és az utasításokat, fedezniük kell a fizetendő adójukat. De Steber azt mondta, hogy az új formátum szándékosan nem tart vissza nagy összegeket, hogy méretes adóvisszatérítéseket tervezzen. De ezt is meg lehet kerülni.
Tegyen extra lépéseket, ha nagy adóvisszatérítést szeretne
A pénzügyi tervezők általában azt javasolják, hogy jobb, ha előre megkapja a pénzét, és nem használja a jövedelemadó-visszatartást valamiféle kényszerű megtakarítási számlaként.
De sokan minden évben nagy visszatérítésekre tesznek bankot, ha nyaralásra vagy lakásfelújításra próbálnak félretenni.
Steber szerint mindig van lehetőség arra, hogy extra dollárokat tartsanak vissza, hogy biztosítsák a nagy visszatérítést. Ha szükséges, az adott évben újabb W-4 nyomtatványt nyújthat be, hogy elérje a kívánt összegű forráslevonást.
Az új W-4 nyomtatványon keresni kell az “extra forráslevonás” sort, ha minden fizetésből több pénzt szeretne visszatartani. Ez a 4. lépés C sorában található.
Egy gyors trükk a forráslevonások frissítéséhez az, hogy ossza el a jövedelemadótartozását az évből hátralévő bérnapok számával, és ezt az összeget írja be a W-4 nyomtatvány 4C sorába, mondta Steber.
Ha például egy adófizető 3000 dollárral tartozik, és még 22 fizetésnapja van hátra ebben az évben, akkor a 3000 dollárt el kell osztania a 22-vel, és minden fizetésnapon további 136,36 dollárt kell kérnie.
“Ez nem garantálja a jövő évi visszatérítést, de ha mégis fennállna az esedékes egyenleg, akkor az kicsi lesz, és nem terheli majd alultartási bírság” – mondta.
Lépjen kapcsolatba Susan Tomporral a 313-222-8876-os telefonszámon vagy a [email protected] címen. Kövesse őt a Twitter@tompor oldalon. Olvasson többet az üzleti életről, és iratkozzon fel üzleti hírlevelünkre.