Probabilmente hai sentito parlare del mercato azionario crescendo come un bambino, ma scommetto che non ti sei mai preso il tempo per rispondere veramente a questa domanda: Perché investire in azioni?
Le azioni sono l’opzione di investimento più redditizia sul mercato dei capitali e sconfiggono qualsiasi altro investimento a lungo termine. È un fatto ben dimostrato. Tuttavia, l’investimento in azioni comporta anche rischi più elevati rispetto all’investimento in altri componenti di investimento se non si comprende appieno come scegliere le azioni giuste e come gestire il portafoglio in modo saggio.
La buona notizia è che investire con successo in azioni non è così complicato e non richiede un grado avanzato in una scuola di business o speciali abilità matematiche. Le uniche qualità richieste sono abilità contabili di base, visione critica, pazienza e disciplina. Combinando queste caratteristiche insieme alla comprensione di come operano le aziende e di come si misura il loro valore equo, sarai un investitore azionario di successo. Non preoccuparti – impareremo tutte queste cose lungo questa guida.
Cosa sono le azioni?
Le azioni non sono solo numeri digitali che vedi sulla tua piattaforma di trading. Uno stock (o azione) è infatti una proprietà parziale di una società. In altre parole, acquistando azioni di una certa società, vi unite ai proprietari della società in suo possesso, e quindi sarete partner nei suoi beni, debiti e naturalmente avrete anche diritto a una parte dei profitti sotto forma di dividendi.
Ovviamente, non vi unireste come partner in un business schifoso, o un business in cui non credete nel suo successo. Allo stesso modo, non è saggio comprare azioni di una società di cui non si è convinti del suo successo futuro. La ragione di questo è che il valore della vostra partecipazione nell’azienda aumenterà o diminuirà a lungo termine a seconda del successo o del fallimento delle operazioni aziendali. Meglio l’azienda opera e più flusso di cassa genera dalle sue operazioni, maggiore è il suo valore.
L’acquisto della vostra parte di azienda non è gratuito. Dovrete pagare un prezzo per ogni azione che comprate. Come si preferisce comprare prodotti scontati, si preferisce anche acquistare le azioni a un prezzo più basso del loro valore equo. Comprando le vostre azioni con uno sconto, potrete ottenere un rendimento più elevato sul vostro investimento ed evitare perdite se ne sottovalutate il valore. Per fare questo, dovrai capire come valutare in modo affidabile il vero valore di una società utilizzando i suoi dati finanziari.
L’investimento azionario è giusto per te?
Le azioni sono una componente di investimento volatile e imprevedibile a breve termine. Il prezzo di un’azione può anche rimanere costante o avere una tendenza al ribasso per un periodo più lungo di diversi anni, per esempio alla luce di una recessione o del deterioramento delle condizioni del mercato. Pertanto, l’investimento in azioni è adatto solo agli investitori che possono investire il loro denaro nel mercato dei capitali in modo continuo per un periodo di almeno cinque anni (preferibilmente dieci anni). Se avete intenzione di spendere il vostro denaro per un breve periodo di tempo (per esempio, perché avete intenzione di comprare una casa, pagare le tasse scolastiche, ecc.), dovreste evitare di investire in azioni perché il limite di tempo potrebbe costringervi a vendere le vostre azioni con una perdita temporanea.
Anche se avete intenzione di investire per un lungo periodo, questo non significa necessariamente che investire in azioni sia adatto al vostro carattere. L’alta volatilità che spesso si verifica nel prezzo delle azioni può portare di tanto in tanto a una riduzione significativa del valore delle vostre partecipazioni. Un investitore che sceglie di investire il suo denaro in azioni deve riconoscere che anche se sceglie le sue azioni con molta attenzione, sarà costretto ogni pochi anni a vedere il valore del suo portafoglio ridursi di una percentuale considerevole, e senza alcuna possibilità di evitarlo; questo è dovuto alla ciclicità del mercato azionario (in media, 4-6 anni di tendenza al rialzo e poi un 1-2 anni di tendenza al ribasso). Tuttavia, se sei un investitore paziente con un orizzonte a lungo termine che può sopportare questa alta volatilità, puoi investire anche il 100% dei tuoi risparmi in azioni, ma in caso contrario, è saggio limitare la posizione azionaria nel tuo portafoglio. Come regola empirica, sottraete la vostra età da 100, e comprate azioni a questa percentuale e comprate obbligazioni nel resto dei vostri fondi.
Quanto si può guadagnare investendo in azioni?
Quindi, perché investire in azioni?
Il mercato azionario è in una tendenza al rialzo a lungo termine, in aumento ad un tasso nominale medio annuo di circa 8%-10% (questo significa raddoppiare i vostri soldi ogni 7-8 anni). Questo è stato il caso per gli ultimi cento anni, e c’è la probabilità che questo accada anche nei prossimi cento anni. Pertanto, qualsiasi investitore disposto a tollerare la volatilità temporanea del valore delle sue partecipazioni e con le competenze minime di investimento di cui sopra, può ottenere rendimenti soddisfacenti dal suo investimento.
Investitori di maggior successo, come Warren Buffet, che gestiscono attivamente un portafoglio azionario intelligente basato su un numero relativamente piccolo dei migliori titoli che trovano, possono persino ottenere rendimenti più elevati fino al 25% all’anno. Non diventerete Warren Buffet in una notte, ma se acquisite l’educazione finanziaria necessaria per la scelta intelligente delle azioni e gestite saggiamente il vostro portafoglio, sarete in grado di ottenere rendimenti impressionanti nel corso degli anni.
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