According to the Internal Revenue Service, crimes involving money constitute the bulk of criminal activity in the United States. Pranie pieniędzy jest złożonym przestępstwem, które może obejmować wiele rynków finansowych i transakcji. Ślady papierowe są kluczowe w dochodzeniach dotyczących prania pieniędzy, a IRS często odgrywa znaczącą rolę w śledzeniu drogi funduszy w całym kraju, a nawet na całym świecie.
Main Takeaways:
- Pranie pieniędzy to „ukrywanie lub maskowanie” wpływów finansowych z działalności przestępczej, często poprzez zamianę pieniędzy na towary lub usługi.
- Pennsylvania laws state money laundering also deals with the proceeds of criminal activities that attempt to hide or shield funds.
- Piorący pieniądze stosują niektóre z następujących strategii w celu zamaskowania i ukrycia funduszy: ukrycie źródła, zmiana formy i przeniesienie ich w bardziej niejasne miejsce.
- Istnieją kary za następujące trzy przestępstwa: transakcje finansowe na terenie Stanów Zjednoczonych, transport instrumentów pieniężnych lub funduszy na skalę międzynarodową oraz operacje żądła.
Co to jest pranie pieniędzy?
Federalne Biuro Śledcze definiuje pranie pieniędzy jako „ukrywanie lub maskowanie” dochodów finansowych z działalności przestępczej, często poprzez zamianę pieniędzy na towary lub usługi. W Pensylwanii prawo stanowe również definiuje to przestępstwo jako zajmowanie się dochodami z działalności przestępczej, w tym transakcjami finansowymi, które próbują ukryć lub osłonić fundusze.
Pranie pieniędzy często jest związane z działalnością przestępczą, która skutkuje zyskiem finansowym, w tym:
- Oszustwa, takie jak schematy Ponziego i oszustwa ubezpieczeniowe.
- Kradzież tożsamości i inne cyberprzestępstwa.
- Handel narkotykami.
- Przestępczość zorganizowana.
W większości przypadków pranie pieniędzy nie jest „samodzielnym przestępstwem”, ponieważ pieniądze pochodzące z innej działalności przestępczej są jego istotnym elementem. Amerykański Departament Skarbu zauważa, że pranie pieniędzy umożliwia popełnienie wielu innych przestępstw – w tym finansowanie organizacji terrorystycznych – i ostatecznie stanowi zagrożenie dla globalnego systemu finansowego.
Jak działa pranie pieniędzy?
Piorący pieniądze wykorzystują szeroki wachlarz stale zmieniających się strategii w celu ukrycia funduszy, zauważa FBI. Ponieważ nowe technologie stale tworzą nowe możliwości ukrywania funduszy, FBI współpracuje z partnerami na poziomie lokalnym, stanowym, federalnym i międzynarodowym w celu zwalczania przestępczości.
Powszechne metody ukrywania funduszy obejmują:
- Ukrywanie źródła.
- Zmianę formy.
- Przeniesienie ich w bardziej niepozorne miejsce.
Metody te mogą obejmować korzystanie z wielu kont bankowych, przelewów, międzynarodowych rajów podatkowych i innych narzędzi.
Pranie pieniędzy w Pensylwanii
Ponieważ pranie pieniędzy może służyć jako przykrywka dla tak wielu rodzajów przestępstw kryminalnych, dochodzenia mogą obejmować władze stanowe i lokalne, wraz z FBI i innymi agencjami na poziomie federalnym.
Aby zapewnić skazanie za pranie pieniędzy w Pensylwanii, prokuratorzy muszą ustalić, że oskarżony uczestniczył w co najmniej jednym z trzech scenariuszy:
- Był świadomy, że pieniądze pochodzą z działalności przestępczej i działał celowo, aby kontynuować lub promować tę działalność.
- Wiedział, że działalność przestępcza była źródłem pieniędzy i wiedział, że transakcja finansowa ukryje lub zamaskuje fundusze.
- Podejmował działania w celu uniknięcia wymogu raportowania zgodnie z prawem stanowym lub federalnym.
Różne kategorie transakcji finansowych – za pośrednictwem różnych instytucji, w tym firm obsługujących karty kredytowe, banków, pożyczkodawców i innych – mogą kwalifikować się jako pranie pieniędzy zgodnie z prawem Pensylwanii. Dochodzenia karne często koncentrują się na praniu brudnych pieniędzy, kiedy działalność przestępcza narusza przepisy o podatku dochodowym lub ustawę o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act), według IRS. W opinii IRS, pranie pieniędzy jest sposobem na uniknięcie płacenia podatków od nielegalnych dochodów.
U.S. Immigrations and Customs Enforcement jest kolejną agencją federalną, która może być zainteresowana praniem pieniędzy, ponieważ przestępstwo to jest często wykorzystywane przez organizacje zajmujące się handlem narkotykami w celu ukrycia nieuprawnionych zysków. W wielu przypadkach organizacje przestępcze wykorzystują systemy handlu międzynarodowego i złożoną dokumentację do globalnego przesunięcia bogactwa – w tym, co w przeciwnym razie byłoby legalnymi transakcjami handlowymi.
Kary za pranie pieniędzy w Pensylwanii
Z powodu powiązania z innymi przestępstwami, pranie pieniędzy może obejmować szereg złożonych praw, zgodnie z IRS. FBI wymienia również podstawowe ustawy federalne odnoszące się do prania pieniędzy.
Podstawowe przestępstwo prania pieniędzy na poziomie federalnym wchodzi w zakres U.S. Code Title 18 USC §1956. Prawo to obejmuje trzy części odnoszące się do:
- Transakcji finansowych w Stanach Zjednoczonych.
- Transportu instrumentów pieniężnych lub funduszy na skalę międzynarodową.
- Operacji tajnych.
Za naruszenie dwóch pierwszych części grozi kara grzywny w wysokości nawet 500 000 USD lub dwukrotnej wartości instrumentów pieniężnych, które zostały użyte – w zależności od tego, która z tych kwot jest większa. Kara może również obejmować pozbawienie wolności do 20 lat. Trzecia sekcja wzywa do kary pozbawienia wolności do 20 lat, grzywny o nieokreślonej wysokości, lub obu.
Naruszenie drugiej sekcji również może spowodować karę cywilną, która jest nie więcej niż $10,000 lub wartość instrumentów pieniężnych, funduszy lub własności zaangażowanej w przestępstwo – w zależności od tego, która jest większa. Kara cywilna może być nałożona obok jakiejkolwiek kary kryminalnej.
Każdy skazany na mocy 18 USC §1956 ma zakaz posiadania lub bycia zatrudnionym przez instytucję ubezpieczoną przez Federal Deposit Insurance Company przez co najmniej dekadę od czasu skazania.
W Pensylwanii pranie pieniędzy jest ścigane jako przestępstwo pierwszego stopnia. Kary obejmują grzywnę w wysokości aż 100 000 USD lub dwukrotność wartości transakcji finansowych, które były zaangażowane w przestępstwo. Ponadto osoba skazana może zostać skazana nawet na 20 lat więzienia.
Pennsylvania State Law przewiduje również możliwość kar cywilnych w wysokości $10,000 lub równych wartości określonej transakcji finansowej.
Work with an Experienced Pennsylvania Criminal Defense Attorney
Pranie pieniędzy jest niezwykle poważnym przestępstwem, które może skutkować wysokimi grzywnami i długimi wyrokami więzienia. Jeśli zostałeś oskarżony o pranie brudnych pieniędzy, bardzo ważne jest, abyś pracował z doświadczonym adwokatem obrony karnej. Po bezpłatną konsultację skontaktuj się z biurem DeLuca, Ricciuti & Konieczka.