Nach Angaben des Internal Revenue Service machen Verbrechen im Zusammenhang mit Geld den Großteil der kriminellen Aktivitäten in den Vereinigten Staaten aus. Geldwäsche ist ein komplexer Straftatbestand, der mehrere Finanzkanäle und Transaktionen umfassen kann. Papierspuren sind bei Geldwäscheuntersuchungen von entscheidender Bedeutung, und die IRS spielt oft eine wichtige Rolle bei der Verfolgung des Weges der Gelder im ganzen Land und sogar in der ganzen Welt.
Main Takeaways:
- Geldwäsche ist das „Verbergen oder Verschleiern“ der finanziellen Erlöse aus einer kriminellen Aktivität, oft durch Umwandlung des Geldes in Waren oder Dienstleistungen.
- Gesetze in Pennsylvania besagen, dass Geldwäsche auch die Erlöse aus kriminellen Aktivitäten betrifft, bei denen versucht wird, Gelder zu verstecken oder zu verschleiern.
- Geldwäscher verwenden einige der folgenden Strategien, um Gelder zu verschleiern und zu verstecken: Verschleierung der Quelle, Änderung der Form und Verlagerung an einen undurchsichtigeren Ort.
- Für die folgenden drei Straftaten gibt es Strafen: Finanztransaktionen innerhalb der Vereinigten Staaten, internationaler Transport von Geldinstrumenten oder Geldern und verdeckte Operationen.
Was ist Geldwäsche?
Das Federal Bureau of Investigation definiert Geldwäsche als „Verbergen oder Verschleiern“ der finanziellen Erlöse aus einer kriminellen Aktivität, häufig durch Umwandlung des Geldes in Waren oder Dienstleistungen. Dieser Vorgang ermöglicht es Kriminellen, illegal erworbenes Geld in den legalen Handel zu leiten.
In Pennsylvania definiert das Gesetz des Bundesstaates das Verbrechen auch als den Umgang mit Erträgen aus kriminellen Aktivitäten, einschließlich Finanztransaktionen, die versuchen, Gelder zu verstecken oder zu verschleiern.
Geldwäsche steht oft im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten, die zu finanziellem Gewinn führen, einschließlich:
- Betrug, wie Ponzi-Schemata und Versicherungsbetrug.
- Identitätsdiebstahl und andere Internetverbrechen.
- Drogenhandel.
- Organisierte Kriminalität.
In den meisten Fällen ist Geldwäsche kein „eigenständiges Verbrechen“, da das Geld aus einer anderen kriminellen Aktivität ein wesentlicher Bestandteil ist. Das US-Finanzministerium stellt fest, dass Geldwäsche eine Vielzahl anderer Straftaten ermöglicht – einschließlich der Finanzierung terroristischer Organisationen – und letztlich eine Bedrohung für das globale Finanzsystem darstellt.
Wie funktioniert Geldwäsche?
Geldwäscher nutzen eine breite Palette sich ständig ändernder Strategien, um Gelder zu verstecken, stellt das FBI fest. Da neue Technologien ständig neue Möglichkeiten zum Verstecken von Geldern schaffen, arbeitet das FBI mit Partnern auf lokaler, bundesstaatlicher, föderaler und internationaler Ebene zusammen, um das Verbrechen zu bekämpfen.
Gängige Methoden zum Verstecken von Geldern sind:
- Verschleierung der Quelle.
- Änderung der Form.
- Verlagerung an einen unauffälligeren Ort.
Diese Methoden können die Nutzung mehrerer Bankkonten, Überweisungen, internationaler Steuerparadiese und anderer Instrumente umfassen.
Geldwäscheverfolgung in Pennsylvania
Da Geldwäsche als Deckmantel für so viele Arten von Straftaten dienen kann, können die Ermittlungen staatliche und lokale Behörden sowie das FBI und andere Behörden auf Bundesebene einbeziehen.
Um eine Verurteilung wegen Geldwäsche in Pennsylvania zu erreichen, muss die Staatsanwaltschaft nachweisen, dass ein Angeklagter an mindestens einem der folgenden drei Szenarien beteiligt war:
- Er wusste, dass das Geld aus kriminellen Aktivitäten stammte, und handelte absichtlich, um die Aktivitäten fortzusetzen oder zu fördern.
- Er wusste, dass das Geld aus kriminellen Aktivitäten stammte, und wusste, dass eine Finanztransaktion die Gelder verbergen oder verschleiern würde.
- Hat Maßnahmen ergriffen, um eine Meldepflicht nach Landes- oder Bundesrecht zu umgehen.
Viele Kategorien von Finanztransaktionen – über eine Vielzahl von Institutionen, einschließlich Kreditkartenunternehmen, Banken, Kreditgebern und anderen – können nach dem Recht von Pennsylvania als Geldwäsche gelten. Strafrechtliche Ermittlungen konzentrieren sich oft auf Geldwäsche, wenn die zugrunde liegende kriminelle Aktivität gegen Einkommenssteuerbestimmungen oder das Bankgeheimnisgesetz verstößt, so die IRS. Nach Ansicht der IRS ist Geldwäsche ein Mittel, um die Zahlung von Steuern auf illegale Einkünfte zu vermeiden.
Die US-Einwanderungs- und Zollbehörde ist eine weitere Bundesbehörde, die ein Interesse an Geldwäsche haben kann, da dieses Verbrechen häufig von Drogenhandelsorganisationen genutzt wird, um unrechtmäßig erzielte Gewinne zu verstecken. In vielen Fällen nutzen kriminelle Organisationen internationale Handelssysteme und komplexe Dokumentationen, um Vermögen weltweit zu verschieben – in Transaktionen, die ansonsten legitim wären.
Strafen für Geldwäsche in Pennsylvania
Aufgrund der Verbindung zu anderen Straftaten kann Geldwäsche nach Angaben der IRS eine Vielzahl komplexer Gesetze betreffen. Das FBI führt auch die wichtigsten Bundesgesetze zur Geldwäsche auf.
Der Grundtatbestand der Geldwäsche auf Bundesebene fällt unter den U.S. Code Title 18 USC §1956. Das Gesetz umfasst drei Teile, die sich auf Folgendes beziehen:
- Finanztransaktionen innerhalb der Vereinigten Staaten.
- Transport von Geldinstrumenten oder Geldern auf internationaler Ebene.
- Stichprobenoperationen.
Für einen Verstoß gegen die ersten beiden Abschnitte beträgt die Strafe bis zu 500.000 Dollar oder das Doppelte des Wertes der verwendeten Geldinstrumente – je nachdem, welcher Betrag höher ist. Die Strafe kann auch eine Freiheitsstrafe von bis zu 20 Jahren umfassen. Der dritte Abschnitt sieht eine Freiheitsstrafe von bis zu 20 Jahren, eine Geldstrafe in unbestimmter Höhe oder beides vor.
Ein Verstoß gegen den zweiten Abschnitt kann auch eine zivilrechtliche Strafe nach sich ziehen, die nicht mehr als 10.000 Dollar oder den Wert der Geldinstrumente, Gelder oder Vermögensgegenstände beträgt, die in die Straftat verwickelt waren – je nachdem, welcher Betrag höher ist. Die zivilrechtliche Strafe kann zusätzlich zu einer strafrechtlichen Strafe verhängt werden.
Wer nach 18 USC §1956 verurteilt wird, dem ist es für mindestens ein Jahrzehnt ab dem Zeitpunkt der Verurteilung untersagt, eine von der Federal Deposit Insurance Company versicherte Institution zu besitzen oder bei ihr beschäftigt zu sein.
In Pennsylvania wird Geldwäsche als Verbrechen ersten Grades verfolgt. Das Strafmaß beträgt bis zu 100.000 Dollar oder das Doppelte des Wertes der Finanztransaktionen, die an der Straftat beteiligt waren. Darüber hinaus kann eine verurteilte Person zu bis zu 20 Jahren Gefängnis verurteilt werden.
Das Gesetz des Bundesstaates Pennsylvania sieht auch die Möglichkeit zivilrechtlicher Strafen in Höhe von 10.000 Dollar oder dem Wert der betreffenden Finanztransaktion vor.
Arbeiten Sie mit einem erfahrenen Strafverteidiger aus Pennsylvania
Geldwäsche ist ein äußerst schweres Verbrechen, das zu hohen Geldstrafen und langen Gefängnisstrafen führen kann. Wenn Sie wegen Geldwäsche angeklagt sind, ist es wichtig, dass Sie mit einem erfahrenen Strafverteidiger zusammenarbeiten. Für eine kostenlose Beratung kontaktieren Sie das Büro von DeLuca, Ricciuti & Konieczka.