Selon l’Internal Revenue Service, les crimes impliquant de l’argent constituent la majeure partie de l’activité criminelle aux États-Unis. Le blanchiment d’argent est un délit complexe qui peut englober de multiples points de vente et transactions financières. Les traces écrites sont essentielles dans les enquêtes sur le blanchiment d’argent, et l’IRS joue souvent un rôle important dans le suivi du cheminement des fonds à travers le pays et même dans le monde.
Principaux points à retenir :
- Le blanchiment d’argent consiste à « dissimuler ou déguiser » les produits financiers d’une activité criminelle, souvent en convertissant l’argent en biens ou en services.
- Les lois de la Pennsylvanie stipulent que le blanchiment d’argent concerne également les produits d’activités criminelles qui tentent de cacher ou de protéger des fonds.
- Les blanchisseurs d’argent utilisent certaines des stratégies suivantes pour déguiser et cacher des fonds : déguiser la source, changer la forme et les déplacer vers un endroit plus obscur.
- Il existe des sanctions pour les trois infractions suivantes : les transactions financières à l’intérieur des États-Unis, le transport d’instruments monétaires ou de fonds à l’échelle internationale et les opérations d’infiltration.
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
Le Federal Bureau of Investigation définit le blanchiment d’argent comme « la dissimulation ou le déguisement » des produits financiers d’une activité criminelle, souvent en convertissant l’argent en biens ou services. Le processus permet aux criminels de faire passer l’argent qu’ils ont obtenu illégalement dans le commerce légitime.
En Pennsylvanie, la loi de l’État définit également le crime comme le fait de traiter les produits d’activités criminelles, y compris les transactions financières qui tentent de cacher ou de protéger des fonds.
Le blanchiment d’argent est souvent lié à une activité criminelle qui entraîne un gain financier, notamment :
- La fraude, comme les systèmes de Ponzi et les escroqueries à l’assurance.
- Le vol d’identité et autres cybercrimes.
- Le trafic de drogue.
- Le crime organisé.
Dans la plupart des cas, le blanchiment d’argent n’est pas un « crime autonome », car l’argent provenant d’une autre activité criminelle en est une composante essentielle. Le département américain du Trésor note que le blanchiment d’argent rend possible un large éventail d’autres infractions criminelles – y compris le financement d’organisations terroristes – et, en fin de compte, constitue une menace pour le système financier mondial.
Comment fonctionne le blanchiment d’argent ?
Les blanchisseurs d’argent utilisent un vaste éventail de stratégies en constante évolution pour cacher des fonds, note le FBI. Les nouvelles technologies créant constamment de nouvelles avenues pour cacher des fonds, le FBI travaille avec des partenaires aux niveaux local, étatique, fédéral et international pour lutter contre ce crime.
Les méthodes courantes pour cacher des fonds comprennent :
- Dissimuler la source.
- Changer la forme.
- Les déplacer vers un endroit plus obscur.
Ces méthodes peuvent inclure l’utilisation de comptes bancaires multiples, de virements électroniques, de paradis fiscaux internationaux et d’autres outils.
Poursuites pour blanchiment d’argent en Pennsylvanie
Parce que le blanchiment d’argent peut servir de couverture à tant de types d’infractions criminelles, les enquêtes peuvent inclure les autorités étatiques et locales, ainsi que le FBI et d’autres agences au niveau fédéral.
Pour obtenir une condamnation pour blanchiment d’argent en Pennsylvanie, les procureurs doivent établir qu’un défendeur a participé à au moins l’un des trois scénarios suivants :
- Sait que l’argent résultait d’une activité criminelle et a agi délibérément pour poursuivre ou promouvoir ces activités.
- Savait que l’activité criminelle était la source de l’argent et savait qu’une transaction financière cacherait ou déguiserait les fonds.
- A pris des mesures pour échapper à une obligation de déclaration en vertu de la loi de l’État ou de la loi fédérale.
Diverses catégories de transactions financières – par le biais d’une variété d’institutions, y compris les sociétés de cartes de crédit, les banques, les prêteurs et autres – peuvent être qualifiées de blanchiment d’argent en vertu de la loi de la Pennsylvanie. Selon l’IRS, les enquêtes criminelles se concentrent souvent sur le blanchiment d’argent lorsque l’activité criminelle sous-jacente viole la réglementation relative à l’impôt sur le revenu ou la loi sur le secret bancaire. Pour l’IRS, le blanchiment d’argent est un moyen d’éviter le paiement d’impôts sur des revenus illégaux.
L’U.S. Immigrations and Customs Enforcement est une autre agence fédérale qui peut s’intéresser au blanchiment d’argent, car ce crime est souvent utilisé par les organisations de trafic de drogue pour cacher des profits mal acquis. Dans de nombreux cas, les organisations criminelles utilisent des systèmes de commerce international et des documents complexes pour déplacer la richesse à l’échelle mondiale – dans ce qui serait autrement des transactions commerciales légitimes.
Pénalités pour blanchiment d’argent en Pennsylvanie
En raison du lien avec d’autres crimes, le blanchiment d’argent peut impliquer une variété de lois complexes, selon l’IRS. Le FBI énumère également les principales lois fédérales relatives au blanchiment d’argent.
L’infraction de base du blanchiment d’argent au niveau fédéral relève du code américain Titre 18 USC §1956. La loi comprend trois parties relatives :
- aux transactions financières à l’intérieur des États-Unis.
- au transport d’instruments monétaires ou de fonds à l’échelle internationale.
- aux opérations de guet.
Pour une violation des deux premières sections, la sanction est une amende pouvant atteindre 500 000 $, ou deux fois la valeur des instruments monétaires qui ont été utilisés – le montant le plus élevé étant retenu. La sanction peut également inclure une peine d’emprisonnement allant jusqu’à 20 ans. La troisième section prévoit une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à 20 ans, une amende d’un montant indéterminé, ou les deux.
Une violation de la deuxième section peut également entraîner une amende civile qui ne dépasse pas 10 000 $ ou la valeur des instruments monétaires, des fonds ou des biens impliqués dans le crime – le montant le plus élevé étant retenu. La sanction civile peut être prélevée en plus de toute sanction pénale.
Toute personne condamnée en vertu de 18 USC §1956 est interdite de posséder ou d’être employée par une institution assurée par la Federal Deposit Insurance Company pendant un minimum de dix ans à partir du moment de la condamnation.
En Pennsylvanie, le blanchiment d’argent est poursuivi comme un crime de premier degré. Les sanctions comprennent une amende pouvant aller jusqu’à 100 000 $ ou deux fois la valeur de toutes les transactions financières qui ont été impliquées dans le crime. En outre, un individu reconnu coupable peut être condamné à une peine pouvant aller jusqu’à 20 ans de prison.
La loi de l’État de Pennsylvanie prévoit également la possibilité de sanctions civiles de 10 000 $ ou égales à la valeur de la transaction financière spécifiée.
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