Prawdopodobnie słyszałeś o giełdzie dorastając jako dziecko, ale założę się, że nigdy nie poświęciłeś czasu, aby naprawdę odpowiedzieć na to pytanie: Dlaczego inwestować w akcje?
Akcje są najbardziej zyskowną opcją inwestycyjną na rynku kapitałowym i pokonują każdą inną inwestycję w długim okresie. Jest to dobrze udowodniony fakt. Jednak inwestowanie w akcje niesie ze sobą również wyższe ryzyko niż inwestowanie w inne składniki inwestycji, jeśli nie w pełni rozumiesz, jak wybrać odpowiednie akcje i jak zarządzać swoim portfelem w mądry sposób.
Dobrą wiadomością jest to, że skuteczne inwestowanie w akcje nie jest tak skomplikowane i nie wymaga zaawansowanego stopnia w szkole biznesu lub specjalnych umiejętności matematycznych. Jedyne wymagane cechy to podstawowe umiejętności księgowe, krytyczne spojrzenie, cierpliwość i dyscyplina. Połączenie tych cech wraz ze zrozumieniem jak działają spółki i jak mierzyć ich wartość godziwą sprawi, że staniesz się skutecznym inwestorem giełdowym. Nie martw się – dowiemy się wszystkich tych rzeczy wzdłuż tego przewodnika.
Co to są akcje?
Akcje nie są tylko cyfrowe numery, które widzisz na swojej platformie handlowej. Akcje (lub udział) jest w rzeczywistości częściowe prawo własności w firmie. Innymi słowy, przy zakupie akcji pewnej firmy, dołączasz do właścicieli firmy w jego posiadaniu, a zatem będziesz partnerami w jego aktywów, długów i oczywiście będzie również uprawniony do niektórych zysków w postaci dywidendy.
Oczywiście, nie dołączyłbyś jako partner w kiepskiej firmy, lub firmy nie wierzysz w jego sukces. W ten sam sposób, to nie jest mądry kupić akcje firmy, że nie jesteś przekonany o jej przyszłym sukcesie. Powodem tego jest to, że wartość Twojego udziału w spółce będzie rosła lub spadała w długim okresie w zależności od sukcesu lub porażki operacji biznesowych. Im lepiej firma działa i im więcej przepływów pieniężnych generuje z działalności, tym większa jest jej wartość.
Kupując swoją część firmy nie jest za darmo. Będziesz musiał zapłacić cenę za każdą akcję, którą kupisz. Tak samo jak wolisz kupować produkty z dyskontem, będziesz również wolał kupić swoje akcje po cenie niższej niż ich wartość godziwa. Kupując akcje z dyskontem, możesz osiągnąć wyższy zwrot z inwestycji i uniknąć strat w przypadku niedoszacowania ich wartości. Aby to zrobić, musisz zrozumieć, jak wiarygodnie ocenić prawdziwą wartość firmy przy użyciu jej danych finansowych.
Czy inwestowanie w akcje jest dla Ciebie odpowiednie?
Akcje są zmiennym i nieprzewidywalnym składnikiem inwestycji w krótkim okresie czasu. Cena akcji może również pozostać stała lub znajdować się w trendzie spadkowym przez dłuższy okres kilku lat, na przykład w świetle recesji lub pogorszenia kondycji rynku. Dlatego inwestycje w akcje są odpowiednie tylko dla inwestorów, którzy mogą inwestować swoje pieniądze na rynku kapitałowym w sposób ciągły przez okres co najmniej pięciu lat (najlepiej dziesięciu lat). Jeśli zamierzasz wydać swoje pieniądze na krótki okres czasu (na przykład, ponieważ planujesz kupić dom, zapłacić czesne, itp.), powinieneś unikać inwestowania w akcje, ponieważ ograniczenie czasowe może zmusić cię do sprzedaży akcji z tymczasową stratą.
Nawet jeśli zamierzasz inwestować na długi okres czasu, nie musi to oznaczać, że inwestowanie w akcje jest odpowiednie dla twojego charakteru. Wysoka zmienność, która często występuje w cenie akcji może prowadzić do znacznego zmniejszenia wartości swoich udziałów od czasu do czasu. Inwestor, który zdecyduje się zainwestować swoje pieniądze w akcje musi zdawać sobie sprawę, że nawet jeśli wybierze swoje akcje bardzo starannie, będzie zmuszony co kilka lat zobaczyć, jak wartość jego portfela kurczy się o znaczny procent, bez możliwości uniknięcia tego; Wynika to z cykliczności rynku akcji (średnio 4-6 lat trendu wzrostowego, a następnie 1-2 lata trendu spadkowego). Jednakże, jeśli jesteś cierpliwym inwestorem z długoterminowym horyzontem, który może znieść tę wysoką zmienność, można inwestować nawet 100% swoich oszczędności w akcje, ale jeśli nie, to jest mądry, aby ograniczyć pozycję akcji w swoim portfelu. Jako zasadę kciuka, odejmij swój wiek od 100 i kupuj akcje w tym procencie, a w pozostałych funduszach kupuj obligacje.
Ile można zarobić na inwestowaniu w akcje?
Więc, dlaczego inwestować w akcje?
Rynek akcji jest w długoterminowym trendzie wzrostowym, rosnąc w średnim rocznym tempie nominalnym około 8%-10% (oznacza to podwajanie pieniędzy co 7-8 lat). Tak było przez ostatnie sto lat i istnieje prawdopodobieństwo, że tak będzie również przez następne sto lat. Dlatego każdy inwestor skłonny tolerować chwilową zmienność wartości swoich udziałów i posiadający minimalne umiejętności inwestycyjne, o których mowa powyżej, może osiągnąć zadowalające zyski ze swoich inwestycji. Bardziej skuteczni inwestorzy, tacy jak Warren Buffet, którzy aktywnie zarządzają inteligentnym portfelem akcji opartym na stosunkowo niewielkiej liczbie najlepszych akcji, jakie znajdą, mogą nawet osiągać wyższe zyski, nawet do 25% rocznie. Nie staniesz się Warrenem Buffetem w ciągu nocy, ale jeśli zdobędziesz wykształcenie finansowe wymagane do inteligentnego wybierania akcji i mądrego zarządzania portfelem, będziesz w stanie osiągnąć imponujące zyski na przestrzeni lat.
Czytaj dalej w następnym rozdziale:
.