A ideia de preencher mais um formulário depois de preencher a sua declaração de imposto de renda soa tão esmagador como, oh, talvez limpando todas aquelas caixas cheias com quem sabe o quê do porão.
Tem tempo para preencher um novo W-4 para 2020? Claro, deixa-me lavar a roupa primeiro.
Mas uma razão pela qual você pode estar a olhar para um reembolso de impostos muito menor – ou deve muito mais dinheiro do que imagina – é que você não está a reservar dinheiro suficiente de cada cheque de pagamento para os seus impostos. Se você precisa mudar sua retenção na fonte, você precisa preencher um novo formulário W-4.
A Lei de Cortes de Impostos e Empregos de 2017 colocou em prática uma série de novas regras fiscais a partir de 2018 e alterou o quadro fiscal para muitas famílias. As tabelas de retenção de impostos que entraram em vigor no início de 2018 colocaram mais dinheiro em cheques de pagamento ao longo do ano, refletindo as novas taxas de impostos mais baixas. Mas as tabelas de retenção, por si só, não reflectem as obrigações fiscais específicas de um indivíduo ou de um casal.
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Onde as pessoas ainda podem ter problemas – se não mudassem o seu W-4 para reter mais impostos – podem envolver famílias com dois assalariados, disse James O’Rilley, CPA e director fiscal de Doeren Mayhew em Tróia.
O’Rilley explicou que as tabelas de retenção se baseiam no pressuposto de que cada cônjuge é o único assalariado. Mas se um casal casado está apresentando uma declaração conjunta, sua taxa real de imposto poderia ser mais alta do que se eles fossem solteiros porque o imposto é calculado sobre sua renda combinada.
Um W-4 recém-criado agora leva em conta se você trabalha em dois ou três empregos, se seu cônjuge tem um emprego e sugere formas de levar em conta a renda do trabalho independente.
Alguns podem precisar de tempo para preencher um novo W-4 a fim de reter mais em impostos do que as tabelas de retenção na fonte esboçam ou correm o risco de dever mais do que percebem. Você preenche o W-4 e depois deve entregá-lo ao seu empregador a fim de alterar a retenção de impostos do seu salário.
O velho W-4 provou ser difícil para aqueles que trabalharam em dois ou três empregos, ao invés de apenas um, entre outros fatores.
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Aqui está o que precisa de fazer se estiver a preencher um novo W-4:
Descubra online se estiver a reter o suficiente
Um novo formulário de retenção na fonte agora existe para 2020. Sugere-se que os contribuintes entrem online e utilizem um Estimador de Retenção de Impostos em www.irs.gov/W4App para o ajudar a trabalhar em alguns dos números. Ou fale com o seu profissional de impostos enquanto apresenta a sua declaração este ano para obter ajuda.
Remembrar, você não é obrigado a preencher um novo Formulário W-4 se você estiver trabalhando no mesmo emprego antigo. Se você acabar mudando de emprego, porém, você estará lidando com um novo formulário.
Even, portanto, os contribuintes precisam estar cientes de que suas retenções podem não ser suficientes e eles podem querer registrar um novo W-4 para fazer as mudanças necessárias.
Pode também precisar de utilizar o estimador de retenção na fonte se espera trabalhar apenas parte do ano, ter rendimentos de dividendos ou de ganhos de capital ou estar sujeito a impostos adicionais, tais como o imposto adicional de Medicare para alguns depositantes.
“Monitorize os seus impostos, quando apresentar a sua declaração de impostos este ano”, disse Mark Steber, director de impostos da Jackson Hewitt.
Se você não gostar do resultado – como se sua restituição de impostos for muito pequena ou se você estiver devendo muito dinheiro – agora é a hora de ajustar sua retenção de impostos via W-4 para 2020.
“Este ano, as tabelas e formulários de retenção tentam estar mais atrelados às necessidades de retenção de impostos do indivíduo”, disse Steber.
O novo formulário também oferece uma linha para refletir quantos filhos você tem na sua família que têm menos de 17 anos e quantos dependentes podem ser mais velhos. A repartição etária é importante porque o valor em dólares para os créditos fiscais reais relacionados com crianças e dependentes variará com base na idade inferior às últimas revisões fiscais que entraram em vigor a partir de 2018 declarações de impostos.
Contribuintes que seguem o novo formulário W-4 e instruções devem ser capazes de cobrir os seus impostos devidos. Mas Steber disse que o novo formato não retém intencionalmente grandes quantias de dinheiro para engendrar reembolsos de impostos de grande porte. Mas há formas de contornar essa situação.
Dê passos extras se você quiser uma grande restituição de impostos
Tipicamente, os planejadores financeiros sugeririam que é melhor obter seu dinheiro antecipadamente e não usar sua retenção de imposto de renda como algum tipo de conta poupança forçada.
Mas, muitas pessoas fazem grandes reembolsos todos os anos se estiverem tentando economizar para umas férias ou melhorias na casa.
É sempre possível ter dólares extras retidos para garantir um grande reembolso, disse Steber. Se necessário, você pode enviar outro formulário W-4 em um determinado ano para atingir o montante de retenção que você gostaria.
Você precisaria procurar uma linha para “retenção extra” no novo W-4, se você quiser mais dinheiro retido de cada cheque de pagamento. Isso está no Passo 4, Linha C.
Um truque rápido para atualizar as retenções é dividir o que você deve para o imposto de renda pelo número de dias de pagamento restantes no ano e digitar esse valor na linha 4C do formulário W-4, disse Steber.
Por exemplo, se um contribuinte deve $3.000 e ainda tem 22 dias de pagamento este ano, deve dividir $3.000 pelos 22 e solicitar um adicional de $136,36 cada dia de pagamento.
“Isto não garantirá uma restituição no próximo ano, mas se houver um saldo devido será pequeno e não estará sujeito a uma penalidade por falta de pagamento”, disse ele.
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