De acordo com a Receita Federal, crimes envolvendo dinheiro constituem a maior parte da actividade criminosa nos Estados Unidos. A lavagem de dinheiro é um delito complexo que pode abranger múltiplos pontos de venda e transacções financeiras. As pistas de papel são fundamentais nas investigações de lavagem de dinheiro, e o IRS muitas vezes desempenha um papel significativo no rastreamento do caminho dos fundos em todo o país e até mesmo em todo o mundo.
Main Takeaways:
- A lavagem de dinheiro é “esconder ou disfarçar” os rendimentos financeiros de uma actividade criminosa, muitas vezes convertendo o dinheiro em bens ou serviços.
- As leis da Pensilvânia determinam que a lavagem de dinheiro também lida com os rendimentos de actividades criminosas que tentam esconder ou proteger os fundos.
- Os lavadores de dinheiro usam algumas das seguintes estratégias para disfarçar e esconder fundos: disfarçar a origem, mudar a forma e movê-los para um local mais obscuro.
- Existem penalidades para as seguintes três ofensas: transações financeiras dentro dos Estados Unidos, transporte de instrumentos monetários ou fundos internacionalmente, e operações de picada.
O que é lavagem de dinheiro?
O Federal Bureau of Investigation define lavagem de dinheiro como “ocultar ou disfarçar” os rendimentos financeiros de uma actividade criminosa, muitas vezes convertendo o dinheiro em bens ou serviços. O processo permite aos criminosos canalizar dinheiro que obtiveram ilegalmente para o comércio legítimo.
Na Pensilvânia, a lei estadual também define o crime como lidar com os rendimentos de atividades criminosas, incluindo transações financeiras que tentam esconder ou proteger fundos.
A lavagem de dinheiro muitas vezes está relacionada a atividades criminosas que resultam em ganhos financeiros, incluindo:
- Fraude, como esquemas de Ponzi e esquemas de seguro.
- Roubo de identidade e outros crimes cibernéticos.
- Tráfico de drogas.
- O crime organizado.
Na maioria dos casos, a lavagem de dinheiro não é um “crime isolado”, porque o dinheiro de outra actividade criminosa é um componente essencial. O Departamento do Tesouro dos EUA observa que a lavagem de dinheiro torna possível uma ampla gama de outros crimes – incluindo o financiamento de organizações terroristas – e, em última análise, representa uma ameaça para o sistema financeiro global.
Como funciona a lavagem de dinheiro?
Os lavadores de dinheiro usam uma vasta gama de estratégias em constante mudança para esconder fundos, as notas do FBI. Com novas tecnologias constantemente criando novos caminhos para esconder fundos, o FBI trabalha com parceiros a nível local, estadual, federal e internacional para combater o crime.
Métodos comuns para esconder fundos incluem:
- Desconfigurando a fonte.
- Mudando a forma.
- Movendo-os para um local mais escuro.
Estes métodos podem incluir o uso de múltiplas contas bancárias, transferências bancárias, paraísos fiscais internacionais e outras ferramentas.
Processo de Lavagem de Dinheiro na Pensilvânia
Porque a lavagem de dinheiro pode servir como cobertura para tantos tipos de delitos criminosos, as investigações podem incluir autoridades estaduais e locais, juntamente com o FBI e outras agências a nível federal.
Para assegurar uma condenação por acusações de lavagem de dinheiro na Pensilvânia, os promotores devem estabelecer que um réu participou em pelo menos um dos três cenários:
- Tinha consciência de que o dinheiro resultava de atividade criminosa e agiu propositadamente para continuar ou promover as atividades.
- Novo que atividade criminosa era a fonte do dinheiro e sabia que uma transação financeira iria esconder ou disfarçar os fundos.
- Agiu para fugir a uma exigência de relatório de acordo com a lei estadual ou federal.
Várias categorias de transações financeiras – através de uma variedade de instituições, incluindo empresas de cartão de crédito, bancos, emprestadores e outros – podem qualificar-se como lavagem de dinheiro sob a lei da Pensilvânia. As investigações criminais muitas vezes se concentram na lavagem de dinheiro quando a atividade criminosa subjacente viola os regulamentos do imposto de renda ou a Lei do Sigilo Bancário, de acordo com o IRS. Na opinião do IRS, a lavagem de dinheiro é um meio de evitar o pagamento de impostos sobre a renda ilegal.
U.S. Imigração e Aplicação Aduaneira é outra agência federal que pode ter um interesse na lavagem de dinheiro, porque o crime é muitas vezes usado por organizações de tráfico de drogas para esconder os lucros obtidos ilegalmente. Em muitos casos, organizações criminosas usam sistemas de comércio internacional e documentação complexa para deslocar a riqueza globalmente – no que de outra forma seriam transações comerciais legítimas.
Penalidades para Lavagem de Dinheiro na Pensilvânia
Por causa da conexão com outros crimes, a lavagem de dinheiro pode envolver uma variedade de leis complexas, de acordo com o IRS. O FBI também lista os principais estatutos federais relacionados à lavagem de dinheiro.
O crime básico de lavagem de dinheiro a nível federal está sob o U.S. Code Title 18 USC §1956. A lei inclui três partes relacionadas a:
- Transações financeiras dentro dos Estados Unidos.
- Transportar instrumentos monetários ou fundos internacionalmente.
- Operações de lavagem de dinheiro.
Para uma violação das duas primeiras seções, a penalidade é uma multa de até $500.000, ou o dobro do valor dos instrumentos monetários que foram usados – o que for maior. A pena também pode incluir prisão até 20 anos. A terceira seção pede uma pena de prisão até 20 anos, uma multa de valor indeterminado, ou ambas.
A violação da segunda seção também pode resultar em uma pena civil que não seja maior que $10.000 ou o valor dos instrumentos monetários, fundos ou bens envolvidos no crime – o que for maior. A pena civil pode ser aplicada em adição a qualquer pena criminal.
Ainda condenada sob 18 USC §1956 está proibida de possuir ou ser empregada por uma instituição segurada pela Companhia de Seguro de Depósitos Federal por um mínimo de uma década a partir do momento da condenação.
Na Pensilvânia, a lavagem de dinheiro é processada como crime de primeiro grau. As penalidades incluem uma multa de até $100.000 ou o dobro do valor de qualquer transação financeira que tenha estado envolvida no crime. Além disso, um indivíduo condenado pode ser condenado a até 20 anos de prisão.
Pennsylvania lei estadual também prevê a possibilidade de penas civis de US $ 10.000 ou igual ao valor da transação financeira especificada.
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