Según el Servicio de Impuestos Internos, los delitos relacionados con el dinero constituyen la mayor parte de la actividad delictiva en los Estados Unidos. El lavado de dinero es un delito complejo que puede abarcar múltiples salidas y transacciones financieras. Los rastros de papel son clave en las investigaciones de lavado de dinero, y el IRS a menudo juega un papel importante en el seguimiento de la ruta de los fondos en todo el país e incluso en todo el mundo.
Principales conclusiones:
- El blanqueo de dinero es «ocultar o disfrazar» el producto financiero de una actividad delictiva, a menudo convirtiendo el dinero en bienes o servicios.
- Las leyes de Pensilvania establecen que el blanqueo de dinero también tiene que ver con el producto de actividades delictivas que intentan ocultar o esconder fondos.
- Los blanqueadores de dinero utilizan algunas de las siguientes estrategias para disfrazar y ocultar los fondos: disfrazar la fuente, cambiar la forma y trasladarlos a un lugar más oscuro.
- Existen sanciones para los siguientes tres delitos: transacciones financieras dentro de los Estados Unidos, transporte de instrumentos monetarios o fondos a nivel internacional y operaciones de picadura.
¿Qué es el blanqueo de capitales?
La Oficina Federal de Investigación define el blanqueo de capitales como la «ocultación o disimulación» de los ingresos financieros de una actividad delictiva, a menudo convirtiendo el dinero en bienes o servicios. El proceso permite a los delincuentes canalizar el dinero que han obtenido ilegalmente hacia el comercio legítimo.
En Pensilvania, la ley estatal también define el delito como el manejo de las ganancias de actividades delictivas, incluidas las transacciones financieras que intentan ocultar o esconder fondos.
El lavado de dinero a menudo está relacionado con la actividad delictiva que resulta en una ganancia financiera, incluyendo:
- El fraude, como los esquemas Ponzi y las estafas de seguros.
- El robo de identidad y otros delitos cibernéticos.
- Tráfico de drogas.
- Crimen organizado.
En la mayoría de los casos, el blanqueo de capitales no es un «delito autónomo», porque el dinero procedente de otra actividad delictiva es un componente esencial. El Departamento del Tesoro de EE.UU. señala que el blanqueo de capitales hace posible una amplia gama de otros delitos -incluida la financiación de organizaciones terroristas- y, en última instancia, supone una amenaza para el sistema financiero mundial.
¿Cómo funciona el blanqueo de capitales?
Los blanqueadores de capitales utilizan una amplia gama de estrategias en constante cambio para ocultar fondos, señala el FBI. Con las nuevas tecnologías creando constantemente nuevas vías para ocultar fondos, el FBI trabaja con socios a nivel local, estatal, federal e internacional para luchar contra el crimen.
Los métodos comunes para ocultar fondos incluyen:
- Disimular la fuente.
- Cambiar la forma.
- Trasladarlos a un lugar más discreto.
Estos métodos pueden incluir el uso de múltiples cuentas bancarias, transferencias bancarias, paraísos fiscales internacionales y otras herramientas.
Procesos de blanqueo de dinero en Pensilvania
Debido a que el blanqueo de dinero puede servir de tapadera para tantos tipos de delitos, las investigaciones pueden incluir a las autoridades estatales y locales, junto con el FBI y otras agencias a nivel federal.
Para asegurar una condena por cargos de lavado de dinero en Pensilvania, los fiscales deben establecer que un acusado participó en al menos uno de los tres escenarios:
- Era consciente de que el dinero era el resultado de una actividad criminal y actuó a propósito para continuar o promover las actividades.
- Sabía que la actividad criminal era la fuente del dinero y sabía que una transacción financiera ocultaría o disfrazaría los fondos.
- Tomó medidas para evadir un requerimiento de reporte bajo la ley estatal o federal.
Varias categorías de transacciones financieras – a través de una variedad de instituciones, incluyendo compañías de tarjetas de crédito, bancos, prestamistas y otros – pueden calificar como lavado de dinero bajo la ley de Pensilvania. Las investigaciones penales suelen centrarse en el blanqueo de capitales cuando la actividad delictiva subyacente infringe la normativa del impuesto sobre la renta o la Ley de Secreto Bancario, según el IRS. En opinión del IRS, el blanqueo de dinero es un medio para evitar el pago de impuestos sobre los ingresos ilegales.
El Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de EE.UU. es otra agencia federal que puede tener interés en el blanqueo de dinero, porque el delito es a menudo utilizado por las organizaciones de tráfico de drogas para ocultar los beneficios mal habidos. En muchos casos, las organizaciones criminales utilizan los sistemas de comercio internacional y la documentación compleja para cambiar la riqueza a nivel mundial – en lo que de otro modo serían las transacciones de comercio legítimo.
Penalidades para el lavado de dinero en Pennsylvania
Debido a la conexión con otros delitos, el lavado de dinero puede implicar una variedad de leyes complejas, de acuerdo con el IRS. El FBI también enumera los principales estatutos federales relacionados con el lavado de dinero.
El delito básico de lavado de dinero a nivel federal cae bajo el Código de los Estados Unidos Título 18 USC §1956. La ley incluye tres partes relacionadas con:
- Transacciones financieras dentro de los Estados Unidos.
- Transporte de instrumentos monetarios o fondos a nivel internacional.
- Operaciones de espionaje.
Por la violación de las dos primeras secciones, la pena es una multa de hasta 500.000 dólares, o el doble del valor de los instrumentos monetarios que se utilizaron – lo que sea mayor. La pena también puede incluir el encarcelamiento de hasta 20 años. La tercera sección prevé una pena de prisión de hasta 20 años, una multa de cuantía indeterminada, o ambas.
La violación de la segunda sección también puede dar lugar a una sanción civil que no supere los 10.000 dólares o el valor de los instrumentos monetarios, fondos o bienes implicados en el delito – lo que sea mayor. La sanción civil puede imponerse además de cualquier sanción penal.
Cualquier persona condenada en virtud del artículo 18 USC §1956 tiene prohibido poseer o ser empleado de una institución asegurada por la Compañía Federal de Seguros de Depósitos durante un mínimo de una década a partir del momento de la condena.
En Pensilvania, el blanqueo de dinero se procesa como un delito de primer grado. Las penas incluyen una multa de hasta 100.000 dólares o el doble del valor de las transacciones financieras implicadas en el delito. Además, un individuo condenado puede ser sentenciado a hasta 20 años de prisión.
La ley del estado de Pensilvania también prevé la posibilidad de sanciones civiles de 10.000 dólares o igual al valor de la transacción financiera especificada.
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