Volgens de Internal Revenue Service vormen misdrijven met geld het leeuwendeel van de criminele activiteiten in de Verenigde Staten. Het witwassen van geld is een complex misdrijf dat meerdere financiële afzetmarkten en transacties kan omvatten. Papiersporen zijn essentieel bij witwasonderzoeken, en de IRS speelt vaak een belangrijke rol bij het traceren van de weg van fondsen door het hele land en zelfs over de hele wereld.
Main Takeaways:
- Witwassen van geld is het “verbergen of verhullen” van de financiële opbrengst van een criminele activiteit, vaak door het geld om te zetten in goederen of diensten.
- Pennsylvania wetten staat witwassen van geld heeft ook betrekking op de opbrengst van criminele activiteiten die proberen om fondsen te verbergen of af te schermen.
- Witwassers gebruiken enkele van de volgende strategieën om fondsen te verhullen en te verbergen: het verhullen van de bron, het veranderen van de vorm, en het verplaatsen naar een meer obscure locatie.
- Er zijn straffen voor de volgende drie overtredingen: financiële transacties binnen de Verenigde Staten, het internationaal vervoeren van monetaire instrumenten of fondsen, en sting operaties.
Wat is witwassen?
De Federal Bureau of Investigation definieert witwassen als het “verbergen of verhullen” van de financiële opbrengst van een criminele activiteit, vaak door het geld om te zetten in goederen of diensten. Het proces stelt criminelen in staat om geld dat ze illegaal hebben verkregen in de legale handel te sluizen.
In Pennsylvania, definieert de staatswet het misdrijf ook als het omgaan met opbrengsten van criminele activiteiten, met inbegrip van financiële transacties die proberen om fondsen te verbergen of af te schermen.
Witwassen van geld is vaak gerelateerd aan criminele activiteiten die resulteren in financieel gewin, waaronder:
- Fraude, zoals Ponzi-schema’s en verzekeringszwendel.
- Identiteitsdiefstal en andere cybercriminaliteit.
- Drugshandel.
- Georganiseerde misdaad.
In de meeste gevallen is het witwassen van geld geen “op zichzelf staand misdrijf”, omdat het geld van een andere criminele activiteit een essentieel onderdeel is. Het Amerikaanse ministerie van Financiën merkt op dat het witwassen van geld een groot aantal andere misdrijven mogelijk maakt – waaronder de financiering van terroristische organisaties – en uiteindelijk een bedreiging vormt voor het mondiale financiële stelsel.
Hoe werkt het witwassen van geld?
Witwassers gebruiken een breed scala aan steeds veranderende strategieën om geld te verbergen, merkt de FBI op. Omdat nieuwe technologieën voortdurend nieuwe mogelijkheden creëren om geld te verbergen, werkt de FBI samen met partners op lokaal, federaal en internationaal niveau om de misdaad te bestrijden.
Gemeenschappelijke methoden om geld te verbergen zijn onder meer:
- Het verhullen van de bron.
- Het veranderen van de vorm.
- Het verplaatsen naar een meer onopvallende locatie.
Deze methoden kunnen het gebruik van meerdere bankrekeningen, overschrijvingen, internationale belastingparadijzen en andere hulpmiddelen omvatten.
Money Laundering Prosecutions in Pennsylvania
Omdat het witwassen van geld kan dienen als een dekmantel voor zo veel soorten strafbare feiten, kunnen onderzoeken staats- en lokale autoriteiten omvatten, samen met de FBI en andere agentschappen op federaal niveau.
Om een veroordeling voor het witwassen van geld in Pennsylvania te krijgen, moeten aanklagers vaststellen dat een beklaagde aan ten minste een van de volgende drie scenario’s heeft deelgenomen:
- Was zich ervan bewust dat het geld voortkwam uit criminele activiteiten en handelde doelbewust om de activiteiten voort te zetten of te bevorderen.
- Wist dat criminele activiteiten de bron van het geld waren en wist dat een financiële transactie de fondsen zou verbergen of verhullen.
- Nam actie om een meldingsplicht op grond van de staats- of federale wetgeving te omzeilen.
Verschillende categorieën financiële transacties – via een verscheidenheid aan instellingen, waaronder creditcardmaatschappijen, banken, kredietverstrekkers en anderen – kunnen volgens de wet van Pennsylvania worden aangemerkt als het witwassen van geld. Strafrechtelijke onderzoeken richten zich vaak op het witwassen van geld wanneer de onderliggende criminele activiteit in strijd is met de regelgeving inzake inkomstenbelasting of de Bank Secrecy Act, aldus de IRS. In de ogen van de IRS is het witwassen van geld een middel om de betaling van belastingen op illegale inkomsten te vermijden.
U.S. Immigrations and Customs Enforcement is een andere federale instantie die belang kan hebben bij het witwassen van geld, omdat het misdrijf vaak wordt gebruikt door drugshandelsorganisaties om onrechtmatig verkregen winsten te verbergen. In veel gevallen maken criminele organisaties gebruik van internationale handelssystemen en complexe documentatie om rijkdom wereldwijd te verschuiven – in wat anders legitieme handelstransacties zouden zijn.
Sancties voor het witwassen van geld in Pennsylvania
Omwille van het verband met andere misdrijven, kan het witwassen van geld een verscheidenheid aan complexe wetten met zich meebrengen, volgens de IRS. De FBI geeft ook een lijst van de primaire federale statuten met betrekking tot het witwassen van geld.
Het basisdelict van het witwassen van geld op federaal niveau valt onder U.S. Code Title 18 USC §1956. De wet omvat drie delen die betrekking hebben op:
- Financiële transacties binnen de Verenigde Staten.
- Het internationaal transporteren van monetaire instrumenten of fondsen.
- Sting-operaties.
Voor overtreding van de eerste twee delen staat een boete van maar liefst $500.000, of twee keer de waarde van de gebruikte monetaire instrumenten – afhankelijk van welk bedrag hoger is. De straf kan ook gevangenisstraffen tot 20 jaar omvatten. De derde sectie voorziet in een gevangenisstraf van maximaal 20 jaar, een boete van een onbepaald bedrag, of beide.
Een overtreding van de tweede sectie kan ook resulteren in een civiele boete van maximaal $10.000 of de waarde van de monetaire instrumenten, fondsen of eigendommen die bij het misdrijf betrokken waren – afhankelijk van welk bedrag het hoogst is. De civielrechtelijke sanctie kan worden opgelegd naast een strafrechtelijke sanctie.
Een ieder die is veroordeeld op grond van 18 USC §1956 mag geen eigenaar zijn van of in dienst zijn bij een instelling die verzekerd is door de Federal Deposit Insurance Company gedurende ten minste tien jaar vanaf het moment van de veroordeling.
In Pennsylvania wordt het witwassen van geld vervolgd als een misdrijf van de eerste graad. De straffen omvatten een boete van maar liefst $100.000 of twee keer de waarde van de financiële transacties die bij het misdrijf betrokken waren. Bovendien kan een veroordeelde persoon worden veroordeeld tot een gevangenisstraf van maar liefst 20 jaar.
De wet van Pennsylvania voorziet ook in de mogelijkheid van civielrechtelijke straffen van $10.000 of gelijk aan de waarde van de gespecificeerde financiële transactie.
Werken met een ervaren Pennsylvania strafrechtelijke verdedigingsadvocaat
Het witwassen van geld is een zeer ernstig misdrijf dat kan resulteren in hoge boetes en lange gevangenisstraffen. Als u bent beschuldigd van het witwassen van geld, is het van cruciaal belang dat u samenwerkt met een ervaren strafrechtelijke verdedigingsadvocaat. Neem voor een gratis consult contact op met het kantoor van DeLuca, Ricciuti & Konieczka.