Představa, že po podání daňového přiznání budete muset vyplňovat další formulář, zní stejně zdrcujícím způsobem jako třeba vyklízení všech těch krabic plných kdovíčeho ze sklepa.
Udělat si čas na vyplnění nového formuláře W-4 na rok 2020? Jasně, nejdřív mě nech vyprat prádlo.
Jedním z důvodů, proč vás možná čeká mnohem menší daňová vratka – nebo dlužíte mnohem víc peněz, než byste si představovali – je, že z každé výplaty nevyčleňujete dostatek peněz na daně. Pokud potřebujete změnit srážky, musíte vyplnit nový formulář W-4.
Zákon o snížení daní a pracovních místech z roku 2017 zavedl od roku 2018 řadu nových daňových pravidel a změnil daňovou situaci mnoha rodin. Tabulky daňových srážek, které vstoupily v platnost na začátku roku 2018, přinesly více peněz na výplatní pásky v průběhu celého roku tím, že odrážely nové nižší daňové sazby. Samotné tabulky srážek však neodrážejí konkrétní daňové povinnosti jednotlivce nebo páru.
Více:Bohatí, kteří nepodávají daňové přiznání, mohou dostat klepání na dveře od IRS
Více:Daňoví podvodníci zkoušejí nové triky, jak ukrást vrácené peníze
Kde mohou mít lidé stále problémy – pokud nezměnili svůj formulář W-4, aby sráželi více daní -, se může týkat rodin se dvěma vydělávajícími osobami, řekl James O’Rilley, CPA a daňový ředitel společnosti Doeren Mayhew v Troy.
O’Rilley vysvětlil, že tabulky srážek vycházejí z předpokladu, že každý z manželů je jediným příjemcem mzdy. Pokud však manželský pár podává společné daňové přiznání, může být jeho skutečná daňová sazba vyšší, než kdyby byl svobodný, protože daň se počítá z jejich společného příjmu.
Nově vytvořený formulář W-4 nyní zohledňuje, zda pracujete ve dvou nebo třech zaměstnáních, zda má manžel/manželka zaměstnání, a navrhuje způsoby zohlednění příjmů ze samostatné výdělečné činnosti.
Někteří možná budou muset věnovat čas vyplnění nového formuláře W-4, aby mohli srazit více daní, než uvádějí tabulky srážek, nebo riskovat, že budou dlužit více, než si uvědomují. Vyplníte formulář W-4 a poté jej musíte předat zaměstnavateli, aby změnil výši srážek daní z vaší výplaty.
Podle O’Rilleyho si navíc mnozí daňoví poplatníci neuvědomují, že často využívají nový vyšší standardní odpočet – 24 400 USD pro manželské páry podávající společné přiznání – a neuplatňují již žádné odpočty.
Starý formulář W-4 se ukázal jako obtížný mimo jiné pro ty, kteří pracovali ve dvou nebo třech zaměstnáních namísto jednoho.
Více:4 důvody, proč vám vrácené daně nedorazí na bankovní účet
Více:Pro rok 2020 se chystá nový, nepřehledný formulář W-4:
Tady se dozvíte, co musíte udělat, pokud vyplňujete nový formulář W-4:
Zjistěte si online, jestli srážíte dostatečné částky
Nový formulář pro srážky existuje i pro rok 2020. Daňovým poplatníkům se doporučuje přejít na internet a použít odhad daňových srážek na adrese www.irs.gov/W4App, který vám pomůže zorientovat se v některých číslech. Nebo se při vyplňování letošního přiznání poraďte se svým daňovým odborníkem, který vám pomůže.
Pamatujte, že nemusíte vyplňovat nový formulář W-4, pokud pracujete ve stejném starém zaměstnání. Pokud však nakonec změníte zaměstnání, budete se zabývat novým formulářem.
I tak si ale daňoví poplatníci musí být vědomi, že jejich srážky nemusí být dostatečné a mohou chtít vyplnit nový formulář W-4, aby provedli potřebné změny.
Odhad srážkové daně budete muset použít také v případě, že předpokládáte, že budete pracovat pouze část roku, máte příjmy z dividend nebo kapitálových zisků nebo podléháte dalším daním, jako je například dodatečná daň Medicare pro některé poplatníky.
„Sledujte své daně, až budete letos podávat daňové přiznání,“ říká Mark Steber, hlavní daňový úředník společnosti Jackson Hewitt.
Pokud se vám výsledek nelíbí – například pokud je vaše daňová vratka příliš malá nebo dlužíte příliš mnoho peněz – je nyní čas upravit srážky daně prostřednictvím formuláře W-4 pro daňové přiznání za rok 2020.
„V letošním roce se tabulky a formuláře pro srážky snaží více přizpůsobit potřebám jednotlivce,“ řekl Steber.
Nový formulář také nabízí řádek pro zohlednění toho, kolik máte v rodině dětí mladších 17 let a kolik vyživovaných osob může být starších. Rozdělení podle věku je důležité, protože podle nejnovějších daňových revizí, které vstoupily v platnost počínaje daňovým přiznáním za rok 2018, se bude částka v dolarech za skutečné daňové úlevy týkající se dětí a závislých osob lišit podle věku.
Poplatníci, kteří se budou řídit novým formulářem W-4 a pokyny, by měli být schopni pokrýt své splatné daně. Steber však uvedl, že nový formát záměrně neodvádí velké částky peněz, aby zinscenoval vysoké daňové náhrady. Ale i to se dá obejít.
Podnikněte další kroky, pokud chcete získat velkou daňovou vratku
Typicky finanční plánovači doporučují, že je lepší získat peníze předem a nepoužívat srážku daně z příjmu jako jakýsi nucený spořicí účet.
Mnoho lidí však každoročně sází na velké vrácené daně, pokud se snaží ušetřit na dovolenou nebo vylepšení bydlení.
Vždy je možné nechat si strhnout další dolary, abyste si zajistili velkou vratku, říká Steber. V případě potřeby můžete v daném roce podat další formulář W-4, abyste dosáhli požadované výše srážek.
Pokud chcete, aby se z každé výplaty strhávalo více peněz, musíte v novém formuláři W-4 hledat řádek „extra withholding“. Ten se nachází v kroku 4, řádek C.
Rychlý trik, jak aktualizovat srážky, spočívá v tom, že vydělíte částku, kterou dlužíte na dani z příjmu, počtem zbývajících výplatních dnů v roce a tuto částku uvedete do řádku 4C formuláře W-4, říká Steber.
Například pokud daňový poplatník dluží 3 000 USD a v tomto roce mu zbývá 22 výplatních dnů, měl by vydělit 3 000 USD počtem 22 a požádat, aby mu bylo každý výplatní den sraženo navíc 136,36 USD.
„To nezaručí vrácení peněz v příštím roce, ale pokud bude existovat dlužný zůstatek, bude malý a nebude podléhat pokutě za nedostatečnou srážku,“ řekl.
KontaktujteSusan Tompor na telefonním čísle313-222-8876 nebo na adrese [email protected]. Sledujte ji na Twitteru@tompor. Přečtěte si další informace o podnikání a přihlaste se k odběru našeho podnikatelského zpravodaje.