Tőzsdei brókercégek tucatjai vannak az Egyesült Államokban. Négy nagy cég azonban kiemelkedik nevük, kínálatuk, teljes ügyfélvagyonuk és az általuk kiszolgált ügyfelek száma miatt. Gyakran nevezik őket a “négy nagy brókercégnek”. E cégek mindegyike – a Charles Schwab, a Fidelity Investments, az E*TRADE és a TD Ameritrade – az ügyfelek és a vagyon tekintetében a csúcsot alkotják.
Ez a rövid cikk az egyes brókercégek termékeit, szolgáltatásait és díjstruktúráját ismerteti. Nem különösebb sorrendben vannak felsorolva.
Főbb tanulságok
- A Charles Schwab az Egyesült Államok egyik vezető részvénybrókercége 4,04 billió dollárnyi ügyfélvagyonnal és 12,3 millió aktív brókerszámlával.
- A Fidelity Investments 7,3 billió dollárnyi ügyfélvagyonnal és 30,8 millió aktív brókerszámlával rendelkezik, és jó választás azoknak az ügyfeleknek, akik a Fidelity ETF-ekbe és befektetési alapokba szeretnének befektetni.
- Az E*TRADE egy online brókercég úttörője, amely jól ismert teljes körű mobilalkalmazásairól, elsőrangú opciós kereskedési eszközeiről és testreszabható felhasználói élményéről.
- A TD Ameritrade kiterjedt kutatási és befektetői oktatási eszközei miatt, amelyek a befektetési szakértelem minden szintjét megcélozzák, az aktív és új befektetők számára egyaránt a legjobb választás.
Charles Schwab
A Charles Schwabot 1971-ben alapították, székhelye San Franciscóban található. Az Egyesült Államok egyik vezető befektetési brókercége és IRA letétkezelő cége.
A Charles Schwab 2019. december 31-én 4,04 billió dollárnyi ügyfélvagyont kezelt, összesen 12,3 millió aktív brókerszámlával. Emellett az Egyesült Államok egyik legnagyobb bankját, a Schwab Bankot is működteti, amely lehetővé teszi brókerügyfelei számára, hogy kereskedési számlájukat összekapcsolják egy folyószámlával. A vállalat 2019 végén 1,4 millió aktív bankszámlával büszkélkedhetett. A Schwab igazán a regisztrált befektetési tanácsadók (RIA) számláin csillog, ahol 1,9 billió dollárnyi kezelt vagyon (AUM) található.
A cég egy sor befektetési terméket kínál ügyfeleinek, köztük részvényeket, befektetési alapokat, tőzsdén kereskedett alapokat (ETF), pénzpiaci alapokat, fix kamatozású termékeket, opciókat, határidős ügyleteket, biztosításokat és életjáradékokat. Az ügyfelek a Schwab saját termékeibe és más, harmadik féltől származó befektetésekbe egyaránt befektethetnek.
Charles Schwab díjstruktúrája
A Schwab, az ország első igazi diszkont brókercége, folyamatosan az Egyesült Államok egyik legolcsóbb brókercégének számít. A Schwab 2019. októberi hatállyal 4,95 dollárról 0,00 dollárra csökkentette a jutalékokat az összes amerikai és kanadai tőzsdén jegyzett részvény, ETF, opció online és mobilkereskedés esetén. Az opciós ügyletekre továbbra is a szokásos 0,65 dolláros szerződésenkénti díj vonatkozik.
Az aktívan kezelt befektetési alapok működési költséghányadának (OER) díja 0,21% és 1,92% között mozoghat. A passzívan kezelt befektetési alapok díjai 0,02% és 0,39% között mozoghatnak. Az éves portfóliókezelési díjak a Schwabnál 0,80%-nál kezdődnek a Schwab Private Client számlán. Ezek a díjak a magasabb vagyonszintű ügyfelek esetében csökkennek.
A cég a befektetések gondtalan, passzív megközelítését is kínálja az ügyfeleknek az Intelligens portfóliók nevű robot-tanácsadói szolgáltatásán keresztül. Az online platform automatizált élményt nyújt az ügyfeleknek, hozzáférést biztosítva számukra egy sor ETF-hez, amelyek az ügyfél befektetési céljai szerint kiegyensúlyozódnak. A szolgáltatáshoz legalább 5000 dolláros befektetés szükséges, és nem jár tanácsadói vagy jutalékdíj.
2019. november 25-én a Charles Schwab bejelentette, hogy mintegy 26 milliárd dollár értékű részvénytranzakció keretében felvásárolja a versenytárs TD Ameritrade-et. A Schwab arra számít, hogy az eladás 2020 végére zárul le, a két vállalat teljes integrációja pedig várhatóan 18-36 hónapot vesz igénybe.
Fidelity Investments
A Fidelity Investments az ország legnagyobb 401(k) nyugdíj-előtakarékossági programjainak fenntartója.Az 1946-ban Fidelity Management & Research néven alapított cég székhelye Bostonban található.
A cég honlapja szerint a Fidelity 2020. március 31-én 7,3 billió dollárnyi ügyfélvagyonnal rendelkezett, 30,8 millió aktív brókerszámlával. A vállalat 32 millió egyéni befektetővel és napi több mint 2,2 millió jutalékos kereskedéssel is büszkélkedhetett.
A Fidelity a legjobb választás azon brókerügyfelei számára, akik a Fidelity ETF-ekbe és befektetési alapokba is szeretnének befektetni. A cég harmadik fél termékeibe történő befektetéseket is kínál.
A Fidelity Investments díjstruktúrája
A Fidelity azzal hirdeti magát, hogy nulla számlavezetési díjjal és minimum nélkül nyit lakossági brókerszámlát, beleértve az IRA-kat is. A Schwab példáját követve a Fidelity is kínál jutalékmentes részvény-, ETF- és opciós ügyleteket. Az opciós ügyletekre továbbra is a szokásos 0,65 dolláros szerződésenkénti díj vonatkozik.
A Fidelity befektetési alapokba történő befektetéshez nincs minimumdíj. A Fidelity bizonyos saját befektetési alapok esetében nem számít fel költségarányos díjat, és több száz egyéb alapot kínál tranzakciós díj nélkül.
A portfólió-tanácsadási szolgáltatási díjak a befektetett összeg alapján 0,50% és 1,50% között mozognak. A minimális befektetések 25 000 és 250 000 dollár között mozognak a befektetési lehetőségek alapján. Az automatizált Fidelity Go szolgáltatásért a cég 0,35%-os tanácsadói díjat számít fel, de a számlanyitáshoz nem szükséges minimális számla.
A Fidelitynek befektetési alapjai és egyéb tanácsadói szolgáltatásai révén több tízmillió nem bróker ügyfele van, amit a többiek nem mondhatnak el magukról.
E*TRADE
Az 1982-ben alapított E*TRADE holdingként indult, és mára vezető online diszkont brókercéggé alakult.A vállalatot a 2007-2008-as pénzügyi válság során súlyos csapás érte a másodlagos jelzáloghitel-portfólióknak való nagymértékű kitettség miatt. 2007-ben részvényei 86,7%-ot estek, mielőtt a vállalat átfogó fordulatot hajtott végre.
A fordulat bevált, és az E*TRADE vezető pénzügyi céggé vált mobil elérhetősége, online kereskedési eszközei és testreszabható felhasználói élménye miatt. 2020 februárjában az E*TRADE több mint 5,2 millió lakossági brókerszámlával rendelkezett, több mint 360 milliárd dollárnyi ügyfélvagyonnal.
A többi vezető brókerhez hasonlóan az E*TRADE is hozzáférést kínál ügyfeleinek ETF-ekhez, befektetési alapokhoz, részvényekhez, opciókhoz és fix kamatozású termékekhez. A cég két folyószámlát és egy 1 dolláros megtakarítási számlát is kínál.25 millió FDIC-biztosítással. Az ügyfelek előre összeállított portfóliót is választhatnak, amely egy befektetési stratégiai csapat által összeállított, befektetési alapokból vagy ETF-ekből álló diverzifikált portfóliót biztosít számukra.
Az E*TRADE díjstruktúrája
Az E*TRADE 2019-ben csatlakozott a Schwab és a Fidelity díjmentes kereskedési ajánlatához. Az E*TRADE a részvény-, opciós és ETF-kereskedések jutalékát egyenként 0 dollárra csökkentette, míg az opciós kontraktusokért 0,65 dollárt kell fizetni (negyedévente több mint 30 kereskedés esetén 0,50 dollárt).
A Morgan Stanley befektetési banki cég 2020. február 20-án bejelentette, hogy felvásárolja az E*TRADE-t egy teljes egészében részvényekből álló, körülbelül 13 milliárd dollár értékű tranzakció keretében. A felvásárlás várhatóan 2020 negyedik negyedévében zárul le.
TD Ameritrade
A TD Ameritrade-et 1971-ben alapították, székhelye a nebraskai Omahában található. A cégből TD Ameritrade lett, miután a régi Ameritrade 2006-ban felvásárolta a TD Waterhouse Groupot. 2017-ben felvásárolta a St. Louis-i székhelyű rivális Scottrade-et. Az ügyfélszámlákat 2018 februárjára teljesen összevonták és integrálták a TD Ameritrade rendszerébe.
A TD Ameritrade-et az Egyesült Államok egyik legjobb brókercégének tartják értékessége és szolgáltatási minősége miatt. A cég 24/7 ügyfélszolgálati rendszert, felhasználóbarát, mobil hozzáféréssel rendelkező weboldalt, kutatási és fejlett kereskedési eszközöket biztosít az ügyfelek számára. A céget a kezdő befektetők számára a legjobb brókerként tartják számon.
A cég honlapja szerint a TD Ameritrade több mint 1 billió dollárnyi ügyfélvagyonnal rendelkezik. Továbbá több mint 11 millió ügyfélszámlával büszkélkedhet, és az ügyfelek naponta átlagosan 500 000 kereskedést hajtanak végre.
A befektetési termékek között szerepelnek részvények, ETF-ek, befektetési alapok, opciók és fix kamatozású befektetések. Az ügyfelek választhatják a határidős és deviza határidős befektetéseket is.
A TD Ameritrade díjstruktúrája
A TD Ameritrade nem igényel számlaminimumot, nem számít fel platformdíjat és nem követel meg kereskedési minimumot. A TD Ameritrade jutalékmentes kereskedést kínál, nem számít fel jutalékot az amerikai tőzsdén jegyzett részvények, ETF-ek és opciók online kereskedéséért. Az opciós ügyletekre kontraktusonként 0,65 dolláros díj vonatkozik.