米国には何十社もの証券会社がある。 しかし、4つの大手企業が、その名前、サービス内容、顧客資産の総額、顧客数などで際立っている。 彼らはしばしば “4大証券会社 “と呼ばれる。 4088>
この短い記事では、各証券会社の製品、サービス、および手数料体系を概説します。
Key Takeaways
- Charles Schwabは、顧客資産4兆400億ドル、有効口座1230万件の米国大手株式証券会社です。
- フィデリティ・インベストメンツは顧客資産総額7.3兆ドル、アクティブな証券口座数は3080万件で、フィデリティETFや投資信託に投資したい顧客にとっては良い選択である。
- E*TRADEはオンライン証券会社のパイオニアで、フル機能のモバイルアプリ、一流のオプション取引ツール、カスタマイズ可能なユーザー体験でよく知られている。
- あらゆるレベルの投資専門家を対象とした幅広いリサーチと投資家教育ツールにより、TDアメリトレードはアクティブな投資家と新しい投資家にとって同様に最良の選択です。
Charles Schwab
Charles Schwab は1971年に創設、サンフランシスコを拠点にしています。 米国大手の投資証券会社、IRAカストディアン会社です。
2019年12月31日現在、チャールズ・シュワブは顧客資産4兆400億ドルを保有し、合計1230万のアクティブ証券口座があります。 また、米国最大級の銀行であるシュワブ銀行を運営しており、証券会社の顧客は取引口座と当座預金を連携させることができる。 同社は2019年末時点で140万件のアクティブな銀行口座を誇っている。 シュワブが本当に輝くのは登録投資顧問（RIA）口座で、そこには1兆9000億ドルの運用資産（AUM）がある
同社は株式、投資信託、上場ファンド（ETF）、マネーマーケット・ファンド、債券商品、オプション、先物、保険、年金など一連の投資商品を顧客に提供している。 顧客はシュワブ独自の商品と他のサードパーティーの投資の両方に投資することができます。
チャールズ・シュワブの手数料体系
米国初の本格的ディスカウント証券会社であるシュワブは、常に米国で最も安い証券会社の1つとして評価されています。 2019年10月より、シュワブは米国・カナダ上場の株式、ETF、オプションのオンライン取引、モバイル取引すべての手数料を4.95ドルから0.00ドルに引き下げました。 オプション取引は依然として、1契約につき0.65ドルの標準手数料がかかります。
アクティブ運用の投資信託の運用経費率（OER）手数料は、0.21％から1.92％の範囲になる可能性があります。 シュワブの年間ポートフォリオ管理料は、シュワブ・プライベート・クライアント・アカウントの場合、0.80%からとなります。 4088>
同社はまた、「インテリジェント・ポートフォリオ」と呼ばれるロボアドバイザーサービスを通じて、心配のないパッシブな投資アプローチを顧客に提供している。 このオンライン・プラットフォームは、顧客の投資目標に応じてリバランスされた一連のETFへのアクセスを提供し、自動化された体験を顧客に提供する。 このサービスは最低5,000ドルの投資が必要で、顧問料や手数料は無料です。
2019年11月25日、チャールズ・シュワブは競合のTDアメリトレードを約260億ドルの株式取引で取得する計画を発表しました。 シュワブは2020年末までに売却を完了し、両社の完全統合には18カ月から36カ月かかると見込んでいる
フィデリティ・インベストメンツ
Fidelity Investmentsは401（k）退職積立プランを管理する全米最大手企業です。1946年にフィデリティ・マネジメント&リサーチとして設立された同社は、ボストンを拠点としています。
同社のウェブサイトによると、フィデリティは2020年3月31日時点で7兆3000億ドルの顧客資産を持ち、3080万の証券口座がアクティブに動いているとのことです。 また、個人投資家は3,200万人で、1日あたり220万件以上の手数料のかかる取引を誇っている
フィデリティは、フィデリティのETFや投資信託にも投資したい証券会社の顧客にとって最適な選択である。 4088>
フィデリティ・インベストメンツの手数料体系
フィデリティは口座手数料ゼロ、IRAを含むリテール証券口座開設の最低額なしを売り物にしている。 シュワブに続き、フィデリティも株式、ETF、オプション取引は手数料無料。 オプション取引では、1契約につき0.65ドルの手数料がかかる。
フィデリティの投資信託に投資するための最低額は設定されていない。 フィデリティは、特定の独自のミューチュアルファンドの経費率手数料を請求せず、取引手数料のない他の何百ものファンドを提供しています。
ポートフォリオの顧問サービス料は、投資額に基づいて0.50％から1.50％の範囲です。 また、自動運用のフィデリティGOサービスでは、0.35％の助言料を徴収しているが、口座開設のための最低口座数は不要である。
投資信託やその他の助言サービスを通じて、フィデリティは数千万人の非証券会社の顧客を持っており、これは他の企業が主張できないことだ。
E*TRADE
1982年に設立され、持ち株会社として始まり、オンライン割引証券サービス大手に変化している。また、2007年から2008年にかけての金融危機では、サブプライムローンへの高いエクスポージャーにより大きな打撃を受けました。 同社は2007年に株価が86.7％下落しましたが、包括的な再建計画を実施しました。
再建は成功し、E*TRADEはモバイルへのアクセス、オンライン取引ツール、カスタマイズできるユーザー体験により主要金融会社となりました。 2020年2月時点で、E*TRADEは520万以上のリテール証券口座を持ち、顧客資産は3600億ドル以上でした。
他のトップブローカーと同様に、E*TRADEは顧客にETF、投資信託、株式、オプション、債券商品へのアクセスを提供しています。 同社は、2つの当座勘定と1ドルの普通預金を提供することもできます。2500万ドルのFDIC保険。 クライアントはまた、投資戦略チームによって構築されたミューチュアルファンドまたはETFの分散ポートフォリオを与えるプレビルトポートフォリオを選択できます。
E*TRADEの手数料体系
2019年に、E*TRADEはシュワブとフィデリティに加えて手数料なしの取引を提供するようになりました。 E*TRADEは株式、オプション、ETF取引の手数料をそれぞれ0ドルに引き下げ、オプション契約はそれぞれ0.65ドル（四半期あたり30回以上の取引で0.50ドル）。
2020年2月20日、投資銀行会社のモルガンスタンレーはE*TRADEを約130億ドル相当の全額株式取引により買収すると発表した。 買収は2020年第4四半期に完了する見込みだ。
TDアメリトレード
TDアメリトレードは1971年に創業し、ネブラスカ州オマハに本社を置く。 2006年に旧メリトレードがTDウォーターハウス・グループを買収しTDアメリトレードとなった。 2017年にセントルイスに拠点を置くライバル会社スコットトレードを買収している。 顧客口座は2018年2月までに完全に統合され、TDアメリトレードシステムに統合された。
TD Ameritradeは、その価値とサービスの質から、米国でトップの証券会社の1つとみなされている。 同社は、24時間365日の顧客サポート体制、モバイルアクセスが可能な使いやすいウェブサイト、リサーチ、高度な取引ツールを顧客に提供しています。
同社のウェブサイトによると、TDアメリトレードは1兆ドル以上の顧客資産を有しています。 さらに、1100万以上の顧客口座を誇り、顧客は1日平均50万件の取引を行います。
投資商品は、株式、ETF、投資信託、オプション、債券投資など多岐にわたります。 TDアメリトレードの手数料体系
TDアメリトレードは、最低口座額、プラットフォーム手数料、最低取引額を必要としません。 TDアメリトレードは手数料無料の取引を提供しており、米国の取引所上場株式、ETF、オプションのオンライン取引では手数料が無料となります。 オプション取引には1枚あたり0.65ドルの手数料がかかります。