ShareBuilder Recenzja – Plusy i minusy Capital One Investing

Czy szukasz dyskontowego domu maklerskiego online, który pozwala na handel akcjami, funduszami wzajemnymi i ETF-ami, a nawet automatyzację inwestowania? W tym przeglądzie ShareBuilder, spojrzymy na to, jak to jest możliwe, aby inwestować bez bycia przytłoczonym zbyt wieloma opcjami inwestycyjnymi.

Początkujący inwestorzy będą szczególnie sprzyjać łatwej w użyciu platformie oferowanej przez ShareBuilder i jego firmę macierzystą, Capital One Investing, która pozwala im wykonywać podstawowe transakcje samodzielnie lub z pomocą doradcy. Zaawansowani inwestorzy szukający platformy day tradingowej będą chcieli szukać gdzie indziej.

Inwestorzy, którzy chcą zautomatyzować ich inwestowanie mogą zaoszczędzić trochę dodatkowych pieniędzy płacąc tylko $3.95 za handel, gdy zapisuje się do planu ShareBuilder, który sprawia, że handel w każdy wtorek co najmniej raz w miesiącu. Oprócz kont indywidualnych, właściciele małych firm mogą również oferować ShareBuilder 401(k)s dla swoich pracowników, jak również.

Krótki przegląd ShareBuilder

ShareBuilder jest jednym z najstarszych brokerów online, który pierwotnie rozpoczął działalność w NetStock Direct w 1996 roku. W ciągu ponad 20 lat istnienia, ShareBuilder jest obecnie częścią Capital One Investing.

W dodatku do przynależności do renomowanego banku, mają również jedne z najniższych prowizji handlowych $3.95 za handel, gdy są zapisane w ShareBuilder Plan i $6.95 za wszystkie inne transakcje.

Kto powinien to rozważyć

Celowi inwestorzy Capital One Investing to początkujący i ci, którzy wolą „ustawić i zapomnieć” automatyczne plany inwestycyjne, które wymagają tylko niewielkiej ilości początkowej inwestycji czasowej, aby zaplanować, ile pieniędzy chcesz zainwestować każdego miesiąca z ich automatycznymi planami ShareBuilder.

Początkującym inwestorom spodoba się również Capital One Investing, ponieważ nie posiada skomplikowanej platformy handlowej, której używają inne domy maklerskie, a która może sprawić, że inwestowanie stanie się niemożliwe do zrozumienia.

Możesz również polubić inwestowanie z Capital One, jeżeli jesteś obecnym klientem bankowości Capital One 360, ponieważ już ufasz Capital One i chcesz przechowywać wszystkie swoje pieniądze w jednym miejscu.

Najbardziej spodoba Ci się Capital One Investing, jeżeli jesteś początkującym inwestorem, który chce uzyskać najniższe opłaty handlowe poprzez automatyczne inwestowanie. Zaawansowani inwestorzy znajdą jednak w Capital One brak możliwości wyboru inwestycji.

Lubi &Nie lubi

Oferty inwestycyjne

Capital One Investing oferuje normalny wachlarz rachunków inwestycyjnych, z których może korzystać cała rodzina. Normalne opłaty transakcyjne, narzędzia badawcze i zasoby wsparcia są dostępne dla wszystkich typów kont wymienionych poniżej:

W przeciwieństwie do innych internetowych domów maklerskich, Capital One Investing nie pobiera minimalnej opłaty za prowadzenie konta, co jest świetną wiadomością dla inwestorów dopiero rozpoczynających swoją przygodę z portfelem.

Dla każdej transakcji musisz po prostu zainwestować więcej niż koszt prowizji handlowej $3.95 lub $6.95 w większości przypadków, a wybrane fundusze inwestycyjne no-load no-fee nie mają opłat transakcyjnych.

Akcje

Możesz kupić (lub sprzedać) prawie każdą akcję będącą w obrocie na indeksach Dow Jones lub Nasdaq, które handlują w czasie rzeczywistym.

Akcje o niskiej cenie („penny stocks”) mogą być również zakupione za nieco wyższą prowizję handlową. Możliwe jest również ustawienie zleceń kupna lub sprzedaży z limitem.

ETFs

ETFs szybko stają się tanim sposobem na posiadanie koszyka akcji, które nadal handlują w czasie rzeczywistym w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych i zazwyczaj mają wydatki i opłaty związane z funduszami.

Fundusze wzajemne

Masz dostęp do nieobciążających funduszy wzajemnych Fidelity i Vanguard, jednych z najlepiej ocenianych na świecie, a także możesz dokonać zakupu z listy nieobciążających funduszy wzajemnych bez opłat, które nawet zrzekają się normalnych prowizji handlowych.

Opcje

Capital One Investing pozwala Ci handlować podstawowymi opcjami na akcje. Będziesz musiał uzyskać dodatkową zgodę na tę usługę.

Wstępne oferty publiczne (IPO)

Jeśli chcesz kupić nową akcję, jak tylko wejdzie ona na giełdę, jak Facebook w 2012 roku, masz również taki dostęp przez Capital One.

Opłaty

Capital One Investing ma reputację firmy o niskich opłatach i jest to jeden z powodów, dla których są one tak popularne.

Z $6.95 za transakcję online & $3.95 za transakcje automatyczne, są tańsze niż inne domy maklerskie z pełną obsługą, takie jak TD Ameritrade, który nie oferuje zniżki dla transakcji automatycznych.

Ale, nadal nie są tak tanie jak inni brokerzy dyskontowi, tacy jak TradeKing lub OptionsHouse, którzy pobierają stałą stawkę prowizji w wysokości $4.95 za handel akcjami dla każdego dnia handlowego, nie tylko zautomatyzowane transakcje.

Akcje, ETF-y i fundusze inwestycyjne Opłaty

Opcje

$6,95 plus $0,75 za kontrakt, aby kupić lub sprzedać kupno, sprzedaż lub zakryte połączenie.

Jeśli zamierzasz wykonać swoje opcje, zapłacisz zamiast tego następującą opłatę zryczałtowaną:

PortfolioBuilder Plan

Opłaty dodatkowe

Opłaty te są zgodne z wieloma wiodącymi brokerami internetowymi, co oznacza, że w Capital One nie zapłacisz więcej za handel niż gdziekolwiek indziej. W rzeczywistości, zautomatyzowany handel może zaoszczędzić pieniądze.

Jeśli jesteś częstym inwestorem z kilku transakcji tygodniowo, tańsze platformy istnieją.

Także, jeśli przede wszystkim chcesz inwestować w ETF-y i potrzebujesz tylko dostępu do konkretnej rodziny funduszy, takich jak Schwab czy Vanguard, otwarcie konta bezpośrednio w tym domu maklerskim pozwoli Ci handlować ETF-ami za darmo, a Capital One pobierze $6.95 za handel.

Unikalne cechy

Platforma Capital One Investing jest znana ze swojej prostoty, ale posiada pewne unikalne cechy, które nie każdy dom maklerski oferuje.

Plany inwestycyjne ShareBuilder

Inwestowanie z Capital One jest najtańsze, gdy używasz konta ShareBuilder, które automatyzuje Twoje inwestowanie poprzez inwestowanie tej samej kwoty każdego dnia miesiąca.

Podczas gdy automatyczne inwestowanie nie jest unikalne dla Capital One, obniżone opłaty transakcyjne są raczej rzadkie, ponieważ wiele domów maklerskich wymaga minimum $100 powtarzającego się depozytu lub pobiera taką samą opłatę za każdy rodzaj handlu.

Zakładając, że dokonujesz jednego automatycznego handlu w miesiącu, oszczędzasz $36 rocznie.

Musisz być skłonny tylko do tych transakcji występujących we wtorek, ale jest to unikalne podejście do pomocy w przyciągnięciu inwestorów do udziału w automatycznym inwestowaniu.

PortfolioBuilder Plany Inwestycyjne

Gdy po raz pierwszy utworzysz konto w Capital One lub jakimkolwiek innym domu maklerskim, zostaniesz poproszony o wypełnienie kwestionariusza inwestycyjnego, który pomoże określić Twoją tolerancję ryzyka i pożądaną stopę zwrotu.

PortfolioBuilder jest bardziej opłacalny niż kupowanie kilku ETF-ów indywidualnie, ale inne domy maklerskie wprowadziły fundusze „robo-adviser”, które działają tak samo bez żadnych prowizji handlowych i pobierają nieco wyższy wskaźnik kosztów w zakresie od 0,25% do 0,35%.

Oczywiście, te same robo-fundusze czasami wymagają minimalnego salda konta w wysokości 5000 dolarów, aby się zakwalifikować. Fundusze Capital One PortfolioBuilder nie mają minimalnego salda, aby zacząć i nadal jest to tańsza opcja niż kupowanie każdego ETF osobno poprzez regularny handel.

Trading

Teraz, gdy omówiliśmy opłaty i dostępne oferty inwestycyjne, nadszedł czas, aby porozmawiać o tym, jak możesz zacząć handlować z Capital One Investing.

Platforma

Platforma Capital One Investing jest platformą internetową dla wszystkich transakcji, w tym automatycznych planów ShareBuilder. Dokonywanie transakcji jest bardzo proste, ponieważ wybierasz akcje lub fundusz, który chcesz kupić, liczbę akcji i klikasz przycisk handlu.

Narzędzie handlowe pokaże Ci w czasie rzeczywistym notowania cen akcji lub funduszu, który chcesz kupić. Pokazuje również, ile gotówki jest obecnie dostępne do obrotu.

Jeśli nie masz wystarczającej ilości gotówki obecnie, możesz również skorzystać z ich funkcji ekspresowego finansowania, aby dokonać transakcji i zorganizować przekazanie niezbędnych funduszy na Twoje konto po zamknięciu transakcji.

Jako korzyść z ograniczonych ofert handlowych i fakt, że Capital One jest zorientowany na hands-off i początkujących inwestorów, ich strona internetowa jest łatwa w nawigacji i nie musisz się martwić o dokonanie niewłaściwego rodzaju handlu (tj. „krótka” sprzedaż zamiast regularnej transakcji sprzedaży akcji).

Pamiętaj, aby handlować opcjami, będziesz musiał otrzymać dodatkową autoryzację. Po zatwierdzeniu, możesz robić podstawowe transakcje opcjami jak call, put, i covered calls, ale nie możesz „short” stocks.

Automatyczne inwestowanie z ShareBuilder Investment Plan

Automatyczny ShareBuilder Investment Plan z transakcjami $3.95 jest dostępny tylko online.

Takie transakcje również odbywają się na platformie Capital One Investing i można zaplanować transakcje, tak jak transakcje nieautomatyczne, po prostu wybierając następujące kryteria:

Wszystkie transakcje ShareBuilder występują tylko we wtorek. Każda dodatkowa transakcja, którą chcesz przeprowadzić w inne dni handlowe będzie miała podstawową prowizję w wysokości $6.95.

Aplikacja mobilna

Aplikacja mobilna Capital One Investing jest dostępna dla urządzeń z systemami iOS, Android i Windows. Funkcjonuje ona tak samo jak zwykła strona internetowa i pozwala na handel i badanie potencjalnych akcji i funduszy.

Ogółem, platforma Capital One Investing wykona pracę dla większości inwestorów, a funkcjonalność mobilna jest zdecydowanym plusem, ponieważ ludzie nadal żyją z dala od swoich komputerów.

Badania

Zaskakująco, Capital One ma bardzo silne możliwości badawcze, pomimo tego, że nie posiada platformy handlowej z pełną obsługą, jak wiele innych brokerów online.

Używają rankingów Morningstar jako punktu odniesienia, a także mają wiele innych narzędzi znajdujących się w zakładce „Badania”.

Screener inwestycyjny

Screener inwestycyjny pozwala szybko przesiać ocean akcji, funduszy inwestycyjnych i ETFS, patrząc na oferty z określonymi ocenami Morningstar, strategiami inwestycyjnymi, prowizjami lub zyskami z dywidendy, aby wymienić tylko kilka opcji kryteriów wyszukiwania.

Fund Evaluator

To narzędzie badawcze pozwala spojrzeć na historyczne wyniki i współczynnik kosztów danego funduszu. Znajdziesz również rekomendowane alternatywy dla funduszu, który obecnie oceniasz.

Mapy ciepła &Wykresy

Inną całkiem fajną funkcją są mapy ciepła &wykresy, które pomagają dostarczyć wizualne przykłady badań. Wykresy mogą śledzić historyczne wyniki do 20 lat, podczas gdy mapy ciepła mogą pokazać największych zwycięzców & przegranych w czasie rzeczywistym lub w ciągu poprzednich 10 lat.

Side-By-Side Comparisons

Jeśli wahasz się między dwoma różnymi akcjami (np. Proctor & Gamble lub Johnson & Johnson), możesz porównać wydajność i dane fundamentalne do 5 akcji z kolumnami side-by-side.

Analiza portfela

Oprócz badania dodatkowych funduszy, możesz również przeglądać wyniki swojego aktualnego portfela poprzez analizę aktualnie posiadanych pozycji i ich alokacji.

Niektóre opcje badawcze są standardowe we wszystkich domach maklerskich, jak historyczne wykresy & porównania side-by-side, ale, inne platformy przeznaczone dla podstawowych inwestorów nie oferują tych samych funkcji.

Choć opłaty mogą być głównym powodem wyboru konkretnego domu maklerskiego, opcje badawcze mogą być równie (lub bardziej) ważne.

Materiały edukacyjne

Częścią inwestowania DIY jest uczenie się w trakcie procesu.

Aby pomóc Ci w tej drodze, Capital One Investing przygotował dogłębne centrum wiedzy, które pomaga wyjaśnić podstawowe koncepcje, takie jak sposób działania funduszy ETF lub Roth IRA oraz opcje handlowe.

Wszystkie artykuły to szybka lektura, która nauczy Cię podstaw inwestowania i nie będziesz czuł się przytłoczony podczas nauki inwestowania.

Wsparcie

Capital One Investing posiada wielokrotnie nagradzane wsparcie, ale jedną wadą jest to, że nie jest ono dostępne 24/7.

Czat na żywo &obsługa telefoniczna jest dostępna od poniedziałku do piątku, od 8 rano do 9 wieczorem ET. Capital One wspomina na swojej stronie internetowej, że wszystkie połączenia są odbierane przez prawdziwych ludzi zamiast maszyn, z minimalnym czasem oczekiwania, jak również.

Możesz również skontaktować się z nimi za pośrednictwem poczty elektronicznej lub przeszukać ich bazę danych centrum pomocy dla pomocy po godzinach lub zapisać rozmowę telefoniczną dla prostego pytania.

ShareBuilder Review Final Verdict

Capital One Investing jest najlepszy dla początkujących i inwestorów hands-off, którzy chcą zaoszczędzić trochę dodatkowych pieniędzy poprzez ShareBuilder automatyczne plany inwestycyjne.

Dostępność do handlu akcjami, ETF-ami i większością funduszy inwestycyjnych za $6.95 jest bardzo konkurencyjna. Pomimo niskich kosztów stosunkowo niewielkiej ilości ofert inwestycyjnych, większość przypadkowych inwestorów będzie zadowolona z handlu Capital One i platform badawczych i może nie zdawać sobie sprawy z ograniczeń.

Aktywni przedsiębiorcy powinni wybrać inny dom maklerski z rzeczywistej platformy handlowej, bardziej dogłębne narzędzia badawcze i więcej opcji inwestycyjnych z domów maklerskich z tańszych prowizji.

.