Egy olyan kedvezményes online brókercéget keres, amellyel részvényekkel, befektetési alapokkal és ETF-ekkel kereskedhet, vagy akár automatizálhatja a befektetését? Ebben a ShareBuilder áttekintésben megnézzük, hogyan lehet úgy befektetni, hogy nem nyomasztja el a túl sok befektetési lehetőség.
A kezdő befektetők különösen kedvelik a ShareBuilder és anyavállalata, a Capital One Investing által kínált könnyen használható platformot, amely lehetővé teszi számukra, hogy az alapvető kereskedéseket saját maguk vagy egy tanácsadó segítségével végezzék el. A haladó kereskedők, akik nappali kereskedési platformot keresnek, máshol fognak keresgélni.
A befektetéseiket automatizálni kívánó befektetők további pénzt takaríthatnak meg azzal, hogy kereskedésenként csak 3,95 dollárt fizetnek, ha olyan ShareBuilder-tervre iratkoznak be, amely minden kedden legalább havonta egyszer kereskedést hajt végre. Az egyéni számlák mellett a kisvállalkozások tulajdonosai ShareBuilder 401(k)-t is kínálhatnak alkalmazottaiknak.
- A ShareBuilder rövid áttekintése
- Kinek érdemes megfontolnia
- szereti &nem szereti
- szereti
- nem szereti
- Befektetési ajánlatok
- A részvények
- ETF-ek
- Mutual Funds
- Opciók
- első nyilvános részvénykibocsátás (IPO)
- díjak
- A részvények, ETF-ek és befektetési alapok díjai
- opciók
- PortfolioBuilder Plan
- Kiegészítő díjak
- Egyedi funkciók
- ShareBuilder befektetési tervek
- PortfolioBuilder befektetési tervek
- Kereskedés
- Platform
- Automatikus befektetés a ShareBuilder befektetési tervvel
- Mobil alkalmazás
- Kutatás
- Befektetési szűrő
- Fund Evaluator
- Heat Maps & Charts
- Side-By-Side Comparisons
- Portfólióelemzés
- Tananyagok
- Támogatás
- ShareBuilder Review Final Verdict
A ShareBuilder az egyik legrégebbi online bróker, amely eredetileg a NetStock Directnél indult 1996-ban. A több mint 20 éves fennállása alatt a ShareBuilder ma már a Capital One Investing része.
Amellett, hogy egy jó hírű bankhoz tartoznak, az egyik legalacsonyabb kereskedelmi jutalékuk is van: 3,95 dollár kereskedésenként, ha beiratkoztak egy ShareBuilder tervbe, és 6,95 dollár minden más kereskedésnél.
Kinek érdemes megfontolnia
A Capital One Investing célbefektetői a kezdők és azok, akik a “set it and forget it” automatikus befektetési terveket részesítik előnyben, amelyek csak egy kis kezdeti időbefektetést igényelnek annak ütemezéséhez, hogy mennyi pénzt szeretne havonta befektetni az automatizált ShareBuilder terveikkel.
A kezdő befektetőknek azért is tetszeni fog a Capital One Investing, mert nem rendelkezik olyan bonyolult kereskedési platformmal, amelyet más brókercégek használnak, és amely lehetetlenné teheti a befektetések megértését.
A Capital One-nál való befektetést akkor is kedvelheti, ha Ön jelenlegi Capital One 360 banki ügyfél, mert már megbízik a Capital One-ban, és szeretné minden pénzét egy helyen tartani.
A Capital One Investinget akkor fogja leginkább kedvelni, ha Ön kezdő befektető, aki az automatikus befektetéssel a legalacsonyabb kereskedési díjakat szeretné elérni. A haladó kereskedők azonban hiányosnak fogják találni a Capital One befektetési választékát.
szereti &nem szereti
szereti
nem szereti
.
- Automatikus befektetések (ShareBuilder Plans)
- A kisvállalati 401k számlák lehetővé teszik a munkavállalók számára, hogy alacsony…költséges Vanguard ETF-ekbe
- A díjnyertes, felhasználóbarát weboldal ideális a kezdő & kezek számára…befektetők számára
- 0 dolláros számlaminimum
- Kiterjedt kutatási eszközök és oktatási támogatás
- Viszonylag alacsony jutalékok
- Megfelelően alacsony jutalékok
- Képes befektetni IPO-kba
.
- Haladó kereskedők számára nincs szükség kereskedési platformra
- Korlátozott kereskedelmi eszközök
- Korlátozott befektetési kínálat – hiányzik a Forex, határidős ügyletek vagy egyedi kötvények
- Lassú kereskedési végrehajtás
- Nem lehet “shortolni” részvényeket
Befektetési ajánlatok
A Capital One Investing a szokásos befektetési számlák sorát kínálja, amelyeket az egész család használhat. A szokásos kereskedési díjak, kutatási eszközök és támogatási források az alább felsorolt számlatípusok mindegyikéhez rendelkezésre állnak:
- Egyéni vagy közös adóköteles brókerszámla
- Tradicionális IRA
- Roth IRA
- Kisvállalati adólevonásos 401k
- Gondviselői számla
- Coverdell Education Savings Account
A többi online brókercégtől eltérően, a Capital One Investing nem számít fel számlaminimumot, ami nagyszerű hír a portfóliójukat most indító befektetők számára.
Minden egyes kereskedéshez egyszerűen többet kell befektetnie, mint amennyi a legtöbb esetben a 3,95 vagy 6,95 dolláros kereskedési jutalék költsége, és a kiválasztott, díjmentes befektetési alapoknál nincs tranzakciós díj.
A részvények
Majdnem minden, a Dow Jones vagy a Nasdaq indexekben forgalmazott, valós időben kereskedett részvényt megvásárolhat (vagy eladhat).
Az alacsony árú részvények (“penny stock”) is megvásárolhatók valamivel magasabb kereskedési jutalékért. Lehetőség van vételi vagy eladási limitmegbízások beállítására is.
ETF-ek
Az ETF-ek gyorsan olcsó módjává válnak egy részvénykosár tartásának, amelyek a befektetési alapokkal ellentétben még mindig valós időben kereskednek, és általában alapköltségekkel és díjakkal rendelkeznek.
Mutual Funds
Hozzáférhet a Fidelity és a Vanguard befektetési alapokhoz, amelyek a világ legjobb minősítésű alapjai közé tartoznak, és vásárolhat a díjmentes befektetési alapok listájáról is, amelyek még a szokásos kereskedési jutalékokat is elengedik.
Opciók
A Capital One Investing lehetővé teszi az alapvető részvényopciókkal való kereskedést. Ehhez a szolgáltatáshoz további engedélyt kell kérnie.
első nyilvános részvénykibocsátás (IPO)
Ha egy új részvényt szeretne vásárolni, amint az tőzsdére kerül, mint például a Facebook 2012-ben, a Capital One-on keresztül ez is elérhető.
díjak
A Capital One Investing híresen alacsony díjakkal rendelkezik, és ez az egyik oka annak, hogy olyan népszerű.
Az online kereskedésenként 6,95 dollárral & 3,95 dollárral az automatizált kereskedésekért olcsóbbak, mint más teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercégek, például a TD Ameritrade, amely nem kínál kedvezményt az automatizált kereskedésekért.
De még mindig nem olyan olcsók, mint más diszkont brókerek, mint a TradeKing vagy az OptionsHouse, amelyek 4,95 dolláros átalány jutalékot számítanak fel részvénykereskedésenként bármely kereskedési napra, nem csak az automatizált kereskedésekre.
A részvények, ETF-ek és befektetési alapok díjai
- 6,95 dollár minden nem automatizált kereskedésért
- 3 dollár.95$ az automatizált ShareBuilder terv szerinti kereskedésekért, amelyeknek havonta legalább egyszer meg kell történniük, és ezek a kereskedések csak keddenként történnek
- $0 jutalék több mint 400 díjmentes befektetési alapra
- Egy további 500 befektetési alap kereskedésenként akár $19,95-be is kerülhet
opciók
$6,95 plusz $0,75 szerződésenként vételi, eladási vagy fedezett vételi opció vásárlásához vagy eladásához.
Ha opciókat kíván lehívni, akkor helyette a következő átalánydíjat kell fizetnie:
- 30$ korai lehívásonként
- 20$ automatikus lehívásonként
- 20$ megbízásonként
PortfolioBuilder Plan
- 18$.95$ kereskedésenként, amikor az Ön befektetési stratégiájához igazodó 6-8 ETF-ből álló portfóliót vásárol vagy ad el.
Kiegészítő díjak
- $49.95$, ha a vásárlástól számított 90 napon belül elad egy nem terheléses, tranzakciós díj nélküli befektetési alapot (kivéve a pénzpiaci alapokat)
- 19,95$ telefonos kereskedésenként
- Nincs díj az osztalékok és tőkenyereségek újrabefektetéséért vagy a Capital One számlára történő átutalásért
Ezek a díjak összhangban vannak számos vezető online brókercéggel, ami azt jelenti, hogy a Capital One-nál nem fizet többet a kereskedésért, mint bárhol máshol. Sőt, az automatizált kereskedéssel pénzt takaríthat meg.
Ha Ön gyakori kereskedő, heti több kereskedéssel, léteznek olcsóbb platformok is.
Amellett, ha elsősorban ETF-ekbe szeretne befektetni, és csak egy bizonyos alapcsaládhoz, például a Schwabhoz vagy a Vanguardhoz kell hozzáférnie, a közvetlenül ennél a brókercégnél nyitott számla lehetővé teszi, hogy ingyenesen kereskedjen azokkal az ETF-ekkel, amelyek kereskedéséért a Capital One 6,95 dollárt számít fel.
Egyedi funkciók
Míg a Capital One Investing platformja az egyszerűségéről ismert, van néhány egyedi funkciója, amelyet nem minden brókercég kínál.
A Capital One-nál a legolcsóbb befektetni, ha ShareBuilder számlát használ, amely a hónap minden napján azonos összeg befektetésével automatizálja a befektetést.
Míg az automatikus befektetés nem egyedülálló a Capital One-nál, a kedvezményes kereskedési díjak meglehetősen szokatlanok, mivel sok brókercég legalább 100 dolláros ismétlődő betétet követel meg, vagy bármilyen típusú kereskedésért ugyanolyan díjat számít fel.
A feltételezés szerint, ha havonta egy automatikus kereskedést hajt végre, évente 36 dollárt takarít meg.
El kell fogadnia, hogy ezek a kereskedések csak keddenként történnek, de, ez egy egyedülálló megközelítés, amely segít a befektetőket az automatikus befektetésben való részvételre csábítani.
PortfolioBuilder befektetési tervek
Amikor először hoz létre egy számlát a Capital One-nál vagy bármely más brókercégnél, megkérik, hogy töltsön ki egy befektetési kérdőívet, amely segít meghatározni a kockázattűrő képességét és a kívánt hozamrátát.
A felmérés végén a Capital One segít egy 6-8 ETF-ből álló portfóliót ajánlani, amely a legjobban mutatja az Ön célallokációját (konzervatív, mérsékelt, agresszív), és ezt a portfóliót 18,95 dollárért meg is vásárolhatja. Ez körülbelül 20 dollár megtakarítást jelent kereskedésenként, ha minden egyes alapot külön-külön vásárolna.
A PortfolioBuilder költséghatékonyabb, mintha több ETF-et külön-külön vásárolna, de más brókercégek olyan “robot-tanácsadói” alapokat vezettek be, amelyek ugyanígy, kereskedési jutalék nélkül működnek, és valamivel magasabb, 0,25% és 0,35% közötti költséghányadot számítanak fel.
Természetesen ugyanezek a robot-alapok néha 5000 dolláros minimális számlaegyenleget igényelnek a jogosultsághoz. A Capital One PortfolioBuilder alapoknak nincs minimális egyenlegük az induláshoz, és még mindig olcsóbb lehetőség, mintha minden egyes ETF-et külön-külön vásárolnánk meg a rendszeres kereskedésen keresztül.
Kereskedés
Most, hogy megbeszéltük a díjakat és az elérhető befektetési ajánlatokat, itt az ideje, hogy beszéljünk arról, hogyan kezdheti el a kereskedést a Capital One Investinggel.
Platform
A Capital One Investing platform a minden kereskedést magában foglaló webalapú platform, beleértve az automatikus ShareBuilder terveket is. A kereskedés nagyon egyszerű, hiszen kiválasztja a megvásárolni kívánt részvényt vagy alapot, a részvények számát, és rákattint a kereskedés gombra.
A kereskedési eszköz megmutatja a megvásárolni kívánt részvény vagy alap valós idejű árfolyamát. Azt is megmutatja, hogy jelenleg mennyi készpénz áll rendelkezésre a kereskedéshez.
Ha jelenleg nem rendelkezik elegendő készpénzzel, akkor az Express Funding funkciójukat is használhatja a kereskedés lebonyolításához, és gondoskodhat arról, hogy a szükséges pénzeszközöket a kereskedés lezárásakor átutalják a számlájára.
A korlátozott kereskedelmi ajánlatok és az a tény, hogy a Capital One a kezes és kezdő befektetők felé orientálódik, előnye, hogy weboldaluk könnyen navigálható, és nem kell aggódnia amiatt, hogy rossz típusú kereskedést hajt végre (pl. “short” eladás a szokásos részvényeladási tranzakció helyett).
Ne feledje, hogy az opciók kereskedéséhez további engedélyt kell kapnia. Miután megkapta az engedélyt, alap opciós kereskedést folytathat, mint például vételi, eladási és fedezett vételi ügyleteket, de részvényeket nem “shortolhat”.
Az automatikus ShareBuilder befektetési terv 3,95 dolláros kereskedéssel csak online érhető el.
Ezek a kereskedések szintén a Capital One Investing platformon zajlanak, és a kereskedéseket a nem automatikus kereskedésekhez hasonlóan a következő kritériumok egyszerű kiválasztásával ütemezheti:
- Az értékpapír, amellyel kereskedni szeretne
- Dollárösszeg
- Kereskedési gyakoriság (heti, kéthetente vagy havonta)
Minden ShareBuilder kereskedés csak kedden történik. Minden további kereskedés, amelyet más kereskedési napokon kíván végrehajtani, 6,95 $ alapjutalékkal jár.
Mobil alkalmazás
A Capital One Investing mobilalkalmazás iOS, Android és Windows eszközökön érhető el. Ugyanúgy működik, mint a hagyományos weboldal, és lehetővé teszi a kereskedést és a leendő részvények és alapok kutatását.
Összességében a Capital One Investing platform a legtöbb befektető számára elvégzi a munkát, és a mobilfunkció határozottan előny, mivel az emberek továbbra is a számítógépüktől távol élnek.
Kutatás
Meglepő módon a Capital One nagyon erős kutatási képességekkel rendelkezik annak ellenére, hogy nem rendelkezik teljes körű kereskedési platformmal, mint sok más online brókercég.
A Morningstar-rangsorokat használják alapként, és számos más eszközzel is rendelkeznek, amelyek a “Kutatás” fülön találhatók.
Befektetési szűrő
A befektetési szűrőjük segítségével gyorsan átrostálhatja a részvények, befektetési alapok és ETFS-ek óceánját, megkeresve a konkrét Morningstar-rangsorral, befektetési stratégiákkal, jutalékokkal vagy osztalékhozamokkal rendelkező ajánlatokat, hogy csak néhány keresési szempontot említsünk.
Fund Evaluator
Ez a kutatási eszköz lehetővé teszi, hogy megnézze egy adott alap múltbeli teljesítményét és költséghányadát. Az éppen értékelt alap ajánlott alternatíváit is megtalálja.
Heat Maps & Charts
Egy másik nagyon klassz funkció a heat maps & grafikonok, amelyek segítenek vizuális kutatási példákat nyújtani. A grafikonok akár 20 éves múltbeli teljesítményt is nyomon követhetnek, míg a hőtérképek valós időben vagy az előző 10 év során a legnagyobb nyertes & veszteseket is megmutatják.
Side-By-Side Comparisons
Ha két különböző részvény (pl. Proctor & Gamble vagy Johnson & Johnson) között ingadozik, akkor akár 5 részvény teljesítményét és alapvető adatait is összehasonlíthatja side-by-side oszlopok segítségével.
Portfólióelemzés
A további alapok kutatása mellett megtekintheti jelenlegi portfóliója teljesítményét is, elemezve a jelenleg tartott pozícióit és azok allokációját.
Egyes kutatási lehetőségek minden brókercégnél szabványosak, mint például a történelmi grafikonok & side-by-side összehasonlítások, de, más, alapszintű befektetőknek szánt platformok nem kínálnak ilyen funkciókat.
Míg a díjak lehetnek az elsődleges ok, amiért egy adott brókercéget választ, a kutatási lehetőségek majdnem (vagy még inkább) fontosak lehetnek.
Tananyagok
A DIY befektetés része a folyamat során történő tanulás.
Azért, hogy segítsen Önnek ezen az úton, a Capital One Investing összeállított egy alapos tudásközpontot, amely segít elmagyarázni az olyan alapfogalmakat, mint például az ETF-ek vagy a Roth IRA működése vagy az opciók kereskedése.
A cikkek mindegyike gyors olvasmány, amelyek megtanítják Önnek a befektetés alapjait, és nem érzi magát annyira túlterheltnek, amikor megtanulja, hogyan kell befektetni.
Támogatás
A Capital One Investing díjnyertes támogatással rendelkezik, de az egyik hátránya, hogy nem áll rendelkezésre a nap 24 órájában.
Live chat & A telefonos ügyfélszolgálat hétfőtől péntekig, 8 AM- 9 PM ET között érhető el. A Capital One a weboldalán megemlíti, hogy minden hívást gépek helyett valódi emberek fogadnak, minimális várakozási idővel.
E-mailben is kapcsolatba léphet velük, vagy kereshet a segélyközpont adatbázisában a munkaidőn túli segítségért, vagy egy egyszerű kérdés esetén megspórolhatja a telefonhívást.
A Capital One Investing a legjobb a kezdőknek és a kezes befektetőknek, akik a ShareBuilder automatikus befektetési terveken keresztül további pénzt szeretnének megtakarítani.
A részvények, ETF-ek és a legtöbb befektetési alap 6,95 dollárért történő kereskedésének elérhetősége nagyon versenyképes. Az alacsony költség & viszonylag kevés befektetési ajánlat ellenére a legtöbb alkalmi befektető elégedett lesz a Capital One kereskedési és kutatási platformjaival, és talán észre sem veszi a korlátokat.
Az aktív kereskedőknek más brókercéget kellene választaniuk, amely tényleges kereskedési platformmal, mélyebb kutatási eszközökkel és több befektetési lehetőséggel rendelkezik az olcsóbb jutalékkal rendelkező brókercégeknél.