ShareBuilder Review – Voor-en nadelen van Capital One Investing

Bent u op zoek naar een korting online brokerage die u toelaat om aandelen, beleggingsfondsen en ETF’s handelen of zelfs automatiseren van uw beleggen? In deze ShareBuilder review, zullen we kijken naar hoe het mogelijk is om te investeren zonder te worden overweldigd met te veel beleggingsopties.

Beginnende beleggers zullen vooral de voorkeur aan het eenvoudig te gebruiken platform aangeboden door ShareBuilder en het moederbedrijf, Capital One Investing dat hen in staat stelt om basistransacties uit te voeren door zichzelf of met de hulp van een adviseur. Gevorderde handelaren die op zoek zijn naar een day trading-platform zullen elders willen kijken.

Beleggers die hun beleggingen willen automatiseren, kunnen wat extra geld besparen door slechts $ 3,95 per transactie te betalen wanneer ze zich inschrijven voor een ShareBuilder-plan dat elke dinsdag ten minste één keer per maand een transactie uitvoert. Naast individuele rekeningen kunnen eigenaren van kleine bedrijven ook ShareBuilder 401 (k) s aan hun werknemers aanbieden.

Brief overzicht van ShareBuilder

ShareBuilder is een van de oudste online brokers die oorspronkelijk in 1996 bij NetStock Direct is begonnen. In de ruim 20 jaar van zijn bestaan is ShareBuilder nu onderdeel van Capital One Investing.

Naast het feit dat ze tot een gerenommeerde bank behoren, hebben ze ook enkele van de laagste handelscommissies van $ 3,95 per transactie wanneer ze zijn ingeschreven in een ShareBuilder Plan en $ 6,95 voor alle andere handelstransacties.

Wie zou het moeten overwegen

Capital One Investing’s doelbeleggers zijn beginners en degenen die de voorkeur geven aan “set it and forget it” automatische beleggingsplannen die slechts een kleine hoeveelheid initiële tijdsinvestering vereisen om te plannen hoeveel geld u elke maand wilt beleggen met hun geautomatiseerde ShareBuilder-plannen.

Beginnende beleggers zullen ook van Capital One Investing houden omdat het geen complex handelsplatform heeft dat andere makelaars gebruiken, waardoor beleggen onmogelijk te begrijpen kan zijn.

U vindt beleggen met Capital One misschien ook leuk als u een huidige Capital One 360-bankingklant bent omdat u Capital One al vertrouwt en al uw geld op één locatie wilt bewaren.

U zult Capital One Investing het leukst vinden als u een beginnende belegger bent die de laagste transactiekosten wil krijgen door automatisch te beleggen. Gevorderde beleggers zullen Capital One’s beleggingskeuzes echter ontoereikend vinden.

Likes &Dislikes

Beleggingsaanbod

Capital One Investing biedt het normale scala aan beleggingsrekeningen die door het hele gezin kunnen worden gebruikt. De normale handelskosten, onderzoekshulpmiddelen, en ondersteuningsmiddelen zijn beschikbaar voor alle hieronder vermelde rekeningtypes:

In tegenstelling tot andere online brokerages, Capital One Investing geen rekeningminimum, wat geweldig nieuws is voor beleggers die net met hun portefeuille beginnen.

Voor elke transactie hoeft u alleen maar meer te investeren dan de kosten van de handelscommissie van $ 3,95 of $ 6,95 in de meeste gevallen, en, geselecteerde no-load no-fee beleggingsfondsen hebben geen transactiekosten.

Stocks

U kunt bijna elk aandeel kopen (of verkopen) dat wordt verhandeld op de Dow Jones- of Nasdaq-indices die in real-time worden verhandeld.

Laaggeprijsde aandelen (“penny stocks”) kunnen ook worden gekocht voor een iets hogere handelscommissie. Het is ook mogelijk om koop- of verkooplimietorders in te stellen.

ETF’s

ETF’s worden snel een goedkope manier om een mandje aandelen aan te houden dat nog steeds in realtime wordt verhandeld, in tegenstelling tot beleggingsfondsen, en meestal fondskosten en -vergoedingen hebben.

Beleggingsfondsen

U hebt toegang tot no-load Fidelity- en Vanguard-beleggingsfondsen, die tot de best beoordeelde ter wereld behoren, en kunt ook kopen van een lijst met no-load beleggingsfondsen zonder kosten die zelfs afzien van de normale handelscommissies.

Opties

Capital One Investing stelt u in staat om basisopties op aandelen te verhandelen. U moet extra goedkeuring krijgen voor deze service.

Initial Public Offerings (IPO’s)

Als u een nieuw aandeel wilt kopen zodra het naar de beurs gaat, zoals Facebook in 2012, hebt u ook deze toegang via Capital One.

Fees

Capital One Investing heeft een reputatie voor het hebben van lage kosten en dat is een van de redenen waarom ze zo populair zijn.

Met $ 6,95 per online transactie & $ 3,95 voor de geautomatiseerde transacties, zijn ze goedkoper dan andere full-services brokerages zoals TD Ameritrade die geen korting biedt voor geautomatiseerde transacties.

Maar ze zijn nog steeds niet zo goedkoop als andere discount brokers zoals TradeKing of OptionsHouse die een vast commissietarief van $4,95 per aandelentransactie rekenen voor elke handelsdag, niet alleen geautomatiseerde transacties.

Stocks, ETFs, and Mutual Funds Fees

Opties

$6,95 plus $0,75 per contract voor het kopen of verkopen van een call, put of gedekte call.

Als u van plan bent uw opties uit te oefenen, betaalt u in plaats daarvan de volgende vaste kosten:

PortfolioBuilder Plan

Extra kosten

Deze kosten zijn in lijn met die van veel van de toonaangevende online makelaars, wat betekent dat u bij Capital One niet meer betaalt om te handelen dan ergens anders. In feite kan de geautomatiseerde handel u geld besparen.

Als u een frequente handelaar bent met meerdere transacties per week, bestaan er goedkopere platforms.

Ook als u voornamelijk in ETF’s wilt beleggen en alleen toegang nodig hebt tot een bepaalde fondsenfamilie zoals Schwab of Vanguard, zal het openen van een account rechtstreeks bij die makelaardij u in staat stellen om gratis de ETF’s te verhandelen die Capital One $ 6,95 in rekening zal brengen om te handelen.

Unieke functies

Hoewel het platform van Capital One Investing bekend staat om zijn eenvoud, heeft het enkele unieke functies die niet elke brokerage aanbiedt.

ShareBuilder Beleggingsplannen

Beleggen bij Capital One is het goedkoopst wanneer u een ShareBuilder-rekening gebruikt die uw belegging automatiseert door elke dag van de maand hetzelfde bedrag te beleggen.

Hoewel automatisch beleggen niet uniek is voor Capital One, zijn gereduceerde handelskosten eerder ongewoon aangezien veel makelaars een terugkerende storting van minimaal $ 100 vereisen of dezelfde kosten in rekening brengen voor elk type transactie.

Aannemende dat u één automatische transactie per maand uitvoert, bespaart u $ 36 per jaar.

U moet bereid zijn deze transacties alleen op dinsdag te laten plaatsvinden, maar het is een unieke benadering om beleggers aan te moedigen deel te nemen aan automatisch beleggen.

PortfolioBuilder Investment Plans

Wanneer u voor het eerst een rekening bij Capital One of een andere effectenmakelaar aanmaakt, wordt u gevraagd een beleggingsvragenlijst in te vullen om uw risicotolerantie en gewenste rendement te bepalen.

Aan het eind van de enquête zal Capital One helpen een portefeuille van 6 tot 8 ETF’s aan te bevelen die het beste uw doelallocatie (conservatief, gematigd, agressief) weerspiegelen en u kunt die portefeuille kopen voor $ 18,95. Een besparing van ongeveer $ 20 per transactie als u elk fonds afzonderlijk had gekocht.

PortfolioBuilder is kosteneffectiever dan het kopen van verschillende ETF’s afzonderlijk, maar, andere makelaars hebben “robo-adviseur” -fondsen geïntroduceerd die hetzelfde werken zonder handelscommissies en een iets hogere kostenratio in rekening brengen, variërend van 0,25% tot 0,35%.

Natuurlijk vereisen deze zelfde robo-fondsen soms een minimum rekeningsaldo van $ 5.000 om in aanmerking te komen. De Capital One PortfolioBuilder-fondsen hebben geen minimumsaldo om te beginnen en is nog steeds een goedkopere optie dan het kopen van elke ETF afzonderlijk via reguliere handel.

Trading

Nu we de kosten en het beschikbare beleggingsaanbod hebben besproken, is het tijd om te bespreken hoe u kunt beginnen met handelen met Capital One Investing.

Platform

Het Capital One Investing-platform is het allesomvattende webgebaseerde platform voor alle transacties, inclusief de automatische ShareBuilder-plannen. Handelen is heel eenvoudig, u kiest het aandeel of fonds dat u wilt kopen, het aantal aandelen en klikt op de handelsknop.

De handelstool toont u een real-time koersnotering van het aandeel of fonds dat u wilt kopen. Ook ziet u hoeveel geld er momenteel beschikbaar is om te verhandelen.

Als u op dit moment niet genoeg geld in kas hebt, kunt u ook gebruikmaken van hun Express Funding-functie om een transactie te sluiten en ervoor te zorgen dat het benodigde geld bij het sluiten van de transactie naar uw rekening wordt overgemaakt.

Als voordeel van het beperkte handelsaanbod en het feit dat Capital One zich richt op hands-off en beginnende beleggers, is hun website eenvoudig te navigeren en hoeft u zich geen zorgen te maken over het maken van het verkeerde type transactie (d.w.z. een “short”-verkoop in plaats van een gewone aandelentransactie).

Memor, om opties te verhandelen, moet u extra toestemming krijgen. Zodra u bent goedgekeurd, kunt u handelen in basisopties zoals calls, puts en gedekte calls, maar kunt u geen aandelen “shorten”.

Automatisch beleggen met het ShareBuilder Investment Plan

Het automatische ShareBuilder Investment Plan met $ 3,95-transacties is alleen online beschikbaar.

Deze transacties vinden ook plaats op het Capital One Investing platform en u plant de transacties net als de niet-automatische transacties door simpelweg de volgende criteria te selecteren:

Alle ShareBuilder-transacties vinden alleen op dinsdag plaats. Voor elke extra transactie die u op andere handelsdagen wenst uit te voeren, wordt een basiscommissie van $6,95 in rekening gebracht.

Mobiele app

De mobiele app Capital One Investing is beschikbaar voor iOS-, Android- en Windows-apparaten. Het werkt net als de reguliere website en maakt het mogelijk om te handelen en onderzoek te doen naar potentiële aandelen en fondsen.

Over het geheel genomen zal het Capital One Investing-platform de klus klaren voor de meeste beleggers en de mobiele functionaliteit is zeker een pluspunt nu mensen verder leven weg van hun computers.

Research

Verrassend genoeg heeft Capital One zeer sterke onderzoeksmogelijkheden ondanks het feit dat het geen full-service handelsplatform heeft zoals veel andere online makelaars.

Zij gebruiken de Morningstar-ranglijsten als basis en hebben ook veel andere hulpmiddelen in hun tabblad “Onderzoek”.

Investment Screener

Met hun investment screener kunt u snel door de oceaan van aandelen, beleggingsfondsen en ETFS zeven door te kijken naar aanbiedingen met specifieke Morningstar-ratings, beleggingsstrategieën, commissies of dividendrendementen om een paar zoekcriteriaopties te noemen.

Fund Evaluator

Met dit onderzoeksinstrument kunt u de historische prestaties en de kostenratio van een bepaald fonds bekijken. U vindt er ook aanbevolen alternatieven voor het fonds dat u momenteel evalueert.

Heat Maps & Charts

Een andere behoorlijk coole functie zijn de heat maps &-grafieken die helpen visuele onderzoeksvoorbeelden te geven. De grafieken kunnen historische prestaties tot 20 jaar volgen, terwijl de heat maps u de grootste winnaar & verliezers in real-time of over de afgelopen 10 jaar kunnen tonen.

Side-By-Side Vergelijkingen

Als u twijfelt tussen twee verschillende aandelen (d.w.z. Proctor & Gamble of Johnson & Johnson), kunt u de prestaties en fundamentele gegevens van maximaal 5 aandelen vergelijken met side-by-side kolommen.

Portefeuilleanalyse

Naast het onderzoeken van aanvullende fondsen, kunt u ook de prestaties van uw huidige portefeuille bekijken door uw huidige aangehouden posities en hun toewijzing te analyseren.

Sommige onderzoeksopties zijn standaard bij alle makelaars, zoals de historische grafieken & zij-aan-zij vergelijkingen, maar andere platforms die zijn ontworpen voor basisbeleggers bieden niet dezelfde functies.

Hoewel vergoedingen de voornaamste reden kunnen zijn waarom u een bepaalde brokerage selecteert, kunnen onderzoeksopties bijna (of meer) belangrijk zijn.

Onderwijsmateriaal

Een deel van doe-het-zelf-beleggen is leren terwijl u door het proces loopt.

Om u op weg te helpen, heeft Capital One Investing een uitgebreid kenniscentrum samengesteld dat basisconcepten uitlegt, zoals hoe ETF’s of een Roth IRA werken tot het handelen in opties.

Alle artikelen zijn snelle lezingen die u de basisbeginselen van beleggen zullen leren en u niet zo overweldigd zullen voelen wanneer u leert beleggen.

Support

Capital One Investing heeft bekroonde ondersteuning, maar, een nadeel is dat het niet 24/7 beschikbaar is.

Live chat & telefonische ondersteuning is beschikbaar van maandag tot vrijdag, 8 AM- 9 PM ET. Capital One vermeldt op hun website dat alle oproepen worden beantwoord door echte mensen in plaats van machines met minimale wachttijden ook.

U kunt ook contact met hen opnemen via e-mail of zoeken in hun helpcentrumdatabase voor hulp na sluitingstijd of om een telefoontje te besparen voor een eenvoudige vraag.

ShareBuilder Review Final Verdict

Capital One Investing is het beste voor beginners en hands-off beleggers die wat extra geld willen sparen via de ShareBuilder automatische beleggingsplannen.

De beschikbaarheid om aandelen, ETF’s en de meeste beleggingsfondsen te verhandelen voor $ 6,95 is zeer concurrerend. Ondanks de lage kosten & relatief kleine hoeveelheid beleggingsaanbod, zullen de meeste toevallige beleggers tevreden zijn met de handels- en onderzoeksplatforms van Capital One en zich misschien niet realiseren wat de beperkingen zijn.

Actieve handelaren zouden een andere brokerage moeten kiezen met een echt handelsplatform, meer diepgaande onderzoekstools en meer beleggingsopties van brokerages met goedkopere commissies.