ShareBuilder Review – Pro și contra Capital One Investing

Cercetați o brokeraj online cu discount care vă permite să tranzacționați acțiuni, fonduri mutuale și ETF-uri sau chiar să vă automatizați investițiile? În această recenzie ShareBuilder, vom analiza modul în care este posibil să investești fără a fi copleșit de prea multe opțiuni de investiții.

Investitorii începători vor favoriza în special platforma ușor de utilizat oferită de ShareBuilder și de compania mamă, Capital One Investing, care le permite să efectueze tranzacții de bază singuri sau cu ajutorul unui consilier. Traderii avansați care caută o platformă de day trading vor dori să caute în altă parte.

Investitorii care doresc să își automatizeze investițiile pot economisi niște bani suplimentari plătind doar 3,95 dolari pe tranzacție atunci când se înscriu într-un plan ShareBuilder care efectuează o tranzacție în fiecare marți, cel puțin o dată pe lună. În plus față de conturile individuale, proprietarii de afaceri mici pot oferi, de asemenea, ShareBuilder 401(k) angajaților lor.

Brief Overview of ShareBuilder

ShareBuilder este unul dintre cei mai vechi brokeri online care a început inițial la NetStock Direct în 1996. În cei peste 20 de ani de existență, ShareBuilder face acum parte din Capital One Investing.

În plus față de apartenența la o bancă de renume, ei au, de asemenea, unele dintre cele mai mici comisioane de tranzacționare de 3,95 $ pe tranzacție atunci când sunt înscriși într-un plan ShareBuilder și 6,95 $ pentru toate celelalte tranzacții.

Cine ar trebui să o ia în considerare

Investitorii țintă ai Capital One Investing sunt începătorii și cei care preferă planurile de investiții automate „set it and forget it” care necesită doar o mică investiție inițială de timp pentru a programa câți bani doriți să fie investiți în fiecare lună cu planurile lor automate ShareBuilder.

Investitorilor începători le va plăcea, de asemenea, Capital One Investing pentru că nu are o platformă de tranzacționare complexă pe care o folosesc alte agenții de brokeraj, care poate face ca investițiile să pară imposibil de înțeles.

S-ar putea, de asemenea, să vă placă să investiți cu Capital One dacă sunteți un client actual al băncii Capital One 360, deoarece aveți deja încredere în Capital One și doriți să vă păstrați toți banii într-o singură locație.

Vă va plăcea cel mai mult Capital One Investing dacă sunteți un investitor începător care dorește să obțină cele mai mici comisioane de tranzacționare prin investiții automate. Comercianții avansați vor considera însă că opțiunile de investiții de la Capital One sunt insuficiente.

Alegeri & Nu-mi place

.

Oferte de investiții

Capital One Investing oferă o gamă normală de conturi de investiții pe care le poate folosi întreaga familie. Comisioanele normale de tranzacționare, instrumentele de cercetare și resursele de asistență sunt disponibile pentru toate tipurile de conturi enumerate mai jos:

În comparație cu alte case de brokeraj online, Capital One Investing nu percepe un cont minim, ceea ce este o veste excelentă pentru investitorii care abia își încep portofoliul.

Pentru fiecare tranzacție trebuie pur și simplu să investiți mai mult decât costul comisionului de tranzacționare de 3,95$ sau 6,95$ în cele mai multe cazuri și, fondurile mutuale selectate fără încărcare și fără comisioane nu au comisioane de tranzacționare.

Acțiuni

Puteți cumpăra (sau vinde) aproape orice acțiune tranzacționată pe indicii Dow Jones sau Nasdaq care se tranzacționează în timp real.

Acțiunile cu preț redus („penny stocks”) pot fi, de asemenea, achiziționate pentru un comision de tranzacționare ușor mai mare. De asemenea, este posibil să se configureze ordine de cumpărare sau de vânzare la limită.

ETF-uri

ETF-urile devin rapid o modalitate ieftină de a deține un coș de acțiuni care se tranzacționează tot în timp real, spre deosebire de fondurile mutuale și care, de obicei, au cheltuieli și comisioane de fond.

Fonduri mutuale

Aveți acces la fondurile mutuale Fidelity și Vanguard fără comisioane, unele dintre cele mai bine cotate din lume, și puteți, de asemenea, să cumpărați dintr-o listă de fonduri mutuale fără comisioane care renunță chiar și la comisioanele normale de tranzacționare.

Opțiuni

Capital One Investing vă permite să tranzacționați opțiuni de bază pe acțiuni. Va trebui să obțineți o aprobare suplimentară pentru acest serviciu.

Oferte publice inițiale (IPO)

Dacă doriți să cumpărați o acțiune nouă imediat ce aceasta devine publică, cum a fost Facebook în 2012, aveți de asemenea acest acces prin Capital One.

Cheltuieli

Capital One Investing are reputația de a avea comisioane scăzute și este unul dintre motivele pentru care sunt atât de populare.

Cu 6,95 $ pe tranzacție online & 3,95 $ pentru tranzacțiile automate, sunt mai ieftini decât alte agenții de brokeraj cu servicii complete, cum ar fi TD Ameritrade, care nu oferă o reducere pentru tranzacțiile automate.

Dar, tot nu sunt la fel de ieftini ca alți brokeri cu discount, cum ar fi TradeKing sau OptionsHouse, care percep un comision fix de 4,95 dolari pe tranzacție cu acțiuni pentru orice zi de tranzacționare, nu doar pentru tranzacțiile automatizate.

Acțiuni, ETF-uri și comisioane pentru fonduri mutuale

Opțiuni

6,95$ plus 0,75$ pe contract pentru a cumpăra sau vinde un call, put sau un covered call.

Dacă intenționați să vă exercitați opțiunile, veți plăti în schimb următorul comision forfetar:

PortfolioBuilder Plan

Cheltuieli suplimentare

Aceste comisioane sunt în linie cu multe dintre cele mai importante agenții de brokeraj online, ceea ce înseamnă că nu veți plăti mai mult la Capital One pentru a tranzacționa, așa cum ați face-o oriunde altundeva. De fapt, tranzacționarea automată vă poate economisi bani.

Dacă sunteți un trader frecvent, cu mai multe tranzacții săptămânale, există platforme mai ieftine.

De asemenea, dacă doriți în primul rând să investiți în ETF-uri și aveți nevoie doar de acces la o anumită familie de fonduri, cum ar fi Schwab sau Vanguard, deschiderea unui cont direct la acea agenție de brokeraj vă va permite să tranzacționați gratuit ETF-urile pe care Capital One va percepe 6,95 dolari pentru a le tranzacționa.

Caracteristici unice

În timp ce platforma Capital One Investing este cunoscută pentru simplitatea sa, aceasta are câteva caracteristici unice pe care nu orice agenție de brokeraj le oferă.

Planuri de investiții ShareBuilder

Investirea cu Capital One este cea mai ieftină atunci când se folosește un cont ShareBuilder care vă automatizează investiția prin investirea aceleiași sume în fiecare zi a lunii.

În timp ce investiția automată nu este unică la Capital One, comisioanele de tranzacționare reduse sunt mai degrabă neobișnuite, deoarece multe agenții de brokeraj necesită un depozit recurent de minim 100 $ sau percep același comision pentru orice tip de tranzacție.

Să presupunem că efectuați o tranzacție automată pe lună, economisiți 36 $ pe an.

Trebuie să fiți dispus ca aceste tranzacții să aibă loc doar într-o zi de marți, dar, este o abordare unică pentru a ajuta la atragerea investitorilor să participe la investiții automate.

PortfolioBuilder Investment Plans

Când creați pentru prima dată un cont la Capital One sau la orice altă casă de brokeraj, vi se va cere să completați un chestionar de investiții pentru a vă ajuta să vă determinați toleranța la risc și rata de rentabilitate dorită.

La finalul chestionarului, Capital One vă va ajuta să recomandați un portofoliu de 6 până la 8 ETF-uri care demonstrează cel mai bine alocarea dvs. țintă (conservator, moderat, agresiv) și puteți cumpăra acel portofoliu pentru 18,95 dolari. O economie de la aproximativ 20 de dolari pe tranzacție dacă ați fi cumpărat fiecare fond separat.

PortfolioBuilder este mai rentabil decât cumpărarea individuală a mai multor ETF-uri, dar, alte case de brokeraj au introdus fonduri „robo-adviser” care funcționează la fel, fără comisioane de tranzacționare și care percep o rată de cheltuieli ușor mai mare, variind între 0,25% și 0,35%.

Desigur, aceleași fonduri robotice necesită uneori un sold minim al contului de 5.000 de dolari pentru a se califica. Fondurile Capital One PortfolioBuilder nu au un sold minim pentru a începe și este încă o opțiune mai ieftină decât cumpărarea fiecărui ETF separat prin tranzacționare obișnuită.

Trading

Acum că am discutat despre comisioane și despre ofertele de investiții disponibile, este timpul să vorbim despre cum puteți începe să tranzacționați cu Capital One Investing.

Platforma

Platforma Capital One Investing este platforma web all-inclusive pentru toate tranzacțiile, inclusiv pentru planurile automate ShareBuilder. Efectuarea tranzacțiilor este foarte ușoară, deoarece alegeți acțiunea sau fondul pe care doriți să îl cumpărați, numărul de acțiuni și faceți clic pe butonul de tranzacționare.

Strument de tranzacționare vă va arăta o cotație în timp real a prețului acțiunii sau fondului pe care doriți să îl cumpărați. De asemenea, vă va arăta câți bani sunt disponibili în prezent pentru tranzacționare.

Dacă nu aveți suficient numerar în prezent, puteți utiliza, de asemenea, funcția lor de finanțare expresă pentru a face o tranzacție și pentru a aranja ca fondurile necesare să fie transferate în contul dvs. la încheierea tranzacției.

Ca un beneficiu al ofertei limitate de tranzacții și al faptului că Capital One este orientat pentru investitorii neavizați și începători, site-ul lor este ușor de navigat și nu trebuie să vă faceți griji cu privire la efectuarea unui tip greșit de tranzacție (de exemplu, o vânzare „în lipsă” în loc de o tranzacție obișnuită de vânzare de acțiuni).

Rețineți că, pentru a tranzacționa opțiuni, va trebui să primiți o autorizație suplimentară. Odată ce ați primit aprobarea, puteți face tranzacții de bază cu opțiuni, cum ar fi opțiuni de cumpărare, opțiuni de vânzare și opțiuni de cumpărare acoperite, dar, nu puteți „vinde” acțiuni.

Investiții automate cu Planul de investiții ShareBuilder

Planul automat de investiții ShareBuilder cu tranzacții de 3,95 dolari este disponibil numai online.

Aceste tranzacții au loc, de asemenea, pe platforma Capital One Investing și programați tranzacțiile ca și tranzacțiile neautomate prin simpla selectare a următoarelor criterii:

Toate tranzacțiile ShareBuilder au loc numai în zilele de marți. Orice tranzacție suplimentară pe care doriți să o efectuați în alte zile de tranzacționare va avea un comision de bază de 6,95 USD.

Aplicația mobilă

Aplicația mobilă Capital One Investing este disponibilă pentru dispozitivele iOS, Android și Windows. Aceasta funcționează la fel ca și site-ul web obișnuit și permite tranzacționarea și cercetarea acțiunilor și fondurilor de perspectivă.

În general, platforma Capital One Investing va face treaba pentru majoritatea investitorilor, iar funcționalitatea mobilă este un plus cert, deoarece oamenii continuă să își trăiască viața departe de computerele lor.

Research

În mod surprinzător, Capital One are capacități de cercetare foarte puternice, în ciuda faptului că nu are o platformă de tranzacționare cu servicii complete, ca multe alte agenții de brokeraj online.

Utilizează clasamentele Morningstar ca bază de referință și au, de asemenea, multe alte instrumente situate în fila „Cercetare”.

Investment Screener

Screenerul lor de investiții vă permite să cerneți rapid prin oceanul de acțiuni, fonduri mutuale și ETFS, căutând oferte cu ratinguri Morningstar specifice, strategii de investiții, comisioane sau randamente ale dividendelor, pentru a numi câteva opțiuni de criterii de căutare.

Fund Evaluator

Acest instrument de cercetare vă permite să analizați performanța istorică și raportul de cheltuieli al unui anumit fond. De asemenea, găsiți alternative recomandate la fondul pe care îl evaluați în prezent.

Heat Maps & Charts

O altă caracteristică destul de interesantă sunt hărțile termice & (heat maps & charts) care ajută la furnizarea de exemple vizuale de cercetare. Graficele pot urmări performanța istorică până la 20 de ani, în timp ce hărțile termice vă pot arăta cei mai mari & câștigători & pierzători în timp real sau în ultimii 10 ani.

Side-By-Side Comparisons

Dacă ezitați între două acțiuni diferite (de exemplu, Proctor & Gamble sau Johnson & Johnson), puteți compara performanța și datele fundamentale a până la 5 acțiuni cu ajutorul coloanelor side-by-side.

Analiză de portofoliu

În plus față de cercetarea unor fonduri suplimentare, puteți, de asemenea, să vizualizați performanța portofoliului dvs. actual, analizând pozițiile deținute în prezent și alocarea acestora.

Câteva opțiuni de cercetare sunt standard la toate casele de brokeraj, cum ar fi graficele istorice &comparările side-by-side, dar, alte platforme concepute pentru investitorii de bază nu oferă aceleași caracteristici.

În timp ce comisioanele ar putea fi principalul motiv pentru care alegeți o anumită agenție de brokeraj, opțiunile de cercetare pot fi aproape (sau mai importante).

Materiale educaționale

O parte a investițiilor DIY este învățarea pe măsură ce parcurgeți procesul.

Pentru a vă ajuta pe parcurs, Capital One Investing a compilat un centru de cunoștințe aprofundate care vă ajută să explicați concepte de bază, cum ar fi modul în care funcționează ETF-urile sau un Roth IRA până la tranzacționarea opțiunilor.

Toate articolele sunt lecturi rapide care vă vor învăța elementele de bază ale investițiilor și nu vă veți simți atât de copleșit atunci când învățați cum să investiți.

Suport

Capital One Investing are un suport premiat, dar, un dezavantaj este că nu este disponibil 24/7.

Suportul telefonic prin chat live & este disponibil de luni până vineri, de la 8 AM- 9 PM ET. Capital One menționează pe site-ul lor web că toate apelurile sunt preluate de oameni reali în loc de mașini, cu timpi de așteptare minimali, de asemenea.

Puteți, de asemenea, să îi contactați prin e-mail sau să căutați în baza de date a centrului lor de asistență pentru ajutor după orele de program sau pentru a economisi un apel telefonic pentru o întrebare simplă.

ShareBuilder Review Verdict final

Capital One Investing este cel mai bun pentru începători și pentru investitorii care nu se implică și care doresc să economisească niște bani suplimentari prin intermediul planurilor de investiții automate ShareBuilder.

Disponibilitatea de a tranzacționa acțiuni, ETF-uri și majoritatea fondurilor mutuale pentru 6,95 dolari este foarte competitivă. În ciuda costului redus & relativ mic al ofertelor de investiții, majoritatea investitorilor ocazionali vor fi mulțumiți de platformele de tranzacționare și de cercetare ale Capital One și s-ar putea să nu-și dea seama de limitări.

Comercianții activi ar trebui să aleagă o altă agenție de brokeraj cu o platformă de tranzacționare reală, instrumente de cercetare mai aprofundate și mai multe opțiuni de investiții de la agenții de brokeraj cu comisioane mai ieftine.

.