ShareBuilder Review – Pro e contro di Capital One Investing

Stai cercando un brokeraggio online scontato che ti permetta di scambiare azioni, fondi comuni e ETF o anche automatizzare i tuoi investimenti? In questa recensione di ShareBuilder, vedremo come è possibile investire senza essere sommersi da troppe opzioni di investimento.

Gli investitori principianti favoriranno particolarmente la piattaforma facile da usare offerta da ShareBuilder e dalla sua società madre, Capital One Investing, che permette loro di eseguire operazioni di base da soli o con l’aiuto di un consulente. Gli investitori che vogliono automatizzare i loro investimenti possono risparmiare altri soldi pagando solo $3.95 per scambio quando si iscrivono in un piano ShareBuilder che fa uno scambio ogni martedì almeno una volta al mese. Oltre ai conti individuali, i proprietari di piccole imprese possono anche offrire ShareBuilder 401(k) ai loro dipendenti.

Panoramica di ShareBuilder

ShareBuilder è uno dei più vecchi broker online che originariamente ha iniziato a NetStock Direct nel 1996. Negli oltre 20 anni di esistenza, ShareBuilder è ora parte di Capital One Investing.

Oltre ad appartenere ad una banca rispettabile, hanno anche alcune delle più basse commissioni commerciali di $3.95 per scambio quando iscritti ad un piano ShareBuilder e $6.95 per tutti gli altri scambi.

Chi dovrebbe prenderlo in considerazione

Gli investitori target di Capital One Investing sono i principianti e quelli che preferiscono i piani di investimento automatico “set it and forget it” che richiedono solo una piccola quantità di investimento iniziale di tempo per programmare quanti soldi si vogliono investire ogni mese con i loro piani ShareBuilder automatici.

Gli investitori principianti apprezzeranno Capital One Investing anche perché non ha una piattaforma di trading complessa che altri broker utilizzano, che può rendere l’investimento impossibile da capire.

Potrebbe anche piacerti investire con Capital One se sei un attuale cliente di Capital One 360 banking perché ti fidi già di Capital One e vuoi tenere tutti i tuoi soldi in un unico luogo.

Ti piacerà Capital One Investing il più se sei un investitore principiante che vuole ottenere le commissioni di trading più basse attraverso gli investimenti automatici. Gli operatori avanzati troveranno le scelte di investimento di Capital One carenti.

Like & Dislikes

Offerte di investimento

Capital One Investing offre la normale gamma di conti di investimento che tutta la famiglia può utilizzare. Le normali commissioni di trading, gli strumenti di ricerca e le risorse di supporto sono disponibili per tutti i tipi di conto elencati di seguito:

A differenza di altri broker online, Capital One Investing non richiede un conto minimo, il che è una grande notizia per gli investitori che iniziano il loro portafoglio.

Per ogni scambio è sufficiente investire più del costo della commissione di scambio di $3,95 o $6,95 nella maggior parte dei casi, e, selezionare i fondi comuni di investimento no-load no-fee non hanno commissioni di transazione.

Borse

È possibile acquistare (o vendere) quasi tutte le azioni negoziate sugli indici Dow Jones o Nasdaq che scambiano in tempo reale.

I titoli a basso prezzo (“penny stocks”) possono anche essere acquistati per una commissione leggermente più alta. E’ anche possibile impostare ordini limite di acquisto o di vendita.

ETF

Gli ETF stanno rapidamente diventando un modo a basso costo per detenere un paniere di azioni che scambiano in tempo reale, a differenza dei fondi comuni e di solito hanno spese e commissioni.

Fondi comuni

Hai accesso ai fondi comuni Fidelity e Vanguard no-load, alcuni dei migliori al mondo, e puoi anche acquistare da una lista di fondi comuni no-load no-fee che rinunciano anche alle normali commissioni di trading.

Opzioni

Capital One Investing ti permette di negoziare opzioni azionarie di base. Dovrai ottenere un’approvazione aggiuntiva per questo servizio.

Offerte pubbliche iniziali (IPO)

Se vuoi comprare un nuovo titolo appena diventa pubblico come Facebook nel 2012, hai anche questo accesso attraverso Capital One.

Tasse

Capital One Investing ha la reputazione di avere basse commissioni ed è uno dei motivi per cui sono così popolari.

Con $6.95 per scambio online & $3.95 per gli scambi automatici, sono più economici di altri broker full-services come TD Ameritrade che non offre uno sconto per gli scambi automatici.

Ma non sono ancora così economici come altri broker di sconto come TradeKing o OptionsHouse che addebitano un tasso di commissione fisso di $4.95 per scambi azionari per qualsiasi giorno di negoziazione, non solo per gli scambi automatizzati.

Borse, ETF e fondi comuni a pagamento

Opzioni

$6.95 più $0.75 per contratto per comprare o vendere una call, put, o covered call.

Se intendi esercitare le tue opzioni, pagherai invece la seguente tariffa fissa:

Piano PortfolioBuilder

Tasse aggiuntive

Queste spese sono in linea con molti dei principali broker online, il che significa che non pagherete di più su Capital One per fare trading come fareste altrove. Infatti, il trading automatico può farvi risparmiare denaro.

Se siete un trader frequente con diversi scambi settimanali, esistono piattaforme più economiche.

Inoltre, se vuoi investire principalmente in ETF e hai solo bisogno di accedere a una particolare famiglia di fondi come Schwab o Vanguard, aprire un conto direttamente con quel brokeraggio ti permetterà di scambiare gratuitamente gli ETF che Capital One farà pagare 6,95 dollari per il trading.

Caratteristiche uniche

Mentre la piattaforma di Capital One Investing è nota per la sua semplicità, ha alcune caratteristiche uniche che non tutti i broker offrono.

Piani di investimento ShareBuilder

Investire con Capital One è più economico quando si utilizza un conto ShareBuilder che automatizza gli investimenti investendo lo stesso importo ogni giorno del mese.

Sebbene l’investimento automatico non sia unico per Capital One, le commissioni di trading scontate sono piuttosto rare, in quanto molti broker richiedono un deposito minimo ricorrente di 100 dollari o addebitano la stessa commissione per qualsiasi tipo di negoziazione.

Supponendo di effettuare una negoziazione automatica al mese, si risparmiano 36 dollari all’anno.

Devi essere disposto ad avere questi scambi solo il martedì, ma, è un approccio unico per aiutare ad attrarre gli investitori a partecipare agli investimenti automatici.

Piani di investimento di PortfolioBuilder

Quando crei un conto con Capital One o qualsiasi altro broker, ti verrà chiesto di completare un questionario di investimento per aiutare a determinare la tua tolleranza al rischio e il tasso di rendimento desiderato.

Al termine del sondaggio, Capital One vi aiuterà a raccomandare un portafoglio di 6-8 ETF che meglio dimostrano la vostra allocazione target (conservatore, moderato, aggressivo) e potrete acquistare quel portafoglio per 18,95 dollari. Un risparmio di circa $20 per scambio se si acquistasse ogni fondo separatamente.

PortfolioBuilder è più conveniente rispetto all’acquisto di diversi ETF singolarmente, ma, altri broker hanno introdotto fondi “robo-adviser” che operano allo stesso modo senza commissioni di scambio e caricano un rapporto di spesa leggermente più alto che va dallo 0,25% allo 0,35%.

Naturalmente, questi stessi robo-fondi a volte richiedono un saldo minimo del conto di $5.000 per qualificarsi. I fondi Capital One PortfolioBuilder non hanno un saldo minimo per iniziare ed è ancora un’opzione più economica rispetto all’acquisto di ogni ETF separatamente attraverso il trading regolare.

Trading

Ora che abbiamo discusso le tasse e le offerte di investimento disponibili, è il momento di parlare di come si può iniziare a fare trading con Capital One Investing.

Piattaforma

La piattaforma Capital One Investing è la piattaforma web-based all-inclusive per tutti gli scambi, compresi i piani ShareBuilder automatici. Fare compravendite è molto facile, in quanto si sceglie l’azione o il fondo che si desidera acquistare, il numero di azioni e si fa clic sul pulsante di compravendita.

Lo strumento di compravendita vi mostrerà una quotazione in tempo reale dell’azione o del fondo che si desidera acquistare. Ti mostrerà anche quanto denaro è attualmente disponibile per lo scambio.

Se non hai abbastanza contanti al momento, puoi anche usare la loro funzione Express Funding per fare una negoziazione e organizzare il trasferimento dei fondi necessari sul tuo conto alla chiusura della negoziazione.

Come vantaggio delle limitate offerte commerciali e del fatto che Capital One è orientata per gli investitori senza mani e alle prime armi, il loro sito web è facile da navigare e non dovete preoccuparvi di fare il tipo sbagliato di commercio (cioè una vendita “corta” invece di una regolare transazione di vendita di azioni).

Ricordate, per commerciare opzioni, dovrete ricevere un’autorizzazione aggiuntiva. Una volta ottenuta l’autorizzazione, puoi fare trading di opzioni di base come call, put e covered call, ma non puoi andare “short” sulle azioni.

Investimento automatico con il piano di investimento ShareBuilder

Il piano di investimento automatico ShareBuilder con operazioni da 3,95$ è disponibile solo online.

Anche questi scambi avvengono sulla piattaforma Capital One Investing e si programmano gli scambi come quelli non automatici, semplicemente selezionando i seguenti criteri:

Tutti gli scambi di ShareBuilder avvengono solo il martedì. Qualsiasi operazione aggiuntiva che desideri eseguire in altri giorni di trading avrà una commissione di base di $6.95.

Mobile App

La Capital One Investing mobile app è disponibile per dispositivi iOS, Android e Windows. Funziona proprio come il sito web regolare e permette di scambiare e ricercare azioni e fondi potenziali.

Nel complesso, la piattaforma Capital One Investing farà il lavoro per la maggior parte degli investitori e la funzionalità mobile è un vantaggio definitivo, dato che le persone continuano a vivere la vita lontano dai loro computer.

Ricerca

Sorprendentemente, Capital One ha capacità di ricerca molto forti nonostante non abbia una piattaforma di trading completa come molti altri broker online.

Utilizzano le classifiche Morningstar come base e hanno anche molti altri strumenti situati nella loro scheda “Ricerca”.

Investment Screener

Il loro investment screener consente di passare rapidamente al setaccio l’oceano di azioni, fondi comuni e ETFS guardando le offerte con specifiche valutazioni Morningstar, strategie di investimento, commissioni o rendimenti dei dividendi per citare alcune opzioni di criteri di ricerca.

Fund Evaluator

Questo strumento di ricerca ti permette di guardare la performance storica e il rapporto spese di un particolare fondo. Trovi anche alternative raccomandate al fondo che stai valutando.

Heat Maps & Charts

Un’altra caratteristica piuttosto interessante sono le mappe di calore & charts che aiutano a fornire esempi visivi di ricerca. I grafici possono tracciare le performance storiche fino a 20 anni, mentre le mappe di calore possono mostrarti i più grandi vincitori &perdenti in tempo reale o nei 10 anni precedenti.

Confronti fianco a fianco

Se sei indeciso tra due diversi titoli (per esempio Proctor & Gamble o Johnson & Johnson), puoi confrontare le performance e i dati fondamentali di fino a 5 titoli con colonne affiancate.

Analisi del portafoglio

Oltre alla ricerca di fondi aggiuntivi, è anche possibile visualizzare le prestazioni del vostro attuale portafoglio analizzando le posizioni attualmente detenute e la loro allocazione.

Alcune opzioni di ricerca sono standard in tutti i broker come i grafici storici & confronti side-by-side, ma, altre piattaforme progettate per investitori di base non offrono queste stesse caratteristiche.

Mentre le commissioni potrebbero essere il motivo principale per cui si sceglie un particolare brokeraggio, le opzioni di ricerca possono essere quasi (o più) importanti.

Materiale didattico

Parte dell’investimento fai da te è imparare mentre si cammina nel processo.

Per aiutarvi lungo la strada, Capital One Investing ha compilato un centro di conoscenza approfondita che aiuta a spiegare concetti di base come il funzionamento degli ETF o di un Roth IRA e le opzioni di trading.

Tutti gli articoli sono letture veloci che vi insegneranno le basi dell’investimento e non vi sentirete così sopraffatti quando imparerete a investire.

Supporto

Capital One Investing ha un supporto premiato, ma, uno svantaggio è che non è disponibile 24/7.

La chat in diretta &il supporto telefonico è disponibile dal lunedì al venerdì, dalle 8 AM alle 9 PM ET. Capital One menziona sul loro sito web che tutte le chiamate sono risposte da persone reali invece di macchine con tempi di attesa minimi.

È anche possibile contattarli via e-mail o cercare il loro database del centro di assistenza per aiuto dopo l’orario di lavoro o per salvare una telefonata per una semplice domanda.

ShareBuilder Review Verdetto finale

Capital One Investing è meglio per i principianti e gli investitori hands-off che vogliono risparmiare qualche soldo in più attraverso i piani di investimento automatico ShareBuilder.

La disponibilità di scambiare azioni, ETF e la maggior parte dei fondi comuni per $6.95 è molto competitiva. Nonostante il basso costo &la quantità relativamente piccola di offerte di investimento, la maggior parte degli investitori occasionali saranno soddisfatti delle piattaforme di trading e di ricerca di Capital One e potrebbero non rendersi conto delle limitazioni.

I trader attivi dovrebbero scegliere un brokeraggio diverso con una vera piattaforma di trading, strumenti di ricerca più approfonditi e più opzioni di investimento da broker con commissioni più convenienti.