ShareBuilder Review – Fördelar och nackdelar med Capital One Investing

Söker du ett billigt online-mäklarföretag där du kan handla med aktier, fonder och ETF:er eller till och med automatisera din investering? I den här ShareBuilder-recensionen tittar vi på hur det är möjligt att investera utan att bli överväldigad av alltför många investeringsalternativ.

Anbörjarinvesterare kommer särskilt att föredra den lättanvända plattformen som ShareBuilder och dess moderbolag Capital One Investing erbjuder och som gör det möjligt för dem att utföra grundläggande affärer på egen hand eller med hjälp av en rådgivare. Avancerade handlare som letar efter en daghandelsplattform bör leta någon annanstans.

Investerare som vill automatisera sina investeringar kan spara ytterligare pengar genom att bara betala 3,95 dollar per handel när de registrerar sig i en ShareBuilder-plan som gör en handel varje tisdag minst en gång i månaden. Förutom individuella konton kan småföretagare även erbjuda ShareBuilder 401(k)s till sina anställda.

Kort översikt över ShareBuilder

ShareBuilder är en av de äldsta online-mäklarna som ursprungligen startade på NetStock Direct 1996. Under de drygt 20 år som ShareBuilder funnits är det nu en del av Capital One Investing.

Förutom att de tillhör en välrenommerad bank har de också några av de lägsta handelsprovisionerna på 3,95 dollar per handel när man är inskriven i en ShareBuilder Plan och 6,95 dollar för alla andra affärer.

Vem bör överväga det

Capital One Investings målinvesterare är nybörjare och de som föredrar ”set it and forget it” automatiska investeringsplaner som bara kräver en liten initial tidsinvestering för att schemalägga hur mycket pengar du vill investera varje månad med deras automatiserade ShareBuilder planer.

Anbörjarinvesterare kommer också att gilla Capital One Investing eftersom de inte har en komplicerad handelsplattform som andra mäklarfirmor använder, som kan få investeringar att kännas omöjliga att förstå.

Du kanske också gillar att investera med Capital One om du är en nuvarande Capital One 360 bankkund eftersom du redan litar på Capital One och vill förvara alla dina pengar på ett och samma ställe.

Du kommer att tycka mest om Capital One Investing om du är en nybörjarinvesterare som vill få de lägsta handelsavgifterna genom automatisk investering. Avancerade handlare kommer dock att tycka att Capital Ones investeringsalternativ är bristfälliga.

Likes &Dislikes

Investeringserbjudanden

Capital One Investing erbjuder det normala utbudet av investeringskonton som hela familjen kan använda. De normala handelsavgifterna, forskningsverktygen och stödresurserna finns tillgängliga för alla de kontotyper som anges nedan:

Till skillnad från andra online-mäklarföretag, Capital One Investing tar inte ut något minimikonto, vilket är goda nyheter för investerare som precis har börjat med sin portfölj.

För varje handel behöver du bara investera mer än kostnaden för handelsprovisionen på 3,95 eller 6,95 dollar i de flesta fall, och, utvalda no-load no-fee värdepappersfonder har ingen transaktionsavgift.

Aktier

Du kan köpa (eller sälja) nästan alla aktier som handlas på Dow Jones- eller Nasdaq-indexen som handlas i realtid.

Lågprisaktier (”penny stocks”) kan också köpas för en något högre handelsprovision. Det är också möjligt att ställa in köp- eller säljlimitorder.

ETF:er

ETF:er är snabbt på väg att bli ett billigt sätt att inneha en korg av aktier som fortfarande handlas i realtid till skillnad från värdepappersfonder och som vanligtvis har fondkostnader och avgifter.

Fondslösningar

Du har tillgång till Fidelity- och Vanguard-fondslösningar utan avgift, några av de bäst rankade i världen, och kan också köpa från en lista över fondslösningar utan avgift som till och med avstår från de normala handelsprovisionerna.

Optioner

Capital One Investing ger dig möjlighet att handla med grundläggande aktieoptioner. Du måste få ett extra godkännande för denna tjänst.

Initial Public Offerings (IPOs)

Om du vill köpa en ny aktie så fort den går ut på börsen, som Facebook 2012, har du också denna tillgång genom Capital One.

Avgifter

Capital One Investing har ett rykte om sig att ha låga avgifter och det är en av anledningarna till att de är så populära.

Med 6,95 dollar per onlinehandel & 3,95 dollar för de automatiserade affärerna är de billigare än andra fullservicemäklare som TD Ameritrade som inte erbjuder någon rabatt för automatiserade affärer.

Men de är fortfarande inte lika billiga som andra rabattmäklare som TradeKing eller OptionsHouse som tar ut en fast provision på 4,95 dollar per aktiehandel för alla handelsdagar, inte bara automatiserade affärer.

Aktier, ETF:er och värdepappersfonder Avgifter

Optioner

6,95$ plus 0,75$ per kontrakt för att köpa eller sälja en köp- eller säljoption, en säljoption eller en täckt köpoption.

Om du har för avsikt att utnyttja dina optioner betalar du istället följande fasta avgift:

Portföljbyggarplan

Tilläggsavgifter

De här avgifterna ligger i linje med många av de ledande online-mäklarna, vilket innebär att du inte kommer att betala mer hos Capital One för att handla än du skulle göra någon annanstans. Faktum är att den automatiserade handeln kan spara pengar.

Om du är en frekvent handlare med flera affärer i veckan finns det billigare plattformar.

Och om du främst vill investera i ETF:er och bara behöver tillgång till en viss fondfamilj som Schwab eller Vanguard, kan du genom att öppna ett konto direkt hos det mäklarföretaget gratis handla med de ETF:er som Capital One tar 6,95 dollar för att handla med.

Unikala funktioner

Men även om Capital One Investings plattform är känd för sin enkelhet har den några unika funktioner som inte alla mäklarfirmor erbjuder.

ShareBuilder investeringsplaner

Investera med Capital One är billigast när du använder ett ShareBuilder-konto som automatiserar din investering genom att investera samma belopp varje dag i månaden.

Samtidigt som automatisk investering inte är unikt för Capital One är rabatterade handelsavgifter ganska ovanliga eftersom många mäklarfirmor kräver en återkommande insättning på minst 100 dollar eller tar ut samma avgift för alla typer av handel.

Antagen att du gör en automatisk handel per månad sparar du 36 dollar per år.

Du måste vara villig att dessa affärer endast sker på en tisdag, men det är ett unikt tillvägagångssätt för att hjälpa till att locka investerare att delta i automatiska investeringar.

PortfolioBuilder Investment Plans

När du först skapar ett konto hos Capital One eller något annat mäklarföretag kommer du att bli ombedd att fylla i ett investeringsfrågeformulär för att hjälpa till att bestämma din risktolerans och önskad avkastning.

I slutet av enkäten hjälper Capital One till att rekommendera en portfölj med 6 till 8 ETF:er som bäst visar din målallokering (konservativ, måttlig, aggressiv) och du kan köpa den portföljen för 18,95 dollar. En besparing på cirka 20 dollar per handel om du köpt varje fond separat.

PortfolioBuilder är mer kostnadseffektivt än att köpa flera ETF:er individuellt, men andra mäklarfirmor har introducerat ”robo-adviser”-fonder som fungerar på samma sätt utan handelsprovisioner och som tar ut en något högre kostnadskvot, som ligger mellan 0,25 % och 0,35 %.

Självklart kräver samma robo-fonder ibland ett minsta kontosaldo på 5 000 dollar för att vara kvalificerade. Capital One PortfolioBuilder-fonderna har inget minimumssaldo för att komma igång och är fortfarande ett billigare alternativ än att köpa varje ETF separat genom vanlig handel.

Handel

Nu när vi har diskuterat avgifterna och de investeringserbjudanden som finns tillgängliga är det dags att prata om hur du kan börja handla med Capital One Investing.

Plattform

Capital One Investing-plattformen är den allomfattande webbaserade plattformen för alla affärer, inklusive de automatiska ShareBuilder-planerna. Att göra affärer är mycket enkelt då du väljer aktien eller fonden du vill köpa, antalet aktier och klickar på handelsknappen.

Handelsverktyget visar dig en prisnotering i realtid för aktien eller fonden du vill köpa. Det kommer också att visa dig hur mycket pengar som för närvarande är tillgängliga för handel.

Om du inte har tillräckligt med kontanter för närvarande kan du också använda deras Express Funding-funktion för att göra en handel och ordna så att de nödvändiga medlen överförs till ditt konto när handeln avslutas.

Som en fördel av det begränsade handelsutbudet och det faktum att Capital One är inriktad på hands-off och nybörjarinvesterare är deras webbplats lätt att navigera och du behöver inte oroa dig för att göra fel typ av handel (dvs. en ”short”-säljning i stället för en vanlig aktieförsäljningstransaktion).

Håll dig i minnet att för att handla med optioner måste du få ytterligare auktorisation. När du väl är godkänd kan du göra grundläggande optionshandel som köp, sälj och täckta köp, men du kan inte ”korta” aktier.

Automatisk investering med ShareBuilder Investment Plan

Den automatiska ShareBuilder Investment Plan med handel för 3,95 dollar är endast tillgänglig online.

Dessa affärer sker också på Capital One Investing-plattformen och du schemalägger affärerna precis som de icke-automatiska affärerna genom att helt enkelt välja följande kriterier:

Alla ShareBuilder-transaktioner sker endast på tisdagar. Varje ytterligare handel som du vill utföra på andra handelsdagar kommer att ha en baskommission på 6,95 dollar.

Mobilapp

Mobilappen Capital One Investing är tillgänglig för iOS-, Android- och Windows-enheter. Den fungerar precis som den vanliga webbplatsen och gör det möjligt att handla och undersöka potentiella aktier och fonder.

Samt sett kommer Capital One Investing-plattformen att få jobbet gjort för de flesta investerare och den mobila funktionaliteten är ett definitivt plus eftersom människor fortsätter att leva livet borta från sina datorer.

Research

Overraskande nog har Capital One mycket starka forskningsmöjligheter trots att de inte har någon fullservicetjänsthandelsplattform som många andra online-mäklarföretag.

De använder Morningstar-klassificeringarna som baslinje och har även många andra verktyg som finns i deras flik ”Research”.

Investment Screener

Med deras investment screener kan du snabbt sålla igenom havet av aktier, värdepappersfonder och ETFS genom att titta på erbjudanden med specifika Morningstar-klassificeringar, investeringsstrategier, provisioner eller utdelningsavkastning för att nämna några alternativ till sökkriterier.

Fund Evaluator

Det här forskningsverktyget låter dig titta på en viss fonds historiska resultat och kostnadsförhållande. Du hittar också rekommenderade alternativ till den fond du för närvarande utvärderar.

Heat Maps & Charts

En annan ganska häftig funktion är heat maps & diagrammen som hjälper till att ge visuella forskningsexempel. Diagrammen kan spåra historiska resultat upp till 20 år medan värmekartorna kan visa dig de största vinnarna &förlorarna i realtid eller under de senaste 10 åren.

Side-by-side-jämförelser

Om du tvekar mellan två olika aktier (t.ex. Proctor & Gamble eller Johnson & Johnson) kan du jämföra resultat och fundamentala data för upp till 5 aktier med kolumner som står sida vid sida.

Portföljanalys

Förutom att forska om ytterligare fonder kan du också se resultatet av din nuvarande portfölj genom att analysera dina nuvarande innehavda positioner och deras fördelning.

Vissa forskningsalternativ är standard i alla mäklarfirmor som historiska diagram & jämförelser sida vid sida, men andra plattformar som är utformade för grundläggande investerare erbjuder inte samma funktioner.

Och även om avgifterna kan vara den främsta anledningen till att du väljer ett visst mäklarföretag kan forskningsalternativen vara nästan (eller mer) viktiga.

Utbildningsmaterial

En del av DIY-investering är att lära sig medan du går igenom processen.

För att hjälpa dig på vägen har Capital One Investing sammanställt ett djupgående kunskapscenter som hjälper till att förklara grundläggande begrepp som hur ETF:er eller en Roth IRA fungerar till handel med alternativ.

Alla artiklar är snabblästa som lär dig grunderna i att investera och att inte känna dig så överväldigad när du lär dig att investera.

Support

Capital One Investing har en prisbelönt support, men, en nackdel är att den inte är tillgänglig dygnet runt.

Live chat & telefonsupport är tillgänglig måndag till fredag, 8 AM- 9 PM ET. Capital One nämner på sin webbplats att alla samtal besvaras av riktiga människor i stället för maskiner och att väntetiderna är minimala.

Du kan också kontakta dem via e-post eller söka i deras hjälpcenterdatabas för att få hjälp efter kontorstid eller för att spara ett telefonsamtal för en enkel fråga.

ShareBuilder Review Slutomdöme

Capital One Investing passar bäst för nybörjare och investerare som inte har händerna på ryggen och som vill spara lite extra pengar genom ShareBuilders automatiska investeringsplaner.

Anslutningen till att handla aktier, ETF:er och de flesta värdepappersfonder för 6,95 dollar är mycket konkurrenskraftig. Trots den låga kostnaden & relativt liten mängd investeringsutbud kommer de flesta tillfälliga investerare att vara nöjda med Capital Ones handels- och forskningsplattformar och kanske inte inser begränsningarna.

Aktiva handlare bör välja ett annat mäklarföretag med en riktig handelsplattform, mer djupgående forskningsverktyg och fler investeringsalternativ från mäklarföretag med billigare provisioner.